材料三：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司結(jié)算集中系統(tǒng)切換上線賬務(wù)清理方案

1、材料三：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司 結(jié)算集中系統(tǒng)切換上線賬務(wù)清 理方案切換上線工作部署電視電話會(huì)議材料之三中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司結(jié)算集中處理系統(tǒng)切換上線賬務(wù)清理方案中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 2013年2月一、賬務(wù)清理要求（一）部門(mén)分工為了保證移植數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、完整，確保移植后交易可正常進(jìn)行, 需提前需對(duì)公司系統(tǒng)、國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)（外匯公司業(yè)務(wù)，下同）的賬務(wù) 進(jìn)行清理。賬務(wù)清理工作需各級(jí)會(huì)計(jì)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、科技部門(mén)配合, 各部門(mén)職責(zé)如下：1 .會(huì)計(jì)部門(mén)的工作職責(zé)1）完成現(xiàn)金、重要單證等科目的賬實(shí)核對(duì)、在途清理等。2）完成業(yè)務(wù)掛賬的清理。2 .業(yè)務(wù)部門(mén)的工作職責(zé)1）配合完成業(yè)務(wù)掛賬的清理。3 .科技相關(guān)部門(mén)的工作職責(zé)1

2、）配合提取數(shù)據(jù)。2）協(xié)助解決清理對(duì)賬過(guò)程中遇到的與系統(tǒng)相關(guān)的問(wèn)題。（二）清理時(shí)限全行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)自文到之日起開(kāi)展各項(xiàng)賬務(wù)清理，并于2013年 3月22日前完成所有清理工作。二、賬務(wù)清理重點(diǎn)內(nèi)容（一）現(xiàn)金核對(duì)及清理1 .公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1） T日對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)簽退前，柜員應(yīng)核對(duì)尾箱與實(shí)物結(jié)存數(shù)是否一致，確保賬實(shí)相符。2） T日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)，對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)所有普通柜員現(xiàn)金應(yīng)全部繳至 業(yè)務(wù)主管尾箱。3） T日系統(tǒng)日終前，市縣及市縣以上機(jī)構(gòu)應(yīng)將公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) 中的現(xiàn)金通過(guò)過(guò)渡期交易全部繳至現(xiàn)金與憑證業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4） T日前各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的長(zhǎng)短款掛賬進(jìn)行全面 清理，其中：5000元以內(nèi)（含），由一級(jí)支行主管行長(zhǎng)審批核

3、銷(xiāo); 5000元以上至20000元（含），由二級(jí)分行主管行長(zhǎng)審批核銷(xiāo)； 20000元以上至200000元（含），由一級(jí)分行主管行長(zhǎng)審批核銷(xiāo); 200000元以上，由一級(jí)分行上報(bào)總行會(huì)計(jì)部審批核銷(xiāo)。5） T日各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)清理各類(lèi)在途現(xiàn)金，包括機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金 在途和系統(tǒng)間現(xiàn)金在途，確保切換當(dāng)日現(xiàn)金無(wú)在途（包括儲(chǔ)蓄業(yè) 務(wù)系統(tǒng)、現(xiàn)金與憑證業(yè)務(wù)系統(tǒng)切換當(dāng)天均不得有與公司系統(tǒng)間的 現(xiàn)金繳撥在途）。6） T日營(yíng)業(yè)結(jié)束前，現(xiàn)金柜員所有現(xiàn)金待銷(xiāo)賬處理完畢。2 .國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)1）核對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的對(duì)公外幣現(xiàn)金是否賬實(shí)相符。T日，網(wǎng)點(diǎn) 簽退前，普柜、綜柜應(yīng)核對(duì)尾箱與實(shí)物結(jié)存數(shù)是否一致。2） T日對(duì)公柜員尾箱現(xiàn)金應(yīng)全部繳至

4、綜柜尾箱，對(duì)公柜員不 得留存對(duì)公外幣現(xiàn)金。3）全面清理長(zhǎng)短款掛賬，核銷(xiāo)審批比照等值人民幣處理。4） T日各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)清理各類(lèi)在途現(xiàn)金，包括機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金 在途和系統(tǒng)間現(xiàn)金在途，確保切換當(dāng)日現(xiàn)金無(wú)在途。（二）憑證核對(duì)及清理1.公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1) T日前各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)清理在途憑證，保證切換日重要單 證無(wú)在途。2) T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)盤(pán)點(diǎn)重要單證庫(kù)存，與軋賬單、重要單 證登記簿核對(duì)，確保賬實(shí)相符。3) T日，對(duì)于未來(lái)樣式將發(fā)生變化和不再使用的重要單證， 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行作廢處理，并于上線后15個(gè)工作日內(nèi)將 憑證實(shí)物逐級(jí)上繳至一級(jí)分行。4) T日，對(duì)于之前未納入系統(tǒng)管理的空白印鑒卡等重要單證, 各級(jí)機(jī)

5、構(gòu)應(yīng)在空白印鑒卡上加蓋作廢章,并于上線后15個(gè)工作日 內(nèi)將憑證實(shí)物逐級(jí)上繳至一級(jí)分行。2.國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)1) T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)重要憑證發(fā)放/上繳登記簿及重要憑 證接收登記簿，清查各類(lèi)外匯公司業(yè)務(wù)重要單證的在途情況，及 時(shí)做“收到上繳/下發(fā)重要單證”處理，保證切換日重要單證無(wú)在 途。2) T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)外匯公司業(yè)務(wù)重要單證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，對(duì) 照重要憑證登記簿進(jìn)行核對(duì)，保證切換日當(dāng)天賬實(shí)相符。3) T日前，對(duì)于未來(lái)樣式將發(fā)生變化和不再使用的重要單證, 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行作廢處理,并于上線后15個(gè)工作日內(nèi)將 憑證實(shí)物逐級(jí)上繳至一級(jí)分行。4) T日，對(duì)于之前未納入系統(tǒng)管理的空白印鑒卡等重要單證,各

6、級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在空白印鑒卡上加蓋作廢章,并于上線后15個(gè)工作日 內(nèi)將憑證實(shí)物逐級(jí)上繳至一級(jí)分行。（三）應(yīng)解匯款賬戶清理1） T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐筆清理公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)“應(yīng)解匯款及 臨時(shí)存款”科目下各分戶掛賬余額。對(duì)于未解付的應(yīng)解匯款，應(yīng) 設(shè)法聯(lián)系客戶，及時(shí)辦理解付或退匯。2） T日日終前，須保證公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“應(yīng)解匯款及臨時(shí)存 款”下的內(nèi)部賬戶留存的過(guò)渡資金全部完成銷(xiāo)賬，確保“應(yīng)解匯 款及臨時(shí)存款”科目余額為零。（四）同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)1） T日，網(wǎng)點(diǎn)不得受理當(dāng)日無(wú)法辦理實(shí)物票據(jù)提出的票據(jù)。2） T日日終前，網(wǎng)點(diǎn)需將當(dāng)日提出和提入的票據(jù)全部處理完 畢，包括入賬、交換軋差、轉(zhuǎn)銷(xiāo)、提出票據(jù)退票、提入票據(jù)退票

7、以及軋差不符的掛賬處理。除未到轉(zhuǎn)銷(xiāo)時(shí)間的票據(jù)導(dǎo)致存在待轉(zhuǎn) 銷(xiāo)票據(jù)以及提入的票據(jù)確需退票提出外，不得存在任何待處理的 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。3） T日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，及時(shí)打印退票處理清單、待轉(zhuǎn)銷(xiāo)入賬清 單、當(dāng)日最后一場(chǎng)匯總機(jī)構(gòu)提出清單及提出票據(jù)匯總表，并專(zhuān)夾 保管。（五）大小額掛賬處理T日日終前，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)需將所有本幣的行內(nèi)匯劃、大小額來(lái) 賬掛賬、往賬被退匯等掛賬業(yè)務(wù)全部處理完畢，確保切換當(dāng)日無(wú)掛賬。（六）代理中央國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)辦理中央國(guó)庫(kù)財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)- 國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)-代理中央財(cái)政授權(quán)支付”下開(kāi)立的預(yù)算單位零余 額賬戶余額必須為0。辦理中央國(guó)庫(kù)財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

8、應(yīng)及時(shí)清理零余額賬戶 掛賬情況，T-1日應(yīng)將2日以前的掛賬清理完畢，對(duì)于確認(rèn)要退款 至國(guó)庫(kù)的，應(yīng)將掛賬資金從“其他應(yīng)付款-代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)- 代理中央財(cái)政資金-掛賬戶”轉(zhuǎn)至“其他應(yīng)付款-代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè) 務(wù)-代理中央財(cái)政資金-退款戶”，T日日終后，“其他應(yīng)付款-代理 國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)-代理地方財(cái)政資金-掛賬戶”余額應(yīng)為0。對(duì)于T-1 日發(fā)生的確實(shí)無(wú)法處理的掛賬應(yīng)及時(shí)上報(bào)總行?？傂袘?yīng)及時(shí)跟人行清算當(dāng)日日間墊付資金以及將退庫(kù)資金劃往 國(guó)庫(kù)，T日日終后，“跨行清算資金往來(lái)-國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)”、“其他 應(yīng)付款-代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)-代理中央財(cái)政資金-退款戶”余額應(yīng) 為0。（七）待保管款項(xiàng)清理T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐筆清理公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)“待保管款項(xiàng)”科目 下各分戶掛賬余額。對(duì)于尚未入賬的待保管款項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)辦理入賬。 T日日終前，須保證“待保管款項(xiàng)”科目余額為零。（八）匯出匯款清理T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐筆清理公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)“匯出匯款”科目下 各分戶掛賬余額。對(duì)于未解付的匯款，應(yīng)設(shè)法聯(lián)系客戶，及時(shí)辦理解付或退匯。T日日終前，須保證“匯出匯款”科目余額為零。（九）企業(yè)網(wǎng)銀落地處理交易清理T日前，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐筆清理公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā) 起的跨行大額匯劃、同城票據(jù)提出等落地業(yè)務(wù)。確保在切換當(dāng)日公司 業(yè)務(wù)系統(tǒng)中沒(méi)有未處理的網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)。（+ ）代儲(chǔ)蓄系統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)清理1） T日日終前，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)