2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考前訓(xùn)練

1、證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考前訓(xùn)練 第 1 題( ) ， 是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。a.固定股利政策b.固定股利支付率政策c.零股利政策d.剩余股利政策參考答案： d 證券從業(yè)題庫參考解析：剩余股利政策，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的 .項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業(yè)沒有能夠創(chuàng)造價值的項目了，這種情況下企業(yè)才會支付股利。 第 2 題( ) 是最主要的利率風(fēng)險。a.基差風(fēng)險b.收益率曲線風(fēng)險c.重新定價風(fēng)險d.期權(quán)風(fēng)險參考答案： c 證券從業(yè)題庫參考解析：重新定價風(fēng)險是最主要的利率風(fēng)險，它產(chǎn)生于資產(chǎn)、負(fù)債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言

2、 )的不匹配。 第 3 題首發(fā)管理辦法明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近( )個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。a.12 b.24 c.36 d.72 參考答案： c 證券從業(yè)題庫參考解析：首發(fā)管理辦法明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近 36 個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券 ; 或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36 個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。 第 4 題 我國證券交易所內(nèi)的證券交易按( )原則競價成交。a.收益優(yōu)先、時間優(yōu)先b.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先c.價格優(yōu)先、時問優(yōu)先d.價格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先參考答案： c 證券從業(yè)題庫參考解析：我國證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、

3、時間優(yōu)先”原則競價成交。 第 5 題 發(fā)行金融債券時， 發(fā)行人應(yīng)組建承銷團， 金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)， 并須具備的條件條件之一是：注冊資本不低于( )億元人民幣。a.1 b.2 c.3 d.5 參考答案： b 證券從業(yè)題庫參考解析：發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)，并須具備下列條件;注冊資本不低于2 億元人民幣 ;具有較強的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道 ; 最近兩年內(nèi)沒有重大違法、 違規(guī)行為 ; 中國人民銀行要求的其他條件。 第 6 題 我國資本

4、市場從 ( )發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、 分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。a.19 世紀(jì) 80 年代b.20 世紀(jì) 30 年代c.20 世紀(jì) 50 年代d.20 世紀(jì) 90 年代參考答案： d 證券從業(yè)題庫參考解析：我國資本市場從 20 世紀(jì) 90 年代發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。 第 7 題 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格， 應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近( ) 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰， 且不存

5、在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。a.1 b.2 c.3 d.4 參考答案： b 證券從業(yè)題庫參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。 第 8 題 根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場包括( ) 。a.主板市場b.交易所市場c.全國性市場d.場外市場參考答案： a 證券從業(yè)題庫參考解析：根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型; 根據(jù)上市公司規(guī)模、

6、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板 ) 和三板市場 ; 根據(jù)市場的集中程度，證券市場可分為集中交易市場 (交易所市場 )和場外市場等。 第 9 題 依據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前( ) 個交易日公司股票均價或前1 個交易日的均價。a.10 b.20 c.30 d.45 參考答案： b 證券從業(yè)題庫參考解析：增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外， 上市公司證券發(fā)行管理辦法對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定， 其中之一是： 發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前 20 個交易日公司股票均價或前1 個交易日的均價。 第 10 題中國證監(jiān)會根據(jù)發(fā)行管理辦法發(fā)布了上市公司非公開發(fā)行股票實施細(xì)則，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對象不超過 ( ) 名。a.10 b.20 c.30 d.45 參考答案： a 證券從業(yè)題庫參考解析：中國證