企業(yè)風險管理工作總結(jié)

1、篇一 ：xx公司風險控制管理工作總結(jié)xx公司風險控制管理工作總結(jié)當企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風險 性。良好的風險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。目前，風險管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個具有相對獨立職能的管理領域，在圍繞企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展目標方面，風險管理和企業(yè)的經(jīng)營管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。為落實xx對xx公司下達的試點工作要求，提高xx公司風險防范和管理能力，xx年xx月 xx日上午我們在xx召開了xx公司全面風險管理暨內(nèi)部控制體系建設啟動大會，就此xx公司風險控制管理工作拉開序幕?，F(xiàn)將風險控制

2、管理工作的情況匯報如下：一、嚴格組織領導，制定正確發(fā)展方向。xx年xx月xx日，公司下發(fā)關于落實xx公司全 面風險管理工作的通知 »,要求深入落實xx公司關于建立健全全面風險管理組織體系的通 知，建立了以xx規(guī)范性文件為方向標，以xx公司全面風險管理辦公室為核心，以各部門和各分子公司為基礎，以全體風險控制專員為骨干的工作體系。積極應對、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、多種手段、循環(huán)往復圍繞工作目標，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念，理清思路，突出重點，履 職盡責，不斷提高執(zhí)行力，保證了重大經(jīng)營活動符合xx的政策要求。我們根據(jù)相關要求，建立風險管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線；風險管理職能部門

3、和風險管理辦公室為第二道防線；內(nèi)部審計部門和xx公司審計委員會為第三道防線。為了將風險管理工作 流程落到實處，有效地預防和控制各類風險，xx公司還與各單位簽訂風險管理責任書，明確xx公司和各單位的風險管理主體責任，制訂各單位的風險管理責任指標、相應的考核及獎懲辦法，由xx公司風險控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行，并組織風險管理考核評價工作。二、抓住風險識別，努力提高風險識別能力。一是制定和完善了 全面風險管理實施辦法 », 細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差。二是加強了風險識別能力的培訓，對公司xx以上人員進行風險管理工作的相關培訓，有效的提高了管理人員的風險識別能

4、力。三是各職能部門和各單位設立風險控制專員，負責風險管理工作的推進和日常工作。三、抓住風險量化，按時保質(zhì)完成風險點歸屬分類工作。在全面風險管理實施辦法 下發(fā)的第一時間里，我們打破常規(guī)，加強計劃，提高效率，按照風險管理辦公室的統(tǒng)一部署，組織實施了風險點的分類工作，協(xié)調(diào)風險點的歸屬問題，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了 前期的準備工作。根據(jù)風險管理總體安排，現(xiàn)階段的主要工作是在xx公司范圍內(nèi)全面開展風險管理，重點推進xx、xx建設及xx三大領域的風險管理工作。并按計劃制定了完成時間， 除特別注明外，本階段實施安排的啟動時間為xx年xx月，完成時間為xx年xx月，只標注啟動時間的根據(jù)實際情況推

5、進。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容：1、對風險評估所識別的風險點，制訂相應的風險與內(nèi)控管理改進措施，并安排實施；2、對xx、xx及xx三大領域單獨制訂實施辦法并組織實施。四、抓住風險監(jiān)測，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控風險點的歸屬變化。首先我們建立了風險管理進度月報分析制度，通過按月對各單位、部門風險管理工作報表的統(tǒng)計分析，全面實施已識別風險點的內(nèi)控完善計劃，重點推進xx、xx、xx三大領域風險管理的落實。特別是對接近完成時間節(jié)點的風險點的完成情況更是實時監(jiān)測，隨時掌握進度變化，為風險防范提供準確的信息和依據(jù)。其次，對于風險點的職能歸屬發(fā)生變化的情況進行跟蹤落實，確保風險防范工作落到實處。還有每個風險點由專

6、門的職能單位或部門牽頭，涉及到的單位配合，形成合力，更好的完善風險管理工作。五、抓住風險控制，強化風險管理的制度防范。今年以來，我們先后制定、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了 xx管 理綜合考核辦法、關于做好xx應對工作的通知、關于xx調(diào)查結(jié)果的通知、關 于開展xx專項活動的通知等與風險管理相關的規(guī)章制度 ，分別從緊密結(jié)合公司治理層 面、各業(yè)務流程、三大領域風險點改善措施的要求，充分考慮待建立、完善的各種機制及用以規(guī)范流程的表單入手。并將三大領域分解為規(guī)章制度 、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程、財務流程、 采購與成本流程、安全管理流程、經(jīng)營管理流程、投資領域、工程領域、法律事務領域等 xx分項逐一細化，努力做到用完善的制

7、度管理企業(yè) ，增強企業(yè)風險管控能力。六、堅持 依法依規(guī)辦事、風險控制優(yōu)先、程序至上、權責對等”的原則，努力做好風險管理 辦公室的日常性、事務性的管理工作。在人手少、事務雜、工作多、要求高、程序多、時間緊 的情況下，我們一方面及時與風險點所歸屬的職能部門、單位溝通、協(xié)商，以求用最短的時間，最高的效益深入分析經(jīng)營中面臨的風險因素，制定風險防控的措施和應對預案，實現(xiàn)風險管控目標和管控能力、風險預防和抓住機遇之間的平衡；加強企業(yè)日常風險評估工作，切實把風險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)緊密結(jié)合，探索適合本企業(yè)特點的風險量化分析和風險監(jiān)測預警的技術手段和實現(xiàn)方式，提高風險預警、反應能力和管理水

8、平。截至目前，我們已經(jīng)完善了 x項公司層面、x項財務流程、x項安全管理流程中存在的風險點。七、控制經(jīng)營管理風險，完善內(nèi)部控制工作。公司于xx年x月成了以xx和xx為組長的內(nèi) 部控制工作領導小組，并聘請了專業(yè)咨詢機構(gòu)為公司內(nèi)部控制工作提供管理咨詢建議。本次內(nèi)部控制工作主要目標在于通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度、針對重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務流程已設置的相關控制、各管理和業(yè)務職能部門崗位設置及權責劃分、以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況，就公司相關內(nèi)部控制的恰當性和有效性展開充分評估及深入討 論，并結(jié)合公司實際情況及內(nèi)部控制相關規(guī)范的要求進行填缺補漏，以進一步完善公司內(nèi)控體系。在具體實施

9、過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等五個基本要素。并根據(jù)公司的實際情況，內(nèi)部控制工作領導小組擬定分階段對咨詢機構(gòu)出 具的改進意見加以改進完善，并制定了近期、中期及遠期改進完善時間表 ，編寫了公司 內(nèi)部控制手冊»,并在公司內(nèi)部全面實施。通過推進內(nèi)部控制工作，完善了公司的各項規(guī)章制度， 優(yōu)化了業(yè)務流程，加強了公司的內(nèi)部管理，強化了各單位的內(nèi)控意識，降低了管理經(jīng)營風險， 提高了公司的規(guī)范運作水平 。加強企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題，也是企業(yè)核心競爭力之所在 。我們將繼續(xù)加強各部門、各單位之間的學習交流，推動xx企業(yè)管理水平不斷提升，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，為實

10、現(xiàn)做強做 優(yōu)xx企業(yè)的目標而努力！篇二：2013年風險管理部工作總結(jié)2013年風險管理部工作總結(jié)2013年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增 長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和 人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。現(xiàn)將風險管理部2013年主要工作簡要匯報如下（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，

11、跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。（二）持續(xù)加強風險管理部常規(guī)工作，努力服務于業(yè)務增長1、完善風控流程，加強風控制度建設風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日常化與具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關于適度增加貸款投放的

12、 總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)， 重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場 、有效益、有信譽的成員單位上來，2013年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。3、做好風險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)報送工作財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導 決策提供了依據(jù)。（三）嚴格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益 性在實際工作中，嚴格貫徹落實審貸分離”制

13、度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要 求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行， 確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進行審查，對 其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并

14、根據(jù)相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，2013年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現(xiàn)業(yè)務、 13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險； 全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的

15、重點工 作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：1. 認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。2. 注重質(zhì)量，準確分類，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結(jié)果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎 。同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。經(jīng)過三年多的努力，

16、風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構(gòu)建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力 。（四）做好公司領導交辦的其他工作配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作 （完成年度董事履職評價、董事會年 度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為 省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā) 展提供了支持?；仡?013年，雖然做了一些工作，但也還存在

17、許多需要我部在以后的工作加以改正的地方 ， 如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的 積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。（五）2014年工作計劃1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風 險。2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防 風險的發(fā)生。3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策 ，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風險管理工作提供智力支持。以上是我部2013年工作小

18、結(jié)及2014年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口 ，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。集團財務有限公司風險管理部2013年12月5日篇三：2015年全面風險管理工作報告2015年全面風險管理工作報告一、2014年度全面風險管理工作總結(jié)2014年，xx項目部繼續(xù)深入貫徹落實國資委對中央企業(yè)加強全面風險管理工作的要求，借鑒國內(nèi)外企業(yè)開展全面風險管理工作的成功經(jīng)驗，服務于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風險管控現(xiàn)狀，大膽實踐，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風險管理體系和運行機制，各項工作取得了較好

19、的成效 。2014年，項目部共識別出重大風險 x項，分別是安全風險、風險、安全風險等?；仡?014 年公司重大風險管理情況，共有x項重大風險對應的風險事件發(fā)生 。xx項目部2014年全 年安全及質(zhì)量事故為零，開啟安全管理受控有序的好局面 。1、專項檢查的組織和準備工作情況xx公司下達風險控制專項檢查通知后，xx項目部風險小組十分重視，召開項目安全風險自查專題會。為做好此次專項檢查工作，我們做了以下準備：（1）總結(jié)2013年安全風險事項的 經(jīng)驗教訓（2）成立了以xx副總經(jīng)理為組長的專項檢查工作組；（3）根據(jù)集團公司要求，結(jié)合xx公司實際，及時下發(fā)了關于開展xx安全風險控制情況專項檢查工作的通知給

20、總包單位及監(jiān)理單位；（4）項目部中進行了人員分工，分別帶隊對現(xiàn)場進行安全風險大檢查。（5）項目部編制應急預案總計8份，包括以下內(nèi)容：預防高溫中暑事故應急預案、火災事故應急預案、雨季施工應急預案、臺風災害應急預案、汛期水災應急預案。食物中毒應急預 案、售樓-1 -處踩踏應急預案、環(huán)境保護應急預案，明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內(nèi) 容。2、專項檢查的基本情況1）2014年1月23日組織節(jié)前安全隱患整改專項清查；2）2014年2月19日組織節(jié)后復工安全教育及施工技術交底，同時對新進員工進行三級安全教育及培訓；3） 2014年2月20日組織施工現(xiàn)場節(jié)后復工安全生產(chǎn)條件專項檢查；4）2014年4月

21、06日組織施工現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查。5）2014年5月13日組織精裝房消防專項檢查；對相關防火材料進行了抽查檢驗，經(jīng)抽查 后，相關施工材料均符合檢驗要求 。6）2014年6月20日組織臨時生活區(qū)安全專項檢查；嚴禁拖線板搭接，及各類違規(guī)電器， 共查處18件違規(guī)電器，并要求臨時生活區(qū)安全員每天至宿舍巡查。7）2014年7月25日組織現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查；8）2014年8月11日組織施工現(xiàn)場質(zhì)量安全文明施工綜合檢查；9）2014年9月13日開展安全事故四不放過”專項活動；10）2014年10月20日組織生活區(qū)消防安全管理專項整改；11）2014年11月25日組織施工消防隱患專項檢查；同時，項

22、目部每周四組織各施工單位 、監(jiān)理單位安全管理人員進行大檢查 ，對發(fā)現(xiàn)的違章作業(yè) 現(xiàn)象，必要時留音像資料，書面通知相關施工單位進行整改 。全年發(fā)出安全整改通知 76次。 對違章、違規(guī)作業(yè)人員進行經(jīng)濟處罰，全年累計罰款約20000元。-2 -通過對項目現(xiàn)場檢查，項目部風險管理上集中表現(xiàn)于以下方面存在不足：（1）風險控制意識有待加強。對于風險控制還停留在事后監(jiān)督的層面，沒有將風險控制的監(jiān)督范圍擴展到事前、事中階段，從而造成了風險控制的脫節(jié)滯后。（2）執(zhí)行力度有待加強。在檢查過程中，我們發(fā)現(xiàn)部分作業(yè)隊伍對上級部門制定的制度和決定沒有很好貫徹執(zhí)行，較突出的問題集中表現(xiàn)在制度的執(zhí)行力方面存在不到位的現(xiàn)象。

23、（3）內(nèi)控制度有待完善。部分隊伍安全管理制度制訂不夠全面，未形成體系較籠統(tǒng)、可操作性差，或者雖然有規(guī)章制度，但由于制訂時間較長，已 無法適應現(xiàn)行管理需要。3、落實整改措施情況通過專項檢查，使檢查者和被檢查者的風險管控意識都得到了加強，但要解決這些問題，還需項目部上下切切實實制訂措施加以整改，不斷提高風險防范意識和能力。（1）進一步強化風險管理意識和風險管理責任，提高風險防范能力。根據(jù)檢查結(jié)果，對施工單位發(fā)出風險控制整 改通知，并適時對整改情況進行回訪復查，明確風險責任，加強責任追究。（2）進一步加強制度建設。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低風險，同時督促施工各單位 盡快修訂完善

24、內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范管理。（3）加強業(yè)務規(guī)程管理，建立科學的內(nèi)控體系，做好重點項目的風險防控工作 。風險控制過 程是動態(tài)連續(xù)的過程，必須強化過程監(jiān)督。要求各單位從 全員、全過程”的要求出發(fā)，杜絕 類似問題第二次發(fā)生。二、企業(yè)風險管理體系建立運行情況。2014年，項目部全面完成計劃安排的5項工作，各項工作完成情況如下：-3 -1、全面風險管理體系建設 項目部風險管理組織體系：xx項目部風險體系主要決策人項目部風險體系現(xiàn)場負責人：xx項目風險管理職能部負責人 ：xx，及工程部所有成員，包括現(xiàn)場總包及監(jiān)理人員，共計15 人。項目部風險報告小組成員：監(jiān)理總監(jiān)及總包安質(zhì)負責人及各專業(yè)安全施工負責人。項目內(nèi)部審計職能部門負責人：xx、及行政部所有人員共計 5人。項目風險管理委員會負責人：xx及行政部所有人員共計 3人。（1 ）建立健全全面風險管理三道防線”1）第一道防線：所有項目職能部門。其中，風險管理職能部（工程部）及內(nèi)部審計職能部門 （項目黨群部）是第一道防線的核心。部門一線員工是項目的窗口 ，也是最先與風險源接觸的群體，在日常業(yè)務中負有及時識別、上報與初步管理風險的職責，是事前控制風險的關鍵。