銀行反洗錢工作總結范文

1、銀行反洗錢工作總結范文銀行反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措。 以下是找 _ 收集的銀行反洗錢工作總結， 希望對你有幫助。2020 年，我行在人行的正確領導下，站在 2020 年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能， 增強反洗錢工作的緊迫感、主動性 ; 嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作總結如下：一、注重領導，完善組織領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組， 設立反洗錢工作領導辦公室， 領導全行的反洗錢工作。同時，各

2、支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。 二是結合我行實際， 會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領導現場指導。 3 月召開了“xx 銀行 2020 年反洗錢工作會議”，特邀 xx 市人民銀行支付結算科 xx 科長、 xx 副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧 2020 年我行反洗錢工作、安排布署我行 2020 年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員 ( 總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人 ) 、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共 XX人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂

3、了 金融機構反洗錢實用手冊 、金融機構如何識別、 分析和報告重點可疑交易典型安全解析 、中國洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調查實用手冊等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識， 力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設一是制度先行，出臺了 xx 銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則( 試行 ) 、 xx 反洗錢工作考核辦法 ( 試行 ) 、關于規(guī)范核驗客戶 _ 件 _ 、轉發(fā)關于加強金融機構客戶身份識別

4、制度執(zhí)行有關問題 _ _ 。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行 xx 號文件，重新印制了 . 個人開戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書，加了職業(yè)、 _有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注 ; 不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作 ; 賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用 ; 對公賬戶開戶時，對法人或負責人的 _ 進行聯(lián)網核查后，并將核查結果打印在 _ 復印的背面 ; 認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作， 人工甄別后， 可疑上報數量較同期明顯減少 ; 認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。 5 月份及 12 月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查

5、;2020 年 5 月 12 日到 2020 年 6 月 18 日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。 2020 年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7 次大的反洗錢宣傳，其中xx 支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了 2020 年 8 月 13 日 xx 日報周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅， 張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放反洗錢法知識宣傳資料 7500 多份，各網點門前懸掛

6、反洗錢法宣傳橫幅25 幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關反洗錢的課外活動。并深入 xx 小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行制定的 中國人民銀行反洗錢調查實施細則、中華人民_ 反洗錢法、金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大

7、額及可疑支付交易報告管理辦法的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將 20XX年反洗錢工作總結如下：一、精心構建完善領導組織體系我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組， 設立反洗錢工作領導辦公室， 領導全行的反洗錢工作， 還指定專人負責此項工作， 確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 根據上級分行和人行的工作要求， 結全我行的實際情況， 我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，

8、我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。 為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施， 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。要求，各網點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的_ 到反洗錢工作崗位上來， 擔任反洗錢報告工作。 四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓 6 次，參加人次 1

9、63 人。主要學習了中國人民銀行反洗錢調查實施細則、中華人民 _ 反洗錢法、金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 、金融機構反洗錢規(guī)定 、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場解答群眾疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排， _ 取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人 ( 或連

10、同代辦人 ) 的有效 _ 件進行核查，并登記其 _件的姓名和號碼進行開戶操作， 對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效 _ 件或者其他 _ 明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現金存取業(yè)務的，核對客戶的有效 _ 件或者其他 _ 明文件。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新

11、識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料， 自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。對于交易記錄， 自交易記賬當年計起至少保存 5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過 5 萬元 ( 含) 的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控， 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。對大額和可疑支付交易的報送

12、工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行， 每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。六、開展內部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。 發(fā)現的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠， 對反洗錢知識未能深入學習， 致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。七、下一年工作計劃(一) 、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下， 全體職工統(tǒng)一思想， 嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二) 、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三) 、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領