人行ACS系統(tǒng)_介紹

1、中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（ACS）處理規(guī)則中國人民銀行南京分行營業(yè)管理部2014-03-13目目 錄錄ACS的新功能的新功能1ACS業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范2 幾點注意事項幾點注意事項3一、一、ACSACS系統(tǒng)架構系統(tǒng)架構賬務數(shù)據(jù)集中處理、存放集中處理全國業(yè)務業(yè)務分散受理、管理與監(jiān)督二、二、ACSACS業(yè)務業(yè)務類型類型4 柜臺業(yè)務 聯(lián)網(wǎng)業(yè)務：支付系統(tǒng)、貨金系統(tǒng) 同城系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng) 自動觸發(fā)業(yè)務：計息、特種存款到期 柜臺業(yè)務流程柜臺業(yè)務流程： 網(wǎng)點將受理的憑證經(jīng)網(wǎng)點主管確認后，將影像信息上傳業(yè)務處理子系統(tǒng)； 業(yè)務處理子系統(tǒng)將憑證影像送有權進行審核、監(jiān)控的崗位進行審

2、批、授權，或補充相關要素的處理； 同步，業(yè)務處理子系統(tǒng)根據(jù)影像將每一憑證進行切片拆分，每一切片同時提交兩個錄入人員進行錄入，系統(tǒng)自動完成錄入數(shù)據(jù)的比對，如有不符，再提交第三人進行錄入比對或差錯處理； 審核監(jiān)督通過、數(shù)據(jù)比對相符、要素校驗成功后，業(yè)務處理子系統(tǒng)系統(tǒng)提交總賬系統(tǒng)記賬。 柜臺業(yè)務圖例柜臺業(yè)務圖例 接柜員網(wǎng)點主管 網(wǎng)點主管網(wǎng)點主管接柜員接柜員業(yè)務處理中心監(jiān)督員管理部門憑證影像賬務處理信息管理審核監(jiān)督審核監(jiān)控審核錄入等業(yè)務操作受理、審核、掃描上傳業(yè)務憑證憑證切片拆分演示圖憑證切片拆分演示圖2021-12-287三、三、ACSACS對外服務對外服務 l 與二代支付系統(tǒng)同步設計、統(tǒng)籌安排，提

3、升對外服務水平：支持區(qū)域化營業(yè)時間的調(diào)整；支持金融機構全面流動性管理；支持金融機構多種清算模式。l 為商業(yè)銀行流動性管理提供賬戶及信息支持： l ACS通過“零余額”賬戶和資金歸集賬戶的設置，滿足商業(yè)銀行采用單一法人賬戶辦理清算業(yè)務的需要，有利于商業(yè)銀行加強流動性管理。l 而流動性查詢的實現(xiàn)，則為金融機構提供實時、準確的流動性數(shù)據(jù)信息，滿足了商業(yè)銀行全面流動性管理的需求。 l 零余額賬戶：不能為清算賬戶、不計息、不進行準備金考核；系統(tǒng)將日間頭寸實時自動劃轉(zhuǎn)到對應的資金歸集賬戶，日終始終保持賬戶余額為“零”。l ACS發(fā)生涉及零余額賬戶的業(yè)務時，區(qū)分借貸記業(yè)務分別進行處理。n 借記業(yè)務借記業(yè)務，

4、如取現(xiàn)、同城交換應付差額等，先借記其法人準備金賬戶，將款項劃轉(zhuǎn)至零余額賬戶后，再借記零余額賬戶，貸記相關賬戶。法人機構準備金賬戶不足時，系統(tǒng)進行排隊處理，并將賬務排隊信息提示至辦理業(yè)務的金融機構及其法人機構。n 貸記業(yè)務貸記業(yè)務，如繳現(xiàn)、同城交換應收差額等，則先貸記金融機構的零余額賬戶，再將款項自動劃轉(zhuǎn)至其法人賬戶。取現(xiàn)業(yè)務：l 依托支付系統(tǒng)、貨幣金銀信息管理系統(tǒng)與ACS系統(tǒng)之間的鏈接，構建了辦理貨幣發(fā)行業(yè)務的新流程。l 滿足商業(yè)銀行單一法人賬戶管理和貨幣發(fā)行業(yè)務的賬務處理要求。四、綜合前置子系統(tǒng)四、綜合前置子系統(tǒng)l 綜合前置子系統(tǒng)是開戶單位通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺實現(xiàn)與人民銀行核算系統(tǒng)信息交互，

5、以電子方式辦理賬務核對、交存款、流動性查詢以及業(yè)務回單接收等業(yè)務的信息化系統(tǒng)。l 綜合前置是B/S架構的應用系統(tǒng)，架設在金融機構內(nèi)部網(wǎng)絡，通過報文與ACS進行通訊。l 綜合前置子系統(tǒng)于2013年10月21日在北京市、山東省工行、建行、齊魯銀行推廣試運行。綜合前置子系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)- -連接方式連接方式綜合前置子系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)- -主要功能主要功能賬務核對流動性查詢電子回單交存款金融機構從前置系統(tǒng)報送交存報表，發(fā)起交存款業(yè)務金融機構從前置系統(tǒng)索取電子回單，替代柜臺紙質(zhì)回單替代目前電子對賬系統(tǒng)，用于金融機構核對賬務金融機構從前置系統(tǒng)查詢清算賬戶、非清算賬戶余額、排隊信息等金融機構間通過前置系

6、統(tǒng)核對同業(yè)往來賬戶余額同業(yè)對賬主要功能主要功能-1.-1.賬務核對賬務核對l ACS系統(tǒng)日初始化時自動將需對賬賬戶的余額和發(fā)生額信息發(fā)送綜合前置系統(tǒng)；l 金融機構可手工錄入賬戶余額，完成接口開發(fā)的也可從行內(nèi)系統(tǒng)導出電子文件，導入綜合前置系統(tǒng)進行對賬。l 金融機構必須逐日對賬，不能跨日。綜合前置系統(tǒng)不限制對賬時間，但ACS系統(tǒng)只接收五日以內(nèi)的對賬信息，超期的必須通過柜臺進行書面對賬；l 余額核對不符的，金融機構必須核對發(fā)生額，維護不符明細信息；l 金融機構發(fā)送對賬結果后發(fā)現(xiàn)錯誤，可向ACS發(fā)出重新核對申請，待批準后，撤銷對賬結果，重新核對賬戶余額。主要功能主要功能-2.-2.交存款業(yè)務交存款業(yè)務

7、l 支持金融機構通過綜合前置系統(tǒng)辦理人民幣一般存款、財政性存款、外匯一般存款交存業(yè)務；l 金融機構在綜合前置系統(tǒng)中根據(jù)ACS發(fā)送的交存類型（包括幣種、交存范圍等）錄入交存明細表，以及報表日期、交存金額、準備金率等匯總信息后，生成交存余額表、交存憑證，發(fā)送ACS系統(tǒng)。（金融機構根據(jù)電子報表接口開發(fā)轉(zhuǎn)換接口后，可直接從行內(nèi)系統(tǒng)導出電子報表，導入綜合前置系統(tǒng)。 ）l ACS網(wǎng)點審核不通過，以及記賬失敗的，會返回失敗回執(zhí)。金融機構可重新發(fā)起交存業(yè)務。l 財政交存款交存后需調(diào)整的，可從綜合前置系統(tǒng)重新發(fā)起交存。主要功能主要功能-3.-3.電子回單電子回單l 開戶單位申請“電子回單”的，網(wǎng)點將該賬戶回單種

8、類選擇為電子回單。相關業(yè)務記賬成功后ACS系統(tǒng)生成電子回單并實時發(fā)送，金融機構即可在綜合前置系統(tǒng)相關功能菜單下查看、打印電子回單。l ACS在日終時自動檢查電子回單發(fā)送狀態(tài)，對發(fā)送失敗的自動重新發(fā)送。如果仍有綜合前置未收到電子回單的，次日可由網(wǎng)點主管或操作員手工重新發(fā)送。l 電子回單上的電子印章已由金融信息中心加載到系統(tǒng)，在發(fā)送的電子回單上自動加蓋。通過電子印章可確認電子回單效力。l 電子回單無法收到或無法正常打印的，金融機構可以持書面申請人民銀行柜臺申請重新打印。主要功能主要功能-4.-4.流動性查詢流動性查詢l 流動性查詢是指開戶單位通過綜合前置實時查詢賬戶余額、預期頭寸、日間透支情況及當

9、日部分交易明細等。l 清算排隊查詢也屬于一攬子流動性查詢的一部分，規(guī)則相同。l 流動性查詢范圍包括全轄及本級的清算賬戶和非清算賬戶，金融機構可以進行單項或組合查詢。主要功能主要功能-5.-5.同業(yè)對賬同業(yè)對賬l 兩家金融機構均部署了綜合前置時，可使用同業(yè)對賬功能進行存放同業(yè)款項的核對。l 流程相對簡單，一方發(fā)起，一方確認，不需主管審批確認。l 對賬時限、效力等規(guī)則由兩方自行約定，綜合前置提供通道和工具。目目 錄錄ACS的新功能的新功能1ACS業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范2 幾點注意事項幾點注意事項3一、現(xiàn)金支票一、現(xiàn)金支票二、轉(zhuǎn)賬支票二、轉(zhuǎn)賬支票支票（轉(zhuǎn)賬支票為例）填制規(guī)范

10、支票（轉(zhuǎn)賬支票為例）填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、出票日期：規(guī)范化大寫數(shù)字填寫，并在有效期內(nèi)；2、付款行名稱、出票人賬號：付款人名稱和出票人賬號須與系統(tǒng)一致；3、收款人：收款人名稱須與進賬單收款人一致（需要與進賬單一起辦理業(yè)務時）； 4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；5、用途：據(jù)實填寫。【選填項目】1、行號：根據(jù)需要填寫；2、密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。三、進賬單三、進賬單進賬單填制規(guī)范進賬單填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)

11、當前賬務日期；2、出票人、收款人名稱和賬號：出票人、收款人全稱和賬號須與系統(tǒng)一致，全稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、開戶銀行：填寫收（付）款人網(wǎng)點規(guī)范化簡稱；4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；5、票據(jù)種類、張數(shù)和號碼：據(jù)實填寫?！居≌屡c加蓋】1、人民銀行經(jīng)辦人員在憑證第一聯(lián)開戶銀行簽章處加蓋業(yè)務公章交付款人；2、系統(tǒng)記賬成功后，在憑證第三聯(lián)上收款人開戶銀行簽章處加蓋業(yè)務公章交收款人。四、差別準備金交存憑證四、差別準備金交存憑證差別準備金交存憑證填制規(guī)范差別準備金交存憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫

12、系統(tǒng)當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號； 4、調(diào)整日期：貨幣信貸部門確定的差別準備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當前賬務日期；5、當前差別準備金利率：所交存差別準備金使用的計息利率；6、調(diào)整標志：差別準備金執(zhí)行或者額度增加勾選調(diào)增，差別準備金到期或者額度減少勾選調(diào)減；7、金額：根據(jù)貨幣信貸部門確定的金額據(jù)實填寫，金額小寫前須填“”。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。五、批準運用準備金憑證五、批準運用準備金憑證批準運用準備金憑證填制規(guī)范批準運用準備金憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿

13、拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號； 4、當前法定準備金率：當前準備金賬戶使用的準備金率；5、當前動態(tài)差別準備金率：當前準備金賬戶使用的動態(tài)差別準備金率；6、批準日期：貨幣信貸部門批準動用準備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當前賬務日期； 7、調(diào)整標志：批準動用準備金勾選調(diào)增，批準動用到期收回勾選調(diào)減，只能勾選一個；8、金額:根據(jù)貨幣信貸部門批準金額據(jù)實填寫，金額小寫前須填“”。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。六、特種準備金交存憑證六、特種準備金交存憑證特種準備金交存憑證填制規(guī)范特種準

14、備金交存憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號； 4、當前法定準備金率：當前使用的法定準備金率；5、當前動態(tài)差別準備金率：當前使用的動態(tài)差別準備金率；6、調(diào)整標志：依據(jù)特種準備金的交存與調(diào)減據(jù)實選擇；7、當前特種準備金利率：所交存特種準備金使用的計息利率；8、調(diào)整日期：貨幣信貸部門確定的特種準備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當前賬務日期； 9、折算成本：以外匯交存準備金，交存時該外匯匯率；10、交存種類：交存準備金所使用的外匯種類，只能勾選一個；1

15、1、金額：根據(jù)貨幣信貸部門確定的金額據(jù)實填寫，金額小寫前須填“”。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。七、外匯存款準備金交存憑證七、外匯存款準備金交存憑證外匯存款準備金交存憑證填制規(guī)范外匯存款準備金交存憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：小于或等于賬務日期，大于當月第一日，阿拉伯數(shù)字填寫；2、幣種：外匯存款準備金賬戶對應的外幣幣種，漢字填寫；3、流水號：掃描上傳憑證后系統(tǒng)自動生成；4、交存銀行名稱：交存銀行全稱或簡稱；5、外匯存款準備金賬戶名稱：外匯存款準備金賬戶全稱或戶名簡寫庫中的簡稱；6、外匯存款準備金賬戶賬號：外匯存款準備金賬戶對應的賬號；7、外匯存款準備金率：

16、當前統(tǒng)一使用的外匯存款準備金率；8、一般存款余額：據(jù)實填寫；9、本期應繳外匯準備金：一般存款余額乘以存款準備金率并按舍去規(guī)則計算后的金額，前面加外幣符號；10、上期已繳外匯準備金：據(jù)實填寫，前面加外幣符號；11、本期應補繳金額：補繳時填寫本期應繳外匯準備金減去上期已繳外匯準備金的金額，退回時填0，前面加外幣符號；12、本期應退回金額：退回時填寫上期已繳外匯準備金減去應繳金額外匯準備金的金額，補繳時填0，前面加外幣符號?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章； 八、一般存款余額采集憑證八、一般存款余額采集憑證一般存款余額采集憑證填制規(guī)范一般存款余額采集憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】

17、1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號； 4、當前法定準備金率：當前準備金賬戶使用的準備金率；5、當前動態(tài)差別準備金率：當前準備金賬戶使用的動態(tài)差別準備金率；6、起始日期：一般存款余額采集期間的起始日期，時點法下為采集期期末日，平均法為采集期期初日；7、終止日期：一般存款余額采集期間的終止日期，時點法、平均法均為采集期期末日；8、金額：一般存款余額明細表匯總金額一致，金額小寫前須填“”?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；九、財政性存款交存憑證九、財政性存款交存憑證財

18、政性存款交存憑證填制規(guī)范財政性存款交存憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、交存銀行存款賬戶名稱、賬號：所填賬戶名稱、賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；3、交存銀行財政性存款賬戶名稱、賬號：所填賬戶名稱、賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致； 4、報表日期：上一個財政性存款交存周期的結束日期；5、交存比例：填寫100；6、財政性存款余額：與金融機構報來的財政性存款各科目余額表中的匯總余額一致，小寫前須填“”；7、已交存金額：交存或調(diào)整前的財政性存款賬戶余額，小寫前須填“”；8、應交財政性存款金額：對財政性存款余額按照四舍五入

19、至千元的原則形成的金額；，小寫前須填“”；9、調(diào)整金額：應交財政性存款金額與已交存金額之差，小寫前須填“”；10、調(diào)整標志：應交財政性存款金額-已交存金額0，勾選調(diào)增；應交財政性存款金額-已交存金額0，勾選調(diào)減；應交財政性存款金額-已交存金額=0，勾選不調(diào)?！具x填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；十、代理轉(zhuǎn)匯憑證十、代理轉(zhuǎn)匯憑證代理轉(zhuǎn)匯憑證填制規(guī)范代理轉(zhuǎn)匯憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號：付款行賬戶、收款行賬

20、戶名稱和賬號為人民銀行信息，付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、開戶人行行名：填寫收（付）款人網(wǎng)點規(guī)范化簡稱；4、付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號：付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號為金融機構信息，付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號須一致；5、付款人開戶行、收款人開戶行：填寫付款人、收款人開戶行所屬金融機構網(wǎng)點規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；7、附加信息及用途。據(jù)實填寫。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字。 【印章與加蓋】1、

21、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。十一、電匯憑證十一、電匯憑證電匯憑證填制規(guī)范電匯憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、委托日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號，填寫匯款人賬號；匯款人賬戶與全稱須一致；匯出地點，準確填寫匯款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規(guī)范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號，收款人賬號；匯入地點，準確填寫收款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相

22、符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“；7、附加信息及用途：按照實際業(yè)務填寫附加信息及用途?！具x填項目】1、緊急程度：若未填寫則視為普通；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；2、人行營業(yè)網(wǎng)點受理業(yè)務后，在電匯憑證第一聯(lián)加蓋業(yè)務公章作為業(yè)務受理證明；業(yè)務記賬成功后，在第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章，在第三聯(lián)加蓋附件章。十二、信匯憑證十二、信匯憑證信匯憑證填制規(guī)范信匯憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、委托日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號，填

23、寫匯款人賬號；匯款人賬號與全稱須一致；匯出地點，準確填寫匯款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規(guī)范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號，填寫收款人賬號；匯入地點，準確填寫收款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；7、附加信息及用途：按照實際業(yè)務填寫附加信息及用途。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字。【印

24、章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；2、在審核無誤的信匯憑證第一聯(lián)加蓋業(yè)務公章交匯款人作回單；3、系統(tǒng)記賬成功后，在第二聯(lián)憑證上不遮蓋其他印章的地方加蓋轉(zhuǎn)訖章，在第三聯(lián)憑證上加蓋附件章，在第四聯(lián)憑證加蓋業(yè)務公章給收款人作為收賬通知。十三、特種存款辦理憑證十三、特種存款辦理憑證特種存款辦理憑證填制規(guī)范特種存款辦理憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、存款賬戶名稱和賬號：存款賬戶名稱和賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計息參數(shù)中的收款賬號；3、特種存款賬戶名稱和賬號：特種存款賬戶名稱、賬號須與系統(tǒng)一致；

25、戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；金額相符；5、合同利率：與協(xié)議或合同中規(guī)定的利率一致；6、特種存款辦理日期：等于賬務日期和憑證日期，阿拉伯數(shù)字填寫；7、特種存款到期日期：與協(xié)議或合同中規(guī)定的到期日期一致，并且大于賬務日期，阿拉伯數(shù)字填寫；8、摘要：與協(xié)議或合同中規(guī)定的摘要或用途一致?！具x填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。十四、特種存款支取憑證十四、特種存款支取憑證特種存款支取憑證填制規(guī)范特種存款支取憑證填制

26、規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、特種存款賬戶名稱和賬號：特種存款賬戶名稱和賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；3、存款賬戶名稱和賬號：存款賬戶名稱、賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計息參數(shù)中的收款賬號相符；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；5、合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期：合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期與特種存款合同一致；6、支取利率：與合同或協(xié)議中的有關規(guī)定一致，不一致時需要提供其他證明文件；7、摘要：據(jù)實

27、填寫?！具x填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。十五、再貸款發(fā)放憑證十五、再貸款發(fā)放憑證再貸款發(fā)放憑證填制規(guī)范再貸款發(fā)放憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號：貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；3、存款賬戶名稱、存款賬戶賬號：存款賬戶名稱、存款賬戶賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是再貸款賬戶計息參數(shù)中的付款賬號相符；4、貸款日期、到期日期、合同利率、合同編號按照再貸

28、款合同填寫，合同編號同一核算主體須唯一。到期日期須大于貸款日期；5、金額大、小寫：金額大小寫按照再貸款合同填寫，大小寫須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；6、貸款用途：按照再貸款合同填寫，并與再貸款性質(zhì)相符?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；2、審批部門簽章：應有審批人書面意見和簽章。十六、再貸款還款憑證十六、再貸款還款憑證再貸款還款憑證填制規(guī)范再貸款還款憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、付款賬戶名稱、賬號：付款賬戶名稱、賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；3、收款賬戶名稱、收款賬戶

29、賬號須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應與系統(tǒng)一致；當該憑證用于歸還再貸款本金時，應為再貸款賬戶名稱、賬號，當用于歸還再貸款欠息時，應為金融機構再貸款利息收入的賬戶的名稱、賬號；4、合同利率、合同編號按照再貸款原合同填寫； 5、金額大小寫：金額大小寫須相符，而且應小于或等于該筆再貸款未歸還金額，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”?！具x填項目】1、備注：填寫“歸還再貸款”或其他需要備注的事項；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。十七、再貼現(xiàn)辦理憑證十七、再貼現(xiàn)辦理憑證再貼現(xiàn)辦理憑證填制規(guī)范

30、再貼現(xiàn)辦理憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、申請人存款賬戶名稱、賬號：填寫辦理再貼現(xiàn)業(yè)務的金融機構賬號、戶名，存款賬戶名稱和賬號須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、再貼現(xiàn)利率：根據(jù)人民銀行發(fā)布的最新再貼現(xiàn)利率填寫；4、再貼現(xiàn)到期日期：根據(jù)貨幣信貸部門再貼現(xiàn)審批資料填寫；5、商業(yè)匯票號碼：按照辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票號碼填寫。多張匯票合并辦理回購式再貼現(xiàn)的，按雙方約定的商業(yè)匯票號碼填寫；6、大小寫金額：按照商業(yè)匯票票面金額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”；7、匯票形式：根據(jù)商業(yè)匯票

31、形式勾選；8、商業(yè)匯票種類：根據(jù)匯票種類進行勾選；9、交易方式：按照貨幣信貸部門審批資料勾選?！具x填項目】1、贖回開放日：電子商業(yè)匯票辦理回購式再貼現(xiàn)時，根據(jù)金融機構與貨幣信貸部門簽訂的回購協(xié)議填寫?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章；2、審批部門簽章：貨幣信貸部門審批同意金融機構再貼現(xiàn)申請，簽署審批意見，加蓋貨幣信貸部門印章，審批人可簽名或加蓋個人名章。十八、再貼現(xiàn)還款憑證十八、再貼現(xiàn)還款憑證再貼現(xiàn)還款憑證填制規(guī)范再貼現(xiàn)還款憑證填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】 1、憑證日期：使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期；2、付款人存款賬戶名稱、賬號：填寫辦理再貼現(xiàn)還款業(yè)務的金融機構賬號、付款

32、人名稱和賬號須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；3、再貼現(xiàn)賬戶名稱、賬號：填寫再貼現(xiàn)賬戶戶名、賬號，再貼現(xiàn)名稱和賬號須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統(tǒng)一致；4、商業(yè)匯票號碼：按照辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票號碼填寫；5、大小寫金額：全額還款的，按照商業(yè)匯票票面金額填寫；符合提前贖回退付利息的，按照票面金額扣除退付利息部分后的余額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“”。 【選填項目】1、備注：填寫需要說明的事項；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預留印章。十九、賬

33、戶管理信息表十九、賬戶管理信息表賬戶管理信息表填制規(guī)范賬戶管理信息表填制規(guī)范【必填項目及填寫要求】1、日期；使用阿拉伯數(shù)字填寫系統(tǒng)當前賬務日期； 2、賬號、賬戶名稱：賬戶按照系統(tǒng)生成的填寫，名稱填寫全稱；3、業(yè)務種類：開戶、銷戶、變更三項選一；4、簡寫戶名：按照文件規(guī)定的簡寫規(guī)范填寫；5、基本信息：（1）外部賬戶須按照真實內(nèi)容項寫，（2）內(nèi)部賬戶中賬戶用途為必填項，其它為選填項；6、賬戶信息：（1）外部賬戶須按照真實內(nèi)容項寫，（2）內(nèi)部賬戶中幣種、系統(tǒng)內(nèi)賬戶項為必填項，其它項為選填項；7、銷戶原因（銷戶時必填項）：如實填寫。【印章與加蓋】1、在憑證預留位置加蓋開戶單位公章；2、開戶單位會計主管

34、、經(jīng)辦人在憑證預留位置加蓋個人名章或簽字；3、業(yè)務受理部門在憑證相應位置加蓋本部門業(yè)務章；4、審批人、經(jīng)辦人分別在憑證相應位置加蓋個人名章或簽字；5、人民銀行經(jīng)辦人員分別在憑證相應位置加蓋個人名章。目目 錄錄ACS的新功能的新功能1ACS業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范業(yè)務憑證的使用及填制規(guī)范2 幾點注意事項幾點注意事項3幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯

35、數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。l 3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。l 3.人行由直參變成間參，行號會相應

36、變化。l 4.因業(yè)務處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務系統(tǒng)的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。l 3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。l 4.因業(yè)務處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務系統(tǒng)的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。l 5.舊業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各

37、開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。l 3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。l 4.因業(yè)務處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務系統(tǒng)的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。l 5.舊業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票。l 6.舊業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)只核對賬號，對戶名不做強制核對，新業(yè)務系統(tǒng)兩者都需要核對，因此戶名的填寫必須完整，否則影響資金匯劃。幾點需要特別注意的事項：幾點需要特別注意的事項：l 1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數(shù)字，必須使用中文大寫。l 2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內(nèi)容。l 3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。l 4.因業(yè)務處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務系統(tǒng)的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。l 5.舊業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚