非現(xiàn)場監(jiān)督操作手冊

1、- 1 -保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)用戶手冊（機構(gòu)用戶版機構(gòu)用戶版）北京美髯公科技發(fā)展有限公司北京美髯公科技發(fā)展有限公司20082008 年年 0909 月月- 2 -目 錄第 1 部分文檔說明.- 3 -1.1讀者對象.- 3 -1.2軟件運行環(huán)境.- 3 -1.3受信任站點配置.- 3 -1.4設(shè)計依據(jù).- 5 -1.5約定說明.- 5 -第 2 部分系統(tǒng)簡介.- 7 -2.1概述.- 7 -2.2功能介紹.- 7 -2.3用戶及權(quán)限.- 8 -2.4系統(tǒng)結(jié)構(gòu)特性.- 8 -2.5登陸系統(tǒng).- 8 - 3 -第 1 部分文檔說明1.1 讀者對象本文檔的閱讀對象為機構(gòu)用戶。1.2 軟件運行環(huán)境1

2、、操作系統(tǒng)：Microsoft Windows 2000/XP/20032、瀏覽器： Microsoft Internet Explorer 5.5 版本以上3、辦公軟件：Microsoft Office2003/20071.3 受信任站點配置為了保證系統(tǒng)的全部功能可以正常使用，不受到 WINDOWS 安全補丁程序的影響，建議將系統(tǒng)設(shè)為“受信任的站點” 。具體操作方法如下：1、打開 IE 瀏覽器，選擇“工具” ，進入 “Internet 選項” ，如下圖所示。- 4 -4、選擇第二項“安全”中的“受信任的站點” ，如下圖：5、點擊“站點（S） ”按鈕，進入下一步，如下圖：- 5 -6、取消“對

3、該區(qū)域中的所有站點要求服務(wù)器驗證”選擇，鍵入系統(tǒng)的訪問地址http:/，點擊“添加”按鈕， ，再點擊“確認”按鈕，添加受信任站點完成。1.4 設(shè)計依據(jù)保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的設(shè)計依據(jù)以下文件： 中華人民共和國保險法 ； 保險代理機構(gòu)管理規(guī)定 ； 保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定 ； 保險公估機構(gòu)管理規(guī)定 ； 中華人民共和國統(tǒng)計法 保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定 保險營銷員管理規(guī)定 （中國保險監(jiān)督管理委員會 2006 年第 3 號令） 中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定(中國保險監(jiān)督管理委員會 2004 第 7 號令)1.5 約定說明1、在下文的描述中，如無更詳細的解釋，術(shù)語“點擊”代表單擊鼠標左鍵；“右擊”

4、代表- 6 -單擊鼠標右鍵。7、同時根據(jù)行文需要，以“保監(jiān)會”一詞代替“中國保險監(jiān)督管理委員會” ；以“保監(jiān)局”一詞代替“中國保險監(jiān)督管理委員會派駐各地的監(jiān)督管理局” ；以“系統(tǒng)”一詞代替“保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)” ； 8、本操作說明為了清晰、簡明的描述操作過程，同時也考慮到篇幅的需要，不可能窮盡一切業(yè)務(wù)上的變化，因此在各業(yè)務(wù)實踐中假定異常流程（指被駁回和再修改的情況）僅發(fā)生一次，并假定這種異常僅與流程的相鄰環(huán)節(jié)有關(guān)。若實際情況與此不符，請參照其他相關(guān)部分的流程介紹。9、使用說明書中舉例所使用的“公司名稱” 、 “人名” 、 “地址” 、 “電話”等信息純屬虛構(gòu)，如有偶合，絕非所指。即使有現(xiàn)實

5、中中介機構(gòu)的內(nèi)部人名出現(xiàn)，也僅限于流程舉例而已，與其本人、工作既無任何瓜葛，也無對應(yīng)關(guān)系。10、平臺利用人員權(quán)限控制功能模塊的使用，不同權(quán)限的用戶進入平臺或者同一個模塊看到的內(nèi)容不盡相同。11、因系統(tǒng)開發(fā)完畢后仍在不斷更新完善，用戶最終看到的系統(tǒng)界面會與使用手冊中不盡相同，請以實際使用為準。- 7 -第 2 部分系統(tǒng)簡介2.1 概述近年來，全國保險專業(yè)中介快速發(fā)展，機構(gòu)數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長。截至 2006 年底，全國共有保險專業(yè)中介機構(gòu) 2110 家，其中：保險代理機構(gòu) 1563 家，保險經(jīng)紀機構(gòu) 303 家，保險公估機構(gòu) 244 家。2006 年全國保險代理公司實現(xiàn)代理保費收入 126.6

6、2 億元，同比增長 22%，占全國總保費收入的 2.24%。保險經(jīng)紀公司實現(xiàn)保費收入 106.65 億元，同比增長 6%，占全國總保費收入的 1.89%。保險公估機構(gòu)評估的估損金額 124.94 億元，同比增長 38。隨著機構(gòu)數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模的增長，保險專業(yè)中介已經(jīng)成為保險市場的重要組成部分。保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量的快速增長，對保險中介日常監(jiān)管工作帶來很大的壓力。為提高監(jiān)管效率，提升保險中介監(jiān)管的信息化水平，促進保險中介市場規(guī)范健康發(fā)展，在保監(jiān)會的統(tǒng)籌安排下，開發(fā)出中介非現(xiàn)場管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)是一個集信息報送、查詢、匯總、分析于一體的保險中介統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺，克服了傳統(tǒng)的紙質(zhì)報送方式存在的工作量繁重、效

7、率低下、差錯率高、數(shù)據(jù)保存與查詢不便以及數(shù)據(jù)分析困難等缺陷，可以顯著提高監(jiān)管效率，有利于保監(jiān)局及時全面準確地掌握轄內(nèi)保險中介機構(gòu)的發(fā)展狀況。保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)立足于全國中介監(jiān)管需要，進一步整合保險中介監(jiān)管需求和理念，與已有的中介信息系統(tǒng)實現(xiàn)對接，在現(xiàn)有功能的基礎(chǔ)上進行深入開發(fā)，更好地為保險中介監(jiān)管服務(wù)。2.2 功能介紹功能模塊包括：報送管理、常規(guī)查詢、市場分析、預(yù)警分析、科目與報表設(shè)計。報送管理報送管理模塊是進行報表報送流程，保監(jiān)會用戶發(fā)起報送中介機構(gòu)上報數(shù)據(jù)保監(jiān)局監(jiān)督，確認后-上報保監(jiān)會，主要進行公文流傳；操作主要包括發(fā)起報送、上報數(shù)據(jù)、監(jiān)督上報、打回重報、強制補錄、試算匯總。常規(guī)查

8、詢常規(guī)查詢模塊為用戶提供對機構(gòu)報表、試算匯總報表的查詢查看，并可以自定義匯總查看。市場分析市場分析模塊通過對上報數(shù)據(jù)進行市場指標定義，查詢市場指標以及市場集中度分析，為用- 8 -戶提供市場分析功能。預(yù)警分析預(yù)警分析模塊主要是建立異常預(yù)警指標，對中介機構(gòu)上報數(shù)據(jù)存在異常進行預(yù)警。主要包括各局都可以使用的常規(guī)預(yù)警，也包括各局自定義的預(yù)警指標。科目與報表設(shè)計該模塊是建立系統(tǒng)報送流程中使用的報表，并對建立的報表進行維護的功能2.3 用戶及權(quán)限2.3.1用戶類別本系統(tǒng)主要涉及如下類型的用戶： 保監(jiān)會：操作用戶、查詢用戶、系統(tǒng)管理員。 各地保監(jiān)局：操作用戶、查詢用戶。 保險專業(yè)中介機構(gòu)：法人機構(gòu)、二級分

9、支機構(gòu)用戶。2.3.2用戶權(quán)限設(shè)置保保監(jiān)會操作用戶監(jiān)會操作用戶檢查所有保監(jiān)局報表報送情況；查詢經(jīng)保監(jiān)局提交系統(tǒng)的全國各中介機構(gòu)數(shù)據(jù)和報表；匯總統(tǒng)計全國保險中介報表數(shù)據(jù)；查詢所有中介機構(gòu)的各類分析報表及預(yù)警信息；檢查報表勾稽關(guān)系；對報表及報表項目進行增減修訂；設(shè)定報表報送期間，決定是否啟動報送程序；對各保監(jiān)局自行定制報表的情況進行監(jiān)控，并能夠?qū)Ω鞯乇１O(jiān)局自行定制的報表報送情況進行查詢、統(tǒng)計和分析。保監(jiān)會查詢用戶保監(jiān)會查詢用戶有權(quán)查詢?nèi)珖ｋU中介機構(gòu)報送數(shù)據(jù)和統(tǒng)計報表、分析報表和預(yù)警信息。各地保監(jiān)局操作用戶各地保監(jiān)局操作用戶檢查本地區(qū)所有專業(yè)中介機構(gòu)報表填報的情況；確保本地區(qū)所有數(shù)據(jù)報表準確無誤的

10、情況下，向信息系統(tǒng)提交報表數(shù)據(jù)；有權(quán)限查詢本轄區(qū)所有中介機構(gòu)及外地中介機構(gòu)在本轄區(qū)開展業(yè)務(wù)有關(guān)的數(shù)據(jù)及統(tǒng)計報表；有權(quán)查詢本轄區(qū)中介機構(gòu)的各類統(tǒng)計分析報表及預(yù)警信息；經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，有權(quán)限查詢轄區(qū)外其他地區(qū)的數(shù)據(jù)、統(tǒng)計報表、統(tǒng)計分析報表和預(yù)警信息；在保監(jiān)會統(tǒng)一制定的報表范圍以外，保監(jiān)局可以根據(jù)監(jiān)管工作實際需要，通過報表設(shè)計模塊增加、減少本轄區(qū)內(nèi)使用的報表格式。各地保監(jiān)局查詢用戶各地保監(jiān)局查詢用戶有權(quán)限查詢本轄區(qū)所有中介機構(gòu)及外地中介機構(gòu)在本轄區(qū)開展業(yè)務(wù)有關(guān)的數(shù)據(jù)及統(tǒng)計分析報表；經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，有權(quán)限查詢轄區(qū)外其他地區(qū)的數(shù)據(jù)及統(tǒng)計分析報表。保險專業(yè)中介法人機構(gòu)用戶保險專業(yè)中介法人機構(gòu)用戶- 9 -授權(quán)

11、二級分支機構(gòu)向統(tǒng)計信息系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)報送；檢查分支機構(gòu)是否填報完成及數(shù)據(jù)的準確情況；修改分支機構(gòu)數(shù)據(jù)及報表；在確保本機構(gòu)所有報表填報完畢的情況下，向信息系統(tǒng)報送本機構(gòu)所有報表；查詢本機構(gòu)數(shù)據(jù)報表及獲得許可的行業(yè)數(shù)據(jù)；取得保監(jiān)會/保監(jiān)局授權(quán)后，對已經(jīng)提交的數(shù)據(jù)信息進行修改。本用戶與“保險專業(yè)中介機構(gòu)和人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”的“法人機構(gòu)用戶”為同一用戶。系統(tǒng)管理員用戶系統(tǒng)管理員用戶負責(zé)系統(tǒng)的維護、權(quán)限設(shè)置及所有日常操作功能。2.4 登陸系統(tǒng)雙擊桌面上的 IE 瀏覽器圖標，在 IE 地址框中輸入“http:/.” ，首先進入保險中介監(jiān)管主系統(tǒng)，如下圖界面：在界面中點擊“非現(xiàn)場監(jiān)管” ，進入系統(tǒng)登陸界面，如

12、下圖：- 10 -輸入用戶名稱、密碼、驗證碼，點擊“登陸”按鈕，輸入正確即可進入系統(tǒng)主界面：頁面主要分三個部分：導(dǎo)航欄、菜單區(qū)、工作區(qū)。導(dǎo)航欄說明：當(dāng)前用戶：顯示當(dāng)前登陸系統(tǒng)的用戶單位以及用戶名稱，使用戶清楚了解登陸用戶人員，以便正確完成自己操作。在線幫助：用戶可通過系統(tǒng)主界面導(dǎo)航欄的“在線幫助”按鈕，查看系統(tǒng)的使用指南，方便用戶在使用系統(tǒng)過程中正確操作；修改密碼：用戶可通過“修改密碼”按鈕完成對自身密碼的修改，保護用戶使用安全；退出系統(tǒng)：點擊“退出系統(tǒng)”按鈕可以將當(dāng)前登錄用戶安全退出系統(tǒng)。為保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及用戶使用的安全，建議您在業(yè)務(wù)辦理完成后及時注銷帳號（注明：目前系統(tǒng)支持一個帳號同時多處登

13、錄） 。菜單欄說明：菜單欄提供的鏈接是當(dāng)前用戶能夠訪問的全部授權(quán)資源，根據(jù)每個用戶的權(quán)限不同每個用戶- 11 -所能看到的內(nèi)容不盡相同。工作區(qū)說明：工作區(qū)是用戶使用本系統(tǒng)的主要操作區(qū)域，當(dāng)用戶選擇菜單區(qū)的一項功能時，工作區(qū)將相應(yīng)的展現(xiàn)此功能的內(nèi)容。- 12 -第 3 部分專業(yè)中介非現(xiàn)場監(jiān)管報送管理模塊是進行報表報送流程，保監(jiān)會用戶發(fā)起報送中介機構(gòu)上報數(shù)據(jù)保監(jiān)局監(jiān)督，確認后-上報保監(jiān)會，主要進行公文流傳；中介機構(gòu)用戶操作主要包括數(shù)據(jù)錄入、數(shù)據(jù)校驗、上報數(shù)據(jù)，查詢查看。3.1 報表數(shù)據(jù)錄入為中介用戶提供報表數(shù)據(jù)的填報功能。用戶登錄系統(tǒng)后，點擊左側(cè)“報表數(shù)據(jù)錄入” ，進入該頁面，系統(tǒng)默認顯示所有待錄

14、入報表數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)錄入操作流程如下：1、 用戶點擊任務(wù)名稱超鏈接，進入報表數(shù)據(jù)填報公司列表界面，如下圖：2、 列表中顯示所有待錄入公司名稱，如果該報表需要中介機構(gòu)錄入其分支機構(gòu)數(shù)據(jù)，這里將會顯示出中介機構(gòu)分支機構(gòu)名稱；報表名稱，顯示出此次報送數(shù)據(jù)需要填寫哪些報表，報送狀態(tài)顯示報表所處狀態(tài)，點擊“錄入”按鈕，進行數(shù)據(jù)錄入，完成后如下圖：- 13 -3、填寫完成后點擊“保存”按鈕完成報表數(shù)據(jù)錄入。對于完成數(shù)據(jù)錄入的報表，需要通過報送管理進行數(shù)據(jù)校驗，然后才能上報保監(jiān)局。點擊“返回”可以返回報表列表界面進行查看。3.2 報送管理【功能簡介】校驗報表數(shù)據(jù)信息，以及將報表上報保監(jiān)局操作。在報送管理界面，用

15、戶首先通過查詢條件查詢出需要操作的信息。數(shù)據(jù)校驗數(shù)據(jù)校驗1、在查詢出的結(jié)果中勾選需要進行數(shù)據(jù)校驗的報送數(shù)據(jù)。2、點擊“數(shù)據(jù)校驗”按鈕，進入校驗結(jié)果顯示界面。3、系統(tǒng)自動按照預(yù)定校驗方式進行校驗，校驗結(jié)束后，顯示出校驗結(jié)果，如果數(shù)據(jù)有問題- 14 -則會提示校驗錯誤，用戶需要檢查并修改數(shù)據(jù)。4、校驗成功則可以上報保監(jiān)局。上報操作上報操作1、在查詢出的結(jié)果中勾選需要進行數(shù)據(jù)上報的報送信息。2、點擊“上報”按鈕，該報送信息即上報保監(jiān)局。3、用戶可以通過查詢條件，已提交查看上報數(shù)據(jù)信息。3.3 報表查詢【功能簡介】為用戶提供報表報送情況查詢查看功能。報送頻次：通過選擇報送頻次查詢，包括年報、半年報、季

16、報、月報、日報等類型。開始日期：通過設(shè)置報表報送開始時間進行查詢。選擇機構(gòu)：選擇機構(gòu)名稱選擇報表：選擇需要查看的報表。任務(wù)名稱：任務(wù)名稱- 15 -【操作說明】中介用戶登錄系統(tǒng)后，點擊左側(cè)的報表查詢超鏈接，進入報表查詢頁面，首先根據(jù)要查詢的數(shù)據(jù)，設(shè)置查詢條件，然后點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)自動將符合查詢條件的結(jié)果顯示在頁面中：用戶可以點擊“報表名稱”查看詳細填報數(shù)據(jù)，例如點擊上圖中紅色框中的利潤表，如下圖：在該頁面，用戶可以在查看數(shù)據(jù)后，點擊“導(dǎo)出“按鈕，將該表信息導(dǎo)出到 excel 中。3.4 機構(gòu)匯總表查詢【功能簡介】為用戶提供本機構(gòu)所上報的所有報表情況查詢查看功能。- 16 -報送頻次：通過選