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文檔簡介

1、風險承受能力評估表分數(shù)10分8分6分4分2分就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者失業(yè)家庭負擔未婚雙薪無子女雙新有子女單新有子女單薪養(yǎng)一代置業(yè)狀況投資不動產(chǎn)自宅無房貸房貸v 50%房貸50%無自宅投資經(jīng)驗10年以上6-10 年2- 一 5 年1年以內(nèi)無投資知識有專業(yè)證照財金專業(yè)畢業(yè)自修有心得懂一些一片空白算法：1表內(nèi)因素共50分2年齡因素：總分50分，25歲以下者50分，每多一歲少1分，75歲以上者0分。風險承受態(tài)度評估表分數(shù)10分8分6分4分2分首要考慮因素賺短差價長期利得年現(xiàn)金收益抗通脹保值保本保息過去投資績效只賺不賠賺多賠少損益兩平賺少賠多只賠不賺賠錢心理狀態(tài)學習經(jīng)驗照常過日子影響情

2、緒小影響情緒大難以成眠目前主要投資市場期貨股票房地產(chǎn)債券存款未來回避投資市場無期貨股票房地產(chǎn)債券算法：1表內(nèi)因素共50分2對本金損失的容忍程度，可承受虧損的百分比以一年的時間為基準，總分50分，不能容忍任何損失為 0，每增加一個百分點加 2分，可容忍25%Ah損失者為總分值 50分。風險矩陣風險矩陣風險能力低能力中低能力中能力中高能力高能力風險態(tài)度工具0 19 分20-39 分40 59 分60 79 分80100 分低態(tài)度0-19 分貨幣70%50%40%20%10%I圭*, 債券30%40%40%50%50%股票010%20%30%40%中低態(tài)度20-39 分貨幣40%30%20%10%10%I圭*, 債券50%50%50%50%40%股票10%20%30%40%50%中態(tài)度40-59 分貨幣40%30%10%00I圭*, 債券30%30%40%40%30%股票30%40%50%60%70%中咼態(tài)度60-79 分貨幣20%0000I圭*, 債券40%50%40%30%20%股票40%50%60%70%80%咼態(tài)度80-100分貨幣00000I圭*, 債券50%40%30%20%10%股票50%60%70%80%

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