大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對(duì)注意事項(xiàng)說(shuō)課講解

1、大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對(duì)注意事項(xiàng)目錄 重點(diǎn)核對(duì)指標(biāo) 表間核對(duì)關(guān)系 差錯(cuò)實(shí)例解析交易對(duì)手分類交易對(duì)手分類注意其他金融機(jī)構(gòu)和不常見(jiàn)的金融機(jī)構(gòu) 人民銀行人民銀行 銀行業(yè)存款類銀行業(yè)存款類：24家機(jī)構(gòu)、小型城商行、農(nóng)商行、農(nóng)合行 村鎮(zhèn)、農(nóng)信社、外資銀行、財(cái)務(wù)公司、農(nóng)村資金互助社 銀行業(yè)非存款類銀行業(yè)非存款類：信托、金融租賃、汽車金融、貸款公司、 消費(fèi)金融公司、貨幣基金公司、四大金融資產(chǎn)管理公司 證券業(yè)證券業(yè)：證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、 投資咨詢公司 交易及結(jié)算類交易及結(jié)算類：交易所、登記結(jié)算類 保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理、 保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)公估、企業(yè)年金

2、特殊目的載體特殊目的載體：信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、財(cái)富基金等 金融控股金融控股：中央控股、其他金融控股 其他金融機(jī)構(gòu)其他金融機(jī)構(gòu)：一些比較特殊的金融機(jī)構(gòu)銀行銀行存款類存款類非存款類非存款類非銀行非銀行交易對(duì)手分類交易對(duì)手分類 機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱中國(guó)投資有限責(zé)任公司（中投）中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司（中國(guó)建銀）中國(guó)證券金融股份有限公司（中證金）中國(guó)國(guó)際金融有限公司（中金）銀聯(lián)公司中債信用增進(jìn)投資股份有限公司農(nóng)信銀資金清算中心中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司國(guó)開(kāi)金融有限責(zé)任公司 機(jī)構(gòu)類型機(jī)構(gòu)類型中央金融控股公司中央金融控股公司中央金融控股公司證券業(yè)證券業(yè)其他金融機(jī)構(gòu)其

3、他金融機(jī)構(gòu)其他金融機(jī)構(gòu)銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)企業(yè)，但發(fā)其他金融機(jī)構(gòu)債券 其他類科目（從無(wú)到有必須寫說(shuō)明）月報(bào)一批重點(diǎn)核查項(xiàng)目月報(bào)一批重點(diǎn)核查項(xiàng)目 主報(bào)與附報(bào)間的關(guān)系 其他注意事項(xiàng)其他注意事項(xiàng) 外匯買賣是累計(jì)數(shù)據(jù) 其他資產(chǎn)、其他負(fù)債 應(yīng)收及預(yù)付款 月報(bào)存貸款與月末日?qǐng)?bào)存貸款核對(duì) 委托貸款與委托貸款基金 新增科目必須說(shuō)明數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明 嚴(yán)格按照模板要求數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明條理清楚，子項(xiàng)變動(dòng)要覆蓋母項(xiàng)變動(dòng) 例如某家行的證券資產(chǎn)較上月增加4232萬(wàn)元。說(shuō)明如下： A1411 12M81A1411 12M81 “證券資產(chǎn)證券資產(chǎn)”余額為*，較上月下降4232萬(wàn)元，其中A141112M8A“

4、A141112M8A“買入返售資產(chǎn)買入返售資產(chǎn)”較上月下降4232萬(wàn)元。 其中A141112M8F “A141112M8F “從境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)買入從境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)買入”較上月下降12260萬(wàn)元，其項(xiàng)下A141112M8G“A141112M8G“買入返售債券買入返售債券”較上月下降13360萬(wàn)元。原因：本月該行與*等2家銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生買入返售債券業(yè)務(wù)，金額為13400萬(wàn)元，同時(shí)有與*發(fā)生的26760萬(wàn)元的買入返售債券業(yè)務(wù)到期；其項(xiàng)下其項(xiàng)下A141112M9K“A141112M9K“買入買入返售其他資產(chǎn)返售其他資產(chǎn)” 較上月增加1100萬(wàn)元，原因：本月該行與*等銀行業(yè)

5、存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生*幾筆，金額共計(jì)為6000萬(wàn)元的存單質(zhì)押式買入返售業(yè)務(wù)，同時(shí)與*等銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的4900萬(wàn)元的存單質(zhì)押式買入返售業(yè)務(wù)到期。 其中A141112M8P“A141112M8P“從境內(nèi)銀證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)買入從境內(nèi)銀證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)買入”較上月增加8028萬(wàn)元，其項(xiàng)下A141112M8G“A141112M8G“買入返售債券買入返售債券”增加8028萬(wàn)元。原因：該行本月與*等證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生幾筆，金額共計(jì)為8028萬(wàn)元的債券質(zhì)押式買入返售業(yè)務(wù)。 數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明 報(bào)送時(shí)間：與報(bào)表同時(shí)報(bào)送 字體：仿宋小三 段落行距：固定值26 必須寫明交易對(duì)手和金融工具月報(bào)一批與月報(bào)二

6、批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)一批與月報(bào)二批核對(duì)月報(bào)與季報(bào)核對(duì)月報(bào)與季報(bào)核對(duì)月報(bào)與季報(bào)核對(duì)月報(bào)與季報(bào)核對(duì)差錯(cuò)實(shí)例解析差錯(cuò)實(shí)例解析一、一、A1434A1434庫(kù)存現(xiàn)金券別統(tǒng)計(jì)月報(bào)表庫(kù)存現(xiàn)金券別統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 1.每一券種的余額一定要能被券種的面值整除； 2.不能出現(xiàn)放大倍數(shù)二、二、A1470A1470個(gè)人住房貸款流量統(tǒng)計(jì)月報(bào)表個(gè)人住房貸款流量統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 1.個(gè)人住房抵押貸款平均抵借比（“當(dāng)月批準(zhǔn)的抵押貸款金額”/“當(dāng)月批準(zhǔn)的抵押品價(jià)值”）不能過(guò)高

7、； 2.當(dāng)月個(gè)人住房貸款平均期限要合理。差錯(cuò)實(shí)例解析差錯(cuò)實(shí)例解析三、三、A3410A3410銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 1.屬性：余額、發(fā)生額，不要漏報(bào)發(fā)生額屬性； 2.發(fā)生額：當(dāng)期發(fā)生額； 3.本期余額-上期余額本期發(fā)生額。四、四、A3301A3301本外幣利潤(rùn)季報(bào)表本外幣利潤(rùn)季報(bào)表 1.基本都大于等于上期數(shù)，如有特殊情況需核實(shí)并說(shuō)明； 2.不要漏填“應(yīng)納增值稅”； 差錯(cuò)實(shí)例解析差錯(cuò)實(shí)例解析五、五、A3412A3412貸款變動(dòng)因素專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表貸款變動(dòng)因素專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 1.對(duì)于不存在境外機(jī)構(gòu)的中小金融機(jī)構(gòu)，向同一法人轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出數(shù)據(jù)要相等； 2.“以物抵債抵減貸款金額”“以物抵債貸款原值”； 3.“債轉(zhuǎn)股貸款”指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)向債轉(zhuǎn)股實(shí)施機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓，由實(shí)施機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)借款企業(yè)股權(quán)的貸款，目前金融機(jī)構(gòu)還未真正開(kāi)展此業(yè)務(wù)，有數(shù)需核實(shí)確認(rèn)；不要將以物抵債貸款中的股權(quán)資產(chǎn)抵償貸款錯(cuò)放在此項(xiàng)。差錯(cuò)實(shí)例解析差錯(cuò)實(shí)例解析六、六、A3413A3413互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)表互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)表 1.“網(wǎng)上支付客戶數(shù)”和“參與客戶數(shù)”是存量客戶數(shù)，因此一般不會(huì)較上期減少。七、七、A3415A3415金融機(jī)構(gòu)信貸發(fā)放情況專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表金融機(jī)構(gòu)信貸發(fā)放情況專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表 1.數(shù)據(jù)屬性：自年初至報(bào)告期末的累計(jì)發(fā)生額。八、標(biāo)題行多報(bào)標(biāo)題行多