農村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評報告

1、農村信用合作聯(lián)社 執(zhí)行人民銀行政策 法規(guī)情況自評報告XXX農村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評報告人民銀行XX中心支行：根據(jù)人行XX中心支行關于開展 XX銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人 民銀行政策法規(guī)情況自評工作的通知文件的相關要求，我社認 真組織相關部門進行學習和自評，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)執(zhí)行自 評情況報告如下：一、政策法規(guī)自評打分情況：根據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評價項目與標準，我社對貨幣信 貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計管理、支付清算、反洗錢、金融 科技、貨幣金銀、國庫會計、征信管理等十五個方面的執(zhí)行情況 認真進行了測評，共計得分 86分。二、政策法規(guī)執(zhí)行情況：（一）、立足信貸支農不放松，全面提

2、高支農質量和效益為幫助農業(yè)增產(chǎn)，農民增收，根據(jù)農戶生產(chǎn)、經(jīng)營的實際， 注重改進信貸服務的方式和內容，千方百計降低“門檻”，做到 農民需要什么就提供什么，以農民滿意不滿意作為工作成功與否 的標準。一是簡化貸款手續(xù)，提高辦公效率，從而更加有力地支 持“三農”。我社在信貸支農的過程中，不斷豐富服務內涵，強 化貸款管理，進一步提高了服務質量。伴隨著“陽光信貸”工 程，加強完善了信貸超市的軟硬件環(huán)境，實行了信貸集中辦公， 實現(xiàn)了貸款一站式服務。 二是認真貫徹落實限時辦結、陽光操作 服務承諾，以優(yōu)質服務創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透 明、快捷、方便。發(fā)揮我社點多面廣、信息靈活的優(yōu)勢，為貸戶 提供各種資

3、源信息，特別是項目、技術、市場、銷售等信息，使 部分貸戶大大受益。 三是改進工作作風。為繼續(xù)發(fā)揚走村竄戶的 優(yōu)良傳統(tǒng)，我們提倡“一少三多”的務實作風，即：少坐機關， 多下基層，多找農民，多進農門，要求員工走進農民，熟悉農 民，做農民的知心朋友，把服務工作做實做細。深入在田間地 頭、農家的炕頭現(xiàn)場辦理放貸手續(xù)，把信貸資金送到農戶手中， 切實解決了農民生產(chǎn)生活中的困難，從而取得了農民的支持與信 賴，密切了社農關系，增強了我社在農村中的群眾基礎。（二）、完善制度建設，防控金融風險，有效維護金融穩(wěn)定為有效維護金融穩(wěn)定，防控金融風險，根據(jù)人民銀行金融管 理政策、監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及自身內控需要，我社主

4、要從以 下方面開展工作：一是建立有效的風險防控機制，當前在自有的 風險防控機制基礎上，建立風險防控三條防線：以各業(yè)務部門為 主的第一道防線，以風險管理部門為主的第二道防線，以紀檢監(jiān) 察部門為主的第三道防線，經(jīng)過落實嚴密的內控制度，三條防線 的設置形成了有效的風險防控機制。二是形成完備的制度體系， 我社的內部管理和風險制度覆蓋了所有業(yè)務條線和所有業(yè)務環(huán) 節(jié)，形成了完備的制度體系。三是建立突發(fā)事件報告制度，為有 效應對突發(fā)事件，及時、有序、高效地做出相應處理，最大努力 地減少突發(fā)事件的不良影響，維護金融穩(wěn)定，我社制定了突發(fā)事 件報告制度。及時向上級行、人民銀行、監(jiān)管部門報告涉及區(qū)域 金融穩(wěn)定、可能

5、引發(fā)系統(tǒng)性金融風險的各類重大突發(fā)事件、重大 金融案件，確保我社各項業(yè)務安全穩(wěn)定運行。四是積極配合人民 銀行金融風險監(jiān)測工作，按時上報金融風險監(jiān)測報告、報表，經(jīng) 過對我社各項數(shù)據(jù)的分析，及時監(jiān)控我社金融運行狀況。（三）、嚴格執(zhí)行各項金融統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量， 提高統(tǒng)計工作效率并加強統(tǒng)計服務,我社嚴格執(zhí)行各項統(tǒng)計管理制度，進一步學習和梳理統(tǒng)計 工作重點、難點，完善各項統(tǒng)計制度，更新考核辦法，加大考核 力度。充分發(fā)揮統(tǒng)計職能，運用統(tǒng)計方法掌握數(shù)據(jù)的變化，及時與 業(yè)務部門溝通，獲得第一手業(yè)務資料，分析引起數(shù)據(jù)變化原因， 將統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行深加工，從而提供高質量、高層次、有一定深 度、廣度的統(tǒng)計分析資

6、料。（四）、準確進行會計核算，及時報送會計資料，確保會計財務信息準確、完整和可靠為適應業(yè)務發(fā)展和內、外部監(jiān)管要求，促進業(yè)務健康發(fā)展，我 社嚴格貫徹執(zhí)行人行相關會計規(guī)章制度及工作要求。組織員工認 真學習會計規(guī)章制度，結合工作實際，進一步落實內部控制制 度，規(guī)范業(yè)務操作流程，完善管理措施，對各項業(yè)務正確、真實 地進行相關會計核算。（五）、加強支付結算管理，規(guī)范支付結算行為，提升業(yè)務風險預防和控制的能力結合實際情況，我社從制度流程、系統(tǒng)操作、員工教育培訓 等方面持續(xù)落實支付結算相關制度和風險防控措施。多次對柜面 業(yè)務人員進行業(yè)務培訓，樹立合規(guī)操作的意識，從源頭上控制風 險。重點對各項內外審計及專項檢

7、查、稽核監(jiān)測以及基層機構關 鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行跟蹤復查，鞏固 整改效果，提升了柜面人員防范操作風險的工作意識和防控風險 的能力。持續(xù)推進聯(lián)網(wǎng)核查工作，注重設備的更新完善。當前，我社 前臺已配備了二代身份證鑒別儀，按照中國人民銀行要求，對于 開銷戶、掛失、大額等高風險業(yè)務，均運用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴格進 行客戶身份信息真實性審核。在實際工作中，我社能夠自覺遵守結算、清算紀律，年度內 未發(fā)生客戶投訴糾紛。（六）、加強基礎建設，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行， 提升信息技術對全行各項業(yè)務協(xié)調、持續(xù)、健康發(fā)展的支撐力度我社金融科技按照IT集中管理要求合理進行崗位設置，執(zhí)行 相關安全管理

8、制度，定期組織信息安全檢查和教育培訓。建立了 設備間出入、設施巡檢維護的相關制度，在實際工作中，嚴格按 制度規(guī)定操作，嚴防嚴控生產(chǎn)變更風險，切實落實安全運行責任作為統(tǒng)一法人的機構，銀行卡相關應用系統(tǒng)、POS和ATM終端都是由自治區(qū)聯(lián)合層面控制開發(fā)和集中采購，均符合標準要 求。（七）、規(guī)范人民幣流通管理，提高貨幣金銀工作水平，配 合人民銀行更好地履行現(xiàn)鈔業(yè)務的社會責任,我社不斷完善內控制度建設，把做好人民幣流通管理作為 重要職責，以維護群眾利益為出發(fā)點，進一步規(guī)范殘損人民幣兌 換和假幣收繳管理。柜員在業(yè)務操作中嚴格按照制度執(zhí)行，履行 服務承諾和工作程序，準確、無償為客戶兌換殘損、污損人民幣。 對

9、網(wǎng)點收繳的現(xiàn)金、自助設備回籠現(xiàn)金，都進行集中整點，手工 挑剔殘缺、污損人民幣。對網(wǎng)點上繳的殘缺、污損人民幣集中整 點挑剔的殘缺、污損人民幣，進行扎把、打捆后上繳當?shù)厝嗣胥y 行，沒有對外支付殘缺、污損人民幣。柜面保證配足各種輔幣， 方便客戶取款和兌換；能夠按照合理需求的原則，辦理人民幣券 別調劑業(yè)務。為良好的金融秩序、營造良好的人民幣流通服務環(huán) 境做出積極的貢獻。按照人民銀行規(guī)定認真辦理假幣收繳業(yè)務， 在發(fā)現(xiàn)假幣時，立時收繳、當面加蓋“假幣”戳記、向持有人出 具人行統(tǒng)一印制的“假幣收繳憑證”等規(guī)范性工作，并告知持有 人如對被收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當?shù)胤种C構申 請鑒定，嚴禁截留和私自

10、處理假幣。（八）、完善規(guī)章制度，強化數(shù)據(jù)質量，快速處理征信異 議，提高工作效率和豐富服務內涵，圓滿完成征信工作任務為加強征信管理工作，我社明確信貸管理部為征信管理部 門，相關業(yè)務部門為監(jiān)督、使用、維護部門；根據(jù)征信系統(tǒng)的操 作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設置征信管理經(jīng)辦人員及查 詢人員。在辦理信貸業(yè)務過程中，充分利用征信系統(tǒng)提供的信息，縮 短審貸周期，提高了信貸決策效率；在貸后管理過程中，經(jīng)過定 期查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，能夠及時了解企業(yè)的變化情況。在數(shù)據(jù)質量管理上，每季對數(shù)據(jù)源進行定期檢查，不定期進 行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時修正、補錄；在上報方面，我社以數(shù)據(jù)源 系統(tǒng)值為基礎，以事實為依據(jù)，進行編制，做到上報數(shù)據(jù)及時、 完整、準確。積極配合人行開展數(shù)據(jù)核對和檢測，確定雙灤支行 為定點數(shù)據(jù)檢測機構，順利完成征信調查問卷