金融法自學(xué)考試試題(doc 7頁)

1、2010年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題,每小題1分,共25分）1.中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A.促使人民幣幣值增長B.保持經(jīng)濟穩(wěn)定C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定,促進經(jīng)濟增長D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定,促進財政收入穩(wěn)定增長2.計算我國國庫的存款貨幣是（ ）A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（ ）A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定,任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會批準,這個比例是（ ）A.1 B.5 C.8D.105.信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括（ ）

2、A.貸款B.租賃C.投資D.居間6.我國的金融租賃公司的形式（ ）A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列關(guān)于賬戶實名制的說法正確的是（ ）A.個人開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個人身份證,銀行進行核對B.個人開立賬戶可以由他人代理,代理人無需出示個人身份證C.我國單位不實行賬戶實名制D.我國金融機構(gòu)尚未建立客戶身份識別制度8.確立抵銷權(quán)制度,為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是（ ）A.民法通則B.商業(yè)銀行法C.貸款通則D.合同法9.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是（ ）A.單位存款包括財政性存款和一般存款,兩者都須支付利息B.凡單位存款均不

3、支付利息C.財政性存款通常不支付利息D.財政性存款須支付利息,而一般存款則無須支付利息10.下列關(guān)于提前支取的說法正確的是（ ）A.提前支取部分按照活期利率計算B.整筆存款都按照活期利率計算C.不允許提前支取D.允許提前支取,但儲戶需補償銀行的利息損失11.貸款的法律性質(zhì)是（ ）A.是銀行的負債業(yè)務(wù)B.是銀行的負債業(yè)務(wù),反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.是買賣合同D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù),反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系12.長期貸款是指貸款期限在（ ）A.1年以上（含1年）的貸款B.2年以上（含2年）的貸款C.3年以上（含3年）的貸款D.5年以上（含5年）的貸款13.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不

4、包括（ ）A.抵押B.違約金C.保證D.質(zhì)押14.下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是（ ）A.國家機關(guān)B.學(xué)校C.社會團體D.有限責(zé)任公司15.人民幣的發(fā)行時間為（ ）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.對我國來說,外匯的作用主要是（ ）A.支付手段和儲備手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和價值尺度D.儲備手段和價值尺度17.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是（ ）A.上海中國外匯交易中心B.北京中國外匯交易中心C.深圳中國外匯交易中心D.中國人民銀行外匯交易中心18.公布人民幣匯率的機構(gòu)是（ ）A.中國人民銀行B.財政部C.國家外

5、匯管理局D.中國人民銀行授權(quán)的中國外匯交易中心19.證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是（ ）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.國務(wù)院證券管理委員會20.根據(jù)我國證券法的規(guī)定,股份有限公司申請股票上市,公司股本總額應(yīng)不少于人民幣（ ）A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元21.公司債券發(fā)行的核準機構(gòu)是（ ）A.國家發(fā)改委B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.財政部22.我國公司債券上市交易的主要場所是（ ）A.銀行間市場B.期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易中心23.基金持有人的核心權(quán)利為（ ）A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會C

6、.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)24.召開基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（ ）A.30以上基金份額的持有人參加B.50以上基金份額的持有人參加C.60以上基金份額的持有人參加D.80以上基金份額的持有人參加25.下列關(guān)于期貨交易所說法錯誤的是（ ）A.一般實行會員制B.不以營利為目的C.可買賣期貨合約D.不得進行其他投資或利潤分配二、名詞解釋題（本大題共5小題,每小題3分,共15分）26.存款準備金27.金融租賃28.基本存款賬戶29.利率30.封閉式基金三、簡答題（本大題共4小題,每小題5分,共20分）31簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機制。32簡述存單的種類和用途。33簡

7、述人民幣使用范圍的特點。34簡述公司債券的特點。四、論述題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）35試論保證合同無效時的處理原則。36試論我國對個人的外匯管理。五、案例分析題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）37.2007年6月,A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣,恰逢此時國內(nèi)股票市場和房地產(chǎn)市場行情看漲,A銀行為了獲得更好的利潤,就決定將拆入資金中的3000萬元投資于股票市場,又將另外5000萬元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2008年12月底,A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。問：（1）我國商業(yè)銀行法對拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定?（2）A銀行能否將拆入資金投資

8、于股市和房地產(chǎn)開發(fā)?為什么?（3）A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?38.宏達貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5以上股份的股東,在2006年6月初至2006年12月間,宏達貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票,在時間和數(shù)量方面予以配合,并由于宏達貿(mào)易股份公司董事長、總經(jīng)理兼任A上市公司董事長、總經(jīng)理,可提前獲得A上市公司財務(wù)報告內(nèi)容及分紅方案,在A上市公司分紅通告之前,宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個賬戶已持有A上市公司流通股3000萬股；在A上市公司分紅后,宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買賣A上市公司股票,繼續(xù)拉抬A

9、上市公司的股價,并伺機逐步拋售A上市公司的股票。至被調(diào)查時,宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬元,并尚余A上市公司股票480萬股。問：（1）宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否組成內(nèi)幕交易?為什么?（2）宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否組成操縱證券市場價格?為什么?（3）根據(jù)證券法,應(yīng)對宏達貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何處理?2009年10月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題,每小題1分,共25分）1.在我國,決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機構(gòu)是（ ）A.商業(yè)銀行B.中國人民銀行C.銀監(jiān)會D.證券交易所2.我國對銀行業(yè)負有監(jiān)管職責(zé)的機構(gòu)

10、是（ ）A.中國銀行B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.財政部3.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低為人民幣（ ）A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元4.有權(quán)向人民法院申請商業(yè)銀行破產(chǎn)的主體是（ ）A.商業(yè)銀行的債權(quán)人B.銀監(jiān)會C.商業(yè)銀行的債權(quán)人和銀監(jiān)會D.國務(wù)院5.信托公司對外擔(dān)保的余額不得超過其凈資產(chǎn)的（ ）A.20 B.30 C.50D.756.法理上可以認為銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（ ）A.監(jiān)管法律關(guān)系B.契約關(guān)系C.擔(dān)保關(guān)系D.投資關(guān)系7.按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章,凍結(jié)銀行存款的期限最長為（ ）A.3個月B.6個月C.8個月D.12個月8.存款人死亡時,合法繼承人為證明自己

11、的身份和有權(quán)取得存款,應(yīng)辦理繼承權(quán)證明書,為其辦理繼承權(quán)證明書的機構(gòu)是（ ）A.公安局B.當(dāng)?shù)乜h政府C.公證處D.村委會9.按照貸款是否有擔(dān)保,貸款可分為（ ）A.信用貸款、擔(dān)保貸款與票據(jù)貼現(xiàn)B.信用貸款與擔(dān)保貸款C.信用貸款與票據(jù)貼現(xiàn)D.信用貸款與抵押貸款10.有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機構(gòu)是（ ）A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.銀監(jiān)會D.商業(yè)銀行11.以建筑物抵押的,該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（ ）A.不得設(shè)定抵押B.一并抵押C.由當(dāng)事人約定D.由政府根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r決定12.擔(dān)保法規(guī)定,定金不得超過主合同標(biāo)的額的（ ）A.10 B.20 C.30D.4013.負責(zé)殘損人民幣收

12、回和銷毀的機構(gòu)是（ ）A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行D.工商行政管理局14.在我國,外匯的主要作用是在國際貿(mào)易中作為（ ）A.價值尺度、儲備手段B.支付手段、儲備手段C.信用手段、儲備手段D.儲備手段、貨幣手段15.在我國,外匯管理的職能部門是（ ）A.中國人民銀行B.中國銀行C.國家外匯管理局及其分局D.商務(wù)部16.借款人未按合同約定用途使用借款的罰息利率為（ ）A.在借款合同載明的貸款利率水平上加收3050B.每日萬分之五C.在借款合同載明的貸款利率水平上加收50100D.每日萬分之二17.信用卡遺失后被人冒用,其責(zé)任（ ）A.掛失前的損失由持卡人承擔(dān),

13、掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B.掛失前及掛失后24小時的損失由持卡人承擔(dān)C.掛失前及掛失后48小時的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行承擔(dān)18.按照股東承擔(dān)風(fēng)險程度和享有權(quán)利的不同,股票可分為（ ）A.普通股和優(yōu)先股B.國家股和法人股C.人民幣普通股和境內(nèi)上市外資股D.法人股和社會民眾股19.在我國,設(shè)立股份有限公司,發(fā)起人的人數(shù)為（ ）A.2人以上,30人以下B.2人以上,50人以下C.2人以上,100人以下D.2人以上,200人以下20.股份有限公司申請股票上市,公司股本總額不少于人民幣（ ）A.3000萬元 B.5000萬元 C.1億元D.1.5億元21.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（

14、）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券登記結(jié)算公司D.證券交易所22.公司申請公司債券上市交易,公司債券的期限為（ ）A.3個月以上B.6個月以上C.1年以上D.2年以上23.根據(jù)基金運作方式的不同,證券投資基金可分為（ ）A.公司型投資基金和契約型投資基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.股票基金和債券基金D.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ）A.5 B.10 C.20 D.3025.目前,我國可進行交易的商品期貨不包括（ ）A.外匯B.小麥C.銅D.天然橡膠二、名詞解釋題（本大題共5小題,每小題3分,共15分）26.再貼現(xiàn)率27.賬戶實名制28

15、.存單29.匯率30.證券上市三、簡答題（本大題共4小題,每小題5分,共20分）31.簡述我國法律對外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍的限制。32.簡述有權(quán)機關(guān)在查詢、凍結(jié)和扣劃個人存款時,銀行的協(xié)助義務(wù)。33.簡述外匯管理的基本原則。34.簡述證券投資基金的特點。四、論述題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）35.試論我國銀行經(jīng)營分業(yè)限制的原因。36.試論公司債券上市交易的條件、上市程序及上市交易規(guī)則。五、案例分析題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）37.2008年3月,張某在本市的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年6月1日,王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場消費。6月2日,張某發(fā)覺信用卡丟失后向

16、銀行申請掛失。甲銀行當(dāng)即向乙商場發(fā)出了止付通知。但是,在6月底銀行結(jié)賬時發(fā)現(xiàn),從6月1日至6月20日,王某使用信用卡在乙商場連續(xù)消費,每天金額高達2000元,20天內(nèi)共計透支達4萬元人民幣。問：（1）張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?銀行是否有責(zé)任?為什么?（3分）（2）乙商場應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?（4分）（3）王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?（3分）38.某貿(mào)易公司向某商業(yè)銀行申請貸款200萬元用于貿(mào)易,該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人,而銀行要求王某追加擔(dān)保,王某遂找到其好友李某（某公司項目部經(jīng)理）,追加其項目部為保證人,后又將業(yè)務(wù)關(guān)系戶某進出口有限公司也追加為保證人,銀行遂同意貸款,期限為一年,并

17、訂立了合同,之后,由于市場行情變化,貿(mào)易公司向銀行申請將貸款額減少到100萬元,期限縮短至8個月,并征得了張斌與李某的同意,但未告知某進出口有限公司,后來貿(mào)易公司到期未能履行還款義務(wù),銀行遂以三個保證人為被告向法院起訴。經(jīng)查明,保證契約中沒有約定保證份額,此外,項目部沒有經(jīng)其公司法人授權(quán)。問：（1）張斌認為銀行應(yīng)先向貿(mào)易公司索款,后才向保證人索款,有無法律依據(jù)?為什么?（3分）（2）項目部所參與的保證契約是否有效?其是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么?（4分）（3）某進出口有限公司是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么?（3分）2008年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題,每小題1分,共25分）1中國

18、人民銀行監(jiān)管的首要目的是（）A保護存款人的合法利益B提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量C保證金融業(yè)的安全,保持金融市場運行的穩(wěn)健D保護存款人和投資人的合法權(quán)益2根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定,中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（）A維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟的增長B控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨膨脹C控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨緊縮D保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟增長3貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的（）A咨詢議事機構(gòu)B決議機構(gòu)C執(zhí)行機構(gòu)D監(jiān)督機構(gòu)4下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯誤的是（）A申請者須有中方股東B申請者在中國境內(nèi)已設(shè)立代表機構(gòu)2年以上C申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少

19、于100億美元D申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度5中國中央銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)是（）A全國人民代表大會B國務(wù)院C中國人民銀行D財政部6中國人民銀行每一個會計年度的收入減去該年度的支出,并提取總準備金之后的余額,應(yīng)當(dāng)（）A按一定比例上繳中央財政B按一定比例收歸人民銀行分支機構(gòu)所在地地方政府所有C全部收歸人民銀行分支機構(gòu)所在地地方政府所有D全部上繳中央財政7下列外資金融機構(gòu)中不得從事經(jīng)營性金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）A外國銀行在中國的分行B外資保險公司在中國的分公司C外國銀行駐華代表處D外資保險公司在中國的子公司8在下列情況中,一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的是（）A主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁,

20、并且債務(wù)人財產(chǎn)尚未被依法強制執(zhí)行B人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件,中止執(zhí)行程序的C債務(wù)人住所變更,致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難D保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的9自營貸款期限一般最長不得超過（）A5年B10年C15年D20年10當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的,保證人的責(zé)任承擔(dān)方式為（）A連帶責(zé)任保證B一般責(zé)任保證C不承擔(dān)保證責(zé)任D由法院判定承擔(dān)方式11中央銀行對短期貸款的展期期限的規(guī)定是（）A每次展期不得超過1年B累計不得超過原貸款期限C累計不得超過1年D每次展期不得超過原貸款期限12下列不適用貸款通則的金融機構(gòu)是（）A信托投資公司B中國工商銀行C城市商業(yè)銀行D外資銀行13下列財產(chǎn)

21、中可以設(shè)定抵押的是（）A土地所有權(quán)B抵押人所有的交通工具C集體所有的耕地D被法院依法查封的財產(chǎn)14決定外匯擔(dān)保人法律地位的是（）A被擔(dān)保人所在國法律B擔(dān)保人所在國法律C主債權(quán)人所在國法律D主債務(wù)人所在國法律15人民幣發(fā)行的原則是（）A計劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場發(fā)行B集中發(fā)行、經(jīng)濟發(fā)行和市場發(fā)行C計劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟發(fā)行D計劃發(fā)行、經(jīng)濟發(fā)行和市場發(fā)行16下列行為不違反人民幣管理規(guī)定的是（）A王某在一次買賣中因疏忽收到了一張面值50元的假幣B李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船C張某在清明時節(jié),為紀念過世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值10元的人民幣D鄭某在掛歷上印制面值100元的人民幣

22、圖案并予以銷售17根據(jù)我國儲蓄管理條例的規(guī)定,定期存款逾期未取的,計付利息方式為A除約定自動轉(zhuǎn)存之外,按支取日掛牌通告的活期儲蓄存款利率計算B除約定自動轉(zhuǎn)存之外,按支取日掛牌通告的定期儲蓄存款利率計算C除約定自動轉(zhuǎn)存之外,按存款日掛牌通告的活期儲蓄存款利率計算D除約定自動轉(zhuǎn)存之外,按存款日掛牌通告的定期儲蓄存款利率計算18根據(jù)我國現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定,無需擔(dān)保對象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押,擔(dān)保機構(gòu)就可以為之提供外匯債務(wù)擔(dān)保的企業(yè)有（）A我國某國有獨資企業(yè)B某中外合作經(jīng)營企業(yè)C某中外合資經(jīng)營企業(yè)D某外國機構(gòu)19我國某學(xué)校派往英國的考察團在當(dāng)?shù)赜贸鰢?jīng)費為每個成員購買了一臺筆記本電腦,后以人民幣償還,

23、這種行為屬于（）A套匯行為B套利行為C逃匯行為D擾亂金融的行為20根據(jù)我國現(xiàn)行法律相關(guān)規(guī)定,目前我國實行的人民幣匯率制度是（）A單一的、有管理的固定匯率制度B復(fù)合的、有管理的固定匯率制度C單一的、有管理的浮動匯率制度D復(fù)合的、有管理的浮動匯率制度21我國某企業(yè)申領(lǐng)了單位卡,對單位賬戶的管理,正確的做法是（）A該企業(yè)將資金從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶B該企業(yè)將其他存款賬戶的款項存入單位卡賬戶C該企業(yè)將銷售收入的款項存入單位卡賬戶D該企業(yè)將現(xiàn)金直接存入單位卡賬戶22證券投資基金設(shè)立的批準機關(guān)是（）A國務(wù)院B中國人民銀行C中國證監(jiān)會D證券交易所23基金托管人必須退任的情形不包括（）A基金托管人

24、解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的B基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的C代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的D中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的24上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機關(guān)是（）A省級人民政府B中國證監(jiān)會C中國人民銀行D國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門25下列制度中不屬于期貨交易法律制度的是（）A期貨保證金制度B期貨交易的漲跌停板制度C限倉制度與大戶報告制度D每日負債結(jié)算制度二、名詞解釋題（本大題共5小題,每小題3分,共15分）26.同業(yè)拆借27.商業(yè)銀行的流動性原則28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款29.資本項目外匯30.開

25、放式基金三、簡答題（本大題共4小題,每小題5分,共20分）31.簡述中國人民銀行的貨幣政策工具。32.簡述信托業(yè)的特點。33.我國商業(yè)銀行對存款人的義務(wù)主要體現(xiàn)在哪些方面？34.簡述我國信用卡管理的主要內(nèi)容。四、論述題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）35.試述我國商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制及其理由。36.試述公司債券承銷關(guān)系中發(fā)行人的主要權(quán)利與義務(wù)。五、案例分析題（本大題共2小題,每小題10分,共20分）37.某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中,了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲蓄所擁有10萬元存款。偵查人員立即來到該儲蓄所,因為與儲蓄所業(yè)務(wù)人員十分熟悉,所以說明情況

26、后,儲蓄所值班人員張某即取來李某10萬元存款的原始根據(jù),偵查人員過目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進行調(diào)查,得知李某的10萬元存款是繼承所得。問：（1）公安機關(guān)是否可以查詢李某的個人存款？說明理由。（2）本案中的查詢程序是否合法？說明理由。（3）對本案中犯罪嫌疑人李某的10萬元存款,依法是否可以沒收？說明理由。38.甲股份有限公司（以下簡稱甲）公開發(fā)行股票6000萬股,每股面值1元。2006年10月10號,甲與乙證券公司（以下簡稱乙）訂立了新股發(fā)行承銷契約。契約約定,乙作為主承銷商與丙證券公司（以下簡稱丙）組成承銷團包銷。后乙與丙簽訂了分銷契約,約定各自銷售的比例為70%、30

27、%。承銷過程中丙為了順利完成銷售任務(wù),對認股人作出了招股說明書內(nèi)容以外的承諾。后來乙發(fā)現(xiàn)甲招股說明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏,乙發(fā)現(xiàn)上述情況后,立即通知甲與丙,乙、丙停止了銷售活動,同時和甲磋商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別造成8萬元、4萬元的損失。問：（1）本案中乙作為主承銷商有哪些義務(wù)？（2）什么是承銷契約？本案中丙就其承諾應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律后果？（3）本案中乙、丙的損失由誰承擔(dān)責(zé)任？2009年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題,每小題1分,共25分）1.依法制定和實施貨幣政策的機構(gòu)是（ ）A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.銀監(jiān)會D.全國人大2.

28、企業(yè)集團財務(wù)公司的業(yè)務(wù),不包括（ ）A.吸收成員單位存款B.對成員單位貸款C.承擔(dān)成員單位保險業(yè)務(wù)D.辦理成員單位之間的結(jié)算3.根據(jù)我國信托法的規(guī)定,在信托關(guān)系存續(xù)期間,信托財產(chǎn)（ ）A.所有權(quán)屬于委托人B.所有權(quán)屬于受托人C.所有權(quán)屬于受益人D.獨立于委托人、受托人和受益人的其他財產(chǎn)4.金融資產(chǎn)管理公司可以（ ）A.發(fā)放貸款B.發(fā)行股票C.承銷股票D.發(fā)行金融債券5.我國商業(yè)銀行的市場準入奉行的原則是（ ）A.特許主義B.核準主義C.準則主義D.自由主義6.銀行與客戶之間的法律關(guān)系是（ ）A.物權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.知識產(chǎn)權(quán)關(guān)系D.人身權(quán)關(guān)系7.下列部門中,無權(quán)查詢單位存款賬戶的部門是（ ）

29、A.物價局B.外匯管理局C.工商行政管理局D.技術(shù)監(jiān)督局8.我國規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于（ ）A.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金需要B.證券投資C.長期貸款D.固定資產(chǎn)貸款9.商業(yè)銀行的貸款活動必須遵照的原則不包括（ ）A.合法性原則B.安全性、流動性、效益性原則C.政策性原則D.平等性原則10.銀行基于借款人的信譽而發(fā)放的貸款是（ ）A.信用貸款B.保證貸款C.抵押貸款D.質(zhì)押貸款11.借款人的借款用途可以是（ ）A.從事股本權(quán)益性投資B.從事固定資產(chǎn)投資C.從事有價證券投資D.從事期貨投資12.下列選項中可以擔(dān)任保證人的是（ ）A.國家機關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.企業(yè)法人D.社會團體法人13.可

30、以用于抵押的財產(chǎn)是（ ）A.建設(shè)用地使用權(quán)B.國家土地所有權(quán)C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權(quán)D.學(xué)校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權(quán)14.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于（ ）A.全國人大B.國務(wù)院C.中國銀行D.中國人民銀行15.屬于經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移的是（ ）A.外商直接投資B.貿(mào)易收支C.證券投資D.國際融資租賃16.在國際貿(mào)易中,出口商或進口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A.借款擔(dān)保B.投標(biāo)擔(dān)保C.履約擔(dān)保D.抵押擔(dān)保17.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是（ ）A.“一籃子貨幣”計算的單一浮動匯率制B.以市場供求為基礎(chǔ),參考“一籃子貨幣”進行調(diào)節(jié),有管理的浮動匯率制C.官方匯率

31、和外匯調(diào)劑價格并存的雙軌制D.以市場供求為基礎(chǔ)的,有管理的浮動匯率制18.下列各項中屬于信用卡的是（ ）A.轉(zhuǎn)賬卡B.貸記卡C專用卡D.儲值卡19.我國證券市場的自律性管理機構(gòu)不包括（ ）A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中介機構(gòu)D.證券公司20.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的,應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷,這個數(shù)額是（ ）A.人民幣1000萬元B.人民幣3000萬元C.人民幣5000萬元D.人民幣6000萬元21.證券市場的交易活動包括 （ ）A.證券買賣B.證券繼承C.證券抵押D.證券借貸22.投資者通過證券交易所的證券交易持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到一定比例時,如果繼續(xù)進行收購的,應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或部分股份的要約,這個比例是（ ）A.30 B.49 C.51D.6023.公司債券和公司股票