吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見（文） - 吉林省經(jīng)濟(jì)會

1、吉林省經(jīng)濟(jì)委員會 文件吉林省工商行政管理局 吉林省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 中國人民銀行長春中心支行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局 吉經(jīng)濟(jì)上市聯(lián)2008636號關(guān)于印發(fā)吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見的通知各市（州）經(jīng)委、工商局，人民銀行吉林省各市（州）中心支行，各銀監(jiān)分局，省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，省及各地?fù)?dān)保公司、產(chǎn)權(quán)交易中心及會員單位，各有關(guān)企業(yè)：為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持中小企業(yè)的力度，規(guī)范股權(quán)質(zhì)押融資行為，防范和控制股權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險，促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展，拓寬中小企業(yè)融資渠道，省經(jīng)委、省工商局、省政府金融辦、人民銀行長春中心支行、吉林銀監(jiān)局聯(lián)合制定了吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見?，F(xiàn)印發(fā)

2、給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 吉林省經(jīng)濟(jì)委員會 吉林省工商行政管理局 吉林省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 中國人民銀行長春中心支行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局二00八年十二月一日主題詞：上市融資 意見通知抄送：省政府辦公廳吉林省經(jīng)濟(jì)委員會辦公室2008年12月2日印發(fā)吉林省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見 第一條 為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持中小企業(yè)的力度，鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬中小企業(yè)融資渠道，規(guī)范股權(quán)質(zhì)押融資行為，防范和控制股權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險，促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國物權(quán)法、中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本指導(dǎo)意見。第二條 本指導(dǎo)意見所指“股權(quán)”

3、是指：在本省工商行政管理部門登記注冊，并在本省依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦理了股權(quán)登記托管的非上市股份和有限責(zé)任公司的股權(quán)。第三條 本指導(dǎo)意見所稱“股權(quán)質(zhì)押融資”是指：借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，通過金融機(jī)構(gòu)及擔(dān)保機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的融資活動。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保的貸款人、接受股權(quán)作為反擔(dān)保的擔(dān)保人為質(zhì)權(quán)人。第四條 申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記、變更登記和注銷登記，應(yīng)當(dāng)由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同提出。申請股權(quán)出質(zhì)撤銷登記，可以由出質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人單方提出。申請人應(yīng)當(dāng)對申請材料的真實性、質(zhì)權(quán)合同的合法性、有效性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔(dān)法律責(zé)任。第五條 借款人以股

4、權(quán)出質(zhì)向貸款人申請貸款的，該股權(quán)應(yīng)當(dāng)是出質(zhì)人合法持有，已經(jīng)工商行政管理部門依法登記，并在依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦妥股權(quán)登記托管的可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)。以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。以國有股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)提交國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。第六條依法設(shè)立的吉林省股權(quán)登記托管中心負(fù)責(zé)我省股權(quán)交易市場建設(shè)，推動產(chǎn)業(yè)基金、私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、銀行、證券公司以及各類投資機(jī)構(gòu)與我省股權(quán)融資項目對接，同時積極發(fā)揮市場平臺作用，做好股權(quán)登記托管、市場價值評價、動態(tài)跟蹤監(jiān)測和股權(quán)交易變現(xiàn)等配套服務(wù)。條件具備時與銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立股權(quán)質(zhì)押登記信息共享系統(tǒng)。第

5、七條借款人向貸款人申請辦理股權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)如實填制并向貸款人提交書面申請。同時，提交擬出質(zhì)的股權(quán)在依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)的股權(quán)登記憑證、出質(zhì)人主體資格證明以及貸款人要求的其他相關(guān)資料。出質(zhì)須取得公司許可的應(yīng)提交公司同意出質(zhì)的決議。開辦股權(quán)質(zhì)押融資的貸款人或擔(dān)保人可以擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權(quán)質(zhì)押貸款格式化申請書。第八條貸款人或擔(dān)保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款能力和還款意愿外，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：借款人第一還款來源；出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況；擬出質(zhì)股權(quán)份額及其價值評估，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況和抵押

6、擔(dān)保情況；實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時向公司登記機(jī)關(guān)、企業(yè)信用管理部門和依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案。第九條貸款人應(yīng)在審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料符合要求后，發(fā)放貸款前，了解、掌握該股權(quán)的市場價值，組織開展對股權(quán)的價值評估和變動趨勢分析，合理確定質(zhì)押融資金額。股權(quán)價值評估和趨勢分析可由質(zhì)權(quán)人自行開展，也可由質(zhì)權(quán)人委托有能力的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。第十條貸款人或擔(dān)保人應(yīng)充分考慮以未消滅質(zhì)權(quán)的股權(quán)質(zhì)押融資可能產(chǎn)生的風(fēng)險，以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：（一）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；（二）公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；（三）已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)；（四）已辦

7、理出質(zhì)登記的股權(quán)；（五）未實際繳付出資的股權(quán)。第十一條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，按規(guī)定到依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)股權(quán)的凍結(jié)手續(xù)后,到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記。凍結(jié)的股權(quán)包括該股權(quán)衍生的轉(zhuǎn)贈股本、孳息（應(yīng)扣除手續(xù)費）在內(nèi)，但所購配股除外。股權(quán)質(zhì)押合同文本及條款，由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的雙方自行約定。第十二條貸款人應(yīng)在辦妥股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)的股權(quán)出質(zhì)凍結(jié)證明，取得工商行政管理部門出具的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書后，方可對借款人發(fā)放貸款。第十三條借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人有權(quán)按照約定通過依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)公開處分該股權(quán)，并

8、由處分所得的價款優(yōu)先受償。質(zhì)權(quán)人從處分所得價款中優(yōu)先受償后，有剩余金額的，退交出質(zhì)人；不足以償還借款本息的，質(zhì)權(quán)人對不足部分金額有權(quán)向借款人追償。股權(quán)受讓方可憑依法設(shè)立的股權(quán)登記托管專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)過戶手續(xù)到工商行政管理部門辦理變更登記。公司股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)的股權(quán)，也不得減少對出質(zhì)股權(quán)公司的出資。第十四條貸款人在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后，應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營狀況，準(zhǔn)確把握影響質(zhì)押股權(quán)的市場價值因素，持續(xù)評估質(zhì)押股權(quán)的價值，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險。第十五條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱（姓名）、出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱、出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)

9、及時到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理變更手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。第十六條主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他情形導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)?shù)焦蓹?quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理解除凍結(jié)手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。第十七條質(zhì)權(quán)合同被依法確認(rèn)無效或者被撤銷的，或提交虛假材料騙取登記的，出質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)?shù)焦蓹?quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理解除凍結(jié)手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理撤銷登記。第十八條開辦股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的貸款人或擔(dān)保人可根據(jù)本指導(dǎo)意見，并結(jié)合自身實際,制定相應(yīng)的實施辦法，規(guī)范辦理股權(quán)質(zhì)押貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)。貸款人在風(fēng)險可控的前提下，合理設(shè)定審批權(quán)限，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，不斷改進(jìn)和加強(qiáng)金融服務(wù)。第十九條工商行政管理部門要加強(qiáng)對股權(quán)出質(zhì)登記的規(guī)范化管理，完善股權(quán)出質(zhì)登記檔案。股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)信息應(yīng)納入中國人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分利用企業(yè)征信系統(tǒng)相關(guān)信息。