企業(yè)對(duì)外融資管理程序

1、首創(chuàng)置業(yè)股份有F艮公司BEIJING CAPIT7XL LAND LTD.編號(hào)：FM-TM-08版號(hào)：1.0生效日期：發(fā)放編號(hào)：財(cái)務(wù)管理體系文件對(duì)外融資管理程序編制 日期 審核 日期 批準(zhǔn) 日期 修訂記錄修訂日期修改原因及內(nèi)容摘要修改人審核人批準(zhǔn)人初稿僅供內(nèi)部討論2002中華財(cái)務(wù)版權(quán)所有1、目的本管理文件規(guī)范了公司通過(guò)證券市場(chǎng)或銀行籌集資金業(yè)務(wù)的管理要求與操作規(guī)范，明確有關(guān)部門(mén)職責(zé)，以對(duì)融資事項(xiàng)統(tǒng)一管理，有效控制，保證公司融資活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并符合成本效益原則。2、適用范圍本程序管理文件規(guī)范了公司制定融資計(jì)劃、 通過(guò)證券市場(chǎng)融資及通過(guò)銀行信貸融資的業(yè)務(wù)過(guò)程，適用于董事會(huì)、戰(zhàn)略委員會(huì)、董事

2、長(zhǎng)、總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部、投資發(fā)展部、以及涉及資金統(tǒng)一計(jì)劃的各下屬控股子公司董事會(huì)、財(cái)務(wù)部等相關(guān)部門(mén)。如未進(jìn)行特別說(shuō)明， 本程序管理文件內(nèi)所稱(chēng) “控股子公司” 均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計(jì)劃管理的控股子公司。3、相關(guān)程序及文件3.1 對(duì)外擔(dān)保抵押管理規(guī)定FM-TM-093.2 預(yù)算編制程序FM-BM-054、職責(zé)4.1 股東大會(huì)? 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案；? 審議批準(zhǔn)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ；4.2 董事會(huì)? 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案；? 審議批準(zhǔn)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ；4.3 戰(zhàn)略委員會(huì)? 討論投資發(fā)展部提出的資本性籌資計(jì)劃報(bào)告并提出修改建議；4.4 董事長(zhǎng)（或委托代理人）?

3、簽署銀行信貸業(yè)務(wù)審批書(shū) 、 貸款展期申請(qǐng)書(shū) ；? 審批貸款申請(qǐng)報(bào)告 、 貸款展期報(bào)告 ；? 簽署貸款合同、貸款展期協(xié)議；4.5 總裁? 審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額度；? 審核資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ；? 組織成立資本性籌資項(xiàng)目小組；? 審批銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告；? 審批付款申請(qǐng)；4.6 財(cái)務(wù)總監(jiān)? 審核信貸業(yè)務(wù)審批書(shū)、貸款展期申請(qǐng)書(shū)；? 審核銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告；? 參與并監(jiān)督指導(dǎo)與銀行協(xié)商貸款條件的過(guò)程；? 審核付款申請(qǐng)；4.7 財(cái)務(wù)部?負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)預(yù)算、綜合預(yù)算、資金使用計(jì)劃；?制訂公司年度銀行貸款總量額度；? 審核控股子公司的貸款付款申請(qǐng)是否符合貸款合

4、同還款計(jì)劃約定；?向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶(hù)存款情況；? 按照付款審批程序辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；4.8 投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃，進(jìn)行所需資金籌資分析，起草 資本性籌資計(jì)劃報(bào)告；4.9 法律合約部? 審核貸款付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定；? 公司總部所有貸款合同以及貸款展期協(xié)議的復(fù)印件備案；? 控股子公司所有金額在10萬(wàn)元及以上的貸款合同包括其貸款展期協(xié)議的復(fù)印件備案；5、管理權(quán)限5.1 首創(chuàng)置業(yè)總部統(tǒng)一安排對(duì)外融資，并由總部財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制訂實(shí)施方案并進(jìn)行實(shí)施管理。5.2 公司資本性籌資計(jì)劃報(bào)告的最終審批權(quán)人為股東大會(huì)。5.3 公司總部和各控股子公司的年度貸款總額由

5、總裁辦公會(huì)核定批準(zhǔn)。5.4 公司總部和各控股子公司的信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、貸款展期申請(qǐng)書(shū)均需通過(guò)財(cái)務(wù) 總監(jiān)的審批，上述文件簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委托代理人。5.5 公司總部和各控股子公司所有銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告，需由財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁審批簽字。5.6 貸款合同以及貸款展期協(xié)議的簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委托代理人6、工作程序6.1 融資計(jì)劃管理6.1.1 年度銀行貸款計(jì)劃步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明11月份各控股子公司財(cái)務(wù)部收到各部門(mén)編制的年度資金預(yù)算，完成 公司年度資金預(yù)算和包括銀行貸款 計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算，提交公司總 部財(cái)務(wù)部。21月份財(cái)務(wù)部預(yù)算管理崗/資金管理

6、崗收到各部門(mén)編制的年度資金預(yù)算，完成 公司年度資金預(yù)算和包括銀行貸款 計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算。31月30日財(cái)務(wù)部資金管理崗將公司總部和各控股子公司提交的銀行 貸款計(jì)劃平衡匯總，制訂公司年度銀行 貸款總量額度（包括公司總部銀行貸款 額度和各控股子公司銀行貸款額度），提 交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額度。5財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁/董事會(huì)/股東會(huì)逐級(jí)審核公司總部的年度財(cái)務(wù)預(yù)算，董 事會(huì)通過(guò)后形成董事會(huì)決議及提交股東 大會(huì)審議批準(zhǔn)。6財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的 銀行貸款額度卜發(fā)各控股子公司。6.1.2證券市場(chǎng)融資計(jì)劃步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)

7、明1投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃， 進(jìn)行所需資金籌資分析。根據(jù)成本效益原 則，確定是否采取證券市場(chǎng)籌資方式， 及 可能的籌資方案，起草資本性籌資計(jì)劃 報(bào)告。3財(cái)務(wù)部/董事會(huì)辦公室/戰(zhàn)略委員會(huì)討論投資發(fā)展部提出的資本性籌資計(jì)劃 報(bào)告，修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁逐級(jí)審核資本性籌資計(jì)劃報(bào)告，通過(guò) 后提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。5總裁組成籌資項(xiàng)目小組，其成員包括本次籌資 項(xiàng)目相關(guān)各部門(mén)人員。6籌資項(xiàng)目小組準(zhǔn)備有關(guān)文件，開(kāi)展本次籌資項(xiàng)目的具體 工作。6.2 融資業(yè)務(wù)管理6.2.1銀行貸款管理-公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1財(cái)務(wù)部資金管理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公

8、司總部銀行 貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫(xiě)銀行信 貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。2財(cái)務(wù)總監(jiān)/董事長(zhǎng)（或委托代理人）財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，由董事長(zhǎng)（或委托代 理人）簽署信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)。步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明3財(cái)務(wù)部資金管理崗向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，并與銀 行協(xié)商貸款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督 指導(dǎo)該過(guò)程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的 貸款條件填寫(xiě)貸款申請(qǐng)報(bào)告，提交財(cái) 務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁/董事會(huì)逐級(jí)審批貸款申請(qǐng)報(bào)告；涉及對(duì)外提 供抵押擔(dān)保的，貸款申請(qǐng)報(bào)告還要經(jīng) 董事會(huì)審查批準(zhǔn)。5財(cái)務(wù)部資金管理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定 的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀 行辦理貸款手續(xù)。6董事長(zhǎng)（或委托

9、代理人）簽署貸款合同。7財(cái)務(wù)部資金管理崗貸款合同存檔，并將貸款合同復(fù)印件一 份送交公司法律合約部備案。6.2.2銀行貸款管理-獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的 銀行貸款額度卜發(fā)各控股子公司。2控股子公司財(cái)務(wù)部按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款 需求，填寫(xiě)銀行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，提 交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)，并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明3控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng) 理/法定代表人（或 委托代理人）財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由公司法定代表人（或 委托代理人）簽署信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)。4控股子公司財(cái)務(wù)部向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，并與銀 行協(xié)

10、商貸款條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金 管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò) 程，確定貸款方式參見(jiàn)對(duì)外擔(dān)保抵押管 理規(guī)定），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款 條件填寫(xiě)貸款申請(qǐng)報(bào)告，提交財(cái)務(wù)經(jīng) 理。5控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理/總經(jīng)理/公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁/ 董事會(huì)逐級(jí)審批貸款申請(qǐng)報(bào)告；涉及對(duì)外提 供抵押擔(dān)保的，貸款申請(qǐng)報(bào)告還要經(jīng) 董事會(huì)審查批準(zhǔn)。6控股子公司財(cái)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定 的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料（公司 總部提供擔(dān)保的，還要到公司總部財(cái)務(wù) 部辦理?yè)?dān)保手續(xù)），到銀行辦理貸款手 續(xù)。7控股子公司法定代 表人（或委托代理 人）簽署貸款合同。8控股子公司財(cái)務(wù)部貸款經(jīng)辦人員貸款合同存檔，同時(shí)將貸款合

11、同復(fù)印件 一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗備 案，若貸款合同金額為10萬(wàn)元以上的，步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明同時(shí)將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法 律合約部備案。6.2.3銀行貸款展期管理-公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1短期貸款到 期前20天, 長(zhǎng)期貸款到 期前40天財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同 約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安AE 還款事項(xiàng)或貸款展期。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同 意，對(duì)于需要辦理展期的，填寫(xiě)銀行貸 款展期申請(qǐng)書(shū)，并上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。2財(cái)務(wù)總監(jiān)/董事長(zhǎng)（或委托代理人）財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，由董事長(zhǎng)（或委托代 理人）簽署貸款展期申請(qǐng)書(shū)。3短期貸款到 期前10天,

12、 長(zhǎng)期貸款到 期前30天財(cái)務(wù)部資金管理崗向銀行提交貸款展期申請(qǐng)書(shū)，并與銀 行協(xié)商展期還款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并 監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程），按照與銀行協(xié)商所達(dá) 成的展期條件填寫(xiě)貸款展期申請(qǐng)報(bào) 告，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁逐級(jí)審批貸款展期申請(qǐng)報(bào)告。5財(cái)務(wù)部資金管理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸款展期申請(qǐng)報(bào)告所 確定的貸款展期條件，準(zhǔn)備所需資料， 到銀行辦理貸款展期手續(xù)。6董事長(zhǎng)（或委托代 理人）簽署貸款展期協(xié)議。步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明7財(cái)務(wù)部資金管理崗貸款展期協(xié)議存檔，并將貸款展期協(xié)議 復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。6.2.4銀行貸款展期管理-獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1

13、短期貸款到 期前40天, 長(zhǎng)期貸款到 期前60天財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部，按照貸款合同 約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)。2短期貸款到 期前20天, 長(zhǎng)期貸款到 期前40天控股子公司財(cái)務(wù)部按照貸款合同計(jì)算貸款利息，根據(jù)合同 約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安AE 還款事項(xiàng)或貸款展期：征得控股子公司 財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后，對(duì)于需要辦 理展期的，填寫(xiě)貸款展期申請(qǐng)報(bào)告, 寫(xiě)明展期原因、時(shí)間、歸還期限以及今 后采取的措施等，上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。3公司總部財(cái)務(wù)部資 金管理崗/財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁逐級(jí)審核批準(zhǔn)貸款展期申請(qǐng)報(bào)告。4控股子公司財(cái)務(wù)部按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期申請(qǐng)報(bào)告，填寫(xiě)銀行 貸款展期申請(qǐng)書(shū)，報(bào)財(cái)務(wù)

14、經(jīng)理。5控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng) 理/法定代表人（或 委托代理人）財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后，由法定代表人（或委 托代理人）簽署貸款展期申請(qǐng)書(shū)。步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明6短期貸款到 期前10天, 長(zhǎng)期貸款到 期前30天控股子公司財(cái)務(wù)部向銀行提交貸款展期申請(qǐng)書(shū)，并與銀 行協(xié)商展期條件（公司總部財(cái)務(wù)部資金 管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程）。7控股子公司財(cái)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批的貸款展期申請(qǐng)報(bào)告以 及與銀行協(xié)商所確定的貸款條件，準(zhǔn)備 貸款所需資料（原由公司總部提供擔(dān)保 的，還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保 手續(xù)），到銀行辦理貸款展期手續(xù)。8控股子公司法定代 表人（或委托代理 人）簽署貸款展期協(xié)議。9控股子公司財(cái)務(wù)

15、部貸款經(jīng)辦人員貸款展期協(xié)議存檔，同時(shí)將貸款展期協(xié) 議復(fù)印件一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金 管理崗備案，若貸款合同金額為10萬(wàn)元 以上的，同時(shí)將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一 份送交公司法律合約部備案。6.2.5銀行貸款歸還管理-公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1還款到期日之前15天財(cái)務(wù)部資金管理崗在貸款利息到期及本金到期前15天，向 財(cái)務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出；并 通知財(cái)務(wù)部出納，保證賬戶(hù)中肩足夠的 余額還款，并填制大額付款申請(qǐng)，說(shuō) 明業(yè)務(wù)內(nèi)容。步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明2法律合約部審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì) 劃約定。3財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁按照付款審批程序，逐級(jí)審批付款申請(qǐng)。4財(cái)務(wù)部

16、出納根據(jù)經(jīng)審批的大額付款申請(qǐng)執(zhí)行付 款。（參見(jiàn)非業(yè)務(wù)類(lèi)付款管理程序）6.2.5銀行貸款歸還管理-獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門(mén)及崗位步驟說(shuō)明1還款到期日之前20天控股子公司財(cái)務(wù)部根據(jù)貸款合同/貸款展期協(xié)議的還款計(jì)劃 的約定，填寫(xiě)大額付款申請(qǐng)，上報(bào)公 司總部財(cái)務(wù)部，并通知財(cái)務(wù)部出納，保 證賬戶(hù)中后足夠的余額還款。2財(cái)務(wù)部資金管理崗/法律合約部審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì) 劃約定。3財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁按照付款審批程序，逐級(jí)審批付款申請(qǐng)。4財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)審批的付款申請(qǐng)送控股子公司財(cái)務(wù)部。5控股子公司財(cái)務(wù)部根據(jù)經(jīng)審批的大額付款申請(qǐng)執(zhí)行付 款。（參見(jiàn)非業(yè)務(wù)類(lèi)付款管理程序）07、單據(jù)與記

17、錄7.1資本性籌資計(jì)劃報(bào)告資本性籌資計(jì)劃報(bào)告、采取證券市場(chǎng)籌資方式，幾種可能的籌資方案、各種籌資方案的籌資成本分析方案一：三、各種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制四、各種籌資方案的選擇及利弊分析:7.2貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告! 5- ! 5 5- ! 555- S-一一一申請(qǐng)單位：1i;1編制人：11 1j!單位：力兀一，申請(qǐng)借款情況朝#借款銀行i是否本公司的開(kāi)戶(hù)行口是口否1借款利率1r 1朝#借款金額借款期限用途rL _._J【1，.一二-10"-匚擔(dān)保方式!1i! 二，申請(qǐng)人現(xiàn)有借款情況：截至 年月日各種借款的明細(xì)記錄1金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)幣種單位金額截止時(shí)間1附注：人民幣借款余額計(jì)力兀，

18、其中已到期尚未歸還貸款力兀；2,人民幣借款中，固定資產(chǎn)貸款力兀，流動(dòng)資金貸款力兀!3,外幣借款金額（折合美兀）萬(wàn)兀，具中已到期尚未歸還貸款萬(wàn)兀j4,現(xiàn)為企業(yè)擔(dān)保金額（折合人民幣）萬(wàn)兀。1三，申請(qǐng)人資金概況指標(biāo)上年實(shí)際上月實(shí)際指標(biāo)上年實(shí)際上月實(shí)際1,流動(dòng)資產(chǎn)5,流動(dòng)負(fù)債其中：貨幣資金其中：短期借款應(yīng)收預(yù)付款應(yīng)付預(yù)收款存貨6,長(zhǎng)期負(fù)債2,長(zhǎng)期投資其中：長(zhǎng)期借款3,固定資產(chǎn)合計(jì)7,所有者權(quán)益固定資產(chǎn)原值其中：實(shí)收資本固定資產(chǎn)凈值資本公積4,資產(chǎn)總額盈余公積四，申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)品銷(xiāo)售（經(jīng)營(yíng)）收入凈利潤(rùn)產(chǎn)品銷(xiāo)售（經(jīng)營(yíng)）成本存貨周轉(zhuǎn)率利潤(rùn)總額應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率公司財(cái)務(wù)部門(mén)意見(jiàn) _ - - _ - - . .

19、. .一一 _ .簽字：日期：公司總經(jīng)理意見(jiàn)二-一-ILFUrT一/:簽字：日期:公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見(jiàn)rMwnw一 _簽字： a u口麗：公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見(jiàn) J - - - - 一簽字：日期：公口一思裁息見(jiàn)L-), ir 一LJ-j簽金：日期：7.3貸款展期申請(qǐng)報(bào)告1貸款展期申請(qǐng)才骷 r-> F-1 !呻請(qǐng)單位：1L 丁編制人：一1 .單位：力兀貸款經(jīng)辦行原貸款合同號(hào)原借款方式原貸款金額（力兀）申請(qǐng)展期金額（力兀）原貸款期限：年月日至年月日申請(qǐng)展期期限： 年月日至_年月日原貸款利率展期后利率1L J申請(qǐng)展期原因一一t還款來(lái)源<二 一 = 1 一 1 _ - - 1 -HU

20、B EI H 1 iminaMianM !« imbb.J還款計(jì)戈JJ公司財(cái)務(wù)部門(mén)意見(jiàn)111;一簽字二-日期：公司總經(jīng)理意見(jiàn)I-:J:_1一:簽字：日期：公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見(jiàn)O一 = 一 - 一一 一一 1尸 a 三 一 一一 3 一 一 - - _ _ _ .- - f.J一“.爹李:日期：公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見(jiàn)I- -J簽字：一 產(chǎn) i血一”公司總裁意見(jiàn)-.J一一.,I簽字：-1日期：8、流程圖融資計(jì)劃管理流稻：年度銀行貸款計(jì)劃逐級(jí)審核公司總部的年 度財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)通 過(guò)后形成董事會(huì)決議及 提交股東大會(huì)審議批準(zhǔn)財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁/董事丁 /股東放1融資計(jì)劃管理流程：證券市場(chǎng)融

21、資計(jì)劃融資業(yè)務(wù)管理流程：銀行貸款管理-公 司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗t財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁董事長(zhǎng)/委托代理人;信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)_YeYes根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算，填寫(xiě)銀行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，并與銀行協(xié)商貸款條件（財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程），按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫(xiě)貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告依據(jù)董事長(zhǎng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款條件，準(zhǔn)備貸款所需資料，到銀行辦理貸款手續(xù)法律合約部 、rYes簽署信貸業(yè)務(wù)申 請(qǐng)書(shū)貸款申請(qǐng)報(bào)告審批_Yes審批貸款合同<1E貸款合同簽署貸款合同貸款合同<_-1融資業(yè)務(wù)管理流稿：銀行貸款管理-獨(dú)立 融資的

22、控股子公司控股子公司定代表人（或委吒代理人）財(cái)務(wù)部資金管理崗控股子公司財(cái)務(wù)部控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理控股子公司總經(jīng)理審批審批No貸款合同貸款合同（復(fù)件）貸款合同貸款，同金額為10萬(wàn)元以上將經(jīng)總裁辦公會(huì)批 準(zhǔn)的各控股子公司 的銀行貸款額度下 發(fā)各控股子公司公司法律合約部»貸款合同（復(fù)件）按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行 貸款額度和實(shí)際用 款需求，填寫(xiě)銀行 信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，提交財(cái)務(wù)經(jīng) 理批準(zhǔn)，并報(bào)公司 總部財(cái)務(wù)部信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)審批信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)簽署向銀行提交信貸業(yè)務(wù) 申請(qǐng)書(shū)，并與銀行協(xié) 商貸款條件（公司總部 財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái) 務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo) 該過(guò)程，確定貸款方 式），按照與銀行協(xié)商 所達(dá)成的貸款條件填寫(xiě) 貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告審批T依據(jù)經(jīng)審批的貸款申 請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款 條件，準(zhǔn)備貸款所需資 料（公司總部提供擔(dān)保 的，還要到公司總部財(cái) 務(wù)部辦理?yè)?dān)保手續(xù)）， 到銀行辦理貸款手續(xù)簽署貸款合同融資業(yè)務(wù)管 理流 程：銀行 貸款展 期管理-公司總 部董事長(zhǎng)/委托