《項目風(fēng)險管理》講義

1、【項目管理】項目風(fēng)險管理講義項目風(fēng)險管理1.項目風(fēng)險管理概述1.1項目風(fēng)險管理的定義（1） 風(fēng)險的定義1) 風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會；2) 風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確確定性和損失兩個要素構(gòu)成；3) 風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果及實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。（2） 項目風(fēng)險的定義及特點項目風(fēng)險的定義：項目風(fēng)險是指由于項目所處環(huán)境和條件的不確定性，項目的最終結(jié)果及項目干系人的期望產(chǎn)生背離，并給項目干系人帶來損失的可能性。項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要是項目的不確定性造成的。1） 項目風(fēng)險主要有如下特點： 2） 項目風(fēng)險

2、的客觀性； 3） 項目風(fēng)險的不確定性； 4） 項目風(fēng)險的相對性； 5） 項目風(fēng)險的可變性； 6）項目風(fēng)險的階段性； 7）項目風(fēng)險同收益具有對稱性。項目風(fēng)險的階段主要包括三個階段： 1) 風(fēng)險的潛在階段 2) 風(fēng)險發(fā)生階段 3) 造成后果階段（3） 項目風(fēng)險管理的定義項目風(fēng)險管理（Project Risk Management）有三種表述：項目風(fēng)險管理是系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形式化工程； 項目風(fēng)險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法； 項目風(fēng)險管理是在項目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對策的決策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。1.2 項目風(fēng)險管理的階段項目風(fēng)險管理主要

3、過程有項目風(fēng)險識別、項目風(fēng)險評估、項目風(fēng)險應(yīng)對、項目風(fēng)險控制四個階段組成。 如下圖所示。1） 項目風(fēng)險識別：識別哪些風(fēng)險可能影響項目并記錄每個風(fēng)險的屬性。2） 項目風(fēng)險評估：評估風(fēng)險以及風(fēng)險之間的相互關(guān)系，以評定風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果極其影響范圍。3） 項目風(fēng)險應(yīng)對：制定增加成功機會和應(yīng)對威脅的計劃。4） 項目風(fēng)險控制：跟蹤已經(jīng)識別的風(fēng)險，識別剩余風(fēng)險和未出現(xiàn)的風(fēng)險，保證風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行。 2. 項目風(fēng)險識別2.1 定義項目風(fēng)險識別是指識別項目可能存在的風(fēng)險及其產(chǎn)生的原因，描述這些風(fēng)險的特征并對這些風(fēng)險進行歸類的過程。項目風(fēng)險識別不是一次能夠完成的，它應(yīng)該在整個項目運作過程中定期而有計劃地進行。

4、2.2 項目風(fēng)險識別的主要工作(1) 項目風(fēng)險識別的依據(jù)： 1） 成果說明 2） 歷史資料 3） 項目計劃的信息 4） 項目風(fēng)險的種類 5） 制約因素和假設(shè)條件 項目風(fēng)險的來源分布(2) 項目風(fēng)險識別的工具和方法： 1） 頭腦風(fēng)暴法 2） 德爾菲法 3） 風(fēng)險檢查表 4） 流程圖 5） 系統(tǒng)分解法 6） 情景分析法 (3) 項目風(fēng)險識別的結(jié)果： 1） 已識別的項目風(fēng)險 2） 潛在的項目風(fēng)險 3） 對項目管理其他方面的改進3.項目風(fēng)險評估3.1定義項目風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，運用概率和數(shù)量統(tǒng)計的方法對項目風(fēng)險發(fā)生的概率、項目風(fēng)險的影響范圍、項目風(fēng)險后果的嚴重程度和項目風(fēng)險的發(fā)生時間進行估計

5、和評價。3.2項目風(fēng)險評估的主要工作(1) 項目風(fēng)險評估的依據(jù)： 1）已識別的風(fēng)險； 2）項目的進展情況； 3）項目的性質(zhì)； 4）數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性； 5）風(fēng)險的重要性水平。 (2)風(fēng)險評估的工具和技術(shù)1) 統(tǒng)計法統(tǒng)計法應(yīng)用大數(shù)法則和類推原理，主要指標(biāo)有分布頻率、平均數(shù)、眾數(shù)、方差、正態(tài)分布、概率等。2) 風(fēng)險值法。風(fēng)險法首先估算出風(fēng)險發(fā)生的概率和項目風(fēng)險可能造成的后果，相乘得出風(fēng)險值，以此來度量項目的風(fēng)險。即 風(fēng)險值=項目風(fēng)險發(fā)生的概率×項目風(fēng)險可能造成的后果3) 決策樹法4) 模擬法5) 專家判斷(3) 項目風(fēng)險評估的結(jié)果項目風(fēng)險評估最重要的結(jié)果就是量化的項目風(fēng)險清單。內(nèi)容如下

6、：1）項目風(fēng)險發(fā)生的概率大小；2）項目風(fēng)險可能影響的范圍；3）對項目風(fēng)險預(yù)期發(fā)生時間的估算；4）項目風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果；5）項目風(fēng)險等級的確定。災(zāi)難級；嚴重級；輕微級；忽略級。 4. 項目風(fēng)險應(yīng)對經(jīng)過風(fēng)險評估后，項目風(fēng)險一般會有兩種情況：一是項目的風(fēng)險超過了項目干系人能夠接受的水平；二是項目的風(fēng)險在項目干系人能夠接受的范圍。4.1 定義應(yīng)對：一是應(yīng)該停止項目甚至取消項目或采取措施避免或減弱風(fēng)險帶來的損失。二是把項目風(fēng)險造成的損失控制在最小的范圍內(nèi)。4.2 項目風(fēng)險應(yīng)對的主要工作（1） 項目風(fēng)險應(yīng)對的依據(jù)： 1）量化的項目風(fēng)險清單； 2）項目團隊抗風(fēng)險的能力； 3）可供選擇的風(fēng)險應(yīng)對措施。（2）

7、 項目風(fēng)險應(yīng)對的工具和方法1）回避風(fēng)險回避風(fēng)險是一種最徹底的風(fēng)險應(yīng)對技術(shù)。2）轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險也稱為分擔(dān)風(fēng)險。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的主要方式有：保險、擔(dān)保、出售、發(fā)包、開脫責(zé)任合同等。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的三種形式控制型非保險轉(zhuǎn)移。包括出售、分包、開脫責(zé)任合同。財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移。包括免責(zé)約定、保證合同。保險及擔(dān)保。3）減輕風(fēng)險（損失控制）在減輕風(fēng)險的過程中，可以根據(jù)不同的風(fēng)險采取不同的策略。減輕風(fēng)險（損失控制）分類：1）損失預(yù)防（事前）。2）損失抑制（事后）。擬定減少損失幅度的規(guī)章制度對于已知風(fēng)險，項目團隊可以在很大程度上加以控制，使風(fēng)險減小。對于可預(yù)測風(fēng)險，可以采取迂回策略，將每個風(fēng)險都減少到項目干系人可以接受的水

8、平上。對于不可預(yù)測風(fēng)險，要盡量使之轉(zhuǎn)化為可預(yù)測風(fēng)險或已知風(fēng)險，然后加以控制和處理。減輕項目風(fēng)險的策略4）接受風(fēng)險（自留風(fēng)險）。接受風(fēng)險是指項目團隊自己承擔(dān)風(fēng)險所導(dǎo)致的所有后果。接受有主動和被動之分。主動接受是指當(dāng)風(fēng)險實際發(fā)生時，啟動相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急計劃；被動接受是指風(fēng)險實際發(fā)生時，不采取任何措施，只是接受一個風(fēng)險損失最少的方案。 主動自留風(fēng)險和被動自留風(fēng)險；全部自留風(fēng)險和部分自留風(fēng)險；自留風(fēng)險的資金籌措；建立內(nèi)部意外損失基金；從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。（3）項目風(fēng)險應(yīng)對的結(jié)果項目風(fēng)險管理計劃；應(yīng)急計劃： “觸發(fā)器”；應(yīng)急儲備應(yīng)急儲備是指在項目計劃中為了應(yīng)付項目進度風(fēng)險、項目成本風(fēng)險和項目質(zhì)量風(fēng)險而持有的準(zhǔn)備補 給物（資金或物料），它可以用來轉(zhuǎn)移項目的風(fēng)險。項目風(fēng)險管理5. 項目風(fēng)險控制項目風(fēng)險控制是指根據(jù)項目的風(fēng)險管理計劃，對整個項目進程中的風(fēng)險事件實施的項目風(fēng)險控制活動。5.1 項目風(fēng)險控制的流程5.2 項目風(fēng)險控制的主要工作（1）項