投資策劃方案

1、投資策劃方案 篇一：投資策劃書 一、策劃目的 本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴展基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?二、市場機會分析 隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的龐大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的狀況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金?；鹨?guī)模迅速擴展，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)繼續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。 三、營銷策劃達到的目標 我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享

2、我們公司的經(jīng)營成果，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?四、營銷策略 一、產(chǎn)品策略：針對不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細分市場一個都不能少。 1、產(chǎn)品定位策略 目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和臺灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相關(guān)于封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優(yōu)勢： 1、 市場選擇性強。 2、 流動性好。 3、 透明度高。 4、 便于投資。 開放式基金營銷的核心可以歸納為五個基本要素：客戶、產(chǎn)品、價格、渠道與促銷?？蛻艏礊殚_放式基金的購買者；產(chǎn)品指各種

3、開放式基金；價格特指購買和贖回開放式基金時需由基金購買者承當?shù)母黜椯M用；渠道包括營銷路徑制定、網(wǎng)點設(shè)置和中間商選擇等；促銷則包括形象定位、廣告、招商、公共關(guān)系、宣揚報導(dǎo)及公益活動等。 2、市場細分策略 關(guān)于如何細分市場，或者說以何種指標作為市場細分的依據(jù)，一般來說有四類細分市場的變量。 (1)產(chǎn)品種類。為了辨識產(chǎn)品細分市場，應(yīng)當把產(chǎn)業(yè)中生產(chǎn)或有可能生產(chǎn)的不同的產(chǎn)品類型隔離開來。 (2)買方類型。即考察產(chǎn)業(yè)最終買方的所有不同類型。經(jīng)紀業(yè)務(wù)的買方是投資者，通常營業(yè)部從投資者的規(guī)模一一成交量大小來區(qū)分買方的類型。 (3)銷售渠道?；饦I(yè)務(wù)目前的銷售渠道有兩種：營業(yè)部直接銷售和經(jīng)紀人代銷，簡稱直銷和代

4、銷。 (4)買方的地理位置。地理位置可以作為成本驅(qū)動因素而對市場細分具有直接的重要性。我們簡單地將買方的地理位置劃分為中心城區(qū)和周邊地區(qū)。 在被細分的市場中，每家營業(yè)部都可以依據(jù)自身的特點和優(yōu)勢，從中選擇在哪一個子市場展開競爭。 二、渠道策略：建立科學的、多層次、多樣化的營銷渠道。 關(guān)于我國基金行業(yè)而言，由于投資者對基金產(chǎn)品尤其是開放式基金還比較陌生，而相應(yīng)的金融中介機構(gòu)并未建立起來，在這樣的市場環(huán)境下，選擇證券公司來強化與投資者的直接接觸，這是基金管理公司必定的選擇。 實際上，在投資者購買基金時，能夠得到面對面的指導(dǎo)將會加強其購買的欲望。為此，強化公司和銀行之間的合作，是必定的，互贏的選擇。

5、這將給我們公司帶來渠道上更大的優(yōu)勢。銀行比我們公司擁有更多的網(wǎng)點，而我們比銀行多更多的專業(yè)人員。所以強化與銀行之間的合作成為一條必經(jīng)的渠道。 三、價格策略：依據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標準 在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實狀況下，開放式基金的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，關(guān)于機構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以依據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同，制定合理的費率標準，以提升費率手段的競爭力。關(guān)于不同渠道，比如說網(wǎng)絡(luò)渠道的話，我們可以適當?shù)牟捎媒档唾M率以促進投資。 目前開放式基金的首次認購費用大約為112不等，二次申購費用為1-18不等。對一般投資者而言，二次申購費用有時竟達到

6、1618，這遠高于封閉式基金03的交易成本。此外，開放式基金的總體費率大約是在175的年治理費與托管費基礎(chǔ)上，再加上約2的一次申購贖回費用，故累計達到了約375，成倍高于封閉式基金的交易費用?？梢哉f這種居高不下的交易成本將嚴重影響投資者購買開放式基金的積極性。 投資者需求是定價策略需要合計的一個重要因素。由于開放式基金投資者所能接受的心理價位較低，可以相應(yīng)在開放式基金的申購費中設(shè)立后收費，而適當降低前收費。同時，為激勵投資者長期持有基金，還可以制定隨持有期遞減的贖回費。另外，不同投資者對費率結(jié)構(gòu)的偏好是不同的，有的投資者或許喜愛偏高的前收費，有的喜愛偏高的后收費，有的不喜愛收取申購傭金，但能容

7、忍每年較高的營運費用，為此，證券公司可以在同一只開放式基金內(nèi)制定不同的收費，以適應(yīng)不同細分市場的需求。我們還可以依據(jù)投資者的投資額大小給予投資者一定的費率優(yōu)惠，激勵投資者長期投資的費率安排以及針對不同的投資者制定不同的費率結(jié)構(gòu)等，來提升投資者購買積極性。 四、促銷策略：多樣化促銷手段并用，加大基金的促銷力度 開放式基金的促銷活動可以采用多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，基金公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的

8、促銷活動。一般來說， 1、廣告上：基金公司本身關(guān)于開放式基金就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣揚自己。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們就是他們想要的基金經(jīng)理 2、營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織基金經(jīng)理與投資者的訪談，通過基金經(jīng)理的“現(xiàn)身說法，幫助投資者增進對基金公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定基金將來的成長潛力，促使投資者認同基金的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券投資基金。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了

9、解市場。四是要幫助投資者了解基金發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立互相信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣揚材料、戶外廣告等，號召大家的積極性。這種促銷方式關(guān)于廣大中小投資者最為適用。 3人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素養(yǎng)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最正確的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。 4網(wǎng)絡(luò)上：基金網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣揚我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。 篇二：投資項目策劃書 引言 發(fā)展

10、的21世紀，全國各行各業(yè)的行業(yè)發(fā)展革新已經(jīng)成為各大城市的首推，所以在這次的店面企劃中，由于前期只能小投入，低回報，所以追求的是目前港城所沒有的獨特行業(yè)：為女性服飾搭配進行教學指導(dǎo)。 第一部分 總論 11 項目背景 縱觀現(xiàn)今連云港的商業(yè)市場，各行各業(yè)層出不窮，競爭激烈。尤其是餐飲和服裝，幾乎隨處可見，特別是服裝店，開的數(shù)不勝數(shù)，但是關(guān)于幫人搭配服飾卻是一個很大的缺口。 任何東西都會有包裝，比如超市里的商品，有了包裝才會奪人眼球，才會給人耳目一亮的感覺。而愛美之心人皆有之，尤其是身為大學生的我們。而我所要經(jīng)營的項目的客戶群主要是針對現(xiàn)今的大學生。 大學相當于一個小型的社會，在大學生活中天天都會有很

11、多的活動。不同的活動可以有不同的著裝，但是有些人卻總穿不出自己的style。對此，我所經(jīng)營的服飾包裝店有著很大的發(fā)展前景。 1.2項目概況 暑假的時候我曾去過常州，在那里我見到有類似于像服裝搭配指導(dǎo)這樣的服務(wù)，其盈利方面非?？陀^，同時客源非常廣泛，這給我所要進行的項目有了很好的利益參照。另外我所經(jīng)營的又是與之不同的，我們給顧客是從頭到腳煥然一新，當然，也可由顧客選擇，制定不同的收費標準。除此以外，我們還主打?qū)I(yè)指導(dǎo)面試所搭配的服裝。目前，我們都面臨大學生就業(yè)難的問題，在連云港每年就有很多的大學生面臨著畢業(yè)擇業(yè)，進入一家企業(yè)面試最為重要，但如果穿著得體、舉止大方會讓面試變得事半功倍。 第二部分

12、市場分析與建設(shè)規(guī)模 2.1市場分析 相關(guān)于別的行業(yè)，我在這里進行了一個比較，也更能直觀的顯現(xiàn)出我這個行業(yè)現(xiàn)今在連云港的優(yōu)勢。相對與餐飲，這里我與餐飲業(yè)有個共同點，就是客源廣泛，不缺乏顧客，首先，我所經(jīng)營的正是現(xiàn)今大學生所需求的，所以客戶群有了保證， 其次，我們的店并不僅僅是面向大學生，只要是對服裝搭配有困擾或是想重新?lián)Q面貌的都可以來光顧我們的店，我的優(yōu)勢是無競爭。這很重要，誰都知道，餐飲的競爭是最激烈的，而目前，連云港根本沒有人涉足這個行業(yè)。相關(guān)于娛樂，共同點依舊是客源方面，非常豐富，區(qū)別在于我們的投入小，我們的資金在前期都是小投入，所以這里就凸顯我的優(yōu)勢了，資源豐富，相關(guān)人才多的有的都找不到

13、工作，市場狀況寬松，在港城甚至到了午競爭設(shè)置可在前期的短時間內(nèi)迅速占領(lǐng)整個市場的大部分份額。我們搭配衣服并不是所有的衣服都是我們提供，我們可以幫顧客的衣服進行搭配，一來可以籠絡(luò)客源，二來可以減少資本的投入。優(yōu)勢在于資金回流上非常的快。 2.2建設(shè)規(guī)模 我們主要分為兩個部分的投資：經(jīng)營部和營銷部。經(jīng)營部主要分為：化妝師、化妝師助理、指導(dǎo)師、名譽指導(dǎo)師可以找高級化妝師當任增加名氣、經(jīng)理、店面營業(yè)員等；營銷部分為兩個單位：尋找客源和尋找贊助。 規(guī)模上我這里定位3個階段： 1起步：化妝師2兩名，美甲師4名輪班，這里具體說明美甲師的作用，就是擴充行業(yè)業(yè)務(wù)，增加收入，美甲師跟發(fā)型是一樣，都是需要善于和客戶

14、溝通，有很大程度的吸引顧客和推廣的作用。前期投入=店面年租+營業(yè)員工資=估計10w+9w=19w/年，對象先由大學生做起。 2中期，按個人啟動資金而定，主要在于店面的傳播及廣告費用，讓顧客肯定我們的服務(wù)。 3后期：擴展輻射面積，面向更多的人群。 第三部分 店面選擇 3.1店面 店鋪面積約為1040平方米。店鋪制定既體現(xiàn)出現(xiàn)代化又要給人一種家的溫馨，可以在招牌上做些制定，給人一種獨特的感覺。如果投資規(guī)模大，則合計開拓供顧客在店鋪里休閑娛樂的空間。 3.2 店面選址 主要關(guān)注兩個方面： 1.臨近服裝店比較多的地方,這樣有利于引取顧客 2. 店面設(shè)在人流量比較大的地段，公交站點抑或是外出的必經(jīng)之路

15、第四部分 經(jīng)營系統(tǒng) 4.1,實現(xiàn)一體化 從理發(fā)化妝到服裝，每一項我們都設(shè)有服務(wù)，制定不同的標準，可以因人選擇； 4.2.零成本推銷 選擇幾個大學生免費幫其搭配，借以一傳十十傳百，打響招牌。 4.3.員工招收 不受限制，任何關(guān)于服裝制定感興趣的都可以來應(yīng)聘，并且提供學生兼職。一可以帶來客源，二可以降低成本。 第五部分 經(jīng)濟可行性分析 5.1 支出 1房租2萬/年 2裝修費 3其他費用：a.人員費用。b.裝備費c. 調(diào)研和差旅費d. 不可預(yù)見費 共計8萬。 5.2 收益 經(jīng)濟收益： 1) 提升工作效率，減少工作人員 2)擴展服務(wù)范圍，增加收入 3)及時獲取信息，減少決策失誤 社會效益： 1 提升工

16、作效率，減少顧客等待時間； 2提升工作效率，減輕工作人員的勞作； 5.3 支出/收益比較 兩年內(nèi)，經(jīng)營總投入：12萬，系統(tǒng)總收入：30萬，1年可以收回開發(fā)投資。從經(jīng)濟上合計，此項經(jīng)營項目發(fā)展前景尤為可觀。 第六部分 項目實施進度安排 一籌集資金 二店鋪選址考察 三準備及制定 (四)人員召集 五職工培訓(xùn)及一些準備工作 第七部分 主、客觀的綜合評價 7.1影響店面開設(shè)的因素 影響店面開設(shè)的主觀和客觀因素存在許多方面，地點、城市發(fā)展規(guī)模、人民的消費水平等，其中的諸多因素需要以實際狀況來具體分析調(diào)控，如店員的交流方式如何更讓消費者相信親近，投資力度的大小，前中后期的過度，諸多因素視當?shù)貙嶋H狀況而定，還需當心慎重對待。 7.2經(jīng)濟利益和社會效益 經(jīng)濟效益上，結(jié)合社會效益共同計算。從經(jīng)濟上講保守做指甲護理50元/人，淡妝60元/人，平均天天15人就足夠一年除開進貨保