人身保險(xiǎn)課程標(biāo)準(zhǔn)

1、課程標(biāo)準(zhǔn) <前言> <課程目標(biāo)> <實(shí)施建議> <教學(xué)內(nèi)容><前言>課程名稱：人身保險(xiǎn)英文名稱：life insurance課程類型：專業(yè)必修課參考學(xué)時(shí)：64學(xué)時(shí)學(xué) 分：4學(xué)分適用對(duì)象：金融與證券專業(yè)先修課程：保險(xiǎn)學(xué)原理一、前言本課程是金融與證券專業(yè)的核心專業(yè)課，是一門理論性與實(shí)踐性較強(qiáng)，并且兩者聯(lián)系非常緊密的應(yīng)用課程。其最主要的任務(wù)是使學(xué)生掌握人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，學(xué)會(huì)為客戶制定保險(xiǎn)方案。包括學(xué)習(xí)人身保險(xiǎn)原理知識(shí)，掌握人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)的產(chǎn)品知識(shí)；學(xué)會(huì)銷售流程以及技巧；掌握人身保險(xiǎn)售后知識(shí)。培養(yǎng)學(xué)生具有在壽險(xiǎn)公司外勤和內(nèi)勤都能

2、勝任的工作能力，并為后續(xù)專業(yè)課程學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。本課程的先修課程保險(xiǎn)學(xué)原理，相配合的課程是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。在學(xué)習(xí)本課程時(shí)要求能綜合運(yùn)用先修課程中的基本概念和基本知識(shí)，并要特別注意本課程根據(jù)本門學(xué)科的特點(diǎn)所作的補(bǔ)充和發(fā)展。本課程標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)思路：一是課程知識(shí)目標(biāo)重人身保險(xiǎn)原理知識(shí)；二是細(xì)化課程能力目標(biāo)，突出壽險(xiǎn)的專業(yè)能力培養(yǎng)及應(yīng)用<課程目標(biāo)>1、知識(shí)目標(biāo)學(xué)生在完成本課程的學(xué)習(xí)后，達(dá)到下列基本要求：（1）知道人身保險(xiǎn)發(fā)展的歷史，理解人身保險(xiǎn)的分類。掌握人身保險(xiǎn)的內(nèi)涵和特征，（2）掌握人身保險(xiǎn)合同要素知識(shí)以及人身保險(xiǎn)合同的標(biāo)準(zhǔn)條款。（3）知道壽險(xiǎn)公司的組織和職級(jí)部門，理解的壽險(xiǎn)公司的資金運(yùn)作，知

3、道人身保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的原理。（4）掌握利息理論知識(shí)和生命表的知識(shí)，理解人身保險(xiǎn)的費(fèi)率厘定原理。（5）掌握人壽保險(xiǎn)的概念及產(chǎn)品分類，知道市場(chǎng)上熱銷壽險(xiǎn)產(chǎn)品。（6）掌握健康保險(xiǎn)的概念及產(chǎn)品分類，知道市場(chǎng)上熱銷健康保險(xiǎn)產(chǎn)品。（7）掌握意外傷害保險(xiǎn)的概念及產(chǎn)品分類，知道市場(chǎng)上熱銷的意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品。（8）掌握?qǐng)F(tuán)體人壽保險(xiǎn)的概念及產(chǎn)品分類。（9）知道壽險(xiǎn)銷售渠道知識(shí)，掌握售險(xiǎn)銷售流程。（10）掌握壽險(xiǎn)核保的理論知識(shí)以及核保的流程。（11）掌握壽險(xiǎn)理賠的理論知識(shí)以及理財(cái)?shù)牧鞒?。?2）掌握壽險(xiǎn)合同的保全。 2、能力目標(biāo)（1）運(yùn)用所學(xué)保險(xiǎn)合同知識(shí)解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議問題。（2）具有利用生命表，進(jìn)行一般指標(biāo)計(jì)算的能力

4、。（3）能夠運(yùn)用銷售銷售的技巧，進(jìn)行陌生拜訪，講解壽險(xiǎn)產(chǎn)品，制定保險(xiǎn)計(jì)劃，進(jìn)行異議處理，促成。（4）能夠進(jìn)行初步的核保。（5）能夠進(jìn)行簡(jiǎn)單的壽險(xiǎn)理賠工作。<實(shí)施建議>1、教學(xué)建議注意教學(xué)方法的靈活性及手段的多樣性，一是在介紹壽險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)一定要結(jié)合市場(chǎng)上產(chǎn)品的最新變化趨勢(shì)；二是要注重培養(yǎng)學(xué)生的溝通與表達(dá)能力，多與其動(dòng)；三是實(shí)施差異教學(xué)，對(duì)有意從事保險(xiǎn)工作的同學(xué)，注意更多的技能培養(yǎng)；四是使用現(xiàn)代化教學(xué)手段，如多媒體教學(xué)，使教學(xué)內(nèi)容更直觀、更形象。2、評(píng)價(jià)建議對(duì)教學(xué)效果評(píng)價(jià)要以實(shí)現(xiàn)課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的教學(xué)目標(biāo)為依據(jù)，看學(xué)生是否基礎(chǔ)掌握了課程要求的知識(shí)目標(biāo)和能力目標(biāo)；看老師是否真正完成了上述知識(shí)目

5、標(biāo)和能力目標(biāo)的教授?？偟膩碚f，要采用教師評(píng)價(jià)和學(xué)生互評(píng)相結(jié)合的方法來評(píng)價(jià)這門課程。3、教材建議優(yōu)先選用高職系列教材，普通高等教育“十一五”國家級(jí)規(guī)劃教材。在條件成熟時(shí)出版自編校本教材及輔助教材。<教學(xué)內(nèi)容>序號(hào)教學(xué)單元教學(xué)內(nèi)容1人身保險(xiǎn)概論人身保險(xiǎn)發(fā)展史人身保險(xiǎn)起源現(xiàn)代人身保險(xiǎn)的發(fā)展我國的人身保險(xiǎn)發(fā)展人身保險(xiǎn)的內(nèi)涵與特征人身保險(xiǎn)的概念人身保險(xiǎn)的特征人身保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)的作用人身保險(xiǎn)的分類實(shí)施方式保障范圍承保方式有無分紅2人身保險(xiǎn)合同人身保險(xiǎn)合同概述人身保險(xiǎn)合同主體人身保險(xiǎn)合同客體人身保險(xiǎn)合同內(nèi)容人身保險(xiǎn)合同標(biāo)準(zhǔn)條款11個(gè)標(biāo)準(zhǔn)條款保單所有人條款及附加特約條款3壽險(xiǎn)公司的運(yùn)作壽險(xiǎn)

6、公司的組織股份有限公司相互保險(xiǎn)公司其他保險(xiǎn)組織壽險(xiǎn)公司的職能部門12個(gè)職級(jí)部門介紹壽險(xiǎn)公司的投資資金來源投資原則投資渠道人身保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)再保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)再保險(xiǎn)處理4人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定利息理論利息知識(shí)計(jì)息方式生命表生命表定義生命表的內(nèi)容人身保險(xiǎn)的費(fèi)率厘定厘定原理躉繳和均衡繳費(fèi)方法5人壽保險(xiǎn)普通人壽定期壽險(xiǎn)終身壽險(xiǎn)生死兩全險(xiǎn)創(chuàng)新人壽分紅保險(xiǎn)投資連結(jié)險(xiǎn)萬能壽險(xiǎn)年金人壽年金人壽的性質(zhì)年金人壽的分類6健康保險(xiǎn)健康險(xiǎn)概述健康保險(xiǎn)的含義、責(zé)任范圍健康保險(xiǎn)的分類與其他壽險(xiǎn)及社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別醫(yī)療險(xiǎn)普通醫(yī)療保險(xiǎn)高額醫(yī)療保險(xiǎn)失能所得保險(xiǎn)失能及失能所得保險(xiǎn)的含義失能保險(xiǎn)的種類長(zhǎng)期看護(hù)保險(xiǎn)長(zhǎng)期看護(hù)的內(nèi)涵保障范圍7意外傷害保險(xiǎn)人身意外傷害保險(xiǎn)概述意外傷害意外傷害保險(xiǎn)常見險(xiǎn)種個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)旅游意外傷害保險(xiǎn)航空意外傷害保險(xiǎn)8團(tuán)體人身保險(xiǎn)團(tuán)體人身保險(xiǎn)概述團(tuán)體人身保險(xiǎn)發(fā)展的歷程團(tuán)體人身保險(xiǎn)與個(gè)人險(xiǎn)區(qū)別對(duì)團(tuán)體的要求團(tuán)體人身保險(xiǎn)的作用常見險(xiǎn)種團(tuán)體人壽保險(xiǎn)團(tuán)體健康保險(xiǎn)團(tuán)體年金保險(xiǎn)團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)9壽險(xiǎn)營(yíng)銷壽險(xiǎn)營(yíng)銷概述壽險(xiǎn)營(yíng)銷內(nèi)涵壽險(xiǎn)營(yíng)銷特征壽險(xiǎn)營(yíng)銷策略壽險(xiǎn)營(yíng)銷流程準(zhǔn)備拜訪陌生客戶拒絕處理促成10人身保險(xiǎn)的核保核保概述核保風(fēng)險(xiǎn)類別核?？紤]因素核保一般名詞核保資料核保流程初審電腦核保核保人員核保體檢核保生存調(diào)查承保收取保險(xiǎn)費(fèi)承保出單11人身保險(xiǎn)的理賠人身保險(xiǎn)理賠概述保險(xiǎn)的索賠與理賠理賠的宗旨與原則