最新國家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機考終結(jié)性2套真題題庫及答案2

1、國家開放大學(xué)試題最新國家開放大學(xué)電大金融法規(guī)機考終結(jié)性2套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分:100答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 間接融資交易,是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易,包括各種民間借貸、公司發(fā) 行股票、公司和其他機構(gòu)發(fā)行債券等。T VF X2. 我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局及其分局。T VF X3. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐 騙罪。T VF X4. 中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。T VF X5. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)進行監(jiān)管的基本法律依據(jù)是銀監(jiān)法,能夠很好地滿足解決

2、實際問題的需要。T VF X6. 貸款通則中規(guī)定的借款人是指從經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的中資金融機構(gòu)取得貸款的借款人。T VF X7. 公示催告是指票據(jù)權(quán)利人通過向社會公開告知的方法,將喪失的票據(jù)告知各界,催促不明利害關(guān)系 的有關(guān)當(dāng)事人在一定期間內(nèi)向法院申報票據(jù)權(quán)利的行為。T VF X8. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪

3、水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。請判斷本案例中,甲某無力償還貸款時,信用社可以 拍賣抵押物,但由于能作為抵押物的僅為兩臺彩電,因此信用社可以就這兩臺彩電拍賣的價款優(yōu)先受償。 優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權(quán),仍由債務(wù)人清償。T VF X9. 如果被保險人放棄對侵權(quán)人的追償權(quán),其可要求保險公司對該損失進行賠償。T VF X10. 協(xié)議收購的協(xié)商內(nèi)容無

4、須公開,收購人用此種收購方法收購上市公司可以節(jié)省公開收購成本和其 他的交易成本。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 中國外匯交易中心實行。A會員制B公司制C集團制D股份制2. 保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是oA過失B故意C過錯D欺詐3. 關(guān)于信息的征集,說法不正確的是oA被征集者的民族、政治觀點、派別、宗教信仰、性取向、刑事起訴等信息禁止被征集B涉及國家安全、公眾利益等情況時,有關(guān)敏感數(shù)據(jù)和個人知情權(quán)的規(guī)定不再有效C對有爭議的信息,被征信者無權(quán)要求消除D信息的保存和使用都要在具體、正當(dāng)?shù)哪康南逻M行,任何與目的不相符的、超過范圍的保存和使 用必須被禁止4. 銀監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行提

5、請監(jiān)管的對象進行監(jiān)管,應(yīng)在收到建議之日起日內(nèi)予以回復(fù)A 10 HB 15 HC 30日D 60 H5. 商業(yè)銀行不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比,不應(yīng)高于oA 2%B 3%C 4%D 5%6. 在票據(jù)法律關(guān)系中,如果持票人為出票人,則下列說法中不正確的是:oA對其前手無追索權(quán)B有請求付款權(quán)C沒有第二次票據(jù)權(quán)利D可以向其后手追索7. 案情:甲公司與乙廠訂立一份購銷合同,合同約定:乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸,貨 款總額為110萬元,甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后,甲公司開出匯票委托書,該委托書載明: 匯款人:甲公司;匯款用途:定金;匯款金額:40萬元;收款人:乙廠。在銀行辦理匯

6、票過程中,因工 作人員疏忽,將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后,未經(jīng)查看就將其交給乙廠,同時,乙 廠財務(wù)人員也開具了 "收到貨款40萬元的收條。后乙廠未能履行合同,甲公司起訴至法院,請求雙倍 返還定金,乙廠認(rèn)為,雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款,不適用定金罰則。法院認(rèn)為,銀行工作人員 的疏忽,誤將定金寫成了預(yù)付款,不能代表合同當(dāng)事人的真實意思,故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后,不按照約定供貨,構(gòu)成違約,應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。木案例中,依照擔(dān)保法的規(guī)定, 乙廠須返還的數(shù)額是。A 40萬元B 80萬元C 22萬元D 44萬元8. 國際貨幣基金組織主要對會員國

7、提供oA長期貸款B風(fēng)險資本信貸C戰(zhàn)爭賠款D中短期貸款9. 證券登記結(jié)算機構(gòu)的自有資金應(yīng)不少于,以應(yīng)付結(jié)算時客戶資金未能及時到位的需要,在受追 索時作為承擔(dān)民事責(zé)任的本金。A 1億元B 2億元C 5000萬元D 1.5億元10. 以下不是保險危險構(gòu)成條件的是。A必然危險B可保危險C危險具有偶然屬性D保險估價三、多選題共10題,共40分1. 下列屬于金融機構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 信用卡詐騙罪是指。A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 中央銀行統(tǒng)一保管存款準(zhǔn)備金的目的是oA保證存款機構(gòu)的清償能力B維護存款人的資金安全和

8、金融機構(gòu)的安全C調(diào)整信用規(guī)模D控制貨幣供應(yīng)量4. 金融機構(gòu)可以拒絕銀監(jiān)會工作人員檢查的情況有:0A未能出示合法證件B未能出示銀監(jiān)會批準(zhǔn)的檢查通知書C未經(jīng)過金融機構(gòu)批準(zhǔn)D單人檢查5. 下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是:。A信貸業(yè)務(wù)B銀票的承兌和商票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C透支業(yè)務(wù)D擔(dān)保業(yè)務(wù)6. 公示催告條件中利害關(guān)系人不明確指的是:oA失票人不知道票據(jù)的下落B有無可能申請票據(jù)權(quán)利的不明C利害關(guān)系人是誰不明D有管轄權(quán)法院是誰不明7. 2011年3月20 R,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元,共計1000 萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司

9、又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書,但均未 獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公

10、司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中,主合同和擔(dān)保合同是否有效。A主合同有效B主合同無效C擔(dān)保合同有效D擔(dān)保合同無效8. 我國對人民幣的保護包括。A禁止偽造人民幣B禁止變造人民幣C禁止代幣票券流通D禁止使用人民幣作為宣傳材料9. 以下屬于內(nèi)幕信息的是。A公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定C公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況D公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動10. 財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有。A須為法律

11、上承認(rèn)的利益B須為確定利益C須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D須為金錢利益,凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益題庫二試卷總分:100 答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 風(fēng)險往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風(fēng)險也較高,而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。T VF X2. 各國的匯率制度可分為固定匯率制和浮動匯率制兩種,我國實行有管理的固定匯率制度。T VF X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。T VF X4. 中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開展業(yè)務(wù)。不受地方政策、 各級政府部門、社會團體的干涉。T VF X5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進

12、行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動中,發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時,不能對 這些機構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。T V6. 我國商業(yè)銀行可以投資不動產(chǎn)和企業(yè)。T VF X7. 沒有拒絕證書,持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務(wù)人請求償還匯票金額。T VF X8. 案情:2011年3月20日,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元, 共計1000萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23 R,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為

13、12%。,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。請判斷若丙證券營

14、業(yè)部在對外簽訂保證合同 時,獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書面授權(quán),丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機構(gòu)則具有保證人 的主體資格。T VF X9. 投保人要求更改保險單內(nèi)容的,經(jīng)過保險人批改后,還須再經(jīng)過投保人同意保險單才生效。T VF X10. 通過證券交易所的證券交易,投資者持有一個上市公司發(fā)行在外的股票達(dá)到15%時,繼續(xù)進行收 購的,應(yīng)當(dāng)依法向證監(jiān)會報送上市公司收購報告書,并將報告書同時提交給證券交易所,在報告書遞交之 日起15個工作日內(nèi),向該公司股東發(fā)出收購要約,在要約前不得購買該種股票,但是經(jīng)證監(jiān)會免除發(fā)出 要約的收購除外。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 下列不屬于國際

15、收支的資本項目是oA證券投資B私人長期投資C政府間長期借貸D單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是。A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)發(fā)行國庫券C再貼現(xiàn)D公開市場業(yè)務(wù)4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的,由銀監(jiān)會予以取締,沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的,并處非法所得罰款。A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是。A委托貸款B自營貸款C特定貸款D直接貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項是:oA持票人行使

16、票據(jù)權(quán)利,應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C票據(jù)權(quán)利在法定期限不行使而消滅D持票人對匯票出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個月不行使而消滅7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 R,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法

17、院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中,抵押擔(dān)保合同的效力如何。A抵押擔(dān)保合同有效B抵押擔(dān)保合同無效C抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺彩電D 抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的為磚廠的土地使用權(quán)和甲某自有的 兩臺彩電8. 金融法律關(guān)系的客體是指。A金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系9. 以下不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是。A證券保薦B證券自營C證券經(jīng)紀(jì)D信托業(yè)務(wù)10. 是指人們在進行一

18、定行為時只有損失的可能,而無獲利的可能。A靜態(tài)風(fēng)險B動態(tài)風(fēng)險C可接受風(fēng)險D不可接受風(fēng)險三、多選題共10題,共40分1. 金融業(yè)的特征主要有oA以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式C金融交易主體廣泛D金融活動場所相對固定2. 保險詐騙罪的共犯有可能是。A財產(chǎn)評估人B保險監(jiān)管機構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人3. 中國人民銀行的職能是oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施,主要有:。A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、

19、遞進的糾正措施和處罰措施D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問責(zé)制約5. 借款人具有下列情況之一者,商業(yè)銀行不能予以貸款:。A尚未清償屆期貸款本息,但能提供貸款行認(rèn)可的還款計劃。B企業(yè)中請人未辦理工商年檢手續(xù)C有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股木權(quán)益性投資額累計額超過其凈資產(chǎn)的50%D已經(jīng)辦理了基本賬戶6. 我國票據(jù)法對本票的規(guī)定有oA本票一律為見票即付的即期本票B本票一律為記名式,必須記載收款人C本票指商業(yè)本票D本票指銀行本票7. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合