省分行業(yè)務(wù)運營中心管理辦法

1、省分行業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心管理辦法（試行）第一章總則第一條 為適應(yīng)全行經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展，建立集約、高效的集業(yè)務(wù)集中處理、遠程授權(quán)、運營風險監(jiān)控職能于一體的業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心。 根據(jù)總行 運營改革實施方案 （工銀發(fā) 200962 號）、深入推進業(yè)務(wù)集中處理改革實施意見（工銀發(fā) 2011 116 號）、中國工商銀行遠程授權(quán)管理辦法（ 2013 版）、中國工商銀行業(yè)務(wù)運營風險監(jiān)控管理辦法（工銀辦發(fā) 2011878 號）、關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行辦法（工銀發(fā) 200778 號）、及省分行 關(guān)于組建成立業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心的通知 (工銀甘發(fā) 2012444 號 ) 有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二

2、條 本辦法對省分行業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心（以下簡稱“運營中心” ）的總體管理目標、管理原則、工作職責、業(yè)務(wù)管理、人員管理、工作制度、控檢查及安全控制、會議例會、隊伍建設(shè)、制度體系建設(shè)、考核通報、公文管理及重要事項準核報備等工作制度明確。第三條 運營中心總體管理目標是：緊緊圍繞全行經(jīng)營改革發(fā)展目標，認真落實總省行運行管理工作總體部署，扎實推動中心建設(shè)和發(fā)展，著力推進運營改革步伐，實施業(yè)務(wù)集中、遠程授權(quán)、運營風險監(jiān)控等業(yè)務(wù)的集中處理，全面構(gòu)建集約、安全、高效、有序的業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)管理體系建設(shè)的新局面。第四條運營中心應(yīng)遵循原則如下：（一）統(tǒng)一管理，分工指導(dǎo)。應(yīng)依據(jù)總省行經(jīng)營發(fā)展目標和運營工作總體部署

3、，統(tǒng)一組織運營中心建設(shè)和業(yè)務(wù)管理，明確工作目標和各分中心職責分工，在省分行運行管理部的指導(dǎo)下，實施業(yè)務(wù)集中處理、遠程授權(quán)、運行風險監(jiān)控等的集中處理和風險監(jiān)測，通過業(yè)務(wù)組織管理與推動，深刻理解經(jīng)營發(fā)展涵，提升運營中心建設(shè)和管理水平。（二）集約高效，服務(wù)客戶。應(yīng)以創(chuàng)新工作措施，科學(xué)引領(lǐng)團隊， 優(yōu)化資源配置、 提高工作效率、 防業(yè)務(wù)處理風險、改善客戶服務(wù)為目標， 科學(xué)規(guī)劃和組織業(yè)務(wù)， 合理布局崗位，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增強服務(wù)意識，強化考核與管理，提高業(yè)務(wù)處理效率和質(zhì)量，提升對全行各業(yè)務(wù)部門、各產(chǎn)品線、各級機構(gòu)及對客戶服務(wù)。（三）控優(yōu)先、防控風險。應(yīng)堅持制度先行、控優(yōu)先的方針，切實加強制度體系建設(shè)和控制度

4、建設(shè)， 按照事權(quán)劃分、事中控制原則合理設(shè)置工作崗位，對相互制約、相互控制的崗位和要素進行科學(xué)分離、優(yōu)化和整合，明確崗位職責，有效實行權(quán)限控制，及時揭示運營過程中發(fā)現(xiàn)的問題，定期編制運營情況及風險監(jiān)測報告，保證各項業(yè)務(wù)處理的合理性、準確性和及時性，防操作風險。第五條本辦法是運營中心的基本管理制度，適應(yīng)于運營中心建設(shè)及各分中心業(yè)務(wù)管理，其他辦法均是本辦法的補充。第二章工作職責第六條省分行業(yè)務(wù)運營支持服務(wù)中心作為省分行附屬機構(gòu)，履行全行中后臺業(yè)務(wù)集中、本外幣資金清算、運營風險監(jiān)控、遠程授權(quán)、企業(yè)客戶對賬等業(yè)務(wù)的集中處理、制度執(zhí)行，為全行提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)職能。接受省分行運行管理部的管理、考核與業(yè)務(wù)指

5、導(dǎo)。加強中心組織建設(shè)管理，完善制度體系建設(shè)，扎實開展業(yè)務(wù)推動和宣傳培訓(xùn)，按期組織編制務(wù)類報告、分析通知及風險揭示報告，同時提出合理化改進意見，推動全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。第七條業(yè)務(wù)集中處理管理職責（一）負責對已納入業(yè)務(wù)集中處理平臺的業(yè)務(wù)實施集中處理，通過提供高質(zhì)量、高效率、低成本以及高附加值的服務(wù)，與全行各級機構(gòu)、產(chǎn)品營銷部門形成良性互動。（二）負責業(yè)務(wù)集中處理平臺日常運營工作，協(xié)助同級運行管理部門做好業(yè)務(wù)集中處理平臺相關(guān)測試、 培訓(xùn)、演練、投產(chǎn)和業(yè)務(wù)推廣等工作。（三）負責對網(wǎng)點納入集中處理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、考核與管理，對納入集中處理的業(yè)務(wù)運行質(zhì)量效率進行分析通報，對存在的問題采取相應(yīng)的解決措施，提出整改

6、意見和建議；（四）負責對平臺業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測和管理，及時向本級或上級運行管理部門報告發(fā)現(xiàn)的風險隱患；負責解答網(wǎng)點的業(yè)務(wù)咨詢，并反饋有關(guān)業(yè)務(wù)的處理信息，協(xié)助網(wǎng)點對客戶的服務(wù)解釋工作。（五）負責業(yè)務(wù)集用平臺數(shù)據(jù)錄入外包業(yè)務(wù)的管理，督促外包供應(yīng)商認真履行合同義務(wù)， 確保 CPS 務(wù)項指標任務(wù)的落實，確保業(yè)務(wù)高效安全的處理。（六）負責全行系統(tǒng)（外）本外幣資金清算業(yè)務(wù)處理與管理；負責全行系統(tǒng)（外）本外備付金、借款、資金配置等資金清算相關(guān)賬戶的對賬與管理；負責負責全行系統(tǒng)（外）通匯機構(gòu)新增、變更、撤銷審核、報批管理。負責全行系統(tǒng)（外）本外幣查詢查復(fù)的處理與管理。（八）負責業(yè)務(wù)規(guī)化、標準化建設(shè)，開展業(yè)務(wù)集中處

7、理的日常檢查監(jiān)督，采取有效措施加強重點環(huán)節(jié)、重要崗位的風險防控，做好外部檢查問題的整改。第八條業(yè)務(wù)運營風險監(jiān)控分中心職責（一）負責對全行業(yè)務(wù)運營全過程進行全面風險監(jiān)控、主動風險識別、準確風險收集和科學(xué)風險評估，履行運營風險管理職能。（二）負責對全行運營風險監(jiān)控體系的運行質(zhì)量、效率進行嚴格控制和科學(xué)評價，保證運營風險監(jiān)控體系效能的持續(xù)提升，履行監(jiān)督質(zhì)量控制職能。（三）負責深度挖掘、充分揭示業(yè)務(wù)流程問題，及時反饋業(yè)務(wù)流程優(yōu)化建議，推動業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進。（四）負責充分應(yīng)用運營風險監(jiān)控體系工作成果，為業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道建設(shè)、客戶服務(wù)和人員管理提供信息支持和決策支持。（五）負責轄機構(gòu)業(yè)務(wù)運營風險監(jiān)

8、控的組織實施、客戶對賬管理以及會計檔案影像管理工作。（六）負責組織開展運營風險監(jiān)控工作，依托業(yè)務(wù)運營風險管理系統(tǒng)識別風險、分析風險、確認風險，準確收集風險驅(qū)動因素和風險事件；（七）負責組織開展分析評估工作，對風險事件總體狀況、分布特征、變化趨勢等進行持續(xù)分析，對機構(gòu)、柜員的風險暴露水平進行有效評估，對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的薄弱環(huán)節(jié)和風險驅(qū)動因素進行深度挖掘，推動業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化；（八）負責組織開展客戶對賬管理工作；負責組織開展會計檔案影像管理工作。（九）負責全行會計憑證影像檔案質(zhì)量管理，負責全行會計憑證影像檔案離線數(shù)據(jù)管理，指導(dǎo)各行開展會計憑證影像檔案系統(tǒng)的應(yīng)用管理。第九條遠程授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作職責（

9、一）負責按照業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理要求，對全省各分支機構(gòu)遠程授權(quán)業(yè)務(wù)的交易信息和影像資料進行審核，確保業(yè)務(wù)處理合規(guī)、依據(jù)完整；（二）負責加強部機構(gòu)的管理，構(gòu)建科學(xué)、專業(yè)的業(yè)務(wù)授權(quán)考核評價體系， 對遠程授權(quán)工作質(zhì)量、 效率按月統(tǒng)計，按季分析和通報，促進授權(quán)業(yè)務(wù)運行質(zhì)量和效率提升；（三）負責對機構(gòu)部日常業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況開展自查，不斷完善風險防控措施；（四）負責嚴格按照規(guī)章制度要求審核各類待授權(quán)業(yè)務(wù)，正確履行授權(quán)職責，對待授權(quán)業(yè)務(wù)的風險進行有效控制。（五）負責為全省各分支機構(gòu)提供遠程授權(quán)業(yè)務(wù)服務(wù)支持，完善前后臺溝通機制，做好授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)指導(dǎo)與培訓(xùn)，保證遠程授權(quán)業(yè)務(wù)全面、及時、連續(xù)處理；（六）負責全行遠程

10、授權(quán)應(yīng)急工作實施與執(zhí)行。協(xié)同省分行人力資源部加強遠程授權(quán)人員配備管理。第三章 業(yè)務(wù)管理第十條制度體系建設(shè)基本規(guī)定（一）運營中心建立健全部管理制度體系，不斷完善部管理機制，各項部管理制度均正式公文向省分行有關(guān)部門報備執(zhí)行，需經(jīng)有關(guān)部門核準的需要審報核準后執(zhí)行。（二）運營中心制定各項部管理制度，各分行要嚴格執(zhí)行。運營中心安排各分中心制定相關(guān)部管理制度，均經(jīng)運營中心審核核準后方可執(zhí)行。制度制定周期均按年度制定和完善，核準后生效。第十一條業(yè)務(wù)處理管理基本規(guī)定（一）運營中心應(yīng)按照總、省分行業(yè)務(wù)發(fā)展總體目標組織各分中心開展工作。各分中要嚴格執(zhí)行總、省分行相關(guān)辦法和制度規(guī)定，組織各崗位人員認真履行工作職責，

11、加強業(yè)務(wù)事中審查控制和事后監(jiān)測評估，及時、高效、安全的處理各類業(yè)務(wù)。（二）各分中心在業(yè)務(wù)組織運營時，對運營過程中發(fā)現(xiàn)的各類問題，及時組織人員研究分析，對未嚴格執(zhí)行總、省分行有關(guān)制度規(guī)定的，及時下發(fā)規(guī)通知，跟蹤督促二級分行整改。執(zhí)行過程中如發(fā)現(xiàn)有關(guān)制度和流程問題時，及時收集整理，向省分行有關(guān)部門正式上報報告，推動全行制度體完善和流程改進。（三）各分中心應(yīng)嚴格執(zhí)行崗位分離和崗位制衡制度規(guī)。對不相容業(yè)務(wù)的處理人員應(yīng)分離；各業(yè)務(wù)科、組或崗位之間，未經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意，不得擅自代崗處理相關(guān)業(yè)務(wù)等。（四）各分中心應(yīng)嚴格的權(quán)限控制制度，各中心應(yīng)在經(jīng)運營中心批準后，按業(yè)務(wù)部室長、業(yè)務(wù)主管、中心負責人等不同崗位級別

12、設(shè)定不同的審批權(quán)限，加強對各類自制憑證等特殊業(yè)務(wù)的復(fù)核和審批管理。（五）各分中心按照相關(guān)管理辦法的要求，嚴格各類會計核算要素管理。各類能夠共同構(gòu)成支付要素的業(yè)務(wù)印章、密押器、空白重要憑證要嚴格實行分管分用，做到誰使用、誰保管、誰負責。（六）各分中心對各類業(yè)務(wù)實行嚴格的交接制度，明確與外部相關(guān)單位、部門和部人員之間的交接手續(xù)。外部交接應(yīng)以文字資料為依據(jù)（可以傳真件、電子或其他形式的文字說明，不得以方式口頭傳達業(yè)務(wù)指令），由指定專人按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度規(guī)定程序進行交接，并建立交接登記簿，嚴格登記交接、簽收手續(xù)，確保交接事項正確無誤。部人員之間的業(yè)務(wù)交接必須嚴格按照相關(guān)制度辦理，臨時離崗、換崗的，必

13、須中心主任、副主任監(jiān)交下辦理交接手續(xù)。第二十四條 運行中心應(yīng)按照上級行確定的檢查工作要求，結(jié)合運營中心實際情況，制度工作計劃，組織檢查人員開展定期或不定期對業(yè)務(wù)中心的制度執(zhí)行情況進行全面檢查或抽查，對重點業(yè)務(wù)進行專項檢查。第二十五條 各分中心的各類賬冊、 報表等會計檔案應(yīng)按規(guī)定裝訂成冊， 入檔案庫保管， 嚴禁存放在辦公桌、 工作室，確保會計檔案的安全、完整。會計檔案應(yīng)按檔案管理規(guī)定及時移交本行會計檔案管理部門。第二十六條 業(yè)務(wù)事項核準與報備 .業(yè)務(wù)中心要按照規(guī)定對核準報備事項及時向相關(guān)部門進行核準與報備。第二十七條強化后臺業(yè)務(wù)監(jiān)控后臺業(yè)務(wù)處理中心對于特殊交易要堅持雙崗操作，授權(quán)人員要加強業(yè)務(wù)審

14、核，保證授權(quán)的正確性。第二十八條建立日常監(jiān)督檢查制度業(yè)務(wù)中心的資金清算業(yè)務(wù)和集中處理的業(yè)務(wù)都納入檢查圍。清算業(yè)務(wù)檢查容：清算各系統(tǒng)運行情況日志、權(quán)限卡管理、資金調(diào)撥賬務(wù)、 清算對賬、 清算差錯處理、 學(xué)習(xí)考勤；集中業(yè)務(wù)處理檢查容：用戶口令管理、計算機安全、差錯登記簿、學(xué)習(xí)考勤、客戶服務(wù)。中心副主任、綜合制度組、各業(yè)務(wù)組長應(yīng)切實履行監(jiān)督檢查管理職能，定期或不定期風險抽檢，強化風險管理，完善風險管理手段。第十九條公文管理。運營中心行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)負責管理各類文件。文件管理容主要包括： 總行函、 電、來文，省分行和二級分行函、電、來文，本中心上報下發(fā)的各種文件、資料。公文應(yīng)由各部門草擬，經(jīng)該部門主

15、管副總經(jīng)理審核通過后，交由行政與業(yè)務(wù)管理部擬定公文，經(jīng)公司總經(jīng)理簽發(fā)公文。行政與業(yè)務(wù)管理部負責發(fā)文事宜，督促承辦事宜，將處理完畢且需要保存的文件歸檔。行政與業(yè)務(wù)管理部負責接收電子公文，傳送負責人批示后，發(fā)送相關(guān)部門負責承辦，辦理完畢歸檔保管。第十一條二級分行溝通制度。做好業(yè)務(wù)中心與客戶的信息溝通和反饋，為重點客戶提供個性化的服務(wù)，負責受理各類問題查詢的答復(fù)。確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定、流程科學(xué)、應(yīng)急措施有效落實、業(yè)務(wù)處理連續(xù)、客戶服務(wù)優(yōu)質(zhì)高效。第四章人員管理第十一條行為管理（一）員工必須遵守各項規(guī)章制度和決定，樹立“一盤棋”思想，禁止任何部門、個人做有損中心利益、形象、聲譽或破壞中心發(fā)展的事情，對任何違

16、反中心各項規(guī)章制度的行為，都要予以追究。（二）運營中心通過發(fā)揮全體員工的積極性、創(chuàng)造性和提高全體員工的技術(shù)、管理、經(jīng)營水平，不斷完善中心的經(jīng)營、管理體系，實行多種形式的責任制，不斷促進中心管理能力和服務(wù)水平的提高。（三）運營中心提倡全體員工刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和操作技能，為員工提供學(xué)習(xí)、深造的條件和機會，努力提高員工的整體素質(zhì)和水平，造就一支思想新、作風硬、業(yè)務(wù)強、技術(shù)精的員工隊伍。（四）運營中心鼓勵員工積極參與中心的決策和管理，鼓勵員工發(fā)揮才智，提出合理化建議。（五）運營中心實行“崗薪制”的分配制度，為員工提供收入和福利保證；推行崗位責任制，實行考勤、考核制度，評先樹優(yōu)，對做出貢獻者予以表彰、獎

17、勵。（六）運營中心提倡求真務(wù)實的工作作風，提高工作效率；提倡厲行節(jié)約，反對鋪浪費；倡導(dǎo)員工團結(jié)互助，同舟共濟，發(fā)揚集體合作和集體創(chuàng)造精神，增強團體的凝聚力和向心力。第十二條崗位職責。各分中心負責崗位職責制定。要全面細化中心工作職責，按部管理級次將工作職責逐級劃分至業(yè)務(wù)科（組） ，最終落實到具體崗位上。崗位職責要分工明確、詳盡，有效實行權(quán)限控制，完善業(yè)務(wù)操作流程標準，有效控制操作風險。排班管理。業(yè)務(wù)中心應(yīng)按照事權(quán)劃分和權(quán)限控制的要求，結(jié)合本單位機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況，安排合理的勞動組織形式，明確各級柜員崗位的權(quán)限和工作要求，制定相應(yīng)的崗位職責和控管理程序?？记诠芾怼T工必須自覺遵守勞動紀律，按時

18、上下班，不遲到，不早退，工作時間不得擅自離開工作崗位，外出辦理業(yè)務(wù)前，須經(jīng)本部門負責人同意；部門經(jīng)理及以上人員外出時，需向行政與業(yè)務(wù)管理部說明去向，特殊情況經(jīng)主管副經(jīng)理或總經(jīng)理同意。運營風險監(jiān)控中心實行不間斷工作制，周末上班加班可于事后調(diào)休；其他部門和分中心工作時間每周五天，加班可于事后調(diào)休。參加中心組織的會議、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、或其他活動，如有事需請假的，必須提前向組織或帶隊人員請假。在規(guī)定時間遲到、早退、不參加的，按照考勤管理制度處理。日?？记诠ぷ饔尚姓c業(yè)務(wù)管理部負責。員工遲到、早退而部門負責人弄虛作假、包庇袒護，一經(jīng)查實，將追究部門負責人責任。輪崗制度。各分中心承擔核算職責的崗位均為重要崗位

19、，應(yīng)納入關(guān)鍵崗位人員輪換管理，要按年制定關(guān)鍵崗位輪換計劃。至少每兩年輪換一次。其中，對賬管理人員每年輪換一次，崗位輪換在省分行業(yè)務(wù)處理中心圍進行。資金匯劃、轄往來、跨行支付往業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜員；印、押、證管理人員；履行后臺核算監(jiān)督職能人員；業(yè)務(wù)集中處理、人員均為重要崗位。員工績效考核辦法（一）中心制度完善員工考核績效管理辦法，業(yè)務(wù)處理中心制定中心員工績效管理考核辦法 ，加強業(yè)務(wù)標準化建設(shè)和集約化管理，加強業(yè)務(wù)管理及考核機制，確保工作質(zhì)量穩(wěn)步提升，引導(dǎo)員工努力爭創(chuàng)一流工作業(yè)績。（二）業(yè)務(wù)處理中心將部各級柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)差錯、勞動紀律等關(guān)鍵性指標納入員工考核體系，完善員工考核管理辦

20、法，明確必達事項和嚴禁事項，以持續(xù)提升質(zhì)量、效率管理為核心合理確定考核指標，拿出一定比例的崗位工資納入績效考核，考核采取計件工資制。（三）對于忠于職守、堅持原則，工作突出的人員予以績效獎勵；對違反運行管理規(guī)定和業(yè)務(wù)核算辦法的人員，要制定管理處罰規(guī)定，對造成業(yè)務(wù)核算差錯的人員進行相應(yīng)處罰。激勵、鞭策業(yè)務(wù)核算人員杜絕違規(guī)行為， 自覺照章辦事，恪盡職守，對自身的操作行為高度負責，打造專業(yè)化的后臺骨干隊伍。第六章工作制度第二十九條 業(yè)務(wù)中心建立定期組織開展員工會議、員工培訓(xùn)、工作報告、重大異常事項報告制度、工作質(zhì)量自查等制度。（一）會議例會制度。行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)擬訂月度會議計劃，經(jīng)總經(jīng)理審批后分發(fā)至

21、各部門。接到會議通知后，相關(guān)人員應(yīng)做好參會準備。應(yīng)認真做好會議記錄，會后認真落實會議容。并將會議資料存檔保管。行政與業(yè)務(wù)管理部負責重要會議召開事。會前制定詳細的會議計劃，根據(jù)會議計劃做好會前的各項準備工作；會中做好會議簽到及會議現(xiàn)場的服務(wù)工作，會后應(yīng)整理會議記錄，撰寫會議紀要，督導(dǎo)會議各項決議的落實，并做好會議文件資料的立卷歸檔工作。（二）員工培訓(xùn)制度 分中心要按季制定員工培訓(xùn)計劃，報行政與業(yè)務(wù)管理部審核備案，并負責員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。運營中心也應(yīng)制定年度培訓(xùn)計劃，報運行管理部備案，組織員工開展各種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動。（一）定期報告制度業(yè)務(wù)中心應(yīng)按月對本機構(gòu)業(yè)務(wù)運營情況、制度檢查、清算對賬

22、、服務(wù)質(zhì)量等工作情況進行總結(jié)，形成工作報告，報送省分行運行管理部。檢查工作報告容應(yīng)包括但不限于以下容：1考核指標完成情況。對本月集中業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)等相關(guān)指標完成情況進行分類分析說明。2管理人員的履職情況。對本月管理人員（組長）的主要工作進行概括總結(jié)。3 業(yè)務(wù)檢查情況。對轄屬機構(gòu)業(yè)務(wù)運行規(guī)章制度執(zhí)行情況的常規(guī)檢查及中心專項檢查情況，高風險網(wǎng)點、柜員的檢查輔導(dǎo)情況及問題等進行總結(jié)。4清算對賬、差錯清理情況。對與總行、二級分行、人民銀行、省分行相關(guān)部門四個層次對賬與差錯處理等情況進行總結(jié)。5存在的問題。對本月運營監(jiān)控、現(xiàn)場檢查等方面發(fā)現(xiàn)的問題進行揭示、分析。6問題整改情況。對上月、本期發(fā)現(xiàn)問題整改情

23、況進行報告。7下月工作計劃。針對問題明確下月的重點工作及措施。（二）重大異常事項報告制度對于工作中發(fā)現(xiàn)的重大異常情況（如流程、系統(tǒng)等存在重大缺陷，涉及資金損失的風險隱患或風險事件發(fā)生等） ，業(yè)務(wù)中心應(yīng)立即報告省行運行管理部。（三）工作質(zhì)量自查制度業(yè)務(wù)中心建立部工作質(zhì)量檢查機制，督促各崗位人員認真履職，強化履職管理與風險防。業(yè)務(wù)中心副主任按月對設(shè)崗位人員工作情況進行檢查；綜合制度組不定期抽查各組日常工作、檢查問題記錄等并按旬形成抽查報告；各組組長每日進行檢查，按周向副主任進行匯報。第七章責任認定與獎懲第三十條業(yè)務(wù)中心及各崗位業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴格執(zhí)行總、省行相關(guān)辦法規(guī)定。各崗位人員違反本辦法規(guī)定，有下列

24、行為之一的，應(yīng)嚴格按照員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定(工銀發(fā) 200835號 )及違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）（工銀辦發(fā) 2007481號）相關(guān)規(guī)定進行處罰：（一）未在規(guī)定時間完成業(yè)務(wù)處理，導(dǎo)致客戶有效投訴、造成惡劣影響的。（二）隱瞞對賬結(jié)果，虛假報送總省行對賬回執(zhí)的。（三）發(fā)現(xiàn)重大事故或經(jīng)濟案件，未及時履行重大事項報告制度的。（四）按規(guī)定應(yīng)該履行檢查職責而沒有履行的。（五）制度的學(xué)習(xí)、 傳導(dǎo)不到位， 違規(guī)進行業(yè)務(wù)處理的。（六）未履行對業(yè)務(wù)運營情況的檢查、跟進制度，也未及時采取管理措施，而導(dǎo)致重大事故或經(jīng)濟案件的。（七）對因業(yè)務(wù)處理操作錯誤造成客戶實際損失并導(dǎo)致客戶索賠，業(yè)務(wù)處理中心負責對造成業(yè)務(wù)質(zhì)量差

25、錯的柜員進行相應(yīng)處罰。（八）其他未按規(guī)定要求處理業(yè)務(wù)的。第三十一條 業(yè)務(wù)中心及業(yè)務(wù)人員在工作過程中發(fā)現(xiàn)了問題和重大事項，已經(jīng)向上級行運行管理部門和本行負責人提交書面報告，但未引起有關(guān)部門和負責人重視并加以整改，從而造成重大差錯事故或案件的，可以免予追究責任。第三十一條 對于表現(xiàn)突出或有下列立功表現(xiàn)的業(yè)務(wù)中心業(yè)務(wù)人員，應(yīng)給予表彰：（一）舉報、堵截、制止重大違規(guī)行為或案件有功的；（二）挽回重大經(jīng)濟損失的；（三）避免重大潛在風險隱患的；（四）對業(yè)務(wù)流程改進、集約化管理有突出貢獻的；（五）其他具有突出表現(xiàn)的。第八章附則第三十二條 本辦法由省分行運行管理部制定、修改和解釋。第三十三條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)

26、行。附件一：業(yè)務(wù)中心崗位職責（一）副主任1、負責操作風險管理。明確崗位工作職責、有效實行權(quán)限控制、完善業(yè)務(wù)操作流程標準，有效控制操作風險。向中心主任和省分行運行管理部負責。2、負責運行質(zhì)量管理。加強業(yè)務(wù)標準化建設(shè)，組織開展中心業(yè)務(wù)檢查，全面提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，加強異常業(yè)務(wù)管理及考核機制，確保業(yè)務(wù)處理的正確性。3、加強運行效率管理。強化柜員業(yè)務(wù)處理效率，精簡業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)集中處理能力，通過人均業(yè)務(wù)量等分析指標以及業(yè)務(wù)量周期變化規(guī)律，有效調(diào)配人員，優(yōu)化人力資源配置，使業(yè)務(wù)集中處理人均業(yè)務(wù)量達到最佳效果，發(fā)揮業(yè)務(wù)集中處理規(guī)模效應(yīng)，推動業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化，提高業(yè)務(wù)中心的集約化運營水平。4、加強運

27、營能力管理。 嚴格執(zhí)行從業(yè)人員資格準入制度，確保上崗人員具備必要的資質(zhì)和專業(yè)勝任能力，加強人員后續(xù)教育，提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。5、建立柜員考核機制。建立業(yè)務(wù)中心操作柜員業(yè)務(wù)處理效率和準確率的考核機制，強化管理；6、完成省行交辦的其他工作。二、資金清算崗負責全行（包括省行本級）資金劃撥與清算管理。負責跨行支付、 外匯業(yè)務(wù)、 債券業(yè)務(wù)、 代理業(yè)務(wù)、 資金調(diào)撥業(yè)務(wù)、會計要素調(diào)撥、基金等各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的資金清算與核算。負責空白重要憑證使用保管。負責辦理全省轄區(qū)與總行、與二級分行本、外幣資金清算、與人民銀行往來資金清算、銀行卡跨行業(yè)務(wù)資金清算、 “銀證通”資金清算、債券二次買賣業(yè)務(wù)資金清算；負責資金調(diào)撥、拆借

28、、存放和應(yīng)計利息計提、匯兌損益等業(yè)務(wù)的會計核算處理； 負責清算業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查與清算資金控制；負責全省資金集中配置管理等。三、查詢查復(fù)與跨行賬務(wù)管理崗負責全行本外幣清算查詢業(yè)務(wù)管理。負責督導(dǎo)各二級行對查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時處理，并跟蹤查詢結(jié)果，確保查詢查復(fù)工作質(zhì)量。負責協(xié)調(diào)和管理各類相關(guān)查詢業(yè)務(wù)情況的匯總分析及問題反映工作。負責本外幣各類系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)資料的管理。（持有權(quán)限卡級別 3 級）負責跨行系統(tǒng)運行日常管理、實時監(jiān)控大、小額系統(tǒng)運行維護。負責與人民銀行及我行科技等相關(guān)部門的聯(lián)系、系統(tǒng)運行異常時重大情況報告，確保全省跨行業(yè)務(wù)匯路暢通。負責跨行系統(tǒng)運行日志的登載，重大情況記錄。 負責跨行業(yè)務(wù)日終與人

29、民銀行清算對賬。四、清算對賬崗負責全省清算對賬管理工作。負責上存總行本外幣備付金、資金集中與配置、借款、系統(tǒng)往來收支明細等賬戶的核對。負責二級分行本外幣存放備付金賬戶、 資金集中與配置、借款、省轄往來收支明細等各類賬戶的對賬。負責與本級資產(chǎn)負債部門、財務(wù)會計部門、國際業(yè)務(wù)部門等相關(guān)業(yè)務(wù)往來部門臺帳的核對。負責與人民銀行、基金公司等關(guān)于人民銀行往來戶、基金存管賬戶的賬戶核對。負責指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和管理二級行清算對賬工作。負責本中心不構(gòu)成操作風險的對外業(yè)務(wù)資料和文件的傳遞工作。負責本級及二級分行清算對賬工作監(jiān)督檢查。負責對賬工作質(zhì)量的分析統(tǒng)計。負責中心各類對賬資料的管理歸檔工作。負責組織全行及時處理清算

30、對賬差錯、查詢查復(fù)，在總行規(guī)定的時限按照規(guī)定的差錯處理辦法處理對賬差錯，調(diào)整賬務(wù)，對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬金額較大或發(fā)生重大資金損失的，必須及時將情況報送上級行（不持權(quán)限卡）五、通用補錄崗位職責（CPS ）積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法、熟悉業(yè)務(wù)處理流程、實施標準化操作、高效完成業(yè)務(wù)處理、嚴格控制操作風險。認真履行審核職責、保證工作質(zhì)量。負責按照制度規(guī)定進行碎片信息的準確錄入。集中補錄操作：通用補錄柜員依據(jù)網(wǎng)點柜面渠道發(fā)起業(yè)務(wù)的憑證影像，對其相關(guān)要素進行集中補錄操作。兩錄一校操作：網(wǎng)點完成業(yè)務(wù)受理審核提交業(yè)務(wù)影像后，系統(tǒng)根據(jù)受理網(wǎng)點柜員業(yè)務(wù)分類和憑證版式的選項，按照核算規(guī)則對業(yè)務(wù)憑證影像進行切割，將

31、錄入任務(wù)分配給在崗補錄柜員完成核算要素信息的錄入。在對核算要素的錄入過程中，一筆業(yè)務(wù)憑證影像的同一要素碎片，需經(jīng)過兩個或兩個以上的補錄用戶錄入，錄入結(jié)果核對一致后才能提交主機進行后續(xù)處理；否則，視作差錯由校驗崗用戶作相應(yīng)處理。同一筆業(yè)務(wù)的所有核算要素影像碎片完成錄入后，系統(tǒng)自動拼裝形成完整的業(yè)務(wù)核算要件，提交后續(xù)環(huán)節(jié)進行處理。影像碎片標記操作：對于營業(yè)網(wǎng)點提交的憑證影像，若存在掃描質(zhì)量問題或因影像切割定位、客戶填寫位置偏移、書寫識別等問題影響信息錄入的，業(yè)務(wù)中心錄入崗用戶可對具體影像碎片進行標記，確定后續(xù)業(yè)務(wù)處理。如果同一憑證影像碎片被不同的兩個錄入柜員標記為問題不一致時，則由第三錄入用戶復(fù)核

32、判定，并確定業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。六、專業(yè)補錄崗位職責積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法、熟悉業(yè)務(wù)處理流程、實施標準化操作、高效完成業(yè)務(wù)處理、嚴格控制操作風險。認真履行審核職責、保證工作質(zhì)量。負責按照制度規(guī)定進行要素的審核和缺失要素的補錄。收到影像信息時，應(yīng)審查完成下列事項：支付票據(jù)必須記載的事項是否齊全；支付票據(jù)的大、 小寫金額是否一致； 支付密碼是否記載正確；受理營業(yè)網(wǎng)點錄入相關(guān)電子信息與影像信息容是否相符；支付票據(jù)賬號、戶名是否相符；負責根據(jù)網(wǎng)點提交的業(yè)務(wù)影像信息準確、及時完成報文、賬務(wù)信息的錄入。營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)要素、憑證影像等相關(guān)信息提交后，系統(tǒng)自動根據(jù)其所屬業(yè)務(wù)分類向?qū)I(yè)處理用戶分配工作任務(wù)。負責溝通聯(lián)系分行。若存在待