開立銀行結(jié)算賬戶的基本程序(2)10頁(yè)

1、開立銀行結(jié)算賬戶的基本程序一、開立銀行賬戶需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具法人代表身份證明（及其授權(quán)人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。（5） 軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。（6）社會(huì)

2、團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。（8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。（10）個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。此外，存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù)部門

3、頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開戶一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開立專用存款賬戶，應(yīng)出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門同意開戶的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4）證券交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（5）糧、棉

4、、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具雙方簽署的資金存放協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書、關(guān)于XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受托人委托托管人開立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶或投資資產(chǎn)托管的委托書。（11）投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書。（12）本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合

5、同。（本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安裝單位名稱后加“××項(xiàng)目部”名稱開立專用存款賬戶，開戶資料比照異地建筑施工及安裝單位開立臨時(shí)存款賬戶的規(guī)定）（13）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）開立專用存款賬戶按要求填寫授權(quán)書;本、異地建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立的銀行存款賬戶按要求填寫授權(quán)書，授權(quán)書一式兩份，一份留存人民銀行，一份留存開戶銀行。（14）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意

6、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。（2）異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶開戶許可證，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書，同時(shí)填寫“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文和基本存款賬戶開戶許可證。（5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的證明。5、存款人

7、申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，除出具上述規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，比照存款人開立基本存款賬戶的要求辦理。（2）異地借款的存款

8、人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。（3）因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。屬于本條第2、3項(xiàng)情況的，還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶許可證。7、相關(guān)注意事項(xiàng)（1）開立專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶提供的相關(guān)批文、證明、合同等，必須有編號(hào)，編號(hào)要填入申請(qǐng)書，并錄入賬戶管理系統(tǒng)。     （2）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）、資金性質(zhì)、項(xiàng)目部開立的賬戶，申請(qǐng)書的填寫方式為：“存款人名稱”欄填寫隸屬單位基本存款賬戶名稱，“賬戶名稱”欄填寫隸屬單位基本存款賬戶名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（

9、部門）、資金性質(zhì)、項(xiàng)目部，同時(shí)必須在申請(qǐng)書上加蓋存款人名稱印章和賬戶名稱印章。（3）凡提交人民銀行核準(zhǔn)（或?qū)徟┑你y行存款賬戶資料，必須是經(jīng)過(guò)年檢的有效證明文件，否則人民銀行將退回全部資料。二、開立銀行結(jié)算賬戶的基本程序1、客戶向其選擇確定的開戶行領(lǐng)取一式三聯(lián)開戶申請(qǐng)表，按規(guī)定填寫，并加蓋章戳（企業(yè)為單位公章和法人代表或單位負(fù)責(zé)人章、個(gè)人為名章），與有關(guān)開戶證明文件一并送交開戶銀行。2、開戶行接到單位或個(gè)人的開戶申請(qǐng)后，根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定，對(duì)存款人提供的證明文件真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，如符合開戶條件，簽署意見，并將存款人相關(guān)信息錄入賬戶管理系統(tǒng)，屬基本存款賬戶、預(yù)算單

10、位專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（注冊(cè)驗(yàn)資賬戶除外）的，開戶銀行應(yīng)在開戶申請(qǐng)書和證明文件復(fù)印件上逐頁(yè)加蓋經(jīng)辦人及復(fù)核人私章和銀行業(yè)務(wù)公章，并注明“復(fù)印件與原件核對(duì)相符”字樣后，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)，人民銀行核準(zhǔn)后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并核發(fā)開戶許可證，開戶銀行憑人民銀行的開戶許可證為存款人辦理開戶事宜；其他類別的賬戶開戶手續(xù)，由開戶銀行直接辦理，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行賬戶管理系統(tǒng)備案。上述各類賬戶開戶手續(xù)辦理完畢后，開戶銀行應(yīng)與存款人簽定銀行賬戶管理協(xié)議，規(guī)定開戶行和存款人各自的權(quán)利和義務(wù)。  一、開立銀行賬戶需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具法人代表身份證明（及其授權(quán)

11、人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。（5） 軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。（6）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。（

12、8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。（10）個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。此外，存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開戶一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1

13、）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開立專用存款賬戶，應(yīng)出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門同意開戶的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4）證券交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（5）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具

14、雙方簽署的資金存放協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書、關(guān)于XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受托人委托托管人開立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶或投資資產(chǎn)托管的委托書。（11）投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書。（12）本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合同。（本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安裝單位名稱后加“××項(xiàng)目部”名稱開立專用存款賬戶，

15、開戶資料比照異地建筑施工及安裝單位開立臨時(shí)存款賬戶的規(guī)定）（13）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）開立專用存款賬戶按要求填寫授權(quán)書;本、異地建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立的銀行存款賬戶按要求填寫授權(quán)書，授權(quán)書一式兩份，一份留存人民銀行，一份留存開戶銀行。（14）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。（2）異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶開戶許可證，以及施

16、工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書，同時(shí)填寫“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文和基本存款賬戶開戶許可證。（5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的證明。5、存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)

17、出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，除出具上述規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，比照存款人開立基本存款賬戶的要求辦理。（2）異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。（3）因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立

18、專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。屬于本條第2、3項(xiàng)情況的，還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶許可證。7、相關(guān)注意事項(xiàng)（1）開立專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶提供的相關(guān)批文、證明、合同等，必須有編號(hào)，編號(hào)要填入申請(qǐng)書，并錄入賬戶管理系統(tǒng)。     （2）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）、資金性質(zhì)、項(xiàng)目部開立的賬戶，申請(qǐng)書的填寫方式為：“存款人名稱”欄填寫隸屬單位基本存款賬戶名稱，“賬戶名稱”欄填寫隸屬單位基本存款賬戶名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）、資金性質(zhì)、項(xiàng)目部，同時(shí)必須在申請(qǐng)書上加蓋存款人名稱印章和賬戶名稱印章。（3）凡提交人民銀行核準(zhǔn)（或?qū)徟┑你y行存款賬戶

19、資料，必須是經(jīng)過(guò)年檢的有效證明文件，否則人民銀行將退回全部資料。二、開立銀行結(jié)算賬戶的基本程序1、客戶向其選擇確定的開戶行領(lǐng)取一式三聯(lián)開戶申請(qǐng)表，按規(guī)定填寫，并加蓋章戳（企業(yè)為單位公章和法人代表或單位負(fù)責(zé)人章、個(gè)人為名章），與有關(guān)開戶證明文件一并送交開戶銀行。2、開戶行接到單位或個(gè)人的開戶申請(qǐng)后，根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定，對(duì)存款人提供的證明文件真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，如符合開戶條件，簽署意見，并將存款人相關(guān)信息錄入賬戶管理系統(tǒng)，屬基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（注冊(cè)驗(yàn)資賬戶除外）的，開戶銀行應(yīng)在開戶申請(qǐng)書和證明文件復(fù)印件上逐頁(yè)加蓋經(jīng)辦人及復(fù)核人私章和銀行業(yè)

20、務(wù)公章，并注明“復(fù)印件與原件核對(duì)相符”字樣后，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)，人民銀行核準(zhǔn)后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并核發(fā)開戶許可證，開戶銀行憑人民銀行的開戶許可證為存款人辦理開戶事宜；其他類別的賬戶開戶手續(xù)，由開戶銀行直接辦理，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行賬戶管理系統(tǒng)備案。上述各類賬戶開戶手續(xù)辦理完畢后，開戶銀行應(yīng)與存款人簽定銀行賬戶管理協(xié)議，規(guī)定開戶行和存款人各自的權(quán)利和義務(wù)。  一、開立銀行賬戶需要提供的資料1、存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具法人代表身份證明（及其授權(quán)人身份證明）及下列證明文件：（1）國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書正本。（2）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（

21、3）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（4）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。（5） 軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。（6）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。（7）民辦非企業(yè)單位，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。（8）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（9）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明；外資企業(yè)駐華代表處

22、、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。（10）個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（11）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門批文或證明。（12）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文。（13）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。此外，存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。2、存款人申請(qǐng)開戶一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（2）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。3、存款人開立專用存款賬戶，應(yīng)出具其開立

23、基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門同意開戶的證明。（3）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（4）證券交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（5）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具雙方簽署的資金存放協(xié)議。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織

24、機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。（10）企業(yè)年金基金，應(yīng)出具托管人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書、關(guān)于XX公司企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函、受托人委托托管人開立企業(yè)年金基金受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶或投資資產(chǎn)托管的委托書。（11）投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)出具投資管理人“企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)”資格證書。（12）本地建筑施工單位，應(yīng)出具相關(guān)建筑施工及安裝合同。（本地建筑施工及安裝單位因業(yè)務(wù)需要，可以建筑施工及安裝單位名稱后加“××項(xiàng)目部”名稱開立專用存款賬戶，開戶資料比照異地建筑施工及安裝單位開立臨時(shí)存款賬戶的規(guī)定）（13）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）開立專用存款賬戶按要求填

25、寫授權(quán)書;本、異地建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立的銀行存款賬戶按要求填寫授權(quán)書，授權(quán)書一式兩份，一份留存人民銀行，一份留存開戶銀行。（14）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。4、存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。（2）異地建筑施工安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和基本存款賬戶開戶許可證，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。（3）異地建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身

26、份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書，同時(shí)填寫“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)”。（4）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文和基本存款賬戶開戶許可證。（5）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的證明。5、存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（1）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。（2）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。（3）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。（4）香港、澳門居民應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件。（5）外國(guó)居民，應(yīng)出具護(hù)照。（6）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。6、存款人需要在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，除出具上述規(guī)定的有關(guān)證明文件外，應(yīng)出具下列證明文件：（1）經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人