個人整改報告深刻認識版

1、.個人整改報告前期工作中， 本人在進行崗位工作、 服務客戶時， 發(fā)生了“萬家基金”短信的違規(guī)事件。通過本次事件， 我深刻領悟了合規(guī)工作的嚴謹性和風險控制的必要性。對此，本人接受處罰，從中吸取經驗教訓，保證在以后工作中不在發(fā)生此類事件。并通過對照公司和監(jiān)管機構領導的幫助和批評教育， 查找了個人工作中存在的問題和不足。一、 短信內容違反了證券投資基金銷售管理辦法第三十三條。在證券投資基金銷售管理辦法第三十三條規(guī)定：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（二）預測基金的證券投資業(yè)績； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

2、（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述； （六）登載單位或者個人的推薦性文字；（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 我的短信內容出現(xiàn)了 “預期收益”、“穩(wěn)定年化收益”、“保障”等內容及文字，違反了證券投資基金銷售管理辦法第三十三條中的第二款、第三款、第五款及第六款。二、 發(fā)送短信的行為違反了證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則及國信證券上海分公司客戶經理員工守則 。在證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則第三章禁止行

3、為規(guī)定：第十一條 從業(yè)人員一般禁止行為：（一）從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動； （二）編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息；（三）損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益； （四）從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務； （五）貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業(yè)務；（六）接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂； （七）買賣法律明文禁止買賣的證券；（八）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾； （九）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（十）泄露客戶資料；（十一）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。 我編輯發(fā)送短信的行為違反了 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為.準則第三章的第

4、十一條規(guī)定中的第一款、 第八款及第十一款。 同時也違反了國信證券上海分公司客戶經理員工守則 中的客戶經理從業(yè)守則 中的部分禁止行為。通過這次事件， 使我深刻認識到合規(guī)工作的嚴謹性和風險控制的必要性。 我的個人工作的疏忽失誤可能給公司帶來的風險和損失是如此之大， 同時可能給客戶的投資行為產生誤導， 甚至造成不必要的損失和糾紛。 也給自己帶來了不必要的煩惱。所有的這些風險、損失、煩惱和糾紛，只有在日常工作中按照相關法律法規(guī)的規(guī)定， 嚴格遵守崗位職責， 強化合規(guī)守法意識才能有效規(guī)避。 為了保證以后不再出現(xiàn)合規(guī)工作和風險控制事件， 為了自己更好的從業(yè)履職， 進行如下整改：一、加強相關法律法規(guī)的學習，強

5、化合規(guī)守法意識。雖然我很早的就通過的證券基金的考試，但是在日常工作中，由于日常工作主要職責是客戶的開發(fā)和維護，基金知識的日常應用非常少， 導致工作中未能意識到相關法律法規(guī)的學習和深入了解，造成風險隱患。對此，我深刻認知此次事件的嚴重性，在今后工作中，一定嚴格加強相關法律法規(guī)的學習，尤其是日常工作中應用較少的 證券投資基金銷售管理辦法 的學習并深入理解法律法規(guī)的精髓，強化合規(guī)守法意識， 遠離違規(guī)操作。二、 嚴格遵守崗位職責?；谧C券服務業(yè)務的特殊性，監(jiān)管機構和公司層面針對我們工作制定了完善的工作職責的要求和規(guī)定， 要求我們除了認真努力工作以外，更要注意工作中合規(guī)和風險控制。 違規(guī)、風險事件往往就是發(fā)生在不經意之間，嚴格遵守崗位職責是防止風險事件前提。 在今后工作中， 我會認真學習各項工作制度和員工守則， 并嚴格遵守。 完全杜絕