銀行法律合規(guī)部工作思路和計劃

1、銀行法律合規(guī)部工作思路和計劃20XX 年，我部在深入領會董事長關于”1112.5556”戰(zhàn)略、” 12345”行動、”亮劍行動”等重要講話精神的基礎上，積極轉變合規(guī)工作的思路，從”管理型”合規(guī)向”管理+服務型”合規(guī)轉化，在認真做好合規(guī)風險管控工作基礎上切實為發(fā)展提供合規(guī)支持，兼顧分行穩(wěn)健急用和快速發(fā)展的需要，特制定 20XX 年分行合規(guī)部工作思路和工作計劃。一、提高思想認識，轉變工作思路，兼顧中臺部門的綜合管理和業(yè)務支持功能（一）運用整合的思維， 使管理與執(zhí)行一體化、 易行化、標準化。部門將積極探索富有成效的管理方法，提高”復雜問題簡單化，簡單問題流程化，流程問題制度化”的辦事能力，使管理和執(zhí)

2、行具有更強的可操作性。（二）簡化工作機制，強化中臺部門的業(yè)務支持、服務功能。為簡化傳統(tǒng)業(yè)務非格式法律文本的審查機制，部門對一批送審頻率高、 無統(tǒng)一格式的文本， 如循環(huán)貸款補充協(xié)議、擔保業(yè)務框架協(xié)議、強制公證補充協(xié)議等進行了集中梳理，并建議相關條線管理部門擬定統(tǒng)一的示范文本供經營機構參考。從目前運行的結果來看，示范文本既能較好的規(guī)避文本不規(guī)范所引發(fā)的法律風險，同時也縮短經營機構撰擬文本的時間，提高了出賬效率。此外，為順應分行大力發(fā)展投行業(yè)務、推進”投貸聯(lián)動”、撬動資產業(yè)務轉型的工作思路，部門著力強化對新業(yè)務、新產品的法律合規(guī)風險識別、評估、轉移、緩釋、規(guī)避的能力，通過引進外部律師事務所，獲取更專

3、業(yè)、更系統(tǒng)、更全面化的法律支持，為分行業(yè)務發(fā)展提供更有力的法律合規(guī)保障。二、持續(xù)推進合規(guī)案防長效化、縱深化建設，嚴守制度底線。1、組織案防項目的實施。堅持”統(tǒng)一組織，分級實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的原則，有效協(xié)調，推進全年案防工作的開展和落實，使之常態(tài)化、規(guī)范化的工作始終貫徹下去。進一步落實各級領導人員在案件防控中的職責，切實發(fā)揮自身在案防中的作用。2、加強非現(xiàn)場監(jiān)測和指導，強化現(xiàn)場跟蹤落實。充分發(fā)揮合規(guī)風險報告、案防報告的作用，主動識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風險，加強非現(xiàn)場監(jiān)測資料的收集和分析，跟蹤案防項目實施情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促整改，強化問責。在非現(xiàn)場監(jiān)測的基礎上，有針對性

4、地選擇支行進行現(xiàn)場跟蹤檢查。3、加強案件風險預警，尤其是面臨突出的信用風險和操作風險，我行以貫徹落實”兩加強、兩遏制”為契機，以完善風險監(jiān)測體系為保障，保證發(fā)現(xiàn)的問題早預警、早發(fā)現(xiàn)、早控制和早處置，有效遏制案件風險隱患。4、加強對支行合規(guī)及案防工作考核評價?？己嗽u價從合規(guī)及案防工作組織、合規(guī)及案防工作質量、風險排查與整改、制度建設內控機制及制度執(zhí)行、違規(guī)行為及問責處罰五個方面實施考評工作，為分行健康的、跨越式的發(fā)展創(chuàng)造良好的內部環(huán)境，為改革發(fā)展、防范風險提供內生動力。二、加大重點風險領域的管控，提高合規(guī)管理活動的有效性。一是組織、指導各部門對操作風險關鍵指標進行監(jiān)控，對評估結果進行分析，加強風

5、險的早期預警，及時采取應對措施。二是 20XX 年我們將在現(xiàn)有員工異常行為管理機制的基礎上，進一步探索建立異常行為監(jiān)控機制。從案防關鍵崗位入手，加強員工日常行為管理，重點關注利用銀行工作便利與我行授信企業(yè)進行大額資金往來；個人賬戶頻繁進出大額資金，存在參與非法集資活動嫌疑等異常行為。 通過排查、監(jiān)控，以達到盡早發(fā)現(xiàn)風險隱患，盡早遏制風險苗頭、化解風險的目的。三是根據(jù)監(jiān)管部門的案情通報及行內外的重要案件風險信息，在分行辦公內網(wǎng)中及時發(fā)布風險提示，加強對風險的認識，規(guī)范業(yè)務操作，提高內控合規(guī)的有效性。三、努力提高合規(guī)員隊伍素質和履職能力為使管理部門及支行合規(guī)管理案防工作更加規(guī)范和有序的開展，建立暢

6、通的合規(guī)報告渠道，根據(jù)合規(guī)員管理辦法，我部將進一步加強合規(guī)條線隊伍建設，改進管理機制和方法，著重從三個方面提高：一是加強合規(guī)員資質認定，提高合規(guī)員任職條件，嚴格按照總行規(guī)定的合規(guī)員任職條件對全行合規(guī)員資質進行認定并履行聘任手續(xù)；二是加強合規(guī)員培訓，提高合規(guī)員管理水平。舉辦合規(guī)員培訓，加強對國家政策法律法規(guī)以及各項規(guī)章制度的解讀和學習，對合規(guī)管理工作進行總結、部署、風險提示和學習交流；三是強化合規(guī)員通報制度，提高合規(guī)員認真履職。按總行合規(guī)條線管理辦法加強對管理部門和支行合規(guī)員履職考核，并且加強對合規(guī)員的通報制度，強化考核，嚴格獎懲。四、加強制度的建設與維護，提高制度執(zhí)行力一是根據(jù)內部制度制定程序

7、實施細則 ，堅持以”依法合規(guī)、內控優(yōu)先、風險可控、服務發(fā)展、方便客戶”的原則，做好內控制度的合規(guī)性審查， 把控好內部制度的合法性、合規(guī)性、指導性和可操作性， 切實提高分行制度的管理水平；二是做好制度庫的維護管理。密切關注監(jiān)管法規(guī)、法律的最新變化，堅持及時傳導新法規(guī)和監(jiān)管要求，適時收集新頒布的與銀行經營相關的法律、規(guī)則、準則以及分行新制定的內部制度，及時更新發(fā)布在辦公系統(tǒng)的制度庫中，供全行員工查詢、學習和執(zhí)行。 三是做好分行合規(guī)管理制度的修訂工作，并組織全員進行制度學習。根據(jù)總行最新出臺的合規(guī)條線內控制度，結合本分行的實際情況，修訂完善分行相關合規(guī)管理制度。組織全員開展制度學習，增強員工對制度的

8、熟悉和掌握，收集學習制度的情況和反饋意見，為內控制度的修訂和完善提供建議。五、加強對法律、規(guī)則、準則的分析與傳導，防范法律風險一是持續(xù)加強對法律、規(guī)則、準則的分析與傳導，對新的監(jiān)管政策進行解讀，為合規(guī)經營提供指導；二是加強合同文本及法律性文件審查，不斷提高審查質量和效率，確保與監(jiān)管法規(guī)、法律要求相一致，控制法律風險；三是加強法律咨詢服務，收集、整理日常合規(guī)咨詢內容，對具有共性問題進行總結和歸納，集中解答。六、進一步加強日常報告、報表報送工作。規(guī)范報告、報表的完整性、及時性、真實性，提高報告的報送質量，杜絕遲報、漏報、瞞報等現(xiàn)象，達到監(jiān)管部門和總行的管理要求，將采取考核的方式對月報和季報進行管理

9、。七、堅持”潛移默化”的正面宣傳引導，營造良好的合規(guī)文化范圍。一是加強法律、法規(guī)的分析和傳導，對新的監(jiān)管政策進行解讀，開通法律咨詢服務熱線，及時為基層支行、部門業(yè)務人員提供法律咨詢，為合規(guī)經營提供指導。二是強化合規(guī)和案件防控培訓，針對各層次員工的不同特點，引導管理人員樹立依法合規(guī)、穩(wěn)健經營的意識，引導一般員工樹立自覺執(zhí)行制度、 合規(guī)操作的意識。 三是做好消費者權益保護工作。貫徹落實有關消費者權益保護的各項監(jiān)管要求；負責開展員工關于消費者保護方面的教育和培訓；協(xié)助其他部門開展宣傳教育和處理投訴工作。四是將”依法治國”的理念引入到經營管理中，加大法紀教育宣傳，強化法制觀念，防范道德風險，推進法律法規(guī)深入人心。八、持續(xù)增強內外部溝通交流，做好監(jiān)管檢查的后續(xù)整改對接工作。一是加強與監(jiān)管部門的溝通，營造良好的外部監(jiān)管環(huán)境。加強與監(jiān)管機構的日常工作聯(lián)系，配合監(jiān)管部門的各項檢查鼓掌哦，及時獲取監(jiān)管部門