金蝶EAS資金管理

1、P1 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司金蝶EASEAS資金管理 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司PSU產(chǎn)品市場部研發(fā)中心EAS產(chǎn)品部金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司P2 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n業(yè)務(wù)背景（專業(yè)知識(shí)、理念、概念）n產(chǎn)品框架（總體結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程、不同模式下產(chǎn)品選擇、與其他產(chǎn)品之間的關(guān)系）n產(chǎn)品功能n產(chǎn)品亮點(diǎn)n客戶價(jià)值P3 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)企業(yè)資金管理模式按賬戶管理模式劃分資金監(jiān)控收支兩條線統(tǒng)收統(tǒng)支現(xiàn)金池按組織模式劃分財(cái)務(wù)部兼管資金專管部門結(jié)算中心（內(nèi)部銀行）財(cái)務(wù)公司u 實(shí)

2、際工作中，各種資金集中管理模式是可以混合使用的。u 集團(tuán)資金集中管理是大勢(shì)所趨，已經(jīng)被許多大型集團(tuán)企業(yè)實(shí)踐所證實(shí)！P4 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團(tuán)通過ERP系統(tǒng)收集各單位資金信息 。在不改變開戶單位資金所有權(quán)的前提下 ，做到“你的錢，我看著花”。 模式介紹：n全面集中集團(tuán)資金信息，為集團(tuán)決策提供支持； n進(jìn)行集團(tuán)資金監(jiān)控，可適當(dāng)避免違反財(cái)務(wù)制度的支出；n不改變開戶單位的資金所有權(quán)，不影響開戶單位的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)； n不改變開戶單位的資金管理權(quán)，賬戶風(fēng)險(xiǎn)分離；n只解決了開戶單位資金信息透明的問題，對(duì)其他資金管理問題缺乏有效的手段。管理特

3、點(diǎn)： n適應(yīng)于集團(tuán)控制比較松散或資金集中度要求不高的集團(tuán)企業(yè)。n集團(tuán)使用EAS銀企互聯(lián)系統(tǒng)，可查看開通了銀企直連的有查看權(quán)限的所有集團(tuán)內(nèi)部單位的銀行賬戶的即時(shí)余額與可用余額，實(shí)時(shí)了解集團(tuán)資金的存量及流量。適應(yīng)范圍：P5 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司下屬單位在銀行開設(shè)收入戶和支出戶，集團(tuán)在對(duì)應(yīng)的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號(hào)）。當(dāng)下屬單位資金超過限額時(shí)，通過銀行網(wǎng)絡(luò)，將資金上劃到集團(tuán)母賬號(hào)；當(dāng)下屬單位資金低于下限時(shí)，集團(tuán)公司根據(jù)資金計(jì)劃，將資金從集團(tuán)母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬簟ＤＪ浇榻B：n保留下屬單位的銀行賬戶 ；n開戶單位有限額內(nèi)資金的使用權(quán)，能適當(dāng)避免資金上收給開戶

4、單位帶來的影響； n限額設(shè)定比較困難，要么資金沉淀大，要么下屬單位資金緊缺； n對(duì)下屬單位限額內(nèi)的資金使用缺乏監(jiān)控 ；n對(duì)下屬單位的收支能做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析；n資金頻繁劃撥，如按正常的計(jì)費(fèi)方式，費(fèi)用較高，需與開戶行協(xié)商，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。管理特點(diǎn)： n適應(yīng)于有異地成員單位的集團(tuán)公司資金集中管理。 適應(yīng)范圍：P6 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進(jìn)行。 模式介紹：n現(xiàn)金收支的批準(zhǔn)權(quán)高度集中在資金中心；n最有效的集中開戶單位資金，提高資金流轉(zhuǎn)效率；n有效的控制資金流出；n與賬戶實(shí)名制相違背，當(dāng)開戶單

5、位一旦發(fā)生法律糾紛時(shí)，將導(dǎo)致整個(gè)集團(tuán)的 銀行賬戶被封存；n不利于發(fā)揮開戶單位的積極性。管理特點(diǎn)： 適應(yīng)于政府事業(yè)單位或部分行政性質(zhì)的國有企業(yè)。 適應(yīng)范圍：P7 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司以公司總部的名義設(shè)立集團(tuán)現(xiàn)金池賬戶，通過子公司向總部委托貸款的方式，每日定時(shí)將子公司資金上劃現(xiàn)金池賬戶。日間，若子公司對(duì)外付款時(shí)賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統(tǒng)自動(dòng)將現(xiàn)金池賬戶資金劃撥到成員企業(yè)賬戶用以補(bǔ)足透支金額。 模式介紹：n現(xiàn)金池的實(shí)際運(yùn)營模式就是采用委托貸款的方式將資金在集團(tuán)內(nèi)部進(jìn)行劃撥； n現(xiàn)金

6、池變外源融資變?yōu)榱藘?nèi)源融資，減少了利息費(fèi)用的支出；n母公司能夠及時(shí)了解各個(gè)子賬戶現(xiàn)金流量的情況，加強(qiáng)內(nèi)部控制力度 ； n將集團(tuán)多余的資金集中起來，可以進(jìn)行更有效的投資活動(dòng)，為企業(yè)增加收益；n被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。但委托貸款的模式意味著額外的稅務(wù)成本利息營業(yè)稅，且每次交易還必須繳納印花稅； 管理特點(diǎn)： 借助銀行提供的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金集中管理的集團(tuán)性企業(yè)。適應(yīng)范圍：P8 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理下屬單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。大部分集團(tuán)的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團(tuán)內(nèi)部存貸業(yè)務(wù)。模式介紹：n下屬單位在結(jié)算中心開立活期結(jié)算

7、戶、定期戶、貸款戶等；n統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算，辦理下屬單位之間的往來結(jié)算，減少在途資金占用； n統(tǒng)一對(duì)外融資，獲取更大的授信額度，獲取更優(yōu)惠的融資政策；n制定結(jié)算制度，統(tǒng)一結(jié)算方式、時(shí)間、規(guī)范結(jié)算行為，對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)中資金流向的合理合法性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，糾正資金使用中的盲目性和局限性;n多結(jié)算中心。大型集團(tuán)企業(yè)往往同時(shí)存在上市公司和非上市公司兩個(gè)業(yè)務(wù)主體，為了避免關(guān)聯(lián)交易，上市公司和非上市公司的業(yè)務(wù)必須分離，從而導(dǎo)致集團(tuán)有多個(gè)結(jié)算中心;n組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜化。 管理特點(diǎn)： 適應(yīng)于具有較多責(zé)任中心的企事業(yè)單位。如企業(yè)集團(tuán)、大型事業(yè)單位等。適應(yīng)范圍：P9 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限

8、公司在集團(tuán)內(nèi)部成立財(cái)務(wù)公司，行使商業(yè)銀行的職能。模式介紹：n 財(cái)務(wù)公司是資金操作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不能對(duì)資金支出提供監(jiān)控；n 下屬單位可以根據(jù)需要將閑置的資金存入財(cái)務(wù)公司，并可向財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)貸款；n 財(cái)務(wù)公司可享受同業(yè)拆借利率，開戶單位在財(cái)務(wù)公司的存款利率可適當(dāng)高于商業(yè)銀行的利率。財(cái)務(wù)公司貸款資金來源于其他開戶單位存款，貸款利率可適當(dāng)?shù)陀谏虡I(yè)銀行；n 財(cái)務(wù)公司和開戶單位所在地可能不一致，開戶單位通常也要在當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)銀行開戶，資金集中的程度有限；n 財(cái)務(wù)公司通常是獨(dú)立核算的企業(yè)，在運(yùn)作過程中難以兼顧集團(tuán)整體利益； n適用于需要按銀監(jiān)會(huì)要求運(yùn)作的財(cái)務(wù)公司及類金融集團(tuán)企業(yè)。 目前，全國批準(zhǔn)的財(cái)務(wù)公司僅10

9、0多家。 管理特點(diǎn)： 適用于需要按銀監(jiān)會(huì)要求運(yùn)作的財(cái)務(wù)公司及類金融集團(tuán)企業(yè)。適應(yīng)范圍：P10 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n業(yè)務(wù)背景（專業(yè)知識(shí)、理念、概念）n產(chǎn)品框架（總體結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程、不同模式下產(chǎn)品選擇、與其他產(chǎn)品之間的關(guān)系）n產(chǎn)品功能n產(chǎn)品亮點(diǎn)n客戶價(jià)值P11 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)資金管理投資理財(cái)融資管理票據(jù)管理賬戶管理報(bào)表監(jiān)控預(yù)算管理基于集成的資金管理信息化系統(tǒng)資金監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控決策支持集團(tuán)總部投資 預(yù)算 融資或有負(fù)債子公司A子公司B子公司N標(biāo)準(zhǔn)體系監(jiān)控體系內(nèi)控體系投資 預(yù)算 融資或有負(fù)債投資 預(yù)算 融資或有負(fù)債結(jié)算管理或

10、有負(fù)債P12 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金數(shù)據(jù)展現(xiàn)集團(tuán)資金管理決策分析資金監(jiān)控資金預(yù)警資金制度風(fēng)險(xiǎn)控制資金管控銀企互聯(lián)工商銀行安全認(rèn)證平臺(tái)（CA認(rèn)證）農(nóng)業(yè)銀行中國銀行建設(shè)銀行交通銀行招商銀行系統(tǒng)管理主數(shù)據(jù)管理權(quán)限管理流程管理異構(gòu)集成基礎(chǔ)平臺(tái)投資管理資金預(yù)算資金結(jié)算融資管理股權(quán)投資金融理財(cái)委托貸款企業(yè)貸款投資收益預(yù)算編制預(yù)算調(diào)整控制策略執(zhí)行分析預(yù)算考核賬戶管理收付管理上劃下?lián)芏嘟Y(jié)算中心查詢分析授信管理銀行借款票據(jù)管理或有負(fù)債利息計(jì)算資金運(yùn)營資金計(jì)劃收支業(yè)務(wù)融資信貸票據(jù)業(yè)務(wù)往來對(duì)賬成員單位P13 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司EAS資金管理產(chǎn)品

11、的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用不同資金管理模式下對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品模塊統(tǒng)收統(tǒng)支模式：集團(tuán)本部：資金結(jié)算+利息計(jì)算分子公司：出納管理資金監(jiān)控模式：集團(tuán)本部：資金監(jiān)控+集成平臺(tái)分子公司：EAS出納管理或其他ERP軟件收支兩條線模式:集團(tuán)本部：資金結(jié)算+預(yù)算管理分子公司：出納管理+預(yù)算管理結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式：結(jié)算中心：資金結(jié)算+投資管理+融資管理+或有事項(xiàng)+利息計(jì)算成員單位：出納管理+投資管理+融資管理+或有事項(xiàng)+利息計(jì)算備注：1、如果資金管理系統(tǒng)需要生成憑證，需購買總賬模塊。2、如果需要開通銀企互聯(lián)功能，需購買銀企中間件。出納收付款單和資金管理結(jié)算單都可以提交銀企平臺(tái)。 銀企互聯(lián)LICENSE按開通的銀行家數(shù)收費(fèi)。3、如

12、果需要使用資金預(yù)算功能，可以直接購買預(yù)算管理模塊。4、如果購買了資金結(jié)算、投融資管理模塊，會(huì)自帶利息管理模塊的LICECNSE。5、如果需要管理支票、匯票，需購買票據(jù)管理模塊。P14 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n業(yè)務(wù)背景（專業(yè)知識(shí)、理念、概念）n產(chǎn)品框架（總體結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程、不同模式下產(chǎn)品選擇、與其他產(chǎn)品之間的關(guān)系）n產(chǎn)品功能n產(chǎn)品亮點(diǎn)n客戶價(jià)值P15 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司產(chǎn)品功能n賬戶管理n資金計(jì)劃n資金結(jié)算n集團(tuán)劃撥n票據(jù)管理n投資管理n融資管理n或有事項(xiàng)管理n資金監(jiān)控n銀企互聯(lián)n利息管理n資金預(yù)測n同業(yè)往來P16 版權(quán)所有

13、1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司賬戶管理主要功能n金融機(jī)構(gòu)n內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)n賬戶管理策略P17 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司賬戶管理主要功能n賬戶開戶申請(qǐng)n賬戶銷戶申請(qǐng)n銀行賬戶序時(shí)簿n銀行賬戶組P18 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司賬戶管理主要功能報(bào)表n銀行賬戶變動(dòng)明細(xì)表n銀行賬戶變動(dòng)匯總表P19 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金計(jì)劃主要功能n計(jì)劃項(xiàng)目n預(yù)算項(xiàng)目n資金預(yù)算表n預(yù)算控制策略n預(yù)算控制付款單P20 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金結(jié)算結(jié)算中心：由企業(yè)集團(tuán)或控股公司內(nèi)部設(shè)

14、立的，辦理內(nèi)部各成員之間資金往來結(jié)算、資金調(diào)撥、運(yùn)籌，以降低資金成本、提高資金使用效益的內(nèi)部資金管理機(jī)構(gòu) 。主要職能：制定與執(zhí)行集團(tuán)資金管理制度:負(fù)責(zé)制定各個(gè)企業(yè)內(nèi)部資金調(diào)度、配置、使用的管理制度和管理流程賬戶管理：統(tǒng)一管理集團(tuán)本部的銀行資金賬戶，為成員單位在資金結(jié)算中心設(shè)立內(nèi)部結(jié)算賬戶并進(jìn)行統(tǒng)一管理 內(nèi)部結(jié)算:辦理各個(gè)企業(yè)內(nèi)部相互之間的資金往來和資金結(jié)算業(yè)務(wù) 外部資金往來業(yè)務(wù):作為集團(tuán)集中資金的管理單位，負(fù)責(zé)辦理各成員單位同供應(yīng)商、客戶之間的資金往來業(yè)務(wù)和資金結(jié)算業(yè)務(wù) 投資融資：配合集團(tuán)資本運(yùn)作戰(zhàn)略，進(jìn)行對(duì)外投資和對(duì)外融資，具體負(fù)責(zé)對(duì)外投資計(jì)劃和對(duì)外融資計(jì)劃中資金管理的業(yè)務(wù)操作 P21 版權(quán)

15、所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金結(jié)算主要功能對(duì)外收款n對(duì)外收款單n對(duì)外收款受理n內(nèi)部賬戶明細(xì)賬n成員單位收款單n成員單位下載對(duì)賬單P22 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金結(jié)算主要功能對(duì)外付款n成員單位付款單n成員單位付款單審批n提交結(jié)算中心n對(duì)外付款單n對(duì)外付款單受理n對(duì)外付款單付款P23 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金結(jié)算主要功能內(nèi)部結(jié)算n成員單位A付款單n對(duì)內(nèi)付款單n對(duì)內(nèi)付款單受理n成員單位B收款單P24 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司資金管理主要功能保證金管理n保證金類別n轉(zhuǎn)保證金n保證金

16、拉式生成單據(jù)n保證金處理P25 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)劃撥 集團(tuán)劃撥：是指集團(tuán)成員單位的銀行賬戶余額歸集到母公司賬戶中，成員單位用款時(shí)需從母賬戶獲取資金對(duì)外支付。企業(yè)集團(tuán)通過“現(xiàn)金池”建立了集中統(tǒng)一的資金管理系統(tǒng)，便于及時(shí)掌握成員企業(yè)的資金動(dòng)態(tài)，實(shí)施有效監(jiān)督，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。 企業(yè)集團(tuán)能夠及時(shí)調(diào)劑企業(yè)集團(tuán)與成員企業(yè)以及成員企業(yè)之間的資金余缺，合理安排資金用途，提高資金使用效率。各成員企業(yè)在資金管理上各自為政時(shí)，都單獨(dú)與銀行交易，各自的存貸款利息之差會(huì)增加企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)費(fèi)用，但在“現(xiàn)金池”中，盡管企業(yè)集團(tuán)要負(fù)擔(dān)與銀行業(yè)務(wù)往來的手續(xù)費(fèi)，但是與企業(yè)集團(tuán)存貸款利差相比

17、，手續(xù)費(fèi)支出遠(yuǎn)低于企業(yè)集團(tuán)存貸款利差之和，所以“現(xiàn)金池”能有效降低資金使用成本。P26 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)劃撥主要功能n設(shè)置母賬號(hào)n設(shè)置子賬號(hào)n成員單位P27 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)劃撥主要功能資金上劃n新增上劃單n上劃確認(rèn)n發(fā)送回單n成員單位生成付款單P28 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司集團(tuán)劃撥主要功能資金下?lián)躰新增下?lián)軉蝞下?lián)艽_認(rèn)n發(fā)送回單n成員單位生成收款單P29 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n票據(jù)是按照一定形式制成寫明有付出一定貨幣金額義務(wù)的證件，是出納或運(yùn)送

18、貨物的憑證 n在我國票據(jù)的分類，票據(jù)即匯票、支票及本票的統(tǒng)稱 n支票：出票人簽發(fā)，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù) n承兌匯票：承兌，簡單地說，就是承諾兌付，是付款人在匯票上簽章表示承諾將來在匯票到期時(shí)承擔(dān)付款義務(wù)的一種行為 。主要分為商業(yè)承兌匯票及銀行承兌匯票P30 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n票據(jù)背書：指持票人在票據(jù)背面或者粘貼單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章，將匯票權(quán)利讓與他人的一種票據(jù)行為。票據(jù)法規(guī)定，背書必須做成記名背書。通俗的說法也就是把這張票據(jù)轉(zhuǎn)讓給別人 。背書人=轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人 被背書書人=收到票據(jù)的人

19、 n票據(jù)貼現(xiàn)：將未到期的票據(jù)賣給銀行獲得流動(dòng)性資金的行為 。 貼現(xiàn)利息=匯票金額貼現(xiàn)天數(shù)（月貼現(xiàn)率30天） 實(shí)付貼現(xiàn)金額=匯票金額-貼現(xiàn)利息 票據(jù)背書與貼現(xiàn)都是票據(jù)的轉(zhuǎn)讓行為，只是轉(zhuǎn)讓的對(duì)象不一樣。 P31 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司票樣n轉(zhuǎn)賬支票 只能用于轉(zhuǎn)賬 期限10天n現(xiàn)金支票 只能用于提取現(xiàn)金 期限10天 n普通支票 既能轉(zhuǎn)賬也可以提取現(xiàn)金，目前使用普通支票的城市較少，并不普遍 n銀行進(jìn)賬單 持票人或收款人將票據(jù)款項(xiàng)存入收款人在銀行賬戶的憑證，也是銀行將票據(jù)款項(xiàng)記入收款人賬戶的憑證P32 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n銀行承兌匯票

20、由銀行擔(dān)任承兌人的一種可流通票據(jù)，最長不超過六個(gè)月，最高金額：1千萬，信用等級(jí)：高n商業(yè)承兌匯票 由銀行以外的付款人承兌，期限：最長不超過六個(gè)月，最高金額：5千萬，信用等級(jí)：低n銀行匯票 銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行,由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。匯款人可以是單位、個(gè)體戶經(jīng)營者或者個(gè)人 P33 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司票據(jù)管理主要功能支票管理n支票登記n支票分配n支票領(lǐng)用n支票報(bào)銷n支票核銷n空白票據(jù)匯總表P34 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司票據(jù)管理主要功能應(yīng)收票據(jù)n應(yīng)收票據(jù)登記n應(yīng)收票據(jù)背書n應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)

21、n應(yīng)收票據(jù)收款n應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押n應(yīng)收票據(jù)托管P35 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司票據(jù)管理主要功能應(yīng)付票據(jù)n應(yīng)付票據(jù)登記n應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付n應(yīng)付票據(jù)退票n應(yīng)付票據(jù)兌付P36 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司投資管理n投資管理是指企業(yè)為短期和長期發(fā)展所進(jìn)行的增加資金總量，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模的管理活動(dòng)，其基本要求是建立嚴(yán)密的管理秩序，充分論證投資在技術(shù)上的可行性和經(jīng)濟(jì)上的合理性，在收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)存在的條件下，力求做好預(yù)測和決策，以減少風(fēng)險(xiǎn)，提高效益。因此，投資管理不僅涉及到企業(yè)的增量資產(chǎn)管理問題，還涉及到企業(yè)存量資產(chǎn)的管理問題n委托貸款：委托人提供資金，由商業(yè)銀行

22、（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款 n企業(yè)貸款：結(jié)算中心直接將款項(xiàng)貸給下屬企業(yè)。n資金往來：集團(tuán)內(nèi)部單位資金的往來。與企業(yè)貸款的差異是企業(yè)貸款必須由結(jié)算中心操作，必須錄入內(nèi)部賬戶，資金往來則不需錄入賬戶。P37 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司投資管理主要功能委托貸款n委托貸款單n委托貸款展期n委托貸款還款n委托貸款明細(xì)表P38 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司投資管理主要功能企業(yè)貸款n企業(yè)貸款單n企業(yè)貸款展期n企業(yè)貸款還款n企業(yè)貸款匯總表n企業(yè)貸款余額表P39 版權(quán)所有 1993-201

23、1 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司投資管理主要功能股票投資n基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置n股票投資n報(bào)表查詢建立股東代碼、證券公司、資金賬戶的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。維護(hù)交易費(fèi)率P40 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司融資管理n融資管理：融資就是經(jīng)濟(jì)主體(如企業(yè)或個(gè)人)籌集資金的行為與過程 n銀行授信額度：經(jīng)企業(yè)申請(qǐng)，銀行審核后定給企業(yè)的一個(gè)額度 ，在額度內(nèi)，簡化信貸審批流程n抵（質(zhì)）押物：融資時(shí)，作為抵押擔(dān)保的財(cái)產(chǎn) ，其中，票據(jù)類財(cái)產(chǎn)為質(zhì)押物。n銀行借款：債務(wù)人以一定的擔(dān)保方式向債權(quán)人取得的借款，承諾在一定期限內(nèi)規(guī)劃。n企業(yè)定期存款：下屬單位將錢作為定期存款存在結(jié)算中心，稱為企業(yè)定期存款。P41 版權(quán)

24、所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司主要功能授信額度n 授信額度新增n 借款單關(guān)聯(lián)n 銀行保函關(guān)聯(lián)n 應(yīng)付票據(jù)關(guān)聯(lián)n 授信額度查詢?nèi)谫Y管理P42 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司融資管理主要功能銀行借款n 銀行借款申請(qǐng)n 銀行借款登記n 銀行借款展期n 銀行借款還款n 借款明細(xì)查詢P43 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司或有事項(xiàng)管理主要功能對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)n擔(dān)保單登記n被擔(dān)保方銀行借款n擔(dān)保占用情況查詢n擔(dān)保情況查詢P44 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司或有事項(xiàng)管理主要功能n銀行保函業(yè)務(wù)P45 版權(quán)所有 1993-2

25、011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n流動(dòng)資金報(bào)表 監(jiān)控子公司的流動(dòng)資金，包括7張報(bào)表：可用資金匯總、貨幣資金分布表、重大資金流入流出匯總表、重大資金流入流出明細(xì)表、預(yù)計(jì)重大資金流入流出匯總表、預(yù)計(jì)重大資金流入流出明細(xì)表、資金日?qǐng)?bào)表。 n結(jié)構(gòu)分析 通過資金期初和期末的對(duì)比，達(dá)到對(duì)資金結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的目的。包括8張報(bào)表：銀行存款結(jié)構(gòu)分析，銀行存款變動(dòng)分析，授信額度結(jié)構(gòu)分析，借款結(jié)構(gòu)分析，承兌匯票結(jié)構(gòu)分析，信用證結(jié)構(gòu)分析，銀行保函結(jié)構(gòu)分析，擔(dān)保結(jié)構(gòu)分析 n綜合分析 對(duì)資金進(jìn)行綜合分析，包括4張報(bào)表：融資產(chǎn)品分析，融資成本分析，資金存貸分析，銀行負(fù)債總體分析。 n預(yù)警分析 對(duì)資金進(jìn)行預(yù)警分析，包括4張報(bào)表

26、：到期業(yè)務(wù)預(yù)警，逾期業(yè)務(wù)預(yù)警，資金存量預(yù)警，資金缺口預(yù)警。n歷年資金情況分析 對(duì)歷年資金的情況進(jìn)行分析，包括3張報(bào)表：歷年授信情況一覽表，歷年借款情況一覽表，歷年資金情況一覽表。 P46 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司主要功能n可用資金匯總表n資金日?qǐng)?bào)表n資金存貸分析n到期業(yè)務(wù)預(yù)警P47 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司銀企互聯(lián)主要功能n設(shè)置銀行接口幣別n設(shè)置開戶地區(qū)n設(shè)置銀行接口n設(shè)置銀行賬戶P48 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司銀企互聯(lián)主要功能n提交銀企互聯(lián)n銀行狀態(tài)查詢n接收收款信息n下載銀行對(duì)賬單n交易明細(xì)查詢n賬戶

27、余額查詢P49 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司利息計(jì)算的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)n內(nèi)部活期利息計(jì)劃，按“內(nèi)部賬戶明細(xì)賬”算積數(shù)。n外部活期利息計(jì)算，計(jì)息對(duì)象為賬戶，按“銀行對(duì)賬單”算積數(shù)。n外部活期利息計(jì)算，計(jì)息對(duì)象為科目，按“科目明細(xì)賬”算積數(shù)。n企業(yè)貸款利息計(jì)算，數(shù)據(jù)來源于企業(yè)貸款單和還款單。n銀行定期利息計(jì)算，數(shù)據(jù)來源于銀行定期存款單和解活單。 n借款利息計(jì)算，數(shù)據(jù)來源于借款單和還款單。n企業(yè)定期利息計(jì)算，數(shù)據(jù)來源于企業(yè)定期存款單和解活單。 P50 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司主要功能n借款利息計(jì)算n借款利息調(diào)整P51 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶

28、國際軟件集團(tuán)有限公司資金預(yù)測主要功能n設(shè)置收支類別n預(yù)計(jì)資金流動(dòng)新增n預(yù)計(jì)資金流動(dòng)明細(xì)表n預(yù)計(jì)資金流動(dòng)匯總表P52 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司同業(yè)往來主要功能同業(yè)拆入n資金拆入n資金拆入還款n信貸資產(chǎn)出讓n信貸資產(chǎn)出讓回購n票據(jù)轉(zhuǎn)出n票據(jù)轉(zhuǎn)出回購n加權(quán)平均成本計(jì)算表P53 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司同業(yè)往來主要功能同業(yè)拆出n資金拆出n資金拆出還款n信貸資產(chǎn)受讓n信貸資產(chǎn)受讓回購n票據(jù)轉(zhuǎn)入n票據(jù)轉(zhuǎn)入回購P54 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n業(yè)務(wù)背景（專業(yè)知識(shí)、理念、概念）n產(chǎn)品框架（總體結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程、不同模式下

29、產(chǎn)品選擇、與其他產(chǎn)品之間的關(guān)系）n產(chǎn)品功能n產(chǎn)品亮點(diǎn)n客戶價(jià)值P55 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司全方位的安全策略支持“三算合一”的應(yīng)用模式方便的資金往來對(duì)賬強(qiáng)大的單據(jù)聯(lián)查功能一體化的集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)實(shí)用的資金業(yè)務(wù)預(yù)警分析P56 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司采用防火墻、數(shù)據(jù)加密傳輸、權(quán)限管理、基于證書的身份認(rèn)證、指紋認(rèn)證、密碼策略、業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)字簽名等多重安全機(jī)制。最大限度地保證金蝶EAS資金管理系統(tǒng)的安全。P57 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司實(shí)現(xiàn)預(yù)算，結(jié)算，核算三算合一P58 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟

30、件集團(tuán)有限公司方便的資金內(nèi)外部往來對(duì)賬P59 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司P60 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司貸款構(gòu)成分析資金流動(dòng)率最佳資金持有量存貸比率資金成本率資金周轉(zhuǎn)率利息保障倍數(shù)P61 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司P62 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司n業(yè)務(wù)背景（專業(yè)知識(shí)、理念、概念）n產(chǎn)品框架（總體結(jié)構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程、不同模式下產(chǎn)品選擇、與其他產(chǎn)品之間的關(guān)系）n產(chǎn)品功能n產(chǎn)品亮點(diǎn)n客戶價(jià)值P63 版權(quán)所有 1993-2011 金蝶國際軟件集團(tuán)有限公司客戶價(jià)值實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制。 業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效，促進(jìn)商業(yè)銀行