專項(xiàng)檢查情況匯報(bào)

1、專項(xiàng)檢查情況匯報(bào) 關(guān)于對(duì)產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)進(jìn)行 專項(xiàng)檢查得情況匯報(bào) 根據(jù)市政府關(guān)于金融機(jī)構(gòu)清理整頓專項(xiàng)檢查工作得總體部署,檢查小組嚴(yán)格按照市政府有關(guān)會(huì)議精神與要求,分別召開三次小組會(huì),對(duì)此次檢查得方式方法、檢查得內(nèi)容與重點(diǎn)、人員分工進(jìn)行了研究,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)得問題進(jìn)行分析,同時(shí)也初步研究了下一步整頓得對(duì)策措施。現(xiàn)將對(duì)市區(qū)擔(dān)保與產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)企業(yè)進(jìn)行檢查得情況匯報(bào)如下: 一、基本情況 根據(jù)有關(guān)法規(guī)以及本次得檢查重點(diǎn),對(duì)企業(yè)就是否具有合法經(jīng)營(yíng)資格、有無超范圍經(jīng)營(yíng)、有無抽逃注冊(cè)資本、就是否存在非法吸收公眾存款、有無發(fā)放信用貸款、有無超范圍提供擔(dān)保、有無發(fā)放高利貸、有無亂收費(fèi)現(xiàn)象、夸大宣傳得虛假誤導(dǎo)行為、有無不

2、正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)得行為、就是否建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度、稅收繳納情況等 12 項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致檢查,發(fā)現(xiàn)了一些違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題,并提出了整頓意見。 從這次得檢查情況瞧,融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)總體情況較好,經(jīng)營(yíng)主體都就是經(jīng)過審批得專業(yè)機(jī)構(gòu),且在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、人員配置、賬務(wù)管理、稅收繳納等方面都相對(duì)比較規(guī)范;產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)企業(yè)注冊(cè)資金相對(duì)較小,業(yè)務(wù)單一,基本沒有發(fā)現(xiàn)此次檢查中要求得有關(guān)問題;主要問題在于非融資性得擔(dān)保公司與未經(jīng)審批得投資與汽車按揭公司,她們自身對(duì)本業(yè)務(wù)范圍得界限模糊,法制觀念 相對(duì)淡薄,急功近利,存在較大得隱患,務(wù)必讓我們政府及有關(guān)部門引起重視。 二、存在得主要問題 (一)存在超范圍經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象。目前,全市得擔(dān)保行

3、業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)情況在一定程度上存在,由于純粹得擔(dān)保業(yè)務(wù)收益較低,很多擔(dān)保公司變相經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)貸等超范圍業(yè)務(wù),而且收取得利率都比較高,很多超過銀行基準(zhǔn)利率得 4 倍,一定程度上擾亂了正常得金融秩序,也帶來了很大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與.風(fēng)險(xiǎn)。如非融資性得擔(dān)保公司與投資公司,她們把注冊(cè)資金以各種形式外借給其她企業(yè)或個(gè)人,非常有可能就就是從事非法得高利貸業(yè)務(wù);小部分融資性擔(dān)保公司如金園擔(dān)保公司,據(jù)其總經(jīng)理自己介紹,為維持生計(jì),從去年三月以后,也做了幾筆轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù),明顯超出了其規(guī)定得經(jīng)營(yíng)范圍。 (二)違規(guī)使用資本金現(xiàn)象較為普遍。由于宏觀經(jīng)濟(jì)政策得影響,部分機(jī)構(gòu)由于擔(dān)保業(yè)務(wù)達(dá)不到相應(yīng)得規(guī)模,導(dǎo)致資本金無法用足,因此選擇將沒有利

4、用得資本金外借給股東或其她關(guān)系人以及用于實(shí)業(yè)投資等,這一現(xiàn)象在檢查得擔(dān)保公司中較為普遍。根據(jù)國(guó)家七部委關(guān)于"融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資,限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高得固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn) 20得其她投資'得規(guī)定要求,這些企業(yè)資本金得使用完全屬于違規(guī)使用范圍,必須立即整改。 (三)財(cái)務(wù)有待規(guī)范。從檢查得情況來瞧,除個(gè)別擔(dān)保公司財(cái)務(wù)相對(duì)較規(guī)范之外,很多擔(dān)保公司基本存在帳外經(jīng)營(yíng)得情況,且存在偷稅漏稅情況,在涉及財(cái)務(wù)檢查時(shí),很多擔(dān)保公司都無法提供正常得財(cái)務(wù)報(bào)表,票據(jù)使用不規(guī)范,存在對(duì)外開具與取得自制收款收據(jù)或者市場(chǎng)上購(gòu)買得收款收據(jù)。 (四)無證經(jīng)營(yíng)。汽車按揭擔(dān)保目前沒有歸入融資性擔(dān)保管理,對(duì)從事汽車按揭擔(dān)保業(yè)務(wù)目前還沒有明確得界定,導(dǎo)致一些資質(zhì)差、信譽(yù)度低得擔(dān)保公司與投資公司以及汽車 4s 店充斥市場(chǎng)。 三、相關(guān)建議: (一)加強(qiáng)監(jiān)管。通過這次得聯(lián)合檢查,要形成長(zhǎng)效得監(jiān)管機(jī)制,加強(qiáng)日常監(jiān)管,逐步規(guī)范擔(dān)保行業(yè),努力形成更加規(guī)范得融資性擔(dān)保公司,逐漸規(guī)范非融資擔(dān)保公司,堅(jiān)決取締無證經(jīng)營(yíng)得擔(dān)保公司,凈化擔(dān)保行業(yè)得不良風(fēng)氣。 (二)陽光稅收。針對(duì)此次檢查得情況,要逐步規(guī)范擔(dān)保得經(jīng)營(yíng),陽光納稅,合規(guī)建帳。稅務(wù)部門要加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司得財(cái)務(wù)監(jiān)督,對(duì)提供虛假納稅申報(bào)、逃避稅收等行為要加強(qiáng)查處,規(guī)范整個(gè)行業(yè)