中央銀行獨(dú)立性論文

1、西南民族大學(xué)題目：中央銀行獨(dú)立性的研究和探討學(xué)生姓名：尹默成 學(xué) 號：201281003114 專業(yè)班級：金融學(xué)（雙學(xué)位）1401班 指導(dǎo)老師：文斌 2015年11月摘要：中央銀行是金融業(yè)務(wù)的中心，而各個(gè)國家的中央銀行更是以政府的銀行，發(fā)行的銀行，銀行的銀行的特殊身份在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起著重要作用。但是要使這種作用更好的發(fā)揮和體現(xiàn)，其獨(dú)立性必不可少。我認(rèn)為應(yīng)該講我國的中央銀行獨(dú)立性定位為相對獨(dú)立于國務(wù)院，而直接向全國人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)負(fù)責(zé)。關(guān)鍵詞：中央銀行 獨(dú)立性 一 中央銀行獨(dú)立性的起源和發(fā)展對于當(dāng)代的中央銀行而言，獨(dú)立性是其最重要的性質(zhì)，因?yàn)檫@直接關(guān)系著一國的中央銀行是否真正具有制定和

2、執(zhí)行貨幣政策的權(quán)利，是否將物價(jià)穩(wěn)定作為其貨幣政策的目標(biāo)。中央銀行獨(dú)立性的最早研究可追溯至20世紀(jì)20年代，但只是散見于有些經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)，并沒有進(jìn)行過系統(tǒng)討論。20世紀(jì)20年代末的大蕭條催生了凱恩斯主義，并在此后的幾十年中一直統(tǒng)治著經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的大半個(gè)江山，所以有關(guān)中央銀行的獨(dú)立性很少有人提及。從70年代開始的滯漲以及由此而驅(qū)動(dòng)的國際貨幣體系翻天覆地的變化，是的貨幣主義的影響越來越大，由此貨幣問題受到各界人士，尤其是經(jīng)濟(jì)學(xué)家的關(guān)注。70到80年代西方發(fā)達(dá)國家的滯漲以及貨幣學(xué)派的影響力使得許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家開始注意各個(gè)國家貨幣當(dāng)局對其宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。中央銀行作為一國管理全國金融事業(yè)的國家機(jī)關(guān)，其獨(dú)立性直接影

3、響到中央銀行職能的發(fā)揮。所以深入了解中央銀行的獨(dú)立性，分析不同背景下中央銀行獨(dú)立性，對于一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定繁榮十分重要。二 中央銀行獨(dú)立性比較及分析1. 美聯(lián)儲(chǔ)。聯(lián)邦儲(chǔ)備體系受聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法的制約，由國會(huì)授權(quán)進(jìn)行獨(dú)立行動(dòng)，直接向國會(huì)報(bào)告工作，對國會(huì)負(fù)責(zé)，而不受政府的直接控制。由于聯(lián)邦儲(chǔ)備體系不是一個(gè)純粹的政府行政機(jī)構(gòu)，也不受政府的直接管轄，因而其在自己的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)享有較大的自主權(quán)。聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)是美國央行的最高決策機(jī)構(gòu)，有7人組成的，對有關(guān)貨幣上的政策作出決定，直接向國會(huì)負(fù)責(zé)，無需總統(tǒng)的批準(zhǔn)。未經(jīng)國會(huì)批注，總統(tǒng)無權(quán)隊(duì)美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)布任何命令。因此，發(fā)揮美國中央銀行作用的聯(lián)邦儲(chǔ)備體系，其獨(dú)立性較強(qiáng)。2

4、. 德意志聯(lián)邦銀行。德意志聯(lián)邦銀行是德國的中央銀行，同時(shí)也是歐洲中央銀行系統(tǒng)的一部分。由于他的實(shí)力和規(guī)模，德意志聯(lián)邦銀行是此組織中最有影響力的成員，德意志聯(lián)邦銀行和歐洲中央銀行同位于德國法蘭克福。德意志聯(lián)邦銀行是第一個(gè)被賦予完全獨(dú)立性的中央銀行，代表了被稱為“聯(lián)邦銀行模式”的中央銀行模式。德意志聯(lián)邦銀行因其在20世紀(jì)下半葉成功的控制通貨膨脹而受到普遍尊重，這使德國馬克稱為最重要的貨幣之一，也使得德意志聯(lián)邦銀行對其他很多歐洲國家擁有實(shí)際上的潛在影響力。3. 日本銀行。日本銀行隸屬財(cái)政部，獨(dú)立性較小。大藏大臣對日本銀行享有業(yè)務(wù)指令權(quán)、監(jiān)督命令權(quán)、官員任命權(quán)以及具體業(yè)務(wù)操作監(jiān)督權(quán)，但是1998年4月

5、日本國會(huì)通過了修正日本銀行法以法律形式確認(rèn)中央銀行的獨(dú)立地位，實(shí)現(xiàn)模式轉(zhuǎn)化。4. 英格蘭銀行。英格蘭銀行名義上隸屬財(cái)政部，但實(shí)踐中財(cái)政部一般尊重英格蘭銀行的決定，英格蘭銀行也主動(dòng)尋求財(cái)政部支持而相互配合。1997年后，英格蘭銀行事實(shí)上的獨(dú)立地位變得更加明顯。5. 中國人民銀行。我國央行屬于相對獨(dú)立性，央行是和財(cái)政部共同直屬于國務(wù)院的部門單位，央行行長根據(jù)總理的提名，由全國人大決定，副行長由國務(wù)院總理任免，總體上隸屬于國務(wù)院?！爸袊嗣胥y行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)作出的決定，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行中國人民銀行就前款規(guī)定以外的其他有關(guān)貨幣政策事項(xiàng)作出決定后，即予執(zhí)行，并報(bào)

6、國務(wù)院備案?！保?）由此可見，我國央行獨(dú)立性受制于國務(wù)院等行政機(jī)構(gòu)。 中央銀行獨(dú)立性大的國家多設(shè)單一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，中央銀行就是金融業(yè)的主管部門，主要在實(shí)行聯(lián)邦制的國家，如德國和美國。在中央銀行獨(dú)立性小的國家，如意大利、法國、日本、加拿大和瑞士等，對金融業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是多頭的。從立法方面看：很多西方國家的中央銀行法都明確賦予中央銀行以法定職責(zé)?；蛸x予中央銀行在制定或執(zhí)行貨幣政策方面享有相當(dāng)?shù)莫?dú)立性。從中央銀行的資本所有權(quán)看：他的發(fā)展趨勢是趨于歸政府所有。從任命中央銀行的總裁來看：政府作為中央銀行的唯一的或主要的股東，或甚至在私人全部持有中央銀行股票的情況下，政府一般都擁有任命理事或總裁的權(quán)利。至于在

7、中央銀行理事會(huì)中政府是否派又代表參加或政府代表的權(quán)限有多大，各國則有較大的差異。從中央銀行與財(cái)政部資金關(guān)系上看：很多國家嚴(yán)格限制中央銀行直接向政府提供長期貸款，但又要通過某些方式對政府融資予以支持。從中央銀行的利潤分配與稅收管理上看：中央銀行有著保持相對獨(dú)立性的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。中央銀行不是企業(yè)，但他有盈利，不但能夠維持自己的營業(yè)支出和股票分紅，還有一部分剩余上交財(cái)政。三 我國中央銀行獨(dú)立性的現(xiàn)狀及其立法趨勢 中華人民共和國人民銀行法規(guī)定：“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理?！睋?jù)此可以看出，中央銀行具有雙重性：一方面，他是國家

8、機(jī)關(guān)之一，依法行使管理金融業(yè)的行政職權(quán)；另一方面，他擁有資本，可以依法經(jīng)營某種業(yè)務(wù)。故此有的國家將中央銀行稱為公法意義上的法人。（2）就其與政府的關(guān)系而言,它既不像美國、德國的中央銀行完全獨(dú)立于政府,直接對國會(huì)負(fù)責(zé),也不像意大利等國完全受政府領(lǐng)導(dǎo),沒有自己的獨(dú)立性,與英、日也有區(qū)別,其總行在國務(wù)院的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下制定、實(shí)施貨幣政策,發(fā)揮職能。實(shí)際上,這種狀況決定了中國人民銀行“獨(dú)立而又不獨(dú)立”的法律地位。(3)這就導(dǎo)致了我國的中央銀行在職能，組織，人事，經(jīng)濟(jì)等方面的獨(dú)立性欠缺。例如在中國人民銀行法第3條規(guī)定:要求賦予中國人民銀行以獨(dú)立制定和執(zhí)行貨幣政策的自主權(quán)。同時(shí)在其他條款中又規(guī)定:中國人民銀行

9、制定和實(shí)施貨幣政策,對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)管要置于國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)之下；人民銀行對國務(wù)院做出的向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)融資的決定有履行的義務(wù)；中國人民銀行只享有一般貨幣政策事項(xiàng)的決定權(quán),對于年度貨幣供應(yīng)量、利率及匯率等重大貨幣政策事項(xiàng)只有制定和執(zhí)行權(quán),卻無最終決策權(quán),最終決策權(quán)屬于國務(wù)院。由于中國人民銀行對國務(wù)院的行政隸屬性和制定貨幣政策的缺權(quán)性,使得其在中央銀行和政府的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)不一致,甚至存在嚴(yán)重沖突的情況下,無法實(shí)施其保持幣值穩(wěn)定、以反對政府傾向于過熱的經(jīng)濟(jì)決策行為的制動(dòng)作用（4）。從法律地位方面來看,中國人民銀行隸屬于國務(wù)院,只是國務(wù)院的一個(gè)職能部門,而從世界范圍來看,凡是把穩(wěn)定幣值作為中央銀行首要

10、的或唯一的目標(biāo)并取得較佳績效的國家,其央行的法律地位都比較高,獨(dú)立性都很強(qiáng)。如德國,它的中央銀行就直接對國會(huì)負(fù)責(zé),而不隸屬于政府。中國人民銀行法將貨幣政策委員會(huì)這一在國外慣常的決策機(jī)構(gòu)定性為咨詢議事機(jī)構(gòu),使中國人民銀行的獨(dú)立程度大打了折扣。此外,人民銀行實(shí)行行長負(fù)責(zé)制,行長實(shí)際上既是決策者,又是執(zhí)行者。把制定貨幣政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控這樣重大而艱巨的工作,壓在一人肩上顯然是不合適的,這只能使人民銀行更聽命于政府、從屬于國務(wù)院。中國人民銀行主要官員的任職缺乏明確的規(guī)定,行政機(jī)關(guān)、金融機(jī)關(guān)人事滲透過多,導(dǎo)致中國人民銀行產(chǎn)生了高度的行政依附性。如貨幣政策委員會(huì)的11名成員,是由銀行行長、兩名副行長、一名

11、計(jì)委副主任、一名經(jīng)貿(mào)委副主任、外匯管理局局長、證監(jiān)會(huì)主席、國有獨(dú)資商業(yè)銀行兩名行長、一名金融專家構(gòu)成的。其中除1名金融專家外,其余10名代表在一定程度上都可以說是政府官員,而且貨幣政策委員會(huì)通過貨幣政策議案時(shí)采取一人一票主義,經(jīng)出席會(huì)議的2/3以上的委員表決通過。這樣的政策議案顯然體現(xiàn)了極強(qiáng)的政府意志。 基于以上所提出的不足，我認(rèn)為應(yīng)該必須加強(qiáng)我國央行的獨(dú)立性，必須以中國人民銀行直接對全國人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)負(fù)責(zé)，間接對國務(wù)院即中央人民政府負(fù)責(zé)的方式進(jìn)行我國銀行法的修改。使其更好的發(fā)揮自己獨(dú)特的職能。對于中國人民銀行應(yīng)隸屬于國務(wù)院還是隸屬于全國人民代表大會(huì)，以及如何從立法上保證

12、它的獨(dú)立性問題。主要有三種觀點(diǎn)：第一，中國實(shí)行的市場經(jīng)濟(jì)還帶有一定計(jì)劃性，國家具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理經(jīng)濟(jì)的職能，國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略與總體目標(biāo)由中央決定，全國經(jīng)濟(jì)工作的實(shí)施則是由國務(wù)院統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)的。在政府長遠(yuǎn)的總體經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與近期經(jīng)濟(jì)發(fā)展意圖上，國務(wù)院和全國人民代表大會(huì)不會(huì)也不可能存在重大分歧，規(guī)定人民銀行作為中央銀行是國務(wù)院的組成部分，同財(cái)政部是平行的，直接受國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，在中國社會(huì)主義制度下，不存在中央銀行受不同黨派和集團(tuán)的利益所左右的問題。第二，人民銀行要對政府機(jī)構(gòu)保持獨(dú)立性，須直接隸屬于全國人民代表大會(huì)(常務(wù)委員會(huì))，接受其管理和監(jiān)督，在其指導(dǎo)下獨(dú)立地制定和貫徹執(zhí)行金融政策。這樣會(huì)在某種程

13、度上增強(qiáng)人民銀行相對獨(dú)立性，可以使人民銀行不受政府短期經(jīng)濟(jì)政策的局限與隨著短期經(jīng)濟(jì)政策擺動(dòng)而擺動(dòng)，減弱來自于外界對中央銀行執(zhí)行貨幣政策、控制貨幣供應(yīng)和信貸規(guī)模的隨意性。第三，從中國國情出發(fā)，在政治體制未作相應(yīng)改革的情況下，加強(qiáng)人民銀行的獨(dú)立性不在于人民銀行是直接隸屬于全國人民代表大會(huì)還是直接隸屬于國務(wù)院，二者沒有實(shí)質(zhì)性的區(qū)別，任何人不行超越法律程序?qū)χ醒脬y行進(jìn)行干預(yù)。我為第二種觀點(diǎn)比較的可取。也就是說中國人民銀行和國務(wù)院的關(guān)系不是直接的隸屬關(guān)系，而是一種相對對立的關(guān)系，是一種互相為了促進(jìn)我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而相互發(fā)生業(yè)務(wù)往來的國家機(jī)關(guān)。他們和最高人民法院，最高人民檢察院，是并列的地位。這僅能夠使

14、得我國的央行在獨(dú)立性方面適應(yīng)時(shí)代和各個(gè)國家的通行做法。而且最重要的是能夠獨(dú)立自主的履行自己做為“政府的銀行”，“銀行的銀行”，“發(fā)行的銀行”的職能。注：（1）選自中國人民銀行法第5條規(guī)定。（2）選自楊紫煊主編經(jīng)濟(jì)法，第430頁，北京大學(xué)出版社。（3）選自田恩義，張尹明試論任何加強(qiáng)中國人民銀行的法律地位。（4）選自羅斯科夫德國聯(lián)邦銀行及其法律制度?！緟⒖嘉墨I(xiàn)】中央銀行學(xué)（第二版），高等教育出版社中央銀行學(xué)，阮加，清華大學(xué)出版社論中國人民銀行的相對獨(dú)立性，傅曉青查閱網(wǎng)上資料hot standby mode, ensure that the rehabilitation centre 7*24 ho

15、urs/normal, secure network working condition. network outlet is equipped with a firewall. Guarantees stable and secure operation of the network. According to the star-shaped structure of computer networks to achieve medical ground floor second floor access layer switches to ground five layer Interco

16、nnect as well as rehabilitation, 1, 2nd floor access layer switch interconnect. Network route 12-core single-mode fiber-optic cable through a weak pipeline laying perpendicular to the shaft from the FD to the device of floors of BD. 48 data points corresponding to each pair of optical fiber intranet

17、, Internet 24 data points, and fully reserve standby, rehabilitation center for future facility expansion needs. convenient and economical. Internet medical room as core telecommunication line, the four-storey information directly into a layer of weak lines, with 1 large Gigabit switch as the core of Internet System. meet the rehab hospital-wide Internet applications, data exchange and social access, public information release. Together, access switch selection based on fast, load pow