理財顧問工作總結3篇一

1、理財顧問工作總結3篇一各位領導、評委、各位同事：大家好！今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次 難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于歲，現(xiàn)年28歲，大專文化 程度，中級理財師職稱。2007年加入建設銀行工作。先后曾在興 盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、 個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7 年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客 戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天， 我競聘對私客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目 前正

2、進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理 制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以 說，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也 就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源 現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各 種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經(jīng)理制是冃前銀行業(yè)的 首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元 化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標 的新型營銷服務體制。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè) 務和市場需求的

3、橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供 綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策 和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位 上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職，我將從以下 幾個方而開展工作：一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀 念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項 內容的學習。二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經(jīng) 營管理業(yè)務。銀行客戶經(jīng)理年終總結三是認真學習行里的工作安 排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認真履行客戶經(jīng)理的職責，積極拓展產(chǎn)品營銷，

4、發(fā)展客戶。 廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推 薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先 考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完 成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客 戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系, 更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案， 根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務 措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金 融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競

5、爭動 態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提 供可靠依據(jù);深入進行市場調研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點利結構, 進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行 的冃標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有 率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品 和服務的詳細意見。四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調，提高服務效率。 客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極 協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或 解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，提高服務效 率。在實際工作中要做到特事特辦，急事

6、急辦，易事快辦，難事妥 辦，靠特色服務贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的 思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平。六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、 不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對 客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理 念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會 上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特 色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正?？傊?如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，

7、以優(yōu)良的工作作風 開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我 將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努 力工作。謝謝大家理財顧問工作總結篇二大家好!我是來自#支行的#,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng) 理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)， 畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。 2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重 新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工 作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件 和優(yōu)勢做簡要的

8、介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤 勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的 價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市 以來，客戶對個人理財方面開始有很人的需求，但是又凸現(xiàn)出個人 理財知識的慣乏，這就需要有專業(yè)人上來進行正確的指導，來實現(xiàn) 客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財 的品牌，來吸引更多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質 客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷, 使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力 和多方面的支持下，我能出色了做好這

9、項工作。三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了 解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷 策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們 當作自己人來看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以 下幾個方面來加強1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個 人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何 的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技 能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是 要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許 多形形色色的客戶，要善于和他們

10、進行廣泛的溝通與交流，洞察客 戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確 把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未 來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上 賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險 規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在 這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對 客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受 能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收 益，從而提升客戶對我個人，進而是我

11、行的忠誠度和認知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服 務中反映岀來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功 能的提升。4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展 的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取 考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的 需要。各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能 夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己, 為我行創(chuàng)造更大的效益。理財顧問工作總結篇三這一載的光陰來到十二月。已然中句，即使領導不予提示，我 們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相

12、 著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。可是今年，時光, 她，特別的快，也特別的不知所謂。寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為 支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十 篇月結便 可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今 年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停 崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網(wǎng)點，當然等 待我的幸甚還不算一個陌主的工作。未及一年過半，卻是全新的開 始。既然這一年被隔開了 525三段。那作為年度工作上的總結，還 必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么， 寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時, 竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？每年的一月都有一個'開門紅'的營銷任務，以期將新一年的勝 利之門打開。可是以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個 一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個月份。 后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個 金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階 段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一