商業(yè)融資計(jì)劃書案例

1、商業(yè)融資方案書案例 與您真誠攜手 共創(chuàng)美好明天 *電子科技 保密協(xié)議 甲方：；（營業(yè)執(zhí)照或身份證號(hào)碼） 乙方：；（營業(yè)執(zhí)照或身份證號(hào)碼） 一、保密事項(xiàng) 1甲乙雙方同意對(duì)本協(xié)議保密內(nèi)容進(jìn)行如下限制性規(guī)定： 雙方同意在甲方有有效證據(jù)證明的情況下本保密協(xié)議所保密之內(nèi)容不包括：在乙方向甲方提供時(shí)或此前已為公眾所掌握或知悉的信息及材料；在乙方向甲方提供之后非因甲方或甲方所邀請(qǐng)及聘請(qǐng)之工作人員之成心或過失引致為公眾所知悉的信息及材料；在乙方將方案書提供應(yīng)甲方之前甲方已掌握或知悉的信息及材料；甲方通過與乙方并無保密責(zé)任之第三者處獲得的與乙方方案書內(nèi)容相同或相似的信息或材料，但此信息或材料系第三人通過非法手段

2、獲得而且甲方明知該信息或材料系第三人通過非法手段獲得的除外。 2意向的投資者使用。收到本方案書后，收到人應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下的規(guī)定： 1） 假設(shè)收件人不希望涉足本方案書所述工程，請(qǐng)盡快將本方案書退回； 2） 收件人不可將本方案書所述工程以任何方式透露給任何人； 3） 收件人不可私自保存本方案書任何副本（影印本、電子掃描檔案等）。 二、雙方的權(quán)利與義務(wù) 1乙方的保證 1） 乙方保證其向甲方提供的創(chuàng)業(yè)方案書是受該方案書合法權(quán)利人真實(shí)有效的委托； 2） 乙方承諾對(duì)因其提供的創(chuàng)業(yè)方案書而引起的任何可歸責(zé)于乙方的法律糾紛承當(dāng)全部法律責(zé)任，但該糾紛 是由甲方引起的除外，不管權(quán)利主張者是否向甲方提出或向雙

3、方共同提出。 2甲方的承諾 1）甲方承諾創(chuàng)業(yè)方案書只用于甲乙雙方同意的用途，甲方不得以任何直接或間接的方式向甲乙雙方之外的任 何第三人提供、泄露乙方創(chuàng)業(yè)方案書之全部或局部內(nèi)容，但此項(xiàng)承諾不包括甲方為評(píng)估方案書內(nèi)容可行性，有必要向甲方的投資伙伴提供乙方創(chuàng)業(yè)方案書之局部或全部內(nèi)容。 2）甲方承諾：甲方只允許其所邀請(qǐng)及聘請(qǐng)之工作人員中與處理乙方創(chuàng)業(yè)方案事宜有關(guān)的人員接觸本協(xié)議規(guī)定與您真誠攜手 共創(chuàng)美好明天 *電子科技 的保密內(nèi)容；甲方保證采取有效的保密，以確保本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容不會(huì)泄露。 3）甲方承諾：其邀請(qǐng)參與評(píng)審工作的參謀成員不以任何直接或間接的方式向甲乙雙方之外的任何第三人提供、 泄露乙方創(chuàng)

4、業(yè)方案書之全部或局部內(nèi)容；如其邀請(qǐng)參與評(píng)審工作的參謀成員泄露本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容，那么甲方向乙方承當(dāng)本項(xiàng)下的全部責(zé)任。 4）甲方應(yīng)對(duì)任何違反老實(shí)信用原那么的行為或以任何方式泄露保密內(nèi)容的行為或任何因?yàn)榧追降某尚幕蜻^失而 致乙方受到損害的行為，向乙方承當(dāng)責(zé)任。 5）甲方需提供真實(shí)的個(gè)人資料，包括照片、身份證號(hào)、工作經(jīng)歷等；甲方同意因自己泄密，乙方有權(quán)將其列 為投資合作黑 ，并將其照片、身份證明等公布于公眾媒體，以供其他創(chuàng)業(yè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人查詢。 三、補(bǔ)充說明 甲方對(duì)因錯(cuò)誤投遞或其使用的投遞方式具有被他人知悉其方案書內(nèi)容之風(fēng)險(xiǎn)及其他投遞過程中的過失行為而引起的方案書內(nèi)容泄露不承當(dāng)任何法律責(zé)任，除非乙方能

5、證明該泄露行為系甲方成心所為或系甲方之授意。 四、協(xié)議的生效 1）本協(xié)議于雙方簽字或蓋章之日起生效。在本協(xié)議簽字或蓋章之日乙方提交商業(yè)方案摘要。 2）本協(xié)議的效力至本協(xié)議規(guī)定的全部保密內(nèi)容成為社會(huì)公眾所知悉的信息后終止。 五、違約責(zé)任 假設(shè)甲方或甲方所邀請(qǐng)及聘請(qǐng)之工作人員、甲方邀請(qǐng)參與評(píng)審工作的參謀成員、甲方的投資伙伴會(huì)員及甲方的關(guān)聯(lián)公司違反本協(xié)議規(guī)定，泄露了本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容，并因此給乙方造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，甲方應(yīng)向乙方承當(dāng)賠償責(zé)任。 六、爭議的解決 雙方同意當(dāng)因本協(xié)議引起之糾紛不能通過協(xié)商方式解決時(shí)，雙方指定由仲裁委員會(huì)管轄。 甲方：（簽字或公章） 年 乙方：（簽字或公章） 年 與您真誠

6、攜手 共創(chuàng)美好明天 *電子科技 第一章 摘 要 自xx年金融風(fēng)暴以來，市場在歷經(jīng)近兩年的恢復(fù)，整合與重組，各行業(yè)均已形成由根底實(shí)力較雄厚的老牌企業(yè)和在金融復(fù)蘇時(shí)重新建立與成長起來的新興企業(yè)所構(gòu)成的新局面。由于金融危機(jī)的影響，使得許多較為羸弱的企業(yè)單位在市場競爭的大潮中被淘汰，也使絕大部份仍在運(yùn)作的企業(yè)進(jìn)行了較大的收縮，從而留下了更為廣闊的市場空間。 目前國內(nèi)一些行業(yè)研究機(jī)構(gòu)指出：繼xx年2季度觸底反彈后，xx年上半年中國電子元件行業(yè)呈現(xiàn)快速增長的形勢，下半年將繼續(xù)保持穩(wěn)定增長。預(yù)計(jì)xx年中國全年銷售收入增長15%，出口增長超過20%。xx-xx年，中國電子元件行業(yè)仍將保持較高的增長速度，其驅(qū)動(dòng)

7、力主要于下游需求的拉動(dòng)以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。 金融危機(jī)后，中國消費(fèi)電子行業(yè)復(fù)蘇，3g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，國家戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)物聯(lián)網(wǎng)受到前所未有的關(guān)注，以及一系列新興領(lǐng)域，都對(duì)電子元件產(chǎn)生了極大的需求。國際廠商在經(jīng)歷金融危機(jī)的影響后，更加注重品牌建設(shè)和渠道，產(chǎn)品的制造加快了向亞太地區(qū)的轉(zhuǎn)移。 中國已經(jīng)成為全球電聲器件生產(chǎn)加工中心，xx年-xx年，國內(nèi)市場為電視機(jī)、通信產(chǎn)品、家庭影院、電子玩具等，配套的電子元件會(huì)有很大的市場需求， 汽車音響也是電子元件行業(yè)重點(diǎn)關(guān)注的應(yīng)用領(lǐng)域。此外，海外訂單轉(zhuǎn)移將成為國內(nèi)廠商產(chǎn)量增長的重要原因。 *電子科技順應(yīng)市場需求及良好的宏觀環(huán)境，自xx年4月起籌劃涉足輕觸開關(guān)等元件生產(chǎn)。目前

8、，已建立起較為穩(wěn)定的營銷渠道及目標(biāo)客戶群。截止目前，客戶訂單相對(duì)穩(wěn)定，且生產(chǎn)系統(tǒng)日趨完善。在此前提與根底下，公司決定面向社會(huì)個(gè)人或集體，以配股方式進(jìn)行融資，進(jìn)而穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)模，抓住時(shí)機(jī)拓展更大的市場空間，使公司開展更上一個(gè)新臺(tái)階。 xx年9月16日 與您真誠攜手 共創(chuàng)美好明天 *電子科技 第二章 工程概述 一、 公司簡介 本公司是一家以生產(chǎn)貿(mào)易為主要盈利模式的制造型企業(yè)，于xx五月以股東集資配股方式共同組建。廠址位于深圳市龍崗區(qū)xxxx路32號(hào)。現(xiàn)有生產(chǎn)人員6名，車間管理人員1名。目前共投入根底設(shè)施配置本錢約計(jì)七萬四千元（rmb），其中包括：組裝流水線（1條）、熱熔壓機(jī)臺(tái)（1臺(tái)）、切腳鉚壓機(jī)臺(tái)（

9、1臺(tái)）、檢驗(yàn)平面工作臺(tái)（1條）、3p空壓機(jī)（1臺(tái)）、車間制冷空調(diào)（1臺(tái)）等。 公司經(jīng)營策略：以生產(chǎn)制造及貿(mào)易為根底，穩(wěn)步拓展市場，壯大生產(chǎn)規(guī)模。逐步強(qiáng)化系統(tǒng)營銷，提 升工程技術(shù)能力，五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)每月平均營業(yè)額100萬以上。在未來的十到二十年，公司將最終擬以籌集資金上市，接駁高新科技及其它新興產(chǎn)業(yè)，完成依靠公眾資金進(jìn)行資本運(yùn)作的經(jīng)營模式。 質(zhì)量管理方針：以優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品立足市場；以一流的執(zhí)行保障品質(zhì)；以創(chuàng)新的精神提升管理；以專業(yè) 的態(tài)度效勞顧客。 公司產(chǎn)品范圍：開關(guān)類：輕觸開關(guān)系列、撥動(dòng)開關(guān)系列、拔輪開關(guān)系列、直流開關(guān)系列； 插座類：耳機(jī)插座、6.35插座、av插座； 連接器類：usb系列 其中主要生

10、產(chǎn)產(chǎn)品為輕觸開關(guān)（3*6系列），其余暫以貿(mào)易形式經(jīng)營。 二、 管理團(tuán)隊(duì) 總經(jīng)理：xxxx 副總經(jīng)理： 經(jīng)理：xxxx 三、 組織架構(gòu) 四、 工程特點(diǎn) 1. 輕觸開關(guān)制造工藝簡單，主要為人工裝配，故在設(shè)備及場地投入較小，而相對(duì)來說人工本錢那么對(duì) 應(yīng)較高。故不斷改善生產(chǎn)工藝，提高生產(chǎn)效率是擴(kuò)大盈利的不二法門； 2. 輕觸開關(guān)應(yīng)用市場廣泛，涉及面眾多，故其市場環(huán)境巨大而穩(wěn)定。換句話說，只要消費(fèi)電子產(chǎn)品 存在一天，輕觸開關(guān)必是其不可或缺的部件之一； 3. 因其制造工藝簡單，生產(chǎn)設(shè)施較少。且其在市場中兼具穩(wěn)定與靈活多變的特點(diǎn)。故公司在某些特 定環(huán)境中遭遇重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，或涉足于另一新行業(yè)時(shí)。能更快更靈活的

11、適應(yīng)新的市場環(huán)境及新行業(yè)之要求。并可在更大程度上降低不必要的損失及固有設(shè)施的拖累。 五、 主要競爭對(duì)手分析 1 目前輕觸開關(guān)行業(yè)主要競爭對(duì)手為國內(nèi)浙江及小部份韓國進(jìn)口等價(jià)格低廉的產(chǎn)品，這類產(chǎn)品 占據(jù)中低端市場主流，主要依靠價(jià)格與數(shù)量取勝。且絕大部份此類企業(yè)為浙江工廠，規(guī)模較小，但較為精誠團(tuán)結(jié)，往往由五到十家工廠形成一個(gè)小集團(tuán)一齊攻占一片市場，相互均衡互補(bǔ)，導(dǎo)致該小集團(tuán)外的其它公司很難與之抗衡。但該類企業(yè)有一個(gè)致命缺陷，即產(chǎn)品無品質(zhì)保障，對(duì)待市場目光短淺。在當(dāng)今市場中，人們開始越來越相信品牌的力量，對(duì)產(chǎn)品的品質(zhì) 狀況也越來越關(guān)注。尤其在消費(fèi)電子方面，人們更容易接受那些價(jià)格偏高，但品牌好，質(zhì)量高的

12、產(chǎn)品。所以，不注重品質(zhì)與品牌建設(shè)的企業(yè)，終究會(huì)自毀市場，更不可能會(huì)走到更遠(yuǎn)的地方。而建設(shè)與維護(hù)一個(gè)品牌的根本，在于品質(zhì)的好壞； 2 另一潛在競爭對(duì)手于一部份國際及國內(nèi)高端品牌產(chǎn)品，如：西蒙、飛雕、松本、立峰等。 這類產(chǎn)品品牌悠久，品質(zhì)自是無話可說，目前這類產(chǎn)品主要占據(jù)了高端市場，且與之合作的也都是一些國際知名的大公司，大品牌。此類產(chǎn)品價(jià)格昂貴且無意于中低端市場。 3 就目前而言，公司的主要客戶還處于中低端市場，所以高端品牌暫時(shí)還無法構(gòu)成競爭威脅。 但立足于未來，要打造屬于自己的品牌，確立長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略開展目標(biāo)，勢必也將在未來的某一時(shí)刻與這些高端品牌形成鼎足而立的競爭局面。故在當(dāng)前，公司仍以切入中低

13、端市場立足與開展為短期目標(biāo)，以品質(zhì)為制勝的武器，并在開展中不斷提升、積累經(jīng)驗(yàn)。以厚積來換取在未來的薄發(fā)。 第三章 工程可行性分析 一、宏觀環(huán)境 輕觸開關(guān)現(xiàn)已成為中國需求量最大的一個(gè)開關(guān)類別。便攜式消費(fèi)數(shù)碼電子產(chǎn)品與儀器儀表是應(yīng)用輕觸開關(guān)最多的領(lǐng)域。比方一臺(tái)彩電要用6只、一套組合音響要用20只左右。如今輕觸開關(guān)應(yīng)用范圍還在不斷擴(kuò)大，主要領(lǐng)域在視頻類電子產(chǎn)品、家電類、醫(yī)療電子產(chǎn)品、車載音響、便攜式電子產(chǎn)品、自動(dòng)化控制系統(tǒng)、檢測測量儀器等。市場配套需求繼續(xù)看好。且在經(jīng)過xx年經(jīng)融危機(jī)后，許多制造商開始轉(zhuǎn)型或進(jìn)行相應(yīng)的收縮，下游客戶的需求量加大。另外，在中端市場中，物美價(jià)廉的高品質(zhì)開關(guān)產(chǎn)品仍極為潰泛。

14、 二、市場需求 現(xiàn)已有穩(wěn)定生產(chǎn)訂單約*萬只左右，固定貿(mào)易營業(yè)額*萬元（rmb）左右，固定客戶*家，可開發(fā)客戶*家，可開發(fā)訂單額約*萬元（rmb）。目前每月平均營業(yè)額*萬元（rmb），在資金允許的情況下保守預(yù)計(jì)每月平均營業(yè)額可達(dá)*萬元（rmb）。 三、可借助的優(yōu)勢 目前已與*家生產(chǎn)相關(guān)部品的企業(yè)建立起合作伙伴關(guān)系，并擁有其技術(shù)與效勞等方面的支持；與多位在生產(chǎn)同類產(chǎn)品企業(yè)中的工程技術(shù)人員保持良好的伙伴關(guān)系，可獲得多方面的技術(shù)咨詢、調(diào)試、指導(dǎo)、測試等方面的支援；管理人員中，部份人員目前仍于生產(chǎn)同類產(chǎn)品企業(yè)中供職，可借助其多方面的經(jīng)驗(yàn)與資源。 四、可參考的經(jīng)驗(yàn) 現(xiàn)階段的管理架構(gòu)中，管理人員均對(duì)工廠管理

15、有一定的經(jīng)驗(yàn)。其中一人對(duì)市場營銷有較豐富的實(shí) 際經(jīng)驗(yàn)，并在市場中取得較好的業(yè)績。主導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)及內(nèi)部運(yùn)作的二人中，目前有一人還供職于生產(chǎn)同類產(chǎn)品的企業(yè)中，對(duì)本類產(chǎn)品的生產(chǎn)品質(zhì)等方面均有較為扎實(shí)的實(shí)際管理經(jīng)驗(yàn)。另一人對(duì)工廠行政、生產(chǎn)、技術(shù)等亦有良好的功底。且目前管理架構(gòu)中的三人，之前均有過創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，吸取了不少創(chuàng)業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并相信在未來能把這些得之不易的經(jīng)驗(yàn)運(yùn)用到實(shí)際工作中。 第四章 市場與銷售 一、市場方案 在已有且穩(wěn)定的業(yè)務(wù)根底上，穩(wěn)步開拓市場，并進(jìn)一步穩(wěn)固與老客戶之間的合作關(guān)系。 1 季度市場方案 2 半年度市場方案 3 年度方案 4 五年方案 二、銷售策略 以優(yōu)秀的品質(zhì)為前提，以良好的生

16、產(chǎn)為根底，以專業(yè)的效勞作后盾，通過黃頁、網(wǎng)絡(luò)、 、人脈等媒介，提供應(yīng)顧客物超所值的產(chǎn)品與效勞，并在此過程中不斷提升，扎實(shí)而穩(wěn)健的逐步建立行業(yè)品牌。即，對(duì)任何一個(gè)值得珍惜的客戶或可能的時(shí)機(jī)，全公司上下一心，精誠合作，傾全力效勞顧客，以獲取更進(jìn)一步的合作。 三、銷售渠道與伙伴 目前的銷售渠道主要為網(wǎng)絡(luò)、 、人脈網(wǎng)絡(luò)等，獲取客戶信息后，由銷售人員上門拜訪，與客戶相關(guān)人員進(jìn)行當(dāng)面洽淡。目前已與*家公司建立起長期穩(wěn)定的合作伙伴關(guān)系，其中較有代表性的公司有：*、*、*、等公司 四、銷售周期 據(jù)目前所擁有客戶及行業(yè)內(nèi)慣例，銷售周期一般為：現(xiàn)金交易、月結(jié)30天、月結(jié)60天和月結(jié)90天四種方式，其中現(xiàn)金交易和月

17、結(jié)90天此兩種方式較少，約各占5%10%左右，而月結(jié)30天和月結(jié)60天的方式較為普遍，所占比率分別為40%和60%左右。 五、定價(jià)策略 第五章 資金籌措方案及投資估算 一、募集資金規(guī)模 二、投資估算 第六章 經(jīng)濟(jì)效益分析 一、投資總額和構(gòu)成 二、投資效益 五、盈虧平衡分析 六、投資回報(bào)及盈利預(yù)測 七、公司財(cái)務(wù)現(xiàn)狀 第七章 風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策 一、風(fēng)險(xiǎn)因素 二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 第八章 結(jié)論 融資方案書案例1xx-11-26 14:58 | #2樓 一、公司介紹 1、公司簡介 2、公司現(xiàn)狀 3、股東實(shí)力 4、歷史業(yè)績 5、資信程度 6、董事會(huì)決議 二、工程分析 1、工程的根本情況 2、工程來歷 3、證件狀況文件 4、資金投入 5、市場定位 6、建造的過程和保證 三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 2、房地產(chǎn)市場的分析 3、競爭對(duì)手和可比擬案例 4、未來市場預(yù)測及影響因素 四、管理團(tuán)隊(duì) 1、人員構(gòu)成 2、組織結(jié)構(gòu) 3、管理標(biāo)準(zhǔn)性 4、重大事項(xiàng) 五、 財(cái)務(wù)方案 一個(gè)好的財(cái)務(wù)方案，對(duì)于評(píng)估工程所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)方案準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本局部一般包括對(duì)投資方案的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的