最高院關(guān)于合同詐騙的相關(guān)司法解釋或批復(fù)

1、最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋(一九九六年十二月二十四日最高人民法院審判委員會第8 5 3次會議討論通過)為依法懲治詐騙犯罪活動，根據(jù) 中華人民共和國刑法 (以下簡稱 刑法)和全國人民代表大 會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定(以下簡稱 決定)的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：一、根據(jù)刑法第一百五一條和第一百五十二條的規(guī)定，詐騙公私財物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。個人詐騙公私財物2千元以上的，屬于數(shù)額較大”；個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”個人詐騙公私財物2 0萬元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額特別巨大是認(rèn)定詐騙犯罪情節(jié)特別嚴(yán)

2、重”的一個重要內(nèi)容，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應(yīng)認(rèn) 定為情節(jié)特別嚴(yán)重”：(1) 詐騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯；(2) 慣犯或者流竄作案危害嚴(yán)重的；(3) 詐騙法人、其他組織或者個人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的；(4) 詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、救濟、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的；(5) 揮霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的；(6) 使用詐騙的財物進行違法犯罪活動的；(7) 曾因詐騙受過刑事處罰的；(8) 導(dǎo)致被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的；(9) 具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任

3、人員以單位名義實施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額 在5萬至10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百五十一條 的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任；數(shù)額在20萬至3 0萬元以上的，依照 刑法第一百五十二條 的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任。對共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)以行為人參與共同詐騙的數(shù)額認(rèn)定其犯罪數(shù)額，并結(jié)合行為人在共同犯罪中的 地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。已經(jīng)著手實行詐騙行為，只是由于行為人意志以外的原因而未獲取財物的，是詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴(yán)重的，也應(yīng)當(dāng)定罪并依法處罰。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，并考慮社會治安狀況，在2千元至4千元”、3萬元至5萬元”的幅度內(nèi)，

4、分別確定本地區(qū)執(zhí)行的個人詐騙 數(shù)額較大”、數(shù)額巨大”，以及單位實施詐騙，追究有關(guān)人員刑事責(zé)任，參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額，確定適用刑法第一百五十一條 或者第一百五十二條的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，并報最高人民法院備案。二、根據(jù)刑法第一百五十一條 和第一百五十二條 的規(guī)定，利用經(jīng)濟合同詐騙他人財物數(shù)額較大的， 構(gòu)成詐騙罪。利用經(jīng)濟合同進行詐騙的，詐騙數(shù)額應(yīng)當(dāng)以行為人實際騙取的數(shù)額認(rèn)定，合同標(biāo)的數(shù)額可以作為量刑 情節(jié)予以考慮。行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于以非法占有為目的，利用經(jīng)濟合同進行詐騙：（一）明知沒有履行合同的能力或者有效的擔(dān)保，采取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財物數(shù)額 較大并造成較大損

5、失的：1、虛構(gòu)主體；2、冒用他人名義；3、使用偽造、變造或者無效的單據(jù)、介紹信、印章或者其他證明文件的；4、隱瞞真相，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者其他結(jié)算憑證作為合同履行擔(dān)保的；5、隱瞞真相，使用明知不符合擔(dān)保條件的抵押物、債權(quán)文書等作為合同履行擔(dān)保的；6、使用其他欺騙手段使對方交付款、物的。（二）合同簽訂后攜帶對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財 產(chǎn)逃跑的；（三）揮霍對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財產(chǎn)，致使上 述款物無法返還的；（四）使用對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財產(chǎn)進行違法 犯罪活動，

6、致使上述款物無法返還的；（五）隱匿合同貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財產(chǎn)，拒不返還的；（六）合同簽訂后，以支付部分貨款，開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內(nèi) 或者雙方另行約定的付款期限內(nèi)，無正當(dāng)理由拒不支付其余貨款的三、根據(jù)決定第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。行為人實施決定第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于以非法占有為目的，使用

7、詐騙方法非法集資”：(1) 攜帶集資款逃跑的；(2) 揮霍集資款，致使集資款無法返還的；(3) 使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；(4) 具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。個人進行集資詐騙數(shù)額在2 0萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；個人進行集資詐騙數(shù)額在10 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。單位進行集資詐騙數(shù)額在5 0萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；單位進行集資詐騙數(shù)額在2 5 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。四、根據(jù)決定第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的， 構(gòu)成貸款詐騙罪。決定第十條規(guī)定的 其他嚴(yán)重情節(jié)”是指：(1)

8、 為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；(2) 揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；(3) 隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；(4) 提供虛假的擔(dān)保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；(5) 假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。決定第十條規(guī)定的其他特別嚴(yán)重情節(jié)”是指：(1) 為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額巨大的；(2) 攜帶集資款逃跑的；(3) 使用貸款進行犯罪活動的。個人進行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于 數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在2 0萬元以上

9、的，屬于數(shù)額特別巨大”。五、根據(jù)決定第十二條規(guī)定，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。個人進行票據(jù)詐騙數(shù)額在5千元以上的，屬于數(shù)額較大”；個人進行票據(jù)詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于：數(shù)額巨大”；個人進行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。單位進行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于數(shù)額較大”；單位進行票據(jù)詐騙數(shù)額在3 0萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；單位進行票據(jù)詐騙數(shù)額在10 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙，數(shù)額較大的， 以票據(jù)詐騙罪定罪處罰。六、根據(jù)決定第十三條規(guī)定，利用信用證進行詐騙活動

10、的，構(gòu)成信用證詐騙罪。個人進行信用證詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；個人進行信用證詐騙數(shù)額在5 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。單位進行信用證詐騙數(shù)額在5 0萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；單位進行信用證詐騙數(shù)額在2 5 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。七、根據(jù)決定第十四條規(guī)定，利用信用卡進行詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。行為人實施決定第十四條第一款（一）、（二）、（三）項規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在5千元以上的，屬于數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在2 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額

11、超過信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個月內(nèi)仍不歸還的行為。惡意透支5千元以上的，屬于 數(shù)額較大”；惡意透支5萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；惡意透支2 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數(shù)額以超出保證金的數(shù)額計算。八、根據(jù)決定第十六條規(guī)定，進行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，構(gòu)成保險詐騙罪。個人進行保險詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于數(shù)額較大”；個人進行保險詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于 數(shù)額巨大”；個人進行保險詐騙數(shù)額在2 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。單位進行保險詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于數(shù)額較大”；單位進行保險詐騙數(shù)額在2

12、5萬元以上的，屬于數(shù)額巨大”；單位進行保險詐騙數(shù)額在10 0萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大”。九、對于多次進行詐騙，并以后次詐騙財物歸還前次詐騙財物，在計算詐騙數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已經(jīng)歸還的數(shù)額扣除，按實際未歸還的數(shù)額認(rèn)定，量刑時可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。十、行為人進行詐騙犯罪活動，案發(fā)后扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息，如果權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還給 被害人；如果權(quán)屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還被害 人；如果能夠確定扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無法發(fā)還未查明被害 人的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國庫。十一、行為人將詐騙財物已用于

13、歸還個人欠款、貨款或者其他經(jīng)濟活動的，如果對方明知是詐騙財物而 收取，屬惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律予以追繳；如確屬善意取得，則不再追繳。十二、本解釋中使用的貨幣數(shù)額是指人民幣的數(shù)額。審理具體案件涉及外幣的，應(yīng)當(dāng)依照案發(fā)當(dāng)日國家 外匯管理局公布的外匯牌價折算成人民幣。十三、本解釋所稱 以上”包括本數(shù)在內(nèi)。十四、本解釋自公布之日起生效。最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟合同糾紛案件中發(fā)現(xiàn)一方當(dāng)事人利用簽訂經(jīng)濟合同進行詐騙的，人民法院可否直接追繳被騙錢物問題的復(fù)函（ 1 9 9 4年3月26日）四川省高級人民法院：你院川高法1 9 9 4 1號請示收悉。經(jīng)研究，答復(fù)如下：根據(jù)最高人民法院、 最高人民檢察院、公安部法（研）發(fā)1 9 8 7 7號關(guān)于在審理經(jīng)濟糾紛案 件中發(fā)現(xiàn)經(jīng)