某咨詢太平洋保險方案建議書

1、CPIC P07 壽險業(yè)務財務接口系統(tǒng)漸進改造壽險業(yè)務財務接口系統(tǒng)漸進改造 方案建議書介紹方案建議書介紹 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍 業(yè)務處理調整業(yè)務處理調整目錄目錄項目背景項目背景n 根據CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求， P07項目應該與P10項目(實施未來壽險應用系統(tǒng))進行有效地集成以實現壽險業(yè)務財務的一體化。n CPIC壽險總公司目前經過多年系統(tǒng)建設，已經擁有穩(wěn)定運行的壽險業(yè)務系統(tǒng)(包括柜面出納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財務系統(tǒng)，且業(yè)務系統(tǒng)與財務系統(tǒng)之間已經形成了較為完整的業(yè)務財務接口系統(tǒng)。n由于預計P07項目將先于P10建成，因此未來將有一段時間P07財務系統(tǒng)需要與現有

2、壽險業(yè)務系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務核算接口，以獲取財務核算必要的業(yè)務信息。n但現有的壽險業(yè)務財務接口系統(tǒng)的部分功能與數據(主要是財務憑證生成環(huán)節(jié)與行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財務系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。 概述概述漸進改造目標漸進改造目標n 為未來P07新財務系統(tǒng)的最終上線做好準備，支持未來P07新財務系統(tǒng)上線時系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡;n 進一步完善與實現壽險業(yè)務人員與財務人員對壽險接口系統(tǒng)的功能性需求，統(tǒng)一行政出納的操作平臺，方便和優(yōu)化業(yè)務人員與財務人員的日常操作與業(yè)務處理。n 配合和保障CPIC壽險公司內部SOP的實施和推廣，完善業(yè)務核算的數據與信息處理要求; 概述概述概述概述漸進改造原則漸進改造原則在壽

3、險業(yè)務財務接口系統(tǒng)的漸進改造中，將遵守以下建設原則：n 平穩(wěn)過渡原則n 穩(wěn)定性原則n 效用性原則n 實用性原則 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍業(yè)務處理調整業(yè)務處理調整目錄目錄應用架構應用架構壽險現有業(yè)務系統(tǒng)與現有財務系統(tǒng)接口現狀壽險現有業(yè)務系統(tǒng)與現有財務系統(tǒng)接口現狀應用架構應用架構壽險現有業(yè)務系統(tǒng)與壽險現有業(yè)務系統(tǒng)與P07新財務系統(tǒng)的接口架構新財務系統(tǒng)的接口架構應用架構應用架構漸進改造后壽險業(yè)務、財務系統(tǒng)接口架構漸進改造后壽險業(yè)務、財務系統(tǒng)接口架構 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍業(yè)務處理調整業(yè)務處理調整目錄目錄項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整

4、功能的應用系統(tǒng)需要調整功能的應用系統(tǒng)說明說明業(yè)務柜業(yè)務柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計1配合P07上線平穩(wěn)過渡徹底分離業(yè)務柜面出納和行政出納 以財務系統(tǒng)中的出納模塊為基礎移植現有行政出納系統(tǒng)。此部分改造工作將涉及對銀行日記賬、銀行對帳單勾帳，銀行賬戶余額查詢等功能流程。2配合P07上線平穩(wěn)過渡增加“報帳”功能 改變壽險業(yè)務、財務系統(tǒng)的交互方式。此部分改造工作將涉及日結及自動憑證生成等功能流程。3配合P07上線平穩(wěn)過渡建立業(yè)務準備金臺帳和應收保費催收臺帳 屬于“報帳”所要實現的功能項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整功能的應用系統(tǒng)需要調整功能的應用系統(tǒng)說明說明業(yè)務柜業(yè)務

5、柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計4完善現有柜面收付系統(tǒng)的功能增加解、領款的自動憑證生成 在現有業(yè)務柜面出納的財務憑證模塊中增加業(yè)務出納解、領款自動憑證生成。5完善現有柜面收付系統(tǒng)的功能應付、實付單獨記帳處理 主要問題在于是否能從業(yè)務數據庫中提取相關數據6完善現有柜面收付系統(tǒng)的功能增加特殊收付（集中收付、代理收付、異地收付）方式 在漸進改造過程中實現相關入口，待P07上線時啟用功能項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整功能的應用系統(tǒng)需要調整功能的應用系統(tǒng)說明說明業(yè)務柜業(yè)務柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計7完善現有行政出納系統(tǒng)的功能實現銀行對帳單的自動導入 實現電子銀

6、行對帳單的自動導入8完善現有會計系統(tǒng)的功能優(yōu)化業(yè)務部門財務帳套對照設置 優(yōu)化業(yè)務部門財務帳套對照表的設置方法，按照組織機構的層次關系來設定和維護該對照表。9完善現有會計系統(tǒng)的功能各種對照表的統(tǒng)一管理與維護 帳套對照表、科目對照表以及憑證模板的集中維護和管理。10完善現有會計系統(tǒng)的功能加強對操作人員銀行帳戶使用的授權管理 銀行賬戶的統(tǒng)一管理及授權。 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍業(yè)務處理調整業(yè)務處理調整目錄目錄系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制業(yè)務出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。業(yè)務出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。n 通過把業(yè)務柜面和行

7、政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配通過把業(yè)務柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配額來代表這兩個子賬戶的余額額來代表這兩個子賬戶的余額 ；n 在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時候，這兩個在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時候，這兩個“子賬戶子賬戶”依然是合并起來成為單獨依然是合并起來成為單獨的一個真實銀行賬戶的一個真實銀行賬戶 ；n 但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務柜員和行政出納將觀察到其各自但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬子賬戶戶”的配額而非整個賬戶的余額的配額而非整個賬戶的余額 ；涉及到的業(yè)務環(huán)節(jié)：

8、涉及到的業(yè)務環(huán)節(jié)：A.日結報帳；日結報帳；B.業(yè)務收支；業(yè)務收支；C.行政收支。行政收支。業(yè)務環(huán)節(jié)：業(yè)務環(huán)節(jié)：A.日結報帳；日結報帳；B.業(yè)務收支；業(yè)務收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制業(yè)務環(huán)節(jié)：業(yè)務環(huán)節(jié)：A.日結報帳；日結報帳；B.業(yè)務收支；業(yè)務收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制業(yè)務環(huán)節(jié)：業(yè)務環(huán)節(jié)：A.日結報帳；日結報帳；B.業(yè)務收支；業(yè)務收支；C.行政收支。行政收支。系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造柜面報帳與憑證生成系統(tǒng)交互改造

9、柜面報帳與憑證生成系統(tǒng)交互改造報帳清單與憑證模板系統(tǒng)交互改造報帳清單與憑證模板報帳清單和憑證生成模板的明細表格見業(yè)務方案報帳清單和憑證生成模板的明細表格見業(yè)務方案對柜面收付的改造對柜面收付的改造對壽險業(yè)務系統(tǒng)的改造采用非常對壽險業(yè)務系統(tǒng)的改造采用非?！吧髦厣髦亍钡膽B(tài)度的態(tài)度，改造將集中在柜面收付模塊，對于一般其他的改造將集中在柜面收付模塊，對于一般其他的業(yè)務系統(tǒng)操作不作改動。對于日常進行業(yè)務處業(yè)務系統(tǒng)操作不作改動。對于日常進行業(yè)務處理的人員來說，業(yè)務處理流程和操作方式的改理的人員來說，業(yè)務處理流程和操作方式的改變主要在后臺實現。變主要在后臺實現。 n 增加報帳流程增加報帳流程n 增加業(yè)務解領款

10、的報帳和憑證生成增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成n 應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理n 準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程 確認業(yè)務系統(tǒng)完成了某個工作時間的工作，下一步可以進行財務處理；確認業(yè)務系統(tǒng)完成了某個工作時間的工作，下一步可以進行財務處理；將財務核算需要的業(yè)務信息提交至財務系統(tǒng)將財務核算需要的業(yè)務信息提交至財務系統(tǒng) ；p增加報帳流程增加報帳流程p增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程報賬動作意味著財

11、務核算所需要的業(yè)務信息從業(yè)務轉移到了財務，該過程是不可撤銷的，業(yè)務報賬動作意味著財務核算所需要的業(yè)務信息從業(yè)務轉移到了財務，該過程是不可撤銷的，業(yè)務柜員的操作錯誤因盡量在報賬之前加以修正。為了兩個系統(tǒng)之間數據的一致性，在報賬動作完柜員的操作錯誤因盡量在報賬之前加以修正。為了兩個系統(tǒng)之間數據的一致性，在報賬動作完成之后的修正行為均不得直接修改原有數據，而是通過紅沖來達成數據差錯調整的目的。成之后的修正行為均不得直接修改原有數據，而是通過紅沖來達成數據差錯調整的目的。從形式上來說，業(yè)務操作的改變只是增加了報帳環(huán)節(jié)，其他的計算和運行都由系統(tǒng)完成從形式上來說，業(yè)務操作的改變只是增加了報帳環(huán)節(jié)，其他的計

12、算和運行都由系統(tǒng)完成 。對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業(yè)務解、領款的日結報帳是業(yè)務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸業(yè)務解、領款的日結報帳是業(yè)務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸進改造過程中擬增加的內容之一，從本質上是系統(tǒng)后臺完成的工作，不會對進改造過程中擬增加的內容之一，從本質上是系統(tǒng)后臺完成的工作，不會對具體的業(yè)務操作產生影響。具體的業(yè)務操作產生影響。對柜面收付的改造增加報帳流程

13、對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業(yè)務應付、實付的單獨記帳處理是業(yè)務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸進改造過程中擬修正的內容之一。按照權責發(fā)生制的要求，經過業(yè)務處理完畢的應付款業(yè)務，要進相關成本帳，應單獨將會計分錄轉到會計系統(tǒng)，而不管是否實際付款，而目前必須等到實際付款以后，應付款的會計分錄才隨實際付款分錄一并轉到會計系統(tǒng)。目前的方式給會計核算帶來不便。應付與實付款單獨記賬處理以后，需要查詢應付款的明細，同時，業(yè)務處

14、理完畢以后，轉入業(yè)務出納，形成應支付的明細，業(yè)務出納可以查詢那些要支付的款項。 應收、實收的分離更多是在程序后臺完成，不會在業(yè)務處理流程方面造成很大的改變。對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成增加業(yè)務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業(yè)務準備金計提臺帳的報賬將通過業(yè)務柜面的期末月結報帳動作業(yè)務準備金計提臺帳的報賬將通過業(yè)務柜面的期末月結報帳動作觸發(fā)，其數據則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計結果觸發(fā)，其數據則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計結果 。對行政出納的

15、改造對行政出納的改造行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點之一，行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點之一，改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務柜面收付系統(tǒng)改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務柜面收付系統(tǒng)分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進行分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進行行政出納系統(tǒng)的改造中，同時將進行功能行政出納系統(tǒng)的改造中，同時將進行功能完善的工作，以滿足壽險業(yè)務人員與財務人完善的工作，以滿足壽險業(yè)務人員與財務人員對于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實員對于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實際需求。際需求。 n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自

16、動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結對行政出納的改造一般行出納業(yè)務對行政出納的改造一般行出納業(yè)務行政出納在收款、付款、解款、領款和轉帳的業(yè)務流程和行政出納在收款、付款、解款、領款和轉帳的業(yè)務流程和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結對行政出納的改

17、造一般行出納業(yè)務對行政出納的改造一般行出納業(yè)務n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 對行政出納的改造銀行對帳單導入對行政出納的改造銀行對帳單導入n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 為了減少壽險財務人員的工作量與確保數據的準確性，系統(tǒng)將增強系統(tǒng)銀行對帳單相關功能模塊，方便對帳人員使用帳單勾對。包括和銀行合作將數字化對帳單導入到

18、系統(tǒng)和增強輔助匹配能力。對行政出納的改造銀行對帳處理對行政出納的改造銀行對帳處理n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結原行政出納系統(tǒng)的對帳處理功能處理的數據既包括業(yè)務柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務柜面收付分離后，對帳處理的工作將集中到財務系統(tǒng)出納模塊實現 開發(fā)期初未達帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達帳，作為以后 未達帳的勾帳的內容。 設置編制銀行余額調節(jié)表的截止時間可自由設置。 銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動勾帳和手工勾帳。

19、對于系統(tǒng)自動勾帳的，可以設置勾帳的依據選項，選擇勾帳依據以后，系統(tǒng)自動勾帳。勾帳依據包括：（1）金額；（2）日期。對日期選項，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期為準，我方記賬在前后2天之內的紀錄進行勾對，（3）票據號碼。按照紀錄的票據號碼進行勾帳，無票據號碼的不能勾對。自動勾帳結束后，轉入人工勾帳。對于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項目，系統(tǒng)將根據金額標示銀行的對應金額的紀錄。勾帳日期的保存與銀行余額調節(jié)表的保對行政出納的改造銀行對帳處理對行政出納的改造銀行對帳處理n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導

20、入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結原行政出納系統(tǒng)的對帳處理功能處理的數據既包括業(yè)務柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務柜面收付分離后，對帳處理的工作將集中到財務系統(tǒng)出納模塊實現 對行政出納的改造行政出納日結對行政出納的改造行政出納日結n 行政收款、付款、解款、領款、轉行政收款、付款、解款、領款、轉賬賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結行政出納的日結依然沿用老的處理流程(如下圖所示)，改造工作將使得行政出納與業(yè)務柜面分別報賬?，F狀是是行政出納信息手工

21、在財務系統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政出納信息已經在財務系統(tǒng)，只要增加生成憑證的轉化機制完全可以自動生成憑證對財務系統(tǒng)的改造對財務系統(tǒng)的改造財務系統(tǒng)的改造真對目前財務系統(tǒng)的一些功能財務系統(tǒng)的改造真對目前財務系統(tǒng)的一些功能進行改進和增強。目的一是方便財務人員的日進行改進和增強。目的一是方便財務人員的日常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務出納常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務出納分離后的系統(tǒng)需要。分離后的系統(tǒng)需要。n 銀行帳戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證模板維護科目對照表、憑證模板維護n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業(yè)務機構帳套對照表維護業(yè)務機構帳套對照表維護對財務系統(tǒng)

22、的改造帳戶管理及授權對財務系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權n 銀行帳戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證模板維護科目對照表、憑證模板維護n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業(yè)務機構帳套對照表維護業(yè)務機構帳套對照表維護 銀行帳戶在行政出納和業(yè)務出納兩個分離的系統(tǒng)中使用；銀行帳戶在行政出納和業(yè)務出納兩個分離的系統(tǒng)中使用； 帳戶管理和授權統(tǒng)一在財務系統(tǒng)中進行；帳戶管理和授權統(tǒng)一在財務系統(tǒng)中進行； 系統(tǒng)通過程序保持信息進入各自的系統(tǒng)，對于使用人員是透明的。系統(tǒng)通過程序保持信息進入各自的系統(tǒng)，對于使用人員是透明的。對財務系統(tǒng)的改造科目對照表、憑證模板維護對財務系統(tǒng)的改造科目對照表、憑證模板維護n 銀行帳戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證維護模板科目對照表、憑證維護模板n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業(yè)務機構帳套對照表維護業(yè)務機構帳套對照表維護科目對照表、憑證模板的維護從業(yè)務邏輯上和原來財務系統(tǒng)