銀行信用卡柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程_蓋章公文銀規(guī)章模版

1、銀行信用卡柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程_蓋章公文銀規(guī)章模版 銀行股份有限公司文件 銀規(guī)章20216 號 銀行信用卡柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程 第一章 總 則 第一條 為了規(guī)范銀行信用卡柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作 風(fēng)險，根據(jù)銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法、銀行信用卡業(yè) 務(wù)管理辦法、銀行信用卡進件管理辦法、銀行信用 卡章程、銀行信用卡業(yè)務(wù)基本規(guī)定和操作規(guī)程、銀 行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理操作規(guī)程等規(guī)章制度，制定 本操作規(guī)程。 第二條 本操作規(guī)程所稱信用卡柜面業(yè)務(wù)包括賬戶類、交易 類、維護類、查詢類四大類。 本操作規(guī)程所稱賬戶類業(yè)務(wù)包括發(fā)卡申請、掛失補卡、卡片 激活、銷戶申請、銷戶申請撤銷、銷戶結(jié)清。 本操作規(guī)程所稱交易類業(yè)務(wù)包括

2、現(xiàn)金存入、現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬。 本操作規(guī)程所稱維護業(yè)務(wù)包括自扣還款賬戶查詢維護、修改 - 1 - 自動結(jié)清入賬賬戶、賬單分期申請及撤銷、密碼修改、密碼重臵、 主卡查詢其下附卡信息及額度止付功能調(diào)整、客戶預(yù)留手機號碼 調(diào)整。 本操作規(guī)程所稱查詢類業(yè)務(wù)包括賬單查詢（含已出賬單、未 出賬單）、分期明細查詢、卡交易明細查詢、銷戶登記簿查詢。 第三條 本操作規(guī)程所稱信用卡持卡人是指向我行申請并獲 得信用卡卡片核發(fā)的單位或個人。 本操作規(guī)程所稱代理人是指依據(jù)信用卡持卡人授權(quán)委托，在 代理權(quán)限范圍內(nèi)辦理柜面信用卡業(yè)務(wù)的人員。 本操作規(guī)程所稱客戶包括信用卡持卡人、代理人。 本操作規(guī)程所稱營業(yè)網(wǎng)點是指辦理信用卡柜面

3、業(yè)務(wù)的各分 行營業(yè)部、支行。 第二章 基本規(guī)定 第四條 信用卡柜面業(yè)務(wù)須持卡人本人辦理，但以下情況除 外： （一）現(xiàn)金存入； （二）轉(zhuǎn)賬存入且轉(zhuǎn)出賬戶為非信用卡賬戶。 第五條 信用卡持卡人辦理信用卡柜面業(yè)務(wù)時須提供本人有 效身份證件；委托他人辦理的，還須提供代理人有效身份證件。 第六條 操作柜員須按照銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法、晉 商銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法等審核身份證件的真實性、有效性、 合規(guī)性，特別注意審核以下幾點： - 2 - （一）從外觀上判斷身份證件是否存在明顯瑕疵，是否存在 比較明顯的偽造痕跡（例如發(fā)證機關(guān)的印鑒模糊且字體不規(guī)范， 或者不具備應(yīng)有的防偽標記等）； （二）由于有的身份證件編號

4、的數(shù)字排列具有特定的涵義 （例如居民身份證），操作柜員需要對有關(guān)數(shù)字涵義與實際情況 進行必要核對（例如居民身份證上記載的出生日期與身份證號碼 中的數(shù)字是否一致）； （三）核對客戶本人與身份證件上照片是否一致，應(yīng)當核對 照片是否與證件持有人的性別、年齡和容貌存在明顯差異； （四）查看身份證件有效期限，有效期距離到期日小于等于 一個月的居民身份證視為無效證件； （五）客戶身份證件為居民身份證的，須依據(jù)銀行聯(lián) 網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理操作規(guī)程、銀行信用卡進件 管理辦法通過身份證鑒別儀讀取證件信息，進行聯(lián)網(wǎng)核查，打 印聯(lián)網(wǎng)核查信息表；對于核查結(jié)果異常的，應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理。對 于在 teller9.0系

5、統(tǒng)辦理的非查詢類業(yè)務(wù)，聯(lián)網(wǎng)核查信息表左上 角加蓋附件章作記賬憑證附件。柜面發(fā)卡申請、卡片激活交易還 須留存居民身份證復(fù)印件，并在正面非空白處加蓋"此復(fù)印件僅 限銀行辦理業(yè)務(wù)使用'戳記、左上角加蓋附件章作記賬憑證 附件。 客戶身份證件為非居民身份證的，需在系統(tǒng)手工錄入證件信 息，對于非查詢類業(yè)務(wù)需留存非居民身份證復(fù)印件，并在正面非 - 3 - 空白處加蓋"此復(fù)印件僅限銀行辦理業(yè)務(wù)使用'戳記。對于 在 teller9.0系統(tǒng)辦理的非查詢類業(yè)務(wù)，非居民身份證復(fù)印件左 上角加蓋附件章作記賬憑證附件。 第七條 如提供房產(chǎn)證、行駛證等的，需同時留存復(fù)印件， 并在非空白處

6、加蓋"此復(fù)印件僅限銀行辦理業(yè)務(wù)使用'戳記、 左上角加蓋附件章作記賬憑證附件。 第八條 客戶辦理信用卡柜面業(yè)務(wù)須提供信用卡實物介質(zhì)， 操作柜員須審核信用卡是否真實有效，卡背面的簽名欄是否有信 用卡持卡人本名簽名，但以下業(yè)務(wù)無信用卡實物介質(zhì)也可辦理： （一）發(fā)卡申請； （二）現(xiàn)金存入； （三）轉(zhuǎn)賬存入。 第九條 涉及授權(quán)業(yè)務(wù)的，系統(tǒng)實現(xiàn)硬控制，會彈出"本終 端授權(quán)'提示，此時，授權(quán)柜員須按照操作柜員審核要求審核相 關(guān)資料的完整性、準確性、與系統(tǒng)錄入內(nèi)容的一致性；無誤后點 擊"查看交易'，選擇授權(quán)柜員、輸入授權(quán)密碼，點擊"確定'

7、， 交易成功后，操作柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印憑證，并審核憑證打印 內(nèi)容無誤、清晰完整。 第十條 涉及客戶簽字的業(yè)務(wù)，操作柜員、授權(quán)柜員（如有） 應(yīng)關(guān)注客戶簽字的全過程，確保辦理業(yè)務(wù)客戶本人親筆簽本人 名。 第十一條 銀行信用卡申請表（以下簡稱發(fā)卡申請 - 4 - 表）填寫內(nèi)容的完整性、準確性、合規(guī)性由各營業(yè)網(wǎng)點大堂經(jīng) 理負責。 第三章 賬戶類業(yè)務(wù)處理 第十二條 發(fā)卡申請 （一）操作柜員審核客戶身份證件無誤發(fā)卡申請表"銀 行專用欄'內(nèi)"受理人員姓名'為本網(wǎng)點大堂經(jīng)理，發(fā)卡申請 表"基本資料'所填內(nèi)容與客戶身份證件信息一致后，在集中 作業(yè)平臺選擇&

8、quot;信用卡業(yè)務(wù)-信用卡申請'交易； （二）"憑證組合'根據(jù)發(fā)卡申請表中"業(yè)務(wù)類型'下 拉選擇； （三）客戶身份證件為居民身份證的，勾選"身份證'，點 擊"證件讀取'，進行聯(lián)網(wǎng)核查并打印核查信息； （四）核查無誤，點擊"影像錄入'，將發(fā)卡申請表等 掃描至集中作業(yè)平臺，上傳完畢，點擊"提交'，由集中作業(yè)平 臺進行后臺處理； （五）業(yè)務(wù)處理成功，發(fā)卡申請表等放入操作柜員當日 集中作業(yè)傳票。 第.條 掛失補卡 （一）操作柜員審核客戶身份證件無誤，個人掛失/解掛業(yè) 務(wù)申請書填寫內(nèi)容完

9、整準確且與系統(tǒng)內(nèi)容、身份證件信息一致 后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2115，進入"個人憑證掛 失（2115）'交易界面； - 5 - 業(yè)務(wù)提示： 1.客戶信用卡丟失可在柜面辦理掛失，掛失后無需解掛，新信用卡出卡后自動 解掛；如客戶不需新卡，掛失交易完成后，直接使用"信用卡銷戶申請（2154）'交 易辦理銷戶；如客戶需新卡，操作柜員掛失業(yè)務(wù)操作時必須同步進行補卡信息登記， 系統(tǒng)不支持補登記； 2.柜面不支持信用卡損壞換卡、到期換卡。 （二）點擊"信用卡掛失'頁簽； （三）手工輸入"證件類型'、"證件

10、號碼'，點擊"查詢'； 系統(tǒng)回顯信用卡信息； （四）依據(jù)個人掛失/解掛業(yè)務(wù)申請書掛失卡號勾選需 掛失卡片信息； （五）核對無誤，點擊"掛失提交'，授權(quán)柜員授權(quán)，操作 柜員使用個人掛失/解掛業(yè)務(wù)申請書打印"信用卡掛失憑證'； （六）客戶無補卡業(yè)務(wù)需求的，交易結(jié)束；客戶有掛失補卡 業(yè)務(wù)需求的，操作柜員"補卡信息登記'欄"卡片遞送地址類型' 下拉選擇，回車，系統(tǒng)回顯"地址信息'，核對無誤，點擊"補 卡提交'，交易成功，根據(jù)系統(tǒng)提示，使用通用憑證打印"信用 卡

11、補卡登記憑證'； （七）將個人掛失/解掛業(yè)務(wù)申請書、"信用卡補卡登 記憑證'交客戶簽字確認； （八）個人掛失/解掛業(yè)務(wù)申請書加蓋核算用章作記賬 憑證，"信用卡補卡登記憑證'右下角加蓋附件章作記賬憑證附 - 6 - 件。 第十四條 卡片激活 （一）操作柜員須首先目視客戶本人在信用卡激活申請表 上抄錄"激活'欄內(nèi)容，并親筆簽名；審核信用卡激活申請表 填寫內(nèi)容完整準確且與身份證件信息一致；審核客戶身份證件、 信用卡無誤，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2151，進入"信 用卡激活（2151）'交易界面； （二）點

12、擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號；點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯客戶姓名和申請渠道； （三）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 輸入證件信息； （四）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （五）"手機號碼'依據(jù)信用卡激活申請表手工輸入， 輸入完畢，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確認無誤， 點擊"確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （六）確認完畢，系統(tǒng)提示操作柜員請客戶設(shè)臵交易密碼、

13、 查詢密碼； （七）密碼設(shè)臵成功，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員使用信用 卡激活申請表打印"信用卡激活憑證'； （八）信用卡激活業(yè)務(wù)申請表加蓋核算用章，銀行留存 聯(lián)作記賬憑證；信用卡激活業(yè)務(wù)申請表回單聯(lián)、信用卡、身 - 7 - 份證件等交客戶。 第十五條 銷戶申請 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2154，進入"信用卡銷戶申請 （2154）'交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號、電子賬戶現(xiàn)金余額，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯賬戶 信息； 業(yè)務(wù)提

14、示： 1.若系統(tǒng)提示"請先做信用卡指定賬戶圈提'，表示客戶信用卡賬戶電子現(xiàn)金 余額不為 0，圈提完后方可做銷戶申請交易； 2.自動結(jié)清入賬賬戶須為信用卡持卡人本人借記卡/存折。 （三）客戶無轉(zhuǎn)賬結(jié)清業(yè)務(wù)需求的，"溢繳款自動結(jié)清標志' 下拉選擇"無'，點擊"提交'； 客戶有轉(zhuǎn)賬結(jié)清業(yè)務(wù)需求的，"溢繳款自動結(jié)清標志'下拉 選擇"申請'；刷卡折或手工輸入"自動結(jié)清入賬賬戶賬號/卡 號'，回車，系統(tǒng)回顯"自動結(jié)清入賬賬戶戶名'、"證件類型'、

15、 "證件號碼'，核對無誤，點擊"提交'； （四）提交成功，彈出"交互信息確認'，確認無誤，點擊 "確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （五）確認完畢，客戶輸入密碼，交易成功，根據(jù)系統(tǒng)提示， 使用通用憑證打印"信用卡銷戶申請憑證'； - 8 - （六）審核憑證打印內(nèi)容無誤、清晰完整，交客戶簽字確認； （七）"信用卡銷戶申請憑證'加蓋核算用章作記賬憑證； "信用卡銷戶申請憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等交客戶。 第十六條 銷戶申請撤銷 （一）操作柜員審核客戶身份

16、證件、信用卡無誤，在 teller9.0輸入交易代碼 2156，進入"信用卡銷戶申請撤銷 （2156）'交易界面； 業(yè)務(wù)提示： 系統(tǒng)僅支持在銷戶結(jié)清日之前辦理撤銷銷戶申請業(yè)務(wù)。 （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯賬戶信息； （三）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 輸入證件信息； （四）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （五）點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確認無誤， 點

17、擊"確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （六）確認完畢，客戶輸入密碼，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員 使用通用憑證打印"信用卡銷戶申請撤銷憑證'，交客戶簽字確 認； （七）"信用卡銷戶申請撤銷憑證'加蓋核算用章作記賬憑 證；"信用卡銷戶申請撤銷憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等 - 9 - 交客戶。 第十七條 銷戶結(jié)清 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡、轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶 介質(zhì)（如無，須填寫個人業(yè)務(wù)委托書）無誤后，在 teller9.0 系統(tǒng)輸入交易代碼 2021，進入"個人賬戶銷戶（2021）'交易

18、界面； 業(yè)務(wù)提示： 1.銷戶結(jié)清須在銷戶申請 45天后辦理； 2.轉(zhuǎn)入賬戶、個人業(yè)務(wù)委托書收款人賬戶均須為信用卡持卡人本人借記卡/ 存折。 （二）"介質(zhì)類型'下拉選擇"2-ic卡'，根據(jù)讀卡器提 示刷卡成功，系統(tǒng)回顯卡號，彈出"交互信息確認'，確認無誤， 點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （三）確認完畢，系統(tǒng)回顯賬戶信息； （四）核對無誤，"銷戶支取方式'根據(jù)客戶需求下拉選擇 "c-現(xiàn)金支取'或"t-行內(nèi)轉(zhuǎn)賬支取（非支票）'； 業(yè)務(wù)提示： 選擇轉(zhuǎn)賬

19、支取，還需刷卡折或依據(jù)個人業(yè)務(wù)委托書手工輸入轉(zhuǎn)入賬戶信息。 （五）手工輸入"銷戶原因'； （六）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 輸入證件信息； （七）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 - 10 - 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （八）輸入完畢后，點擊"銷戶'，彈出"交互信息確認'， 確認無誤，點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交 易確認； （九）確認完畢，若交易額度大于柜員權(quán)限額度，授權(quán)柜員 授權(quán)，操作柜員使用通用憑證打印"信用卡銷戶憑證'，交

20、客戶 簽字確認； （十）對于攜帶轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶介質(zhì)的，"信用卡銷戶憑證' 加蓋核算用章作記賬憑證；未攜帶轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶介質(zhì)的，個人 業(yè)務(wù)委托書加蓋核算用章作記賬憑證，"信用卡銷戶憑證'右 下角加蓋附件章作記賬憑證附件； "信用卡銷戶憑證'回單聯(lián)、身份證件、轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶實 物介質(zhì)或現(xiàn)金等交客戶。 第四章 交易類業(yè)務(wù)處理 第十八條 現(xiàn)金存入 （一）操作柜員審核清點信用卡（未攜帶時須填寫個人業(yè) 務(wù)委托書）、現(xiàn)金無誤，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2021， 進入"現(xiàn)金存入（2021）'交易界面； 業(yè)務(wù)提示： 1.交易金額

21、5 萬元（含）以上須提供信用卡持卡人本人有效身份證件。若委托 他人辦理，還須同時提供代理人有效身份證件。 2.未攜帶信用卡辦理現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)時，交易金額 1 萬元（含）以上還須提供客 - 11 - 戶有效身份證件。 （二）客戶攜帶信用卡的，"介質(zhì)類型'下拉選擇"2-ic 卡'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系統(tǒng)回顯卡號；客戶未攜帶信 用卡的，"介質(zhì)類型'下拉選擇"3-手工輸入'，手工輸入卡號， 回車； （三）系統(tǒng)校驗信用卡成功，展現(xiàn)信用卡存入頁面； （四）"介質(zhì)類型'選擇"2-ic卡'且交易金額

22、大于 5 萬 元（含）時或"介質(zhì)類型'選擇"3-手工輸入'且交易金額大于 1 萬元（含）時，對于身份證件為非居民身份證的，手工輸入證 件信息；對于身份證件為居民身份證的，打印核查信息；委托他 人辦理的，根據(jù)代理人提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手 工輸入證件信息； （五）輸入完畢，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'， 確認無誤，點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交 易確認； （六）確認完畢，若交易金額大于柜員額度權(quán)限，授權(quán)柜員 授權(quán)，操作柜員使用通用憑證打印"信用卡存款/還款憑證&#

23、39;， 交客戶簽字確認； （七）對于攜帶信用卡的，"信用卡存款/還款憑證'加蓋 核算用章作記賬憑證；對于未攜帶信用卡的，個人業(yè)務(wù)委托書 加蓋核算用章作記賬憑證、"信用卡存款/還款憑證'右下角加 蓋附件章作記賬憑證的附件；"信用卡存款/還款憑證'回單聯(lián)、 - 12 - 身份證件、信用卡等交客戶。 第十九條 現(xiàn)金支取 （一）操作柜員審核信用卡、客戶身份證件（交易金額 5 萬 元（含）以上時）無誤，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2021， 進入"現(xiàn)金支?。?021）'交易界面； （二）"介質(zhì)類型'下

24、拉選擇"2-ic卡'，根據(jù)讀卡器提 示刷卡成功，系統(tǒng)回顯卡號； （三）系統(tǒng)校驗為信用卡成功，展現(xiàn)信用卡支取頁面； （四）交易金額大于 5 萬元（含）時，根據(jù)客戶提供身份證 件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工輸入證件信息； （五）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （六）點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確認無誤， 點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （七）確認完畢，若交易金額超過柜員權(quán)限額度，授權(quán)柜員 授權(quán)，操作柜員根據(jù)系統(tǒng)提示，使用通用憑證打

25、印"信用卡預(yù)借 現(xiàn)金憑證'，交客戶簽字確認； （八）"信用卡預(yù)借現(xiàn)金憑證'加蓋核算用章作記賬憑證， "信用卡預(yù)借現(xiàn)金憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件、現(xiàn)金等交 客戶。 第二十條 轉(zhuǎn)賬 （一）操作柜員須審核客戶信用卡或個人業(yè)務(wù)委托書、 - 13 - 轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶介質(zhì)、身份證件（交易金額 5 萬元（含）以 上時）無誤，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2021，進入"個 人轉(zhuǎn)賬（2021）'交易界面； 業(yè)務(wù)提示： 1.轉(zhuǎn)賬存入還款，轉(zhuǎn)出賬戶為借記卡/存折，轉(zhuǎn)入賬戶為信用卡； 2.轉(zhuǎn)賬支取信用卡溢繳款，轉(zhuǎn)出賬戶為信用卡

26、，轉(zhuǎn)入賬戶只能是信用卡持卡人 本人的借記卡/存折/信用卡； 3.轉(zhuǎn)賬支取信用卡預(yù)借現(xiàn)金，轉(zhuǎn)出賬戶為信用卡，轉(zhuǎn)入賬戶只能是信用卡持卡 人本人的借記卡/存折。 （二）"介質(zhì)類型'下拉選擇，根據(jù)讀卡器提示刷卡折成功， 系統(tǒng)回顯賬/卡號，賬戶信息； （三）核對信息無誤，"轉(zhuǎn)入賬戶信息'欄"介質(zhì)類型'下 拉選擇"0-存折'/"1-磁條卡'/"2-ic卡'，刷卡/折或依據(jù) 個人業(yè)務(wù)委托書填寫內(nèi)容手工輸入賬/卡號，回車，系統(tǒng)回 顯轉(zhuǎn)入賬戶信息，核對回顯信息； （四）交易金額大于 5 萬元（含）時，根據(jù)

27、客戶提供身份證 件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工輸入證件信息； （五）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （六）點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確認無誤， 點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （七）確認完畢，對于交易金額大于柜員權(quán)限額度的，授權(quán) - 14 - 柜員授權(quán)，操作柜員使用通用憑證打印"信用卡轉(zhuǎn)賬憑證'，交 客戶簽字確認； （八）對于攜帶轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出結(jié)算賬戶介質(zhì)的，"信用卡轉(zhuǎn)賬 憑證'加蓋核算用章作記賬憑證；未攜帶轉(zhuǎn)

28、入/轉(zhuǎn)出結(jié)算賬戶介 質(zhì)的，個人業(yè)務(wù)委托書加蓋核算用章作記賬憑證、"信用卡 轉(zhuǎn)賬憑證'右下角加蓋附件章作記賬憑證的附件； "信用卡轉(zhuǎn)賬憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等交客戶。 第五章 維護類業(yè)務(wù)處理 第二十一條 自扣還款賬戶查詢維護 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2153，進入"信用卡自扣還款賬戶 查詢維護（2153）'交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯客戶姓名，并提示客戶是 否已設(shè)臵自

29、扣還款賬戶； （三）下拉選擇"操作類型'、"自扣還款方式'、"介質(zhì) 類型'，刷卡/折或手工輸入"自扣還款卡號/賬號'，回車； 業(yè)務(wù)提示： 1.自扣還款賬戶必須是信用卡持卡人本人借記卡或存折； 2.自扣還款方式"最低'是指信用卡賬單規(guī)定的最低還款金額；自扣還款方式 "最優(yōu)'是指自扣還款賬戶滿足賬單到期應(yīng)還款額內(nèi)的賬戶余額； 3.操作類型選擇"新增'時，自扣還款方式、介質(zhì)類型、自扣還款賬號/卡號， - 15 - 必輸； 4.操作類型選擇"修改'時，介質(zhì)類型

30、、自扣還款賬號/卡號，必輸，自扣還 款方式可維護； 5.操作類型選擇"刪除'時，無必輸項。 （四）輸入完畢，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'， 確認無誤，點擊"確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易 確認； （五）確認完畢，客戶輸入密碼，交易成功，根據(jù)系統(tǒng)提示， 使用通用憑證打印"自扣還款賬戶維護憑證'，交客戶簽字確認； （六）"信用卡自扣還款賬戶維護憑證'銀行留存聯(lián)加蓋核 算用章作記賬憑證；"信用卡自扣還款賬戶維護憑證'回單聯(lián)、 信用卡、身份證件交客戶。 第二十二

31、條 修改自動結(jié)清入賬賬戶 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0輸入交易代碼 2155，進入"信用卡修改自動結(jié)清賬戶 （2155）'交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯客戶姓名、卡片狀態(tài)； （三）如客戶在信用卡銷戶申請時，未選擇"溢繳款自動結(jié) 清入賬賬戶'，自動結(jié)清入賬賬戶信息為空；反之，系統(tǒng)回顯自 動結(jié)清入賬賬戶信息； （四）如需新增溢繳款自動結(jié)清入賬賬戶，"溢繳款自動結(jié) - 16 - 清標志'下拉選擇&quo

32、t;申請'，刷卡/折或手工輸入"自動結(jié)清入 賬賬戶賬號/卡號'，回車，系統(tǒng)回顯"自動結(jié)清入賬賬戶戶名'、 "證件類型'、"證件號碼'，核對無誤，點擊"提交'； 如需修改溢繳款自動結(jié)清入賬賬戶，刷卡/折或手工輸入"自 動結(jié)清入賬賬戶賬號/卡號'，回車，系統(tǒng)回顯"自動結(jié)清入賬 賬戶戶名'、"證件類型'、"證件號碼'，核對無誤，點擊"提 交'； 業(yè)務(wù)提示： 本交易不支持刪除"溢繳款自動結(jié)清入賬賬戶'

33、;業(yè)務(wù)。 （五）彈出"交互信息確認'，確認無誤，點擊"確定'， 信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （六）確認完畢，客戶輸入密碼，密碼設(shè)臵成功，授權(quán)柜員 授權(quán)，操作柜員使用通用憑證打印"信用卡修改自動結(jié)清入賬賬 戶憑證'，交客戶簽字確認； （七）"信用卡修改自動結(jié)清入賬賬戶憑證'加蓋核算用章 作記賬憑證；"信用卡修改自動結(jié)清入賬賬戶憑證'回單聯(lián)、信 用卡、身份證件等交客戶。 第二.條 賬單分期申請 （一）操作柜員須審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2157，進入&

34、quot;信用卡賬單分期申請 （2157）'交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 - 17 - 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯賬戶姓名、最后還款日期、 本期賬單金額、最小還款額、可分期賬單金額、賬單日期； （三）"分期期數(shù)'下拉選擇"3-3期'、"6-6期'、"9-9' 期、"12-12'期、"18-18'期、"24-24'期； （四）"分期金額'根據(jù)回顯的"可分期賬

35、單金額'范圍選 擇輸入； 業(yè)務(wù)提示： 分期金額最低為人民幣 300元。 （五）輸入完畢，點擊"分期試算'，系統(tǒng)回顯"分期試算 結(jié)果明細'； （六）確認無誤，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'， 確認無誤，點擊"確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易 確認； （七）確認完畢，客戶輸入密碼，交易成功，根據(jù)系統(tǒng)提示， 使用通用憑證打印"信用卡賬單分期申請憑證'，交客戶簽字確 認； （八）"信用卡賬單分期申請憑證'加蓋核算用章作記賬憑 證；"信用卡賬單分期申

36、請憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等 交客戶。 第二十四條 賬單分期申請撤銷 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2158，進入"信用卡賬單分期申請 - 18 - 撤銷（2158）'交易界面； 業(yè)務(wù)提示： 該交易僅支持賬單分期申請成功當日辦理。 （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯賬單分期信息； （三）核對無誤，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'， 確認無誤，點擊"確定'，信息交互密

37、碼鍵盤提示客戶進行交易 確認； （四）確認完畢，客戶輸入密碼，輸入成功，授權(quán)柜員授權(quán)， 操作柜員使用通用憑證打印"信用卡賬單分期申請撤銷憑證'， 交客戶簽字確認； （五）"信用卡賬單分期申請撤銷憑證'加蓋核算用章作記 賬憑證；"信用卡賬單分期申請撤銷憑證'回單聯(lián)、信用卡、身 份證件等交客戶。 第二十五條 密碼修改 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2114，進入"個人賬戶密碼修改 （2114）'交易界面； （二）"介質(zhì)類型'下拉選擇"2-ic卡

38、"，根據(jù)讀卡器提示 刷卡成功，回顯卡號，系統(tǒng)校驗信用卡成功，回顯信用卡密碼修 改頁面； （三）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 - 19 - 輸入證件信息； （四）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （五）"交易/查詢密碼標志'下拉選擇"交易密碼'或"查 詢密碼'，進行密碼的修改； （六）修改完畢，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確 認無誤，點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交易 確認；

39、 （七）確認完畢，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員使用通用憑證打 印"信用卡密碼修改憑證'，交客戶簽字確認； （八）"信用卡密碼修改憑證'加蓋核算用章作記賬憑證； "信用卡密碼修改憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等交客戶。 第二十六條 密碼重臵 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡、個人掛失/ 解掛業(yè)務(wù)申請書無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2115， 進入"個人憑證掛失（2115）'交易界面； （二）"交易渠道類型'下拉選擇"0-卡折'；"掛失類型' 下拉選擇&q

40、uot;0-密碼重臵'；"介質(zhì)類型'下拉選擇"2-ic卡'； （三）根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系統(tǒng)回顯卡號同時校驗信 用卡成功，回顯信用卡密碼重臵頁面； （四）點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯"賬戶名稱'、"卡片狀態(tài)'； （五）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 - 20 - 輸入證件信息； （六）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； （七）選擇"交易/查詢密碼標志'、"重臵手續(xù)費收取標志' 進行交易

41、密碼、查詢密碼的重臵； （八）重臵完畢，點擊"提交'，彈出"交互信息確認'，確 認無誤，點擊"確定'，信息交互式密碼鍵盤提示客戶進行交易 確認； （九）確認完畢，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員使用人掛失/ 解掛業(yè)務(wù)申請書打印"信用卡密碼重臵憑證'，交客戶簽字確 認； （十）個人掛失/解掛業(yè)務(wù)申請書加蓋核算用章作記賬憑 證；信用卡、身份證件等交客戶。 第二十七條 主卡查詢其下附卡信息及額度止付功能調(diào)整 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2202，進入"卡查詢其下附卡信息

42、及額度止付功能調(diào)整（2202）'交易界面； （二）點擊"主卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系統(tǒng) 回顯卡號，點擊"查詢'，彈出"交互信息確認'，確認無誤，點 擊"確定'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行交易確認； （三）確認完畢，客戶輸入密碼，系統(tǒng)回顯附卡基本信息； （四）點擊附卡信息的任意字段，回顯詳細信息； - 21 - （五）調(diào)整附卡信用額度，"調(diào)整信用額度'手工輸入調(diào)整 金額，點擊"信用額度調(diào)整'，信息交互密碼鍵盤提示客戶進行 交易確認，確認完畢，客戶輸入密碼，交易成功，根據(jù)

43、系統(tǒng)提示， 使用通用憑證打印"信用卡主卡調(diào)整附卡信用額度憑證'； 止付附卡業(yè)務(wù)，點擊"止付'，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員使 用通用憑證打印"信用卡主卡止付附卡憑證'； 解除止付附卡業(yè)務(wù)，點擊"解止付'，授權(quán)柜員授權(quán)，操作 柜員使用通用憑證打印"信用卡主卡解止付附卡憑證'； （六）打印憑證交客戶簽字確認； （七）"信用卡主卡調(diào)整附卡信用額度憑證'、"信用卡主卡 止付附卡憑證'、"信用卡主卡解止付附卡憑證'加蓋核算用章作 記賬憑證；打印憑證回單聯(lián)、信用卡、身份

44、證件等交客戶。 第二十八條 客戶預(yù)留手機號碼調(diào)整 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2159，進入"信用卡客戶資料修改 （2159）"交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功，系 統(tǒng)回顯卡號，點擊"查詢'，系統(tǒng)回顯"客戶姓名'、"原手機號'； （三）根據(jù)客戶提供身份證件，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息表或手工 輸入證件信息； （四）系統(tǒng)校驗客戶信息與預(yù)留一致時，提示"比對結(jié)果一 致'，交易繼續(xù)；反之，交易終止； - 22 - （

45、五）手工錄入"新手機號'，回車，點擊"提交"，彈出 "交互信息確認'，確認無誤，點擊"確定'，信息交互密碼鍵盤 提示客戶進行交易確認； （六）確認完畢，客戶輸入密碼，授權(quán)柜員授權(quán)，操作柜員 使用通用憑證打印"信用卡客戶資料修改憑證'，交客戶簽字確 認； （七）"信用卡客戶資料修改憑證'加蓋核算用章作記賬憑 證；"信用卡客戶資料修改憑證'回單聯(lián)、信用卡、身份證件等 交客戶。 第六章 查詢類業(yè)務(wù)處理 第二十九條 已出賬單查詢 （一）操作柜員審核客戶身份證件、信用卡無誤后，在 teller9.0系統(tǒng)輸入交易代碼 2200，進入"信用卡賬單匯總及交 易明細查詢（2200）'交易界面； （二）點擊"信用卡卡號'，根據(jù)讀卡器提示刷卡成功， 系統(tǒng)回顯卡號