《電子支付》-課程教學大綱

1、電子支付課程教學大綱一、課程基本信息課程代碼：18220413 課程名稱：電子支付英文名稱：e-payment課程類別：專業(yè)方向選修學時：48 學時學分：3 學分適用對象: 佛山校區(qū)電子商務專業(yè)考核方式：考試先修課程：電子商務技術基礎二、課程簡介電子支付課程是高等院校計算機、信息治理、電子商務和其他相關專業(yè)的一門重要的基礎課程，也是一門實踐性和技能性要求很強的學科。課程涵蓋貨幣、金融機構、支付體系與支付工具、電子支付系統(tǒng)、電子支付工具、第三方支付平臺、移動支付、網(wǎng)上銀行、電子支付風險、網(wǎng)絡金融、網(wǎng)上證券網(wǎng)上保險和網(wǎng)上支付相關法律。本課程接受課堂與實踐相結合講授、案例向?qū)У慕虒W方式。e-paym

2、ent course is an important basic course for computer, information management, e-commerce and other related majors in colleges and universities. it is also a subject with strong practical and technical requirements. courses cover currency, financial institutions, payment systems and payment instrumen

3、ts, electronic payment systems, electronic payment instruments, third-party payment platforms, mobile payment, online banking, electronic payment risks, online finance, online securities, online insurance and online payment related laws. this course adopts the teaching method of combining classroom

4、with practice and case guide.三、課程性質(zhì)與教學目的通過本課程的學習，使同學從金融學的基礎學問入手，對電子商務網(wǎng)上支付、網(wǎng)上結算、網(wǎng)上金融的基本原理、工具、方式、平安及相關法律問題等各個方面進行理論學習和實踐探究。電子支付是新興的應用性學科，學習本課程時要留意緊密聯(lián)系實踐應用，在掌17握基本的金融學問和信息技術的基礎上，了解金融進展的最新動態(tài)，結合各種在線金融業(yè)務的實務分析，把握電子金融的基礎學問，培育對問題進行綜合分析的力量。四、教學內(nèi)容及要求第一章：貨幣（一）目的與要求1. 了解貨幣產(chǎn)生和進展的歷史、貨幣形式的特點及其演化趨勢。2. 把握貨幣的概念、本質(zhì)與職能。

5、3. 了解貨幣制度的基本內(nèi)容，理解貨幣制度演化的緣由。4. 理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點把握中國貨幣層次的劃分。5. 了解國內(nèi)外電子貨幣的進呈現(xiàn)狀，把握電子貨幣的概念及其對金融業(yè)和貨幣體系的影響。6. 了解支付制度的演化趨勢（二）教學內(nèi)容1主要內(nèi)容貨幣起源和進展的狀況、貨幣的職能、貨幣制度、貨幣的層次、電子貨幣。2. 基本概念和學問點1.1 貨幣起源和進展的狀況1.1.1 貨幣的起源1.1.2 貨幣形式的演化及其進展趨勢1.2 貨幣的職能1.2.1 價值尺度1.2.2 流通手段1.2.3 貯藏手段1.2.4 支付手段1.2.5 世界貨幣1.3 貨幣制度1.

6、3.1 貨幣制度及其構成1.3.2 貨幣制度類型1.3.3 中國的人民幣制度1.4 貨幣的層次1.4.1 貨幣范疇的擴展1.4.2 劃分貨幣層次的目的和標準1.4.3 貨幣層次的劃分1.5 電子貨幣1.5.1 電子貨幣概述1.5.2 電子貨幣的種類1.5.3 電子貨幣的功能與特性1.5.4 電子貨幣的進展對金融業(yè)的有利影響1.5.5 電子貨幣對中國貨幣體系的不利影響3. 問題與應用（力量要求）了解貨幣產(chǎn)生和進展的歷史、貨幣形式的特點及其演化趨勢。把握貨幣的概念、本質(zhì)與職能。了解貨幣制度的基本內(nèi)容，理解貨幣制度演化的緣由。理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點把握中國

7、貨幣層次的劃分。了解國內(nèi)外電子貨幣的進呈現(xiàn)狀，把握電子貨幣的概念及其對金融業(yè)和貨幣體系的影響。了解支付制度的演化趨勢。（三）思考與實踐1.簡述貨幣的基本職能。2.貨幣制度的主要內(nèi)容是什么?3.我國貨幣層次是如何劃分的?（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。其次章金融機構（一）目的與要求1. 了解金融機構體系的構成。2. 把握商業(yè)銀行的特征、職能和組織形式。3. 生疏商業(yè)銀行的三大業(yè)務。4. 生疏商業(yè)銀行的信用擴張與收縮。5. 了解中心銀行建立的必要性，把握中心銀行的職能和特點。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容金融機構及其體系的一般構成，商業(yè)銀行，中心銀行，存款貨幣的制造與

8、收縮。2. 基本概念和學問點2.1 金融機構及其體系的一般構成2.1.1 金融機構概述2.1.2 金融機構體系的一般構成2.1.3 我國的金融機構體系2.2 商業(yè)銀行2.2.1 商業(yè)銀行的職能2.2.2 商業(yè)銀行的類型和組織形式2.2.3 商業(yè)銀行的業(yè)務2.2.4 金融創(chuàng)新2.3 中心銀行2.3.1 建立中心銀行的必要性2.3.2 中心銀行的特點和性質(zhì)2.3.3 中心銀行的職能2.3.4 中心銀行的類型2.4 存款貨幣的制造與收縮2.4.1 存款貨幣制造的必要條件2.4.2 原始存款、派生存款和預備金2.4.3 存款貨幣的制造與收縮過程3. 問題與應用（力量要求）了解金融機構體系的構成。把握商

9、業(yè)銀行的特征、職能和組織形式。生疏商業(yè)銀行的三大業(yè)務。生疏商業(yè)銀行的信用擴張與收縮。了解中心銀行建立的必要性，把握中心銀行的職能和特點。（三）思考與實踐1.簡述商業(yè)銀行的三大業(yè)務。2.簡述中心銀行的職能。3.簡述存款貨幣的制造與收縮的過程。（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第三章支付體系與支付工具（一）目的與要求1. 把握支付、支付體系、支付系統(tǒng)、同城支付系統(tǒng)、全國電子聯(lián)行系統(tǒng)(eis)、電子資金匯兌系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)等基本概念。2. 把握支付工具、票據(jù)、匯票支票、本票、托收承付、托付收款等基本概念。3. 了解中國國家現(xiàn)代化支付系統(tǒng)體系結構及功能。4. 了解傳統(tǒng)

10、的支付手段對電子商務的局限性。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容支付體系及其構成，支付系統(tǒng)的進展，我國支付系統(tǒng)的功能，支付工具。2. 基本概念和學問點3.1 支付體系及其構成3.1.1 支付與清算的含義3.1.2 支付系統(tǒng)概念3.1.3 支付系統(tǒng)參與者3.1.4 支付系統(tǒng)參與者的地位和作用3.1.5 支付資金清算系統(tǒng)的處理過程3.2 支付系統(tǒng)的進展3.2.1 電子支付系統(tǒng)的形成3.2.2 我國的支付系統(tǒng)3.3 我國支付系統(tǒng)的功能3.3.1 同城清算所系統(tǒng)3.3.2 全國電子聯(lián)行系統(tǒng)3.3.3 全國手工聯(lián)行系統(tǒng)3.3.4 電子資金匯兌系統(tǒng)3.3.5 銀行卡支付系統(tǒng)3.3.6 郵政匯兌系統(tǒng)3.3.7 中

11、國網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)3.3.8 中國國家現(xiàn)代化支付系統(tǒng)3.4 支付工具3.4.1 支付工具類型3.4.2 我國的支付工具3.4.3 票據(jù)3. 問題與應用（力量要求）把握支付、支付體系、支付系統(tǒng)、同城支付系統(tǒng)、全國電子聯(lián)行系統(tǒng)(eis)、電子資金匯兌系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)等基本概念。（三）思考與實踐1.簡述支付系統(tǒng)的功能。2.簡述同城清算所系統(tǒng)的功能、處理的交易類型和處理交易的過程。3.簡述票據(jù)類支付工具的特點以及各種票據(jù)類支付工具的區(qū)分。4.簡述支付資金清算系統(tǒng)的處理過程。（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第四章電子支付系統(tǒng)（一）目的與要求通過本章的學習，使同學把

12、握atm 系統(tǒng)、pos 系統(tǒng)的網(wǎng)絡結構類型和對應的業(yè)務流程特點。生疏小額批量支付系統(tǒng)和大額實時支付系統(tǒng)的業(yè)務處理流程。生疏 swift 系統(tǒng)、 fedwire 系統(tǒng)、 chips 系統(tǒng)、 chaps 系統(tǒng)的特點及業(yè)務處理流程。生疏移動支付的運營模式及其特點。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容atm 系統(tǒng)，pos 系統(tǒng)，中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，境外外匯支付清算系統(tǒng)， 移動支付系統(tǒng)2. 基本概念和學問點4.1 atm 系統(tǒng)4.1.1 atm 系統(tǒng)簡介4.1.2 atm 終端4.1.3 atm 系統(tǒng)的進展歷程和基本組成4.1.4 atm 系統(tǒng)網(wǎng)絡結構類型4.1.5 atm 系統(tǒng)業(yè)務處理流程4.1.6 atm

13、常見故障4.2 pos 系統(tǒng)4.2.1 pos 系統(tǒng)概述4.2.2 pos 系統(tǒng)的進展4.2.3 pos 系統(tǒng)的業(yè)務處理流程4.2.4 pos 系統(tǒng)的組成和網(wǎng)絡結構4.2.5 pos 系統(tǒng)的平安問題4.2.6 pos 接入技術4.2.7 pos 系統(tǒng)實例4.3 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)4.3.1 大額實時支付系統(tǒng)4.3.2 小額批量支付系統(tǒng)4.3.3 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的作用4.3.4 我國央行其次代支付系統(tǒng)4.4 境外外匯支付清算系統(tǒng)4.4.1 全球金融網(wǎng)絡通信系統(tǒng)4.4.2 美國聯(lián)邦儲備通信系統(tǒng)4.4.3 紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)4.4.4 歐洲支付清算系統(tǒng)4.4.5 英鎊支付清算系統(tǒng)4.4.

14、6 日本支付清算系統(tǒng)4.4.7 中國香港支付清算系統(tǒng)4.5 移動支付系統(tǒng)4.5.1 移動支付及其流程4.5.2 移動支付實例3. 問題與應用（力量要求）把握 atm 系統(tǒng)、pos 系統(tǒng)的網(wǎng)絡結構類型和對應的業(yè)務流程特點。生疏小額批量支付系統(tǒng)和大額實時支付系統(tǒng)的業(yè)務處理流程。學習過程中融入的思政實例：對比各個年月中外金融業(yè)與電子支付系統(tǒng)的進展。通過對比各個年月中外金融業(yè)與電子支付系統(tǒng)的進展，讓同學了解中國的金融業(yè)是如何從零起步，憑借先進電子支付系統(tǒng)的配備與使用，一步步趕超世界幾大強國。提升同學的歷史使命感與責任感，加強對祖國的寵愛，對專業(yè)學習的熱忱以及對將來進展的信念與動力。（三）思考與實踐1.

15、 簡述后方交換型的 atm 系統(tǒng)網(wǎng)絡結構的特點，并畫出它的網(wǎng)絡結構圖和工作流程圖2. 簡述前方交換型的 atm 系統(tǒng)網(wǎng)絡結構的特點，并畫出它的網(wǎng)絡結構圖和工作流程圖 3.談談大額支付系統(tǒng)是如何實現(xiàn)其平安性和牢靠性的4.大額支付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)的業(yè)務處理過程有什么不同?5. swift 網(wǎng)絡系統(tǒng)供應了哪些服務？6. fedwire 系統(tǒng)在把握風險時實行了哪些措施? 7.簡述移動支付的三種運營模式。（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第五章電子支付工具（一）目的與要求1. 把握借記卡、信用卡的區(qū)分與特點2. 把握電子現(xiàn)金、電子支票、電子錢包、微支付的概念、特點及其交易

16、流程。3. 生疏國際上知名的信用卡組織。4. 生疏國際上知名的電子現(xiàn)金系統(tǒng)、電子支票系統(tǒng)、電子錢包系統(tǒng)、微支付系統(tǒng)（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容銀行卡，電子現(xiàn)金，電子支票，電子錢包，微支付。2. 基本概念和學問點5.1 銀行卡5.1.1 銀行卡概述5.1.2 信用卡5.1.3 借記卡5.1.4 ic 卡5.2 電子現(xiàn)金5.2.1 電子現(xiàn)金的產(chǎn)生5.2.2 電子現(xiàn)金的分類5.2.3 電子現(xiàn)金的特性5.2.4 電子現(xiàn)金的發(fā)行主體5.2.5 電子現(xiàn)金存在的問題5.2.6 電子現(xiàn)金的支付流程5.2.7 電子現(xiàn)金的清算機制5.3 電子支票5.3.1 傳統(tǒng)支票的運作5.3.2 電子支票的概念5.3.3 電子

17、支票的特點5.3.4 電子支票的支付流程5.3.5 電子支票系統(tǒng)的關鍵技術5.3.6 電子支票應用系統(tǒng)5.4 電子錢包5.4.1 電子錢包的概念及其形式5.4.2 電子錢包的產(chǎn)生5.4.3 電子錢包的優(yōu)勢5.4.4 電子錢包服務系統(tǒng)5.4.5 電子錢包系統(tǒng)5.4.6 電子錢包購物的步驟5.4.7 電子錢包應用系統(tǒng)mondex5.5 微支付5.5.1 微支付的概念5.5.2 微支付的特點5.5.3 微支付模型5.5.4 基于票據(jù)的微支付應用系統(tǒng)5.5.5 微支付的應用和進展3. 問題與應用（力量要求）把握電子現(xiàn)金、電子支票、電子錢包、微支付的概念、特點及其交易流程。學習過程中融入的思政實例：借用

18、銀行卡、供應銀行卡個人信息給他人造成的違法犯罪相關新聞。警醒同學，不要將銀行卡借給他人，留意自身信息平安，避開造成違法犯罪，影響自身前途。（三）思考與實踐1. 簡述信用卡交易是如何授權的。2. 簡述電子現(xiàn)金的工作方式。3. 比較電子支票與傳統(tǒng)支票的異同。4. 簡述中國銀行電子錢包的使用過程并實際使用。5. 什么是微支付?其特點是什么?（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第六章 第三方支付平臺（一）目的與要求1. 把握第三方支付平臺的相關概念。2. 生疏第三方支付模式和交易流程。3. 把握第三方支付平臺的優(yōu)缺點。4. 把握第三方支付平臺存在的法律風險和對它的監(jiān)管模式。

19、5. 了解我國主要的第三方支付平臺的特點。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容第三方支付平臺概述，我國第三方電子支付平臺，第三方網(wǎng)上支付平臺的監(jiān)管模式。2. 基本概念和學問點6.1 第三方支付平臺概述6.1.1 第三方支付的概念6.1.2 第三方支付的作用6.1.3 第三方支付的類型6.1.4 第三方支付平臺的交易流程6.1.5 第三方支付平臺的特征6.1.6 第三方支付平臺的優(yōu)缺點6.1.7 第三方支付平臺的進展概況6.2 我國第三方電子支付平臺6.2.1 支付寶6.2.2 財付通與微信支付6.2.3 快錢6.2.4 環(huán)訊6.2.5 銀商6.2.6 京東支付與網(wǎng)銀在線6.2.7 匯付天下6.2.8

20、易寶6.2.9 通聯(lián)支付6.2.10 拉卡拉6.2.11 百度錢包6.3 第三方網(wǎng)上支付平臺的監(jiān)管模式6.3.1 第三方網(wǎng)上支付平臺的國際監(jiān)管模式6.3.2 第三方網(wǎng)上支付平臺的法律風險6.3.3 我國對第三方網(wǎng)上支付業(yè)務監(jiān)管的現(xiàn)狀6.3.4 我國對第三方網(wǎng)上支付業(yè)務監(jiān)管的對策3. 問題與應用（力量要求）把握第三方支付平臺的優(yōu)缺點。把握第三方支付平臺存在的法律風險和對它的監(jiān)管模式。學習過程中融入的思政案例：網(wǎng)絡小額貸款的不實廣告、小額貸款的真實利率。讓同學了解小額貸款的利率遠高于廣告所描述，讓同學理性消費，避開超前消費，遠離高利率小額貸款。（三）思考與實踐1.簡述第三方支付模式。2.簡述第三方

21、支付平臺交易流程。3.簡述第三方支付平臺存在的法律風險。4.簡述第三方網(wǎng)上支付平臺的監(jiān)管模式。（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第七章移動支付（一）目的與要求1. 把握遠程支付、近場支付、二維碼支付、nfc 支付的概念。2. 把握二維碼支付的流程和 nfc 支付的模式。3. 了解移動支付存在的風險和將來移動支付進展的趨勢。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容移動支付進展背景，二維碼支付，nfc 移動支付，移動支付的將來進展趨勢，典型企業(yè)案例分析。2. 基本概念和學問點7.1 移動支付進展背景7.1.1 我國移動支付進展概況7.1.2 移動支付分類7.2 二維碼支付7.2.

22、1 二維碼支付的概念7.2.2 二維碼在移動支付中的應用7.2.3 融合線上支付與線下支付7.2.4 手機二維碼支付產(chǎn)品風險分析及應對策略7.2.5 二維碼支付對提升小額支付便捷性的意義7.3 nfc 移動支付7.3.1nfc 概念7.3.2nfc 移動支付原理7.3.3 nfc 在移動支付中的應用7.3.4 二維碼支付與 nfc 支付比較7.4 移動支付的將來進展趨勢7.5 典型企業(yè)案例分析3. 問題與應用（力量要求）把握遠程支付、近場支付、二維碼支付、nfc 支付的概念。把握二維碼支付的流程和 nfc 支付的模式。（三）思考與實踐1. 舉例說明二維碼支付存在的平安隱患及其實行的對策。2.

23、舉例說明 nfc 支付具有哪些優(yōu)勢3. 簡述移動支付的進展趨勢。（四）教學方法與手段多媒體講解與上機實操。第八章網(wǎng)絡銀行（一）目的與要求1. 把握網(wǎng)絡銀行、手機銀行的基本概念和特點2. 把握網(wǎng)絡銀行的基本業(yè)務構成和系統(tǒng)功能。3. 了解銀行自動化應用的進展過程。4. 把握網(wǎng)絡銀行進展的模式和進展形式。5. 了解國外網(wǎng)絡銀行和我國網(wǎng)絡銀行的進展狀況。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容網(wǎng)絡銀行概述，網(wǎng)絡銀行的進展模式及開發(fā)形式，網(wǎng)絡銀行平臺建設及進展策略，網(wǎng)絡銀行實例分析，手機銀行。2. 基本概念和學問點8.1 網(wǎng)絡銀行概述8.1.1 網(wǎng)絡銀行的概念8.1.2 網(wǎng)絡銀行的分類8.1.3 網(wǎng)絡銀行的特征8.

24、1.4 網(wǎng)絡銀行的服務功能8.2 網(wǎng)絡銀行的進展模式及開發(fā)形式8.2.1 網(wǎng)絡銀行的進展模式8.2.2 網(wǎng)絡銀行的開發(fā)形式8.3 網(wǎng)絡銀行平臺建設及進展策略8.3.1 網(wǎng)絡銀行的業(yè)務處理平臺8.3.2 網(wǎng)絡銀行的進展策略8.4 網(wǎng)絡銀行實例分析8.4.1 國外網(wǎng)絡銀行概況8.4.2 國外網(wǎng)絡銀行進展狀況8.4.3 中國網(wǎng)絡銀行概況8.5 手機銀行8.5.1 手機銀行概述8.5.2 國外手機銀行的進展8.5.3 手機銀行的類型3. 問題與應用（力量要求）把握網(wǎng)絡銀行的基本業(yè)務構成和系統(tǒng)功能。把握網(wǎng)絡銀行進展的模式和進展形式。（三）思考與實踐1. 什么是網(wǎng)絡銀行?什么是手機銀行?2. 簡述銀行自動

25、化應用的進展過程。3. 分析網(wǎng)絡銀行能夠開展的業(yè)務。4. 簡述網(wǎng)絡銀行有哪些開發(fā)模式（四）教學方法與手段以多媒體講解為主，結合實際應用舉例說明問題。第九章電子支付風險（一）目的與要求1. 把握支付風險定義和類型。2. 了解美聯(lián)儲的支付系統(tǒng)風險治理方法。3. 了解我國支付風險治理的措施。4. 了解支付活動中的法律法規(guī)。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容支付風險概述，電子支付系統(tǒng)風險治理，網(wǎng)絡金融機構風險，第三方支付風險治理。2. 基本概念和學問點9.1 支付風險概述9.1.1 支付風險定義和類型9.1.2 支付風險產(chǎn)生的主要緣由9.1.3 支付風險把握9.2 電子支付系統(tǒng)風險治理9.2.1 電子支付風

26、險的特征9.2.2 電子支付風險的類型9.2.3 電子支付的風險防范9.3 網(wǎng)絡金融機構風險9.3.1 網(wǎng)絡金融機構的系統(tǒng)風險9.3.2 網(wǎng)絡金融機構的業(yè)務風險9.3.3 網(wǎng)絡金融機構風險治理9.3.4 電子貨幣風險治理9.4 第三方支付風險治理9.4.1 虛擬貨幣發(fā)行9.4.2 在途資金占用3. 問題與應用（力量要求）把握支付風險定義和類型。了解我國支付風險治理的措施。學習過程中融入的思政案例：本地法院平臺公布的失信被執(zhí)行人名單。讓同學了解個人征信的意義，個人征信有污點造成的嚴峻后果。讓同學維護好個人征信，避開做出超前消費與其他有害個人征信的事情。（三）思考與實踐1.什么是支付風險?舉例說明支付風險有哪些類型。2.什么是流淌性風險?什么是系統(tǒng)風險?簡述二者之間的關系。3.簡述我國支付風險治理的措施。（四）教學方法與手段多媒體講解與上機實操。第十章網(wǎng)絡金融（一）目的與要求通過本章的學習，使同學理解 javascript 語言的作用和執(zhí)行方式，把握在網(wǎng)頁中使用客戶端腳本的方法，把握 javascript 語言的基本語法，生疏核心語言對象，把握核心語言對象的方法和屬性的使用，能夠利用 javascript 語言完成對文檔內(nèi)容的交互，把握 javascript 程序的一般調(diào)試技術。（二）教學內(nèi)容1. 主要內(nèi)容網(wǎng)絡金融概述，網(wǎng)上證券，網(wǎng)上保險。2. 基本