最新1客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試題

1、學(xué)習(xí)-好資料更多精品文檔客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試題投資有風(fēng)險(xiǎn)，不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力的客戶，應(yīng)選擇不同的投資產(chǎn)品或投資組合。以下測(cè)試，幫助您更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第二位客戶1 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試1.風(fēng)險(xiǎn)投資于您而言：BC比較感興趣D非常感興趣A覺(jué)得很危險(xiǎn) B可以嘗試低風(fēng)險(xiǎn)2 .您的親友會(huì)以下列哪句話來(lái)形容您：CA您從來(lái)都不冒險(xiǎn)B您是一個(gè)小心、謹(jǐn)慎的人C您經(jīng)仔細(xì)考慮后，會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn)D您是一個(gè)喜歡冒險(xiǎn)的人3 假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)競(jìng)賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得的獎(jiǎng)勵(lì)方案：BA立刻拿到1萬(wàn)元現(xiàn)金B(yǎng)有5 0%機(jī)會(huì)贏取5萬(wàn)元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)C有25%機(jī)會(huì)贏取10萬(wàn)元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)D有5%機(jī)會(huì)贏

2、取100萬(wàn)元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)4因?yàn)橐恍┰颍鸟{照在未來(lái)的三天無(wú)法使用，您將：AA搭朋友的便車(chē)、坐出租或公車(chē)B白天不開(kāi)，晚上交警少的時(shí)候可能開(kāi)C小心點(diǎn)開(kāi)車(chē)就是了D開(kāi)玩笑，我一直都是無(wú)照駕駛的5 有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)剛出現(xiàn)。但您得借錢(qián)，您會(huì)選擇融資嗎？CA不會(huì) B也許 C會(huì)6 您剛剛有足夠的儲(chǔ)蓄實(shí)踐自己一直夢(mèng)寐以求的旅行，但是出發(fā)前三個(gè)星期， 您忽然被解雇。您會(huì)： CA取消旅行B選擇另外一個(gè)比較普通的旅行C依照原定的計(jì)劃，因?yàn)槟枰渥愕男菹?lái)準(zhǔn)備尋找新的工作D延長(zhǎng)路程，因?yàn)檫@次旅行可能成為您最后一次豪華旅行7如果投資金額為5 0萬(wàn)元人民幣，以下四個(gè)投資選擇，您個(gè)人比較喜歡：BA最好的情況會(huì)賺2萬(wàn)元

3、（4%）人民幣，最差的情況下沒(méi)有損失B最好的情況會(huì)賺8萬(wàn)元（16%）人民幣，最差的情況下?lián)p失2萬(wàn)元（4%）人民幣C最好的情況會(huì)賺2 6萬(wàn)元（5 2%）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬(wàn)元（16%）人民 幣 D最好的情況會(huì)賺4 8萬(wàn)元 （9 6% ）人民幣，最差的情況下?lián)p失2 4萬(wàn)元（4 8%） 人民幣4 .如果您收到了 2 5萬(wàn)元的意外財(cái)產(chǎn)，您將： B A存到銀行B投資債券或債券型基金C投資股票或股票型基金D投入到生意中2客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試1.您現(xiàn)在的年齡：DA60歲以上B4 6 - 6 0 歲C 3 6 - 4 5 歲D2 6 - 3 5 歲E 2 5歲以下2 .您的健康狀況如何：D我擔(dān)心當(dāng)我老

4、了的時(shí)候會(huì)變得惡劣A 一直都不是很好，要經(jīng)常吃藥和去醫(yī)院 B有點(diǎn)不好，不過(guò)目前還沒(méi)什么大問(wèn)題，C至少現(xiàn)在還行，不過(guò)我家里人有病史D還行，沒(méi)大毛病E非常好3 是否有過(guò)投資股票、基金或債券的經(jīng)歷？AA沒(méi)有 B有，少于3年C有，35年D有，超過(guò)5年4.您目前投資的主要目的是？DA確保資產(chǎn)的安全性，同時(shí)獲得固定收益B希望投資能獲得一定的增值，同時(shí)獲得波動(dòng)適度的年回報(bào)C傾向于長(zhǎng)期的成長(zhǎng)，較少關(guān)心短期的回報(bào)和波動(dòng)D只關(guān)心長(zhǎng)期的高回報(bào)，能夠接受短期的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)5 您投資的總額占您個(gè)人（或家庭）總資產(chǎn)（含房產(chǎn)等）的：CA 低于10% B 10%-25% C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6您

5、預(yù)期的投資期限是：CA少于1年B 1-3 年 C 3-5 年D 5 - 10年E10年以上7. 在您投資6 0天后，價(jià)格下跌2 0%。假設(shè)所有基本面均未改變，您會(huì)怎么做？AA為避免更大的擔(dān)憂，全部賣(mài)掉再試試其他的B賣(mài)掉一部分，其余等著看看C什么也不做，靜等收回投資D再買(mǎi)入。它曾是好的投資，現(xiàn)在也是便宜的投資。8. 您有沒(méi)有想過(guò)如果有一天您的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生很大的變化，比如說(shuō)突然有一筆很大的開(kāi)支,這筆開(kāi)支可能會(huì)動(dòng)用您10%的個(gè)人資產(chǎn)甚至更多：CA沒(méi)想過(guò)，我感覺(jué)這種大變化不會(huì)在我身上發(fā)生B經(jīng)常想，我很擔(dān)心整個(gè)生活都將變得一團(tuán)糟，可是我又有什么辦法呢？C想過(guò)一兩次，感覺(jué)挺可怕的D曾經(jīng)想過(guò)一兩次，但是我還

6、年輕，無(wú)所謂的9. 您對(duì)您目前的財(cái)務(wù)狀況滿意嗎？BA不太好，常常要借錢(qián)B剛剛好，我要特別小心打理C我做得還行，一直按照我人生的規(guī)劃在順利進(jìn)行D特別好，現(xiàn)在想買(mǎi)什么就買(mǎi)什么10 當(dāng)您退休后，您計(jì)劃做什么：AA節(jié)儉地生活，避免把錢(qián)花光B繼續(xù)工作掙錢(qián)，因?yàn)槲业酿B(yǎng)老金估計(jì)不夠用C享受人生，周游世界D努力花錢(qián)，直到去見(jiàn)上帝之前還要給上帝帶上一件最奢侈的禮物評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A*1分B*2分 C*3分 D*4分 E*5分風(fēng)險(xiǎn)偏好類型（最低8分，最高31分）815分風(fēng)險(xiǎn)厭惡型1625分風(fēng)險(xiǎn)中性26分以上風(fēng)險(xiǎn)偏好型風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型 （最低10分，最高44分）1015分 非常保守型1620分溫和保守型2130分中庸穩(wěn)健型3138分溫和進(jìn)取型 39分以上非常進(jìn)取型第一位客戶結(jié)果：第一位客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試得分為 26分，屬于風(fēng)險(xiǎn)中性型客戶。風(fēng)險(xiǎn)承受能力 測(cè)試得分為31分，屬于溫和進(jìn)取型。分析：首先根據(jù)其問(wèn)卷測(cè)試可以看出該客戶是比較有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的。愿意嘗試低風(fēng)險(xiǎn)投資。并且屬于比較有思想的有主見(jiàn)的投資者。她會(huì)有意識(shí)的將風(fēng)險(xiǎn)與收益相結(jié)合考慮，能清楚的明白風(fēng)險(xiǎn)與收益是呈正相關(guān)系。因此不太愿意投資過(guò)咼收益過(guò)咼風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。其次由于她的風(fēng)險(xiǎn)承受能力還是有一定的基礎(chǔ)，及該客戶有比較良好的投資取 向，在有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)是敢于選擇融資，可見(jiàn)其是屬敢于甘于冒風(fēng)險(xiǎn)去追 求，但通常也不會(huì)忘記給自己留后路。其