交行離岸銀行業(yè)務

1、交通銀行離岸業(yè)務介紹交通銀行始建于1908年（光緒三十四年），是中國早期四大銀行之一，也 是中國早期的發(fā)鈔行之一。1958年，除香港分行仍繼續(xù)營業(yè)外，交通銀行國內(nèi) 業(yè)務分別并入當?shù)刂袊嗣胥y行和在交通銀行基礎上組建起來的中國人民建設 銀行。為適應中國經(jīng)濟體制改革和發(fā)展，1986年7月24日，作為金融改革的 試點，國務院批準重新組建交通銀行。1987年4月1日，重新組建后的交通銀 行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，總行設在上 海。1998年和1999年，國際著名金融雜志歐洲貨幣和環(huán)球金融分別 評選交通銀行為中國最佳銀行。2004年度，交通銀行位列銀行家雜志評選 的世界10

2、00家大銀行按總資產(chǎn)排名第89名。2005年6月23日，作為國內(nèi)第 一家引入世界頂級商業(yè)銀行-匯豐銀行作為戰(zhàn)略合作伙伴，同時也是首家在境外 發(fā)行股票的內(nèi)地商業(yè)銀行，交通銀行在香港成功上市，成為一家國際公眾持股 銀行。人類社會步入21世紀后，國際間資本流動日益加快、金融市場化程度不 斷提高。中國加入 WTO后，更面臨著新的機遇和挑戰(zhàn)。2002年6月交通銀行 經(jīng)中國人民銀行、國家外匯管理局批準，成為首批試辦離岸業(yè)務的銀行之一。 交通銀行將依托在紐約、東京、香港、新加坡、倫敦、法蘭克福和漢城的分支 機構，通過離岸金融業(yè)務，竭誠為我國企業(yè)走出國門、境外公司在中國投資和 境外居民提供全面靈活的服務。何謂

3、離岸銀行業(yè)務離岸銀行業(yè)務是指銀行吸收非居民的資金，服務于非居民的金融活動。俗稱 “兩頭在外”，即資金來源于境外，資金運用亦在境外。離岸銀行業(yè)務的對象離岸銀行業(yè)務的對象是非居民。所謂“非居民”是指在境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構、國際 組織及其他經(jīng)濟組織。包括中資金融機構的海外分支機構， 但不包括境內(nèi)機構的 境外代表機構和辦事機構。離岸銀行業(yè)務的經(jīng)營范圍和幣種經(jīng)中國人民銀行批準，我行離岸銀行業(yè)務經(jīng)營如下的業(yè)務：（一）外匯存款；（二）外匯貸款；（三）國際結(jié)算；（四）同業(yè)拆借；（五）外匯擔保；（六）外匯買賣；（七）咨詢、顧問業(yè)務；（八）離岸債券投資

4、業(yè)務；（九）中國人民銀行批準的其他業(yè)務。離岸銀行業(yè)務給客戶帶來的便利離岸、在岸業(yè)務互補。集中管理離岸、在岸賬戶，提高資金活算效率，降低財務成本。離岸帳戶開戶及存款指引開戶對象非中華人民共和國居民，即指在境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人和法人、政府機構、國際組織及其他經(jīng)濟組織。包括中資機構在海外的分支機構，但 不包括境內(nèi)機構在境外的代表處和辦事處。存款指引1、離岸存款幣種暫定美元、日元、港元、歐元四種貨幣。2、離岸存款帳戶只吸收現(xiàn)匯存款。只辦理現(xiàn)匯存取款業(yè)務，不辦理現(xiàn)鈔存取款業(yè)務。3、非居民法人最低存款額為等值 5萬美元的可自由兌換貨幣， 非居民自然人最低存款 額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣。

5、4、 離岸存款的各類存款利率由我行參照國際金融市場利率水平，自行制定并掛牌對外公布。采用隨行就市的原則，比如，參照銀行間同業(yè)拆放利率水平來確定（UBOR或HIBOR ）等等。5、離岸存款有活期存款、定期存款以及我行提供的其他形式存款。存款均實行實名制。(1) 定期存款：采用記名式存單，整存整取，經(jīng)我行核準可提前支取或部分提前支取。存款期限分為一周、二周、一個月、三個月、六個月、一年 或一年以上七種存期。利率隨行就市，大額存款利率面議。到期按存款時約 定的方式支取本息。(2) 活期存款：采用往來戶方式，隨存隨取，不得透支。支取存款需按存款時約定的方式辦理。采用積數(shù)法每年12月20日計息一次，計息

6、期內(nèi)若遇利率調(diào)整，分段計息。常用開戶指南客戶申請開戶應提供以下基本文件(以下稱開戶文件)：一、非居民法人客戶開立離岸帳戶時必須提供下列文件：1. 獨資(1) 企業(yè)注冊登記證明影印本(2) 獨資經(jīng)營人身份證/護照影印本(3) 獨資企業(yè)帳戶開戶委托書(4) 印鑒卡(一式兩份)(5) 我行要求的其他資料2. 合伙(1) 企業(yè)注冊登記證明影印本(2) 合伙備忘錄或契約影印本(3) 合伙經(jīng)營人身份證/護照影印本(4) 合伙企業(yè)帳戶開戶委托書(5) 印鑒卡(一式兩份)(6) 我行要求的其他資料3.有限公司(1) 企業(yè)注冊登記證明影印本(2) 公司章程(3) 董事會決議抄本(4) 有限公司開戶委托書(5)

7、董事身份證/護照影印本(6) 印鑒卡(一式兩份)(7) 我行要求的其他資料4. 社團(1) 注冊登記證明文件影印本(2) 法人機構代表印鑒證明書影印本(3) 社團章程(4) 社團開戶委托書(5) 印鑒卡(一式兩份)(6) 我行要求的其他資料二、非居民自然人客戶開立離岸帳戶時必須提供下列文件：(1) 身份證/護照(2) 印鑒卡(一式兩份)(3) 我行要求的其他資料開戶按以下程序辦理：1.客戶申請客戶按照上述規(guī)定，向我行提交必要的開戶文件，并填寫開戶申請書，及帳戶授權書(如需)。2. 銀行審核我行受理客戶申請，審核開戶文件、開戶申請書及帳戶授權書（如需）。3. 辦理開戶經(jīng)我行有權簽字人簽署同意，編

8、發(fā)帳號，登記開銷戶登記簿，發(fā)出已開立帳 戶通知書，給予帳號。4. 開戶金根據(jù)我行提供的賬號于三個月內(nèi)匯入不低于USD50,000.00或等值的其他外幣（不收取現(xiàn)金）后賬戶生效。開戶后，若法人活期帳戶帳戶余額持續(xù)一年以上低于等值1000美元（包括1000美元）的可自由兌換貨幣， 每年收取帳戶管理費100美元；若自然人活期帳戶帳戶余額持續(xù)一年以上低于等值 200美元（包括200美元）的可自由兌換貨幣，每年收取帳戶管理費20美元。帳戶管理費從活期帳戶中扣除，直至活期帳戶余額為零，帳戶自行終止。網(wǎng)上銀行我行已開通網(wǎng)上銀行賬戶查詢服務，只要您在開戶同時申請開通網(wǎng)上銀行賬戶，便可在網(wǎng)上隨時查詢離岸賬戶資金

9、和交易情況，使您身處世界各地都能進行資金監(jiān)控。離岸存款業(yè)務的特點靈活的存款利率，優(yōu)惠的稅收政策；自由的資金匯劃，全面的金融服務。匯款線路指南交通銀行離岸中心為您提供安全、快捷、方便的境外匯款服務。請將你的個人/企業(yè)帳號及名稱填寫在空格處，然后將完整的付款路徑提供給境外付款方，境外匯款銀行即可依據(jù)此路徑將匯款順利匯給您。如有任何查詢，敬請與我部業(yè)務人員聯(lián)絡，竭誠為您服務是我們的榮幸。美元：（除香港地區(qū)以外的客戶適用）Please request the remitter to instructthe remitting bank to route the payment as follows:I

10、ntermediary Bank/CP1262COMMUS33Account with institution 57A: A/C 3002001003COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)美元或港元：(香港地區(qū)客戶適用) Please request the remitter to instruct the remitting bank to route the payment as follow

11、s:Intermediary Bank : COMMHKHHAccount with institution 57A: A/C 027-532-60-50121-2(USD)A/C 027-532-60-50120-9(HKD)COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)日兀： Please request the remitter to instruct the remitting bank to r

12、oute the payment as follows:Intermediary Bank : COMMJPJTAccount with institution 57A: A/C 61553260500069COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)歐元： Please request the remitter to instruct the remitting bank to route the p

13、ayment as follows:Intermediary Bank : ABNADEFFFRAAccount with institution 57A: A/C 56.02.780/009EURCOMMCNSHOBUBeneficiary customer 59: OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)國際貿(mào)易單證結(jié)算介紹國際貿(mào)易單證結(jié)算是指我行應非居民申請人的要求,以國際貿(mào)易為背景辦理貿(mào)易單證處理以及清償債權債務的業(yè)務。進口業(yè)務種類 進口開立信用證 進口代收 提貨擔保(只辦理我行開立的信用證項下進口商品的提貨擔保) 進口押匯貴公司/您如有進口開證需求，需填具開證申請書由授權簽字人簽署后連同銷售合同交至我行， 我行審核符合有關規(guī)定要求后直接對外開出。出口業(yè)務種類 信用證通知 轉(zhuǎn)讓信用證 跟單托收 出口議付 出口票據(jù)貼現(xiàn)(福費廷)貴公司/您如有出口單據(jù)可直接交至我行離岸業(yè)務部，或交至我行各地分支機構，經(jīng)我行審核后對外 寄單或辦理議付。若您對離岸銀行業(yè)務有