工程建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)決策

1、    工程建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)決策    程炳杰摘要：風(fēng)險(xiǎn)管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，履行的是一種管理的功能。風(fēng)險(xiǎn)管理不是項(xiàng)目管理的附加內(nèi)容，而是健全的項(xiàng)目管理過程中不可分割的組成部分，是對基本項(xiàng)目計(jì)劃過程的完善。本文探討了工程建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)決策。關(guān)鍵詞：工程；建設(shè)；項(xiàng)目管理；風(fēng)險(xiǎn)決策中圖分類號：k826.16文獻(xiàn)標(biāo)識碼：a 文章編號：建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指所有影響建設(shè)工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性和普遍性，而且風(fēng)險(xiǎn)對工程項(xiàng)目的影響是全局的、很大的，其變化是很復(fù)雜的。所以，建筑工程項(xiàng)目如果出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)就會造成巨大的損失。一、

2、 風(fēng)險(xiǎn)管理的涵義所謂風(fēng)險(xiǎn)管理，是指對風(fēng)險(xiǎn)從認(rèn)識、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風(fēng)險(xiǎn)管理的主體通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動行動，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對活動或事件所涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，履行的是一種管理的功能。風(fēng)險(xiǎn)管理不是項(xiàng)目管理的附加內(nèi)容，而是健全的項(xiàng)目管理過程中不可分割的組成部分，是對基本項(xiàng)目計(jì)劃過程的完善。二、 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，是指建設(shè)項(xiàng)目的當(dāng)事人對可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、

3、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價和風(fēng)險(xiǎn)控制，以求減少風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，以最低的成本獲得最大安全保障的決策及行動過程。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)效果，同時它有助于企業(yè)競爭能力、素質(zhì)和管理水平的提高。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有以下特征：1、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是建設(shè)項(xiàng)目的當(dāng)事人。2、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是由建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別、估測、評價、控制和效果評價等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。3、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是以最低的成本獲得最大安全保障。為此，在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理決策時要處理好成本與效益的關(guān)系，搞好經(jīng)濟(jì)決策。4、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個過程，是一個動態(tài)化的過程。在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施過程中

4、，必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的變化及時調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)管理的方案，以獲得好的建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效果。三、建設(shè)項(xiàng)目目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)1、決策風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目決策者在投資決策、總體方案確定、設(shè)計(jì)施工隊(duì)伍選擇等方面由于指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想錯誤則會造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯誤，將會對工程產(chǎn)生決定性的影響，給自身造成損失。例如，項(xiàng)目管理過程中由于施工承包商選擇不當(dāng)，造成工程質(zhì)量出現(xiàn)嚴(yán)重問題，會給建設(shè)單位造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。2、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目的前期策劃階段，建設(shè)單位都會對項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測，選定不同的指標(biāo)體系將會有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、靜態(tài)指標(biāo)的投資收益率等等，而指標(biāo)的確定又是通過預(yù)測的財(cái)務(wù)報(bào)表確定的。應(yīng)該說

5、指標(biāo)的正確與否取決于財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)各項(xiàng)數(shù)據(jù)如投資成本、銷售能力、經(jīng)營成本、銷售周期等的準(zhǔn)確預(yù)測，所以預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。3、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目設(shè)計(jì)前期，由于建設(shè)單位提供的設(shè)計(jì)資料過于簡單使得工程設(shè)計(jì)人員在初步設(shè)計(jì)階段出現(xiàn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇，計(jì)算模型的選擇，安全系數(shù)的確定等方面的偏差而形成風(fēng)險(xiǎn)。也可能由于設(shè)計(jì)時間緊迫，設(shè)計(jì)單位與建設(shè)單位就設(shè)計(jì)任務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)不熟練，致使施工圖的設(shè)計(jì)深度不夠，造成施工過程中的設(shè)計(jì)變更，不但會影響到工程進(jìn)度同時也將影響工程成本，造成經(jīng)濟(jì)損失。4、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。在建設(shè)項(xiàng)目管理過程中，所有項(xiàng)目參與者的行為都是基于合同當(dāng)事人的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的法律行為，任何一方都

6、需要向?qū)Ψ匠袚?dān)相應(yīng)的責(zé)任。同時，建設(shè)項(xiàng)目涉及到社會大眾的利益，因此，項(xiàng)目的參與方還對社會負(fù)有責(zé)任。項(xiàng)目實(shí)施過程中，由于項(xiàng)目參與人員的過失、疏忽、僥幸等不當(dāng)行為也會造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等風(fēng)險(xiǎn)。四、 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)分析以及風(fēng)險(xiǎn)控制對某個風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)對目標(biāo)造成損失。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理則是指項(xiàng)目管理人員運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的方法以及結(jié)合專業(yè)管理、技術(shù)方法與手段對建設(shè)工程各個階段涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行之有效的控制，最大可能地減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失， 促使風(fēng)險(xiǎn)往好的方向轉(zhuǎn)化，以最小的成本實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的目標(biāo)。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括以下幾個方面（見圖1）。圖1

7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理圖1 、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別是指確定項(xiàng)目在運(yùn)行過程中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，并分析這些風(fēng)險(xiǎn)將會對項(xiàng)目目標(biāo)造成哪些影響，這一過程可以從項(xiàng)目實(shí)施階段逐步進(jìn)行，可以采取類比法、專家調(diào)查法等方法確定影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，確定之后必須按風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行記錄并歸檔。在項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)識別一般包括收集相關(guān)資料、分析不確定性、編制風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告。2、建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評估建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估是指在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，衡量風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)的影響及其程度。風(fēng)險(xiǎn)評估包含兩個層面的含義: 首先是對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評估，運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)和概率的理論和方法對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析和描述，主要是對損失概率和損失程度的評估，是制定管理決

8、策和實(shí)施的基礎(chǔ); 然后是在此基礎(chǔ)上的風(fēng)險(xiǎn)評價，按照項(xiàng)目既定的目標(biāo)衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度以確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)是否需要處理以及處理的程度，分析某一風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響并與項(xiàng)目目標(biāo)指標(biāo)進(jìn)行比較分析以確定系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等級的過程。因此，風(fēng)險(xiǎn)評估過程是一個先評價( 定性) 、后估值( 定量) 的兩個過程。3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析是通過分析風(fēng)險(xiǎn)量作為評價風(fēng)險(xiǎn)大小的特征量，而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量則是通過風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生概率和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失值來確定。風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要有故障樹分析法、外推法。通過項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析可以系統(tǒng)地了解各個風(fēng)險(xiǎn)因素之間的因果關(guān)系，為制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃提供依據(jù)，并能進(jìn)一步量化風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和造成的損失，進(jìn)一步減少風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的不

9、確定性。五、建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制對策風(fēng)險(xiǎn)對策決策是確定建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對策組合的過程。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中運(yùn)用的對策有風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移四種，應(yīng)根據(jù)具體情況將各種策略結(jié)合起來運(yùn)用。1、風(fēng)險(xiǎn)回避是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源從而避免可能發(fā)生的潛在損失。例如面對一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過風(fēng)險(xiǎn)評價發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒有其他可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，這時就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免更大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。2、損失控制可以分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。例如簽訂完善的施工合同。應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決策，不能簽訂不利的、多風(fēng)險(xiǎn)的合同。項(xiàng)目實(shí)施過

10、程中存在的很多風(fēng)險(xiǎn)，必須搞清楚由誰來承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)是談判合同的重點(diǎn)。通過合同談判，對合同條款拾遺補(bǔ)缺、盡量完善，防止或減少合同條款缺陷帶來的風(fēng)險(xiǎn); 使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平，對不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對策。通過使用施工合同示范文本，從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效途徑。3、風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留可分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種類型。例如采取設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的辦法，在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ); 在建筑工程固定價格合同中考慮一定比例的風(fēng)險(xiǎn)金，以前通常稱為不可預(yù)見費(fèi)，就是對合同中明確的潛在風(fēng)險(xiǎn)的處理基金。風(fēng)險(xiǎn)基金的

11、比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范圍和對風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。4、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān)，而風(fēng)險(xiǎn)分配的原則是: 任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失控制的一方承擔(dān)。例如推行索賠制度。由于不可預(yù)測的某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是造成經(jīng)濟(jì)損失或時間損失的根源，合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以在合同履行中，推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。因此必須建立并不斷完善索賠制度，學(xué)會索賠方法，認(rèn)識并發(fā)揮其作用，使轉(zhuǎn)移項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)合法、合理。又如向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)等。總之，風(fēng)險(xiǎn)管理在建設(shè)工程項(xiàng)目管理體系中的地位很重要，通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以定量分析和評價風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對建設(shè)工程的計(jì)劃和預(yù)期目標(biāo)造成的影響，從而結(jié)合實(shí)際制定出更合理的計(jì)劃。只有建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識，積極開展工程擔(dān)保與工程保險(xiǎn)工作，才能提高我國建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保建設(shè)工程項(xiàng)目的順利開展與實(shí)施。參考文獻(xiàn)：1 李峰. 建筑工程中工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究j. 中小企業(yè)管理與科技(上旬刊), 2010,(02