2021年關(guān)于保險公司承保中心年度工作計劃

1、關(guān)于保險公司承保中心年度工作計劃關(guān)于保險公司承保中心年度工作計劃20xx 年，分公司承保工作以實(shí)現(xiàn)“雙超”目標(biāo)、支持業(yè)務(wù)發(fā)展 為導(dǎo)向，進(jìn)行以核保管理為重心調(diào)整為核保服務(wù)為重心的工作重心轉(zhuǎn) 換，通過一系列的方案、舉措、整改落實(shí)，核保周期、自動核保率、 注退率、回退率等核保效率與質(zhì)量指標(biāo)不斷優(yōu)化并繼續(xù)在系統(tǒng)保持較 為領(lǐng)先水平， 為業(yè)務(wù)有效益增長把好質(zhì)量關(guān)的同時， 服務(wù)態(tài)度和方式 也有了較大的改善， 贏得機(jī)構(gòu)和客戶較好口碑， 有力的支持了業(yè)務(wù)發(fā) 展，全面達(dá)成總分公司賦予的各項(xiàng)承保工作任務(wù)。為了在 20xx 年公 司實(shí)現(xiàn) #億業(yè)務(wù)規(guī)模提供專業(yè)、高效的核保支持， 20xx 年，我們將 按照“實(shí)施一項(xiàng)工程

2、、 落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化、做出三個亮點(diǎn)、達(dá)到四個目標(biāo)” 的工作方案來提高服務(wù)水平和效率，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。要解決好服務(wù)態(tài)度、服務(wù)方法的問題，不僅僅是要求核保人遵 守時間、語言規(guī)范、執(zhí)行政策、耐心解答的工作方法問題，必須要核 保人員實(shí)現(xiàn)角色轉(zhuǎn)換， 從一個承保政策的機(jī)械執(zhí)行者， 到有能力為機(jī) 構(gòu)提供解決方案、 進(jìn)行有一定深度有現(xiàn)實(shí)意義的核保分析與管理建議 的核保管理者的角色轉(zhuǎn)換。為此，承保中心將通過 “放飛夢想我 的三年職業(yè)生涯規(guī)劃” 主題演講討論活動進(jìn)行思想動員， 通過技能培 訓(xùn)、通過讓員工參與不同專題分析、論壇活動，通過換位補(bǔ)位輪崗調(diào) 崗等工作措施，通過增加“同一標(biāo)的兩次要求提交資料考核扣分”等考核評價來

3、促進(jìn)角色轉(zhuǎn)換，注重員工的成長性培養(yǎng)，用專業(yè)、高效的 核保隊(duì)伍來實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支持。流程優(yōu)化因各險種的風(fēng)險度不同、費(fèi)率不同、保額不同，總 公司對其相應(yīng)核保要求不同， 總公司對核保人授予的核保權(quán)限也有較 大區(qū)別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。 目前總公司授 予 #分公司高級別核保權(quán)限的人數(shù)十分有限， 加之非車險業(yè)務(wù)量在時 間和機(jī)構(gòu)間分布不均衡， 一些險種核保出單等待時間長， 機(jī)構(gòu)意見大， 也與當(dāng)前業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要不相適應(yīng)。 20xx 年，承保中心將對現(xiàn) 有承保流程及核保權(quán)限、各險種業(yè)務(wù)量在時間、機(jī)構(gòu)間、核保人的'分布上做深度分析論證， 制定權(quán)限與人力配置優(yōu)化方案， 優(yōu)化核保流 程

4、。服務(wù)優(yōu)化通過開展“到基層”、“幫基層”、“教基層”活 動，把核保服務(wù)從對機(jī)構(gòu)業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶， 切實(shí)優(yōu)化服務(wù)。 制定方案，明確內(nèi)容、時間，全體核保人員“到基層” 工作，解決體驗(yàn)和換位思考、主動為機(jī)構(gòu)出主意的優(yōu)化服務(wù)；通過制 定展板、宣傳畫、手冊“幫基層”，讓客戶和銷售人員對驗(yàn)車方式、 建意險投保資料、 財產(chǎn)險投保資料、 影像掃描方法等疑難雜癥以問答、 圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼， 幫助銷售人員和客戶及 時掌握，增強(qiáng)理解配合，達(dá)到規(guī)范、高效的效果；到機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)客戶、中介渠道“教基層”錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化 服務(wù)。承運(yùn)人責(zé)任險自動核保：該險種系

5、與車險配套險種，具有同質(zhì) 化程度高、量大、規(guī)律性強(qiáng)、核保難度低的特點(diǎn)，我們將組成專題小 組實(shí)行技術(shù)革新， 制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運(yùn)人自動核保規(guī)則上 報總公司，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié) 約人力、支持業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)范承保專用印章管理： 在 20xx 年調(diào)研中，機(jī)構(gòu)普遍反映承保 專用印章業(yè)使用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、 用章量大，風(fēng)險高、 易漏蓋影響客戶年審或其他事項(xiàng)、 蓋章已經(jīng)成了業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)巨大負(fù)擔(dān)和 極不情愿的事，機(jī)構(gòu)和客戶意見很大。 20xx 年，承保中心將開展對 印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責(zé)任調(diào)研評估，提出切實(shí)可行 的完善承保專用章使用管理方案上報總公司

6、， 以緩解當(dāng)前的矛盾和問 題，解決好服務(wù)與風(fēng)險管理的問題。實(shí)現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優(yōu)、方便的場 地，建立規(guī)范、 安全的承保檔案管理室和管理流程，實(shí)現(xiàn)承保檔案省 級集中管理。APP出單流程設(shè)計：申報并開展貨運(yùn)險通過手機(jī) APP出單方案 設(shè)計，以滿足貨運(yùn)險時效要求高、風(fēng)險大的支持和管理要求。指標(biāo)：對總公司下達(dá)的核保周期、注退率、回退率、車險自動核保率等承保管理指標(biāo)、對總公司下達(dá)各項(xiàng)工作目標(biāo)完成好；1 、 20xx 年達(dá)成以下核保質(zhì)量指標(biāo)(1)核保回退率w #%( 2)差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在 #%以內(nèi)，核保人員保單核保差錯率控制在 #%以內(nèi)；2 、20xx年達(dá)成以下核

7、保效率指標(biāo)(1) 車險保單錄單時間w #分鐘；(2) 商業(yè)車險核保周期w #分鐘，財產(chǎn)險核保周期w #分鐘，意健險核保周期w #分鐘；(3)車險保單自核通過率#%3 、管理指標(biāo)(1)保單批注退率W #.#%。( 2)單證浪費(fèi)率：合理預(yù)估征訂有價單證，避免成本浪費(fèi)，單 證浪費(fèi)率控制在 #%以內(nèi)。能力強(qiáng)：對機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)、培訓(xùn)能力強(qiáng)，對工作完成的效率質(zhì)量 強(qiáng)，對工作的分析、管理能力強(qiáng)。服務(wù)優(yōu)：對機(jī)構(gòu)的服務(wù)意識好、方法多；對部門間的配合服務(wù) 優(yōu)。隊(duì)伍穩(wěn)：營造員工團(tuán)結(jié)、 上進(jìn)、有擔(dān)當(dāng)?shù)姆諊形Φ膱F(tuán)隊(duì)， 形成部門有人愿意來、工作充實(shí)、離開不抱怨良性團(tuán)隊(duì)而穩(wěn)定隊(duì)伍。一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季

8、度落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化 和亮點(diǎn)工程，三季度重點(diǎn)抓培訓(xùn)和大比武，四季度開展調(diào)研總結(jié)。系 統(tǒng)性開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)：開展一季度一次全轄視頻培訓(xùn)，以承保政策、系 統(tǒng)操作、重點(diǎn)問題與風(fēng)險分析為主要內(nèi)容；年度開展全轄單證、錄單 員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓(xùn)與考試； 每月至少一次部門內(nèi)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí) 培訓(xùn)。一）一季度工作計劃1 、出臺承保手冊；2 、出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；3 、制定“國十條”落地部門牽頭的項(xiàng)目實(shí)施方案；4 、開展已保財產(chǎn)險高危風(fēng)險排查與分析活動；5 、組織制定APP貨運(yùn)險出單方案并實(shí)施；6 、組織制定承運(yùn)人責(zé)任險自核方案；7 、修訂崗位考核考核方案；8 、梳理完善承保管理制度；9 、AB崗及輪崗規(guī)劃出臺；10 、組織開展“放飛夢想 - 我的三年職業(yè)規(guī)劃”演講活動；11 、全轄視頻培訓(xùn)（承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險案例分析）（二）二季度工作計劃1 、亮點(diǎn)工程承保檔案集中管理工作啟動；2 、亮點(diǎn)工程啟動承保印章管理情況調(diào)研；3 、AB崗及輪崗實(shí)施；4 、“到基層、幫基層、教基層”活動實(shí)施；5 、全轄視頻培訓(xùn)（承保政策、 系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險案例分析） ；6 、實(shí)施承運(yùn)人責(zé)任險自動核保。（三）三季度工作計劃1 、開展錄單員培訓(xùn)；2 、開展單證管理員培訓(xùn)；3 、開展職