建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)及控制方法5頁

1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)及控制方法建設(shè)工程中出現(xiàn)的事先不確定的內(nèi)部或外部的干擾因素，謂之風(fēng)險(xiǎn)。任何建設(shè)工程都存在風(fēng)險(xiǎn)，如工期延長、成本增加、計(jì)劃修改等，這些都會(huì)造成經(jīng)濟(jì)效益的降低，甚至建設(shè)工程的失敗。正是由于風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成很大的損害，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為建設(shè)工程管理中不可或缺的一環(huán)。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能獲取巨大的經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)也有助于提高企業(yè)競爭和管理水平。一、建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容1、 設(shè)工程中各個(gè)過程的風(fēng)險(xiǎn)管理從項(xiàng)目的立項(xiàng)到項(xiàng)目的結(jié)束的各個(gè)過程，都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的研究與預(yù)測、過程控制以及風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，以求全過程的有效控制以及積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。2、建設(shè)工程全面風(fēng)險(xiǎn)管理在建設(shè)工程的各個(gè)部門都存在的風(fēng)險(xiǎn)，有的風(fēng)險(xiǎn)相互疊加放大，

2、有的風(fēng)險(xiǎn)相互抵消而減少。因此，建設(shè)工程不能只從某個(gè)環(huán)節(jié)、某個(gè)部門的角度來考慮風(fēng)險(xiǎn)，必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)組合的觀點(diǎn)，以貫穿整個(gè)建設(shè)工程的角度看風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，如工期、費(fèi)用、質(zhì)量、設(shè)計(jì)能力、市場、信譽(yù)等。3、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的全方位管理全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架有三個(gè)維度。第一個(gè)維度是企業(yè)的目標(biāo)，即建設(shè)工程中業(yè)主、承包商、監(jiān)理的目標(biāo)。包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)等4個(gè)目標(biāo)。第二個(gè)維度是全面風(fēng)險(xiǎn)要素，即內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)對策、控制活動(dòng)、信息和交流、監(jiān)控等8個(gè)要素。第三個(gè)維度是企業(yè)的各個(gè)層次，即整個(gè)企業(yè)、各職能部門、各條業(yè)務(wù)線及下屬各分公司面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)，包括政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)

3、風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境和移民風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)。4、建設(shè)工程全面的組織實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理8個(gè)要素都是為企業(yè)的4個(gè)目標(biāo)服務(wù)的，企業(yè)各個(gè)層級都要堅(jiān)持同樣的4個(gè)目標(biāo)，每個(gè)層次都必須從以上8個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。二、建設(shè)工程的主要風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成1、工期風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為造成局部的（工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程）或整個(gè)工程的工期延長，不能及時(shí)投入使用。2、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加等。費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)主要受以下4個(gè)方面影響：經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃。其中包括銀行利率、信貸管理制度、貨幣兌換比率等。市場情況。其中包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。承包商的施工能力。其中包括承包商隊(duì)伍素質(zhì)、能力，建設(shè)成本以及經(jīng)營情況。3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)包括材料、工藝、工程等不能通過驗(yàn)收

4、，工程驗(yàn)收不合格，經(jīng)過評價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)和要求等。4、設(shè)計(jì)能力風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為建設(shè)工程完成后未能達(dá)到施工設(shè)計(jì)要求。設(shè)計(jì)量的大小是設(shè)計(jì)質(zhì)量高低的必然反映，所以把好設(shè)計(jì)關(guān)，是有效控制變更量的首要途徑。如在時(shí)間過于緊迫，勘察成果質(zhì)量不高的條件下，設(shè)計(jì)人員若依據(jù)這些質(zhì)量不高的勘察成果來設(shè)計(jì)，其設(shè)計(jì)的質(zhì)量也必然不會(huì)高。設(shè)計(jì)時(shí)間過緊，設(shè)計(jì)工作難以做到周密，各專業(yè)協(xié)調(diào)不夠，會(huì)出現(xiàn)漏項(xiàng)、錯(cuò)誤，其結(jié)果欲速則不達(dá)，反而使設(shè)計(jì)修改多，增加了投資，延長了工期。5、市場風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)過程中建筑材料價(jià)格變動(dòng)較大。6、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能對企業(yè)的形象、信譽(yù)造成損害是信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。如未按建設(shè)工程合同規(guī)定及時(shí)對承包商支付工程價(jià)款而應(yīng)承擔(dān)的違約

5、責(zé)任；7、人身傷亡的風(fēng)險(xiǎn)施工過程中可能造成的業(yè)主或者施工單位人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。8、法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)是指法律的完善程度和變動(dòng)情況給建設(shè)工程帶來的風(fēng)險(xiǎn)，包括專門設(shè)計(jì)和規(guī)范建設(shè)工程的法律文本內(nèi)容的變更等。也包括出現(xiàn)金融、工期和費(fèi)用索賠等糾紛時(shí)，能得到及時(shí)仲裁或處理。法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的主要構(gòu)成是法律完善程度、項(xiàng)目違約法律條款。9、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境包括自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境。自然環(huán)境中包括氣候條件、氣象變化情況。建設(shè)工程所在地區(qū)的溫度、濕度、降雨雪量、風(fēng)力、晴雨天數(shù)、日照指數(shù)，特別是自然災(zāi)害情況，如地震、洪水、風(fēng)暴及海嘯。2003年的“非典”、2004年的高致病禽流感等也應(yīng)視為自然災(zāi)害情況。三、建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)

6、控制1、建設(shè)工程責(zé)、權(quán)、利均衡一是建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。承擔(dān)責(zé)任也應(yīng)該享有權(quán)力，同樣，如果已有某種權(quán)力，也要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。二是風(fēng)險(xiǎn)與收益要對價(jià)。對于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者，應(yīng)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益。三是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)可行性，風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)應(yīng)當(dāng)擁有預(yù)測、計(jì)劃、控制的條件和可能，有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等，只有這樣，建設(shè)工程的參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。2、建設(shè)工程應(yīng)回避大的風(fēng)險(xiǎn)，選擇相對小的或適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)建設(shè)工程應(yīng)采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施。為減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性，應(yīng)選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對建設(shè)工程項(xiàng)目管理應(yīng)選

7、擇優(yōu)秀的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施的過程中進(jìn)行嚴(yán)密控制?？茖W(xué)規(guī)范計(jì)劃變更。要通過建立設(shè)計(jì)指標(biāo)，選擇方案優(yōu)秀、報(bào)價(jià)合理，信譽(yù)好、素質(zhì)高、技術(shù)服務(wù)周到的設(shè)計(jì)單位，與其簽訂設(shè)計(jì)委托合同。編好招標(biāo)文件。招標(biāo)文件應(yīng)由業(yè)主自身編制或委托有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)、設(shè)計(jì)院編制。招標(biāo)文件指招標(biāo)設(shè)計(jì)、投標(biāo)須知、合同格式、商務(wù)條款（一般合同條款、專用合同條款）、招標(biāo)書格式、工程量報(bào)價(jià)單以及投標(biāo)報(bào)價(jià)所需的輔導(dǎo)資料、技術(shù)資料及該合同的標(biāo)段劃分說明等。招標(biāo)文件是合同文件的重要組成部分，是業(yè)主對投標(biāo)者就該合同工程發(fā)出的要約，也是對投標(biāo)者對其響應(yīng)和承諾的依據(jù)，是選擇中標(biāo)者的條件要求。因此，業(yè)主要給招標(biāo)文件編制一

8、個(gè)合理的工作周期，合同條款盡量引用合同范本的條款，合同文件應(yīng)請專家會(huì)審，標(biāo)段劃分應(yīng)科學(xué)，各標(biāo)段基本是獨(dú)立的，避免施工干擾。3、建設(shè)工程的業(yè)主應(yīng)要求施工單位擔(dān)保并購買保險(xiǎn)對于合作伙伴在建設(shè)工程中可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險(xiǎn)，可要求對方出具擔(dān)保，如由銀行出具投標(biāo)保函，履約保函以及預(yù)付款保函等。提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金。在報(bào)價(jià)中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)保證金，以抵消或降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。對于一些無法排除的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過購買保險(xiǎn)的方法解決。因?yàn)榻ㄔO(shè)工程合同中雖然規(guī)定了業(yè)主和承包商的權(quán)利、義務(wù)，也明確各自承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，但在建設(shè)工程合同實(shí)施過程中預(yù)先無法避免并且不能克服的不可抗力等造成的損失是可能會(huì)發(fā)生的。因此，可以根據(jù)

9、建設(shè)工程合同的規(guī)定購買工程保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)，以轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)減少損失。4、設(shè)工程應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警工作在建設(shè)工程的實(shí)施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài)，捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前期信號，以便更好地準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險(xiǎn)對策，對抗可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。5、建設(shè)工程在風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下應(yīng)實(shí)施危機(jī)管理在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)采取措施以控制風(fēng)險(xiǎn)的影響，是降低損失，防范風(fēng)險(xiǎn)的最為有效的方法。在建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)中，必須保證工程的順利實(shí)施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計(jì)劃保證完成預(yù)定的目標(biāo)，防止建設(shè)工程中斷和成本超支。爭取獲得風(fēng)險(xiǎn)的賠償，盡可能地減少損失，如向保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任者索賠。 附表：工程建設(shè)各方的風(fēng)險(xiǎn)一覽表 業(yè) 主風(fēng) 險(xiǎn) 人為風(fēng)險(xiǎn) 對監(jiān)理認(rèn)識上的缺陷帶來的問題行為不規(guī)范不懂工程,不遵循建設(shè)規(guī)律經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)工程資金不到位宏觀環(huán)境；投資環(huán)境；通貨膨脹幅度等等自然風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目所在地客觀存在的惡劣自然條件 承包商 風(fēng) 險(xiǎn)人為風(fēng)險(xiǎn)缺乏職業(yè)道德素質(zhì)低，技術(shù)和管理水平不高承包商多層次轉(zhuǎn)包，掛靠承包締約與履約風(fēng)險(xiǎn)不嚴(yán)格按照合同進(jìn)行施工責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)項(xiàng)目承包合同的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)監(jiān)理的風(fēng)險(xiǎn)來自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)主不遵循工程建設(shè)客觀規(guī)律，提出過分要求來自承包商的風(fēng)險(xiǎn)承包商對