中國銀行業(yè)公共基礎(chǔ)科目考試綱要(doc8頁)(正式版)

1、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試 公共基礎(chǔ)科目考試大綱1銀行知識與業(yè)務(wù)（60%）1.1 中國銀行業(yè)概況1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織中央銀行監(jiān)管機構(gòu)自律組織1.1.2 銀行業(yè)金融機構(gòu)政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機構(gòu)中國郵政儲蓄銀行外資銀行非銀行金融機構(gòu)1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境1.2.1 經(jīng)濟環(huán)境宏觀經(jīng)濟運行經(jīng)濟結(jié)構(gòu)經(jīng)濟全球化1.2.2 金融環(huán)境金融市場金融工具貨幣政策1.3 銀行主要業(yè)務(wù)1.3.1 負債業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)1.3.3 中間業(yè)務(wù)交易業(yè)務(wù) 清算業(yè)務(wù) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行卡業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 托管業(yè)務(wù) 擔保業(yè)務(wù) 承諾業(yè)務(wù)

2、 理財業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)1.4 銀行管理1.4.1 風險管理銀行風險的種類 風險管理的發(fā)展歷程 全面風險管理 風險管理流程1.4.2 公司治理公司治理的主體 利益相關(guān)者 信息披露1.4.3 內(nèi)部控制內(nèi)部控制的目標 內(nèi)部控制的原則 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 1.4.4資本管理銀行資本的概念與作用 巴塞爾新資本協(xié)議我國監(jiān)管資本的構(gòu)成 銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施 提高資本充足率的方法 1.4.5合規(guī)管理 合規(guī)管理的相關(guān)概念 合規(guī)管理的目標合規(guī)管理體系的基本要素 合規(guī)管理部門職責1.4.6 金融創(chuàng)新金融創(chuàng)新的基本原則客戶利益保護2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1 中國人民銀行

3、法相關(guān)規(guī)定中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)2.1.2 銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施刑事責任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施2.1.4 反洗錢法律制度洗錢概述中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法違反反洗錢規(guī)定的法律責任2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定2.2.1 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認定與處理存款合同2.

4、2.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定授信原則授信審核貸款法律制度2.2.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止2.2.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定對同一借款人貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的限制對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制2.3 民商事法律基本規(guī)定2.3.1 民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織2.3.2 民事法律行為和代理民事法律行為代理及其種類2.3.3 擔保法律制度擔保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置2.3.4 公司法律制度公司法概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機構(gòu)公司終止制度2.3.5 破產(chǎn)法

5、律制度企業(yè)破產(chǎn)法概述企業(yè)破產(chǎn)法的實體性規(guī)定破產(chǎn)程序破產(chǎn)財產(chǎn)的分配2.3.6 票據(jù)法律制度票據(jù)法概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補救措施2.3.7 合同法律制度合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責任2.4 金融犯罪及刑事責任2.4.1 金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成2.4.2 破壞金融管理秩序罪危害貨幣管理罪破壞金融機構(gòu)組織管理罪破壞銀行管理罪2.4.3 金融詐騙罪集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪保險詐騙罪有價證券詐騙罪2.4.4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙

6、罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述3.1.2 銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3 附則3.3.1 懲戒措施3.3.2 解釋機構(gòu)3.3.3 生效日期人生最大的幸福，莫過于連一分鐘都無法休息零碎的時間實在可以成就大事業(yè)珍惜時間可以使生命變的更有價值時間象奔騰澎湃的急湍，它一去無返，毫不流連一個人越知道時間的價值，就越感到失時的痛苦

7、得到時間，就是得到一切 用經(jīng)濟學的眼光來看，時間就是一種財富時間一點一滴凋謝，猶如蠟燭漫漫燃盡我總是感覺到時間的巨輪在我背后奔馳，日益迫近夜晚給老人帶來平靜，給年輕人帶來希望不浪費時間，每時每刻都做些有用的事，戒掉一切不必要的行為時間乃是萬物中最寶貴的東西，但如果浪費了，那就是最大的浪費我的產(chǎn)業(yè)多么美，多么廣，多么寬，時間是我的財產(chǎn)，我的田地是時間時間就是性命，無端的空耗別人的時間，知識是取之不盡，用之不竭的。只有最大限度地挖掘它，才能體會到學習的樂趣。新想法常常瞬息即逝，必須集中精力，牢記在心，及時捕獲。每天早晨睜開眼睛，深吸一口氣，給自己一個微笑，然后說：在在這美妙的一天，我又要獲得多少知識??！”不要為這個世界而驚嘆，要讓這個世界為你而驚嘆！如果說學習有捷徑可走，那也一定是勤奮。學習猶如農(nóng)民耕作，汗水滋潤了種子，汗水澆灌了幼苗，沒有人瞬間奉送給你一個豐收。藏書再多，倘若不讀，只是一種癖好；讀書再多，倘若不用，只能成為空談。