村鎮(zhèn)銀行總行營業(yè)部反洗錢工作總結(jié)報告

1、村鎮(zhèn)銀行總行營業(yè)部反洗錢工作總結(jié)報告總行運營管理部：年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格按照 中華人民共和國反洗錢法 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、 金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、 金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法、 村鎮(zhèn)銀行反洗錢管理辦法等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性 ; 嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視， 成立了村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部反洗

2、錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：渠占海 ， 副組長：趙俊 成員：武振宇 , 張鵬 , 李耀 , 辛慧 , 構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。一是夯實理論基礎(chǔ)，通過對金融機構(gòu)反洗錢實用手冊、金融機構(gòu)如何識別、 分析和報告重點可疑交易典型安全解析、3、反洗錢調(diào)查實用手冊“一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。二是 12 月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作培訓(xùn)” 專題培訓(xùn)， 進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是執(zhí)行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關(guān)文件

3、, 強調(diào)柜員嚴格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進行操作 ; 不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作 ; 賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用 ; 對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后， 并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面 ; 認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少 ; 認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。二是檢查落實。 10 月份進行了全面的風(fēng)險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報， 積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作； 11 月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)

4、問題整改問題，以后不在發(fā)生。四 、完善各項規(guī)章制度1、加強大額資金管理1>、客戶取現(xiàn)5 萬以上需提前一天報計劃；2>、客戶當(dāng)日取款10 萬以下由柜員把關(guān)；10 萬-20 萬由網(wǎng)點會計主管把關(guān)，報分行備案；20-50 萬以上由營業(yè)室負責(zé)人把關(guān)簽字， 50 萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報備。3>、嚴格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在 50 萬元以上的要求電話核實， 500 萬以上的要求電話雙線核實 ； 對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。2、加強賬戶管理銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則， 對私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進行開戶

5、，并對其身份做好認真地識別， 對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶 ； 對公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實， 檢驗經(jīng)辦人身份證， 嚴格執(zhí)行三天才能使用的原則， 再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系， 獲得客戶的真實資料， 并按客戶實際情況開立相應(yīng)的結(jié)算帳戶 。3、加強授權(quán)的管理網(wǎng)點清算單筆資金在 500 萬以上的業(yè)務(wù)時， 必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當(dāng)日書面通知清算中心，同時將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務(wù)柜臺才能按照流程出賬。五、 20XX年反洗錢工作思路20XX年我營業(yè)部反洗錢工作的

6、總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管， 強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強對反洗錢法的宣傳和培訓(xùn)工作。將反洗錢法的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識， 營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平， 積極尋找可疑交易線索， 加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作， 為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)， 不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力； 加大對柜員及客戶反洗錢