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1、規(guī)則1:總則本規(guī)則司范圍、適用、定義和解釋1.01范圍和適用a.本規(guī)則旨在適用于備用信用證（包括履約、融資和直接付款備用信用證）。b.備用信用證或其它類似承諾 ，無論如何命名和描述，用于國內(nèi)或國際，都可通過明確的援引而使其受本規(guī)則 約束。c.適用于本規(guī)則的承諾，可以明確地變更或排除其條款的適用。d.適用于本規(guī)則的承諾，在下文中簡稱"備用證"。1.02與法律和其它規(guī)則的關(guān)系a.本規(guī)則在不被法律禁止的范圍內(nèi)對適用的法律進行補充。,以本規(guī)則為準。,本規(guī)則作為被訂人的條款，適用于備用證、保兌、b.在備用證也受其它實務(wù)規(guī)則制約而其規(guī)定與本規(guī)則沖突時1.03解釋的原貝U本規(guī)則在以下方面

2、應(yīng)作為商業(yè)用法進行解釋：a.作為可信賴和有效的付款承諾的備用證的完善性；b.在日常業(yè)務(wù)中銀行和商界的習(xí)慣做法和術(shù)語：c.全球銀行運作和商業(yè)體系內(nèi)的一致性；及d.在解釋和適用上的全球統(tǒng)一性。1.04本規(guī)則的效力除非文本另有要求，或明確地進行了對本規(guī)則的修改或排除 通知、指定、修改、轉(zhuǎn)讓、開立申請或下述當(dāng)事人同意的其它事項i .開證人;ii .受益人（在其使用備用證的范圍內(nèi)）;iii .通知人；iv .保兌人；V.在備用證中被指定并照其行事或同意照其行事的任何人vi .授權(quán)開立備用證或同意適用本規(guī)則的申請人。1.05有關(guān)開證權(quán)力和欺詐或濫用權(quán)利提款等事項的排除本規(guī)則對下述事項不予界定或規(guī)定：a.開

3、立備用證的權(quán)力或授權(quán)；b.對簽發(fā)備用證的形式要求（如：署名的書面形式）；或c.以欺詐、濫用權(quán)利或類似情況為根據(jù)對承付提出的抗辯。這些事項留給適用的法律解決。般原則1.06備用證的性質(zhì)a.備用證在開立后即是一個不可撤銷的、獨立的、跟單的及具有約束力的承諾，并且無需如此寫明。b.因為備用證是不可撤銷的，除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對方當(dāng)事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該 備用證下之義務(wù)。c.因為備用證是獨立的，備用證下開證人義務(wù)白履行并不取決于：I .開證人從申請人那里獲得償付的權(quán)利和能力；II .受益人從申請人那里獲得付款的權(quán)利；III .在備用證中對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引；或IV .開

4、證人對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。d.因為備用證是跟單性的，開證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對所要求單據(jù)的表面審查。e.因為備用證和修改在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。1.07開證人-受益人關(guān)系的獨立性開證人對受益人的義務(wù)，不受任何適用的協(xié)議、慣例和法律下開證人對申請人的權(quán)利和義務(wù)的影響。1.08責(zé)任限制開證人對以下事項不負責(zé)：a.任何基礎(chǔ)交易的履行或不履行；b.備用證下提示的任何單據(jù)的準確性、真實性或有效性 ；c.其它方的作為或不作為，盡管該人是由開證人或指定

5、人選擇的；或d.除了備用證所選擇的或開證地所適用的法律和慣例，對其它法律或慣例的遵守。術(shù)語1.09術(shù)語定義除了在標準銀行慣例和適用的法律中給出的含義外，以下術(shù)語具有或包括下面的含義：a.定義t"申請人(Applicant)"-是自己申請開立備用證的人或由他人代為申請開立備用證的本人，包括:(i)以自己的名義但是為他人申請的人；或(力 為自己辦理的開證人。"受益人(Beneficiary)"-是一個根據(jù)備用證有提款權(quán)利的具名的人，見規(guī)則1.11(c)(ii)。"營業(yè)日(Business Day)"-是指有關(guān)行為履行的營業(yè)地通常開業(yè)的一天

6、。而"銀行日(Banking Day)"是指在有關(guān)行為履行地有關(guān)銀行通常開業(yè)的一天。"保兌人(Confirmer)"-是指經(jīng)開證人指定在開證人的承諾上加上其自身保證承付該備用證的承諾的人，見規(guī)則 1.11(c)(i)。"索款要求(Demand)"-依上下文而定，是指一個要求承付備用證的請求，或者是指提出這種請求的單掘。"單據(jù)(Document)"-是指提示(書面形式或是電子媒介形式)的匯票、索款要求、所有權(quán)憑證、投資擔(dān)保、發(fā)票、違約證明，或其它事實九法律、權(quán)利或意見的陳述，憑以審核是否與備用證的條款一致。"

7、;提款(Drawing)"-依上下文而定，是指一個被提示或被承付的索款要求。"到期日(Expiration Date)"-是指備用證中規(guī)定的作出相符提示的最后日期。"人(erson)"-是指自然人、合伙組織、股份公司、有限責(zé)任公司、政府機構(gòu)、銀行、受托人、以及任何其它 法律的或商業(yè)的社團或?qū)嶓w。"提示(Presentation)"-依上下文而定，是指交付備用證下的單據(jù)以備審核的行為，或者是指交付的單據(jù)。"提示人(Presentation)"-是指作為或代表受益人或指定人作出提示的人?！焙灻?Signatu

8、re)"-包括為了證實某一單據(jù)，由某人簽署或采用的任何符號。b相互參照"修改(Amendment)"-規(guī)則 2.06"通知(Advice)"-規(guī)則 2.05"大約(Approximately)"。' (About)"或"近似(Circa)")- 規(guī)則 3.08(f)"款項讓渡(Assignment of Proceeds)"-規(guī)貝U 6.06"自動修改(Automatic Amendment)"- 規(guī)則 2.06(a)"副本(Copy)&

9、quot;- 規(guī)則 4.15(d)"面函指示(Cover Instructions)"- 規(guī)則 5.08"承付(Honour)"-規(guī)則 2.01"開證人(Issuer)"-規(guī)則 2.01"多次提示(Multiple Presentations)"-規(guī)則 3.08(b)"指定人(Nominated Person)"-規(guī)則 2.04"非單據(jù)條件(Non-documentary Conditions)"- 規(guī)則 4.11"正本(Original)"- 規(guī)則 4.

10、15(b)(c)"部分提款(Partial Drawing)"- 規(guī)則 3.08(a)"備用證(Standby)"- 規(guī)則 1.01(d)"轉(zhuǎn)讓(Transfer)"- 規(guī)則 6.01"受讓受益人(Transferee Beneficiary)"-規(guī)則 1.11(c)(ii)"因法律規(guī)定而轉(zhuǎn)讓 (Transfer by Operation of Law)"- 規(guī)則 6.11c.電子提示除非上下文另有要求，規(guī)定或允許電子提示的備用證中的下列術(shù)語，其含義如下："電子記錄(Electroni

11、c Record)" 是指：i . 一條記錄(即記錄于有形媒介上的信息，或儲存在電子或其它媒介上而能以可感知方式讀取的信息);ii .通過電子方式發(fā)送到接受、儲存、再傳送，或以其它方式處理信息(數(shù)據(jù)、文本、圖像、聲音、代碼、計算機程序、軟件、數(shù)據(jù)庫等)的系統(tǒng)中；并iii .能夠被證實，進而被審核是否與備用證的條款相符。"證實(Authenticate)"是指通過商業(yè)實踐中廣泛接受的程序或方法來證明電子記錄的：iv 發(fā)送人的身份或來源，及v i.信息內(nèi)容的完整或傳輸中的錯誤。在電子記錄中評估信息完整性白標準是看除附加的簽注，以及在正常傳遞、儲存和顯示過程中出現(xiàn)的變化

12、外，信息是否保持完整和未被改變。"電子簽名(Electronic signature)"是指由某一方簽署或采用的、附加于電子記錄或與之邏輯地聯(lián)系在一起的電子形式的字母、文字、數(shù)字或其它符號，目的是證明電子記錄的真實性。”收到(Receipt)" 發(fā)生在：i .電子記錄以一種由備用證指定的信息系統(tǒng)能夠處理的形式進入時；或ii .開證人提取一份發(fā)送給不是開證人指定的信息系統(tǒng)的電子記錄時。1.10多余的或不宣使用的術(shù)語備用證不應(yīng)該或不需要表明它是：i .無條件的(unconditional)或抽象的(abstract)(如果這樣做，只不過是表示該備用證下的付款完全取決于

13、指定單據(jù)的提示);ii .絕對的(absolute)(如果這樣做，只不過是表示是不可撤銷的);iii .第一性的(primary)(如果這樣做，只不過是表示是開證人獨立的義務(wù));iv .從開證人自己的資金中支付(payable from theissuer'S own funds)(如果這樣做，只不過是表示備用證下的付款并不依靠獲得申請人的資金，而是開證人完成其自身獨立的義務(wù));v .僅有索款要求的或見索即付 (clean or payable ondemand)(如果這樣做，只不過是表示根據(jù)書面請求或備用證要求的其它單據(jù)的提示，即可獲得支付)。b.備用證中不應(yīng)該使用"和/或

14、(and/or)"(如果這樣做，即意味著是任一或二者同時)。c.以下術(shù)語沒有單一的公認含義：i .應(yīng)該不予理會的：-"可催交的(calliable)",-"可分開的(divisible)",-"可分割的(fractionable)",-"不可分的(indivisible)",及-"可轉(zhuǎn)移的(transmissible)" 。ii .應(yīng)不予理會，除非在文本中提供它們的意思：-"可讓渡的(assignablie)",-"永久的(evergreen)"

15、,-"使重新生效(reinstate)", 及-"循環(huán)的(revolving)" 。.1.11規(guī)則解釋a.本規(guī)則參照適用的標準慣例作出解釋。b.本規(guī)則中,"備用信用證”是指本規(guī)則試圖加以適用的獨立承諾，而"備用證”是指受本規(guī)則約束的一種承諾。c.除非文本中有不同的要求，i ."開證人"包括"保兌人",猶如保兌人是一個單獨的開證人，其保兌是為開證人開立的一份單獨的備用證；ii ."受益人”包括具名的受益人把提取款項的權(quán)利有效地轉(zhuǎn)讓給的那個人("受讓受益人"):iii

16、." 包括"意指"包括但不限于：iv."A或B"意指"A或城兩者同時""或A或B"意指"A或B,但不是兩者同時":"A和B"意指"A與B同時"；V.單數(shù)形式的詞包含復(fù)數(shù)，復(fù)數(shù)形式的詞包括單數(shù)；和vi .中性的詞包括所有詞性。d.i.規(guī)則中使用"除非備用證另有說明”或類似語句，強調(diào)的是備用證的文本優(yōu)先于本規(guī)則；ii .沒有上述語句的規(guī)則并不默示其規(guī)定優(yōu)先于備用證文本條款；iii .在"除非備用證另有說明”或類似語句中加上&quo

17、t;明確地"或"清楚地”等詞，強調(diào)的是，該規(guī)則只有通過在J備 用證中用清晰明白的文字才可以被排除或修改；iv .所有這些規(guī)則的效力可以被備用證文本所改變，其中一些規(guī)則效力的變動可能否定備用證在適用法律下作為一項獨立承諾的資格。e."在備用證中說(寫)明的”或類似語句是指一份備用證的實際正文(或者是開立的或者是經(jīng)有效修改的),而短語”在備用證中規(guī)定的”或類似語句則既指備用證的正文，也指被訂人的本規(guī)則。規(guī)則2:義務(wù)2.01開證人和保兌人對受益人的承付承諾a.開證人承擔(dān)向受益人承付按本規(guī)則及標準備用證慣例表面上符合備用證條款的提示的義務(wù)。b.開證人應(yīng)按所要求的金額即期承

18、付向其作出的提示，除非備用證規(guī)定通過以下方式承付i.承兌受益人開出的以開證人為付款人的匯票。在這種情況下，開證人的承付是通過：(a)及時承兌匯票；以及(b)隨后，在承兌的匯票到期時或到期后提示時，付款給匯票的持有人。ii .對受益人的索款要求承擔(dān)延期付款。在這種情況下，開證人承彳是通過：(a)及時承擔(dān)延期付款義務(wù)；及(b)隨后,在到期時付款。iii .議付。在這種情況下，開證人無追索權(quán)地即期支付索款要求的金額。c.開證人如果在被允許審核提示及發(fā)出拒付通知的期限內(nèi)，即期付款、承兌匯票或承擔(dān)延遲付款的義務(wù)(或者,發(fā)出拒付通知),即為以及時方式行事。d.i.保兌人承擔(dān)通過即期支彳索款要求的金額，或者

19、按備用證中的注明，以與開證人義務(wù)一致的其它付款方式承付相符提示的義務(wù)。ii .如果保兌允許向開證人提示，則保兌人也承擔(dān)在開證人錯誤拒付時承付的義務(wù)，猶如提示是向保兌人作出一樣。iii .如果備用證允許向保兌人提示，則開證人也承擔(dān)在保兌人錯誤拒絕履行保兌時承付的義務(wù)，猶如提示是向開證人作出一樣。e.開證人承付時應(yīng)以備用證中指定的幣種支付可立即使用的資金，除非在備用證中注明通過以下方式付款：iv 以貨幣記賬單位付款；在這種，f#況下，應(yīng)支付該貨幣記賬單位；或v i.交付其它有價物。在這種情況下，應(yīng)交付這些有價物。2.02不同的分支機構(gòu)、代理機構(gòu)或其它辦事處的義務(wù)就本規(guī)則而言，開證人的分支機構(gòu)、代理

20、機構(gòu)，或其它力事處，如果是以開證人以外的身份作出或承諾作出備用證下的行為.則僅負有該身份下的義務(wù)，并應(yīng)視為不同的人。2.03開證條件一旦備用證脫離開證人控制 ，即為已開立；除非其中清楚注明該備用證那時尚未 "開立"或不具有"可執(zhí)行性"。 聲明備用證不是"可使用的"、"生效的"、"有效的"(available,operative,effecfive)或類似意思，并不影響在它脫離開證人控制后的不可撤銷性和約束力。2.04指定a.備用證可以指定一個人進行通知、接受提示、執(zhí)行轉(zhuǎn)讓、保兌、付款、議付、承擔(dān)

21、延期付款義務(wù)，或承兌匯票。b.這種指定并不使被指定人負有如此行為的義務(wù)，除非被指定人承諾作出這種行為。c.被指定的人并未被授權(quán)去約束作出指定的人。2.05備用證或修改的通知a.除非通知中另有聲明，它表示：i .通知人按照標準信用證慣例已經(jīng)檢查了所通知信息的表面真實性；及ii .該通知準確地反映了其收到的內(nèi)容。b.被要求通知備用證的人，決定不通知時，應(yīng)通知作出要求的一方。2.06授權(quán)修改和具有約束力的時間a.如果備用證明確表明該證可因使用金額的增減、到期日的展延等而“自動修改"，則該修改自動生效，不需要任何進一步的通知或備用證明確規(guī)定以外的同意。(這種修改可被稱為"未經(jīng)彳改”

22、而生效。)b.如果無自動修改的規(guī)定，一份修改應(yīng)當(dāng)約束：i .開證人，當(dāng)修改脫離該開證人控制后；及ii .保兌人，當(dāng)修改脫離該保兌人控制后，除非該保兌人表示它不保兌該修改。c.如果無自動修改的規(guī)定，iii 益人必須同意該修改后，才受其約束。iv .受益人的同意必須明確地通知給通知該修改的火，除非受益人提示的單據(jù)與修改后的備用證一致，而不是與修改前的備用證一致；及v ii. 一份修改無需申請人的同意就能約束開證人、保兌人或受益人。d.只同意部分修改視為拒絕整個修改。2.07修改的傳送a.開證人如使用另一個人通知備用證，必須向該人通知所有的修改。b.備用證的修改或撤銷，并不影響開證人對指定人承擔(dān)的義

23、務(wù)，如該指定人在收到修改或撤銷通知之前已在其受指定范圍內(nèi)有所行事。c.可自動展期(更新)的備用證如因故未展期，并不影響開證村人對指定人承擔(dān)的義務(wù)，如該指定人在收到不展期通知之前已在其受指定范圍內(nèi)有所行事。規(guī)則3:提示3.01備用證下的相符提示備用證應(yīng)該說明提示的時間、地點及在該地點范圍以內(nèi)的場所、接受提示的人和提示的載體。如有這樣規(guī)定提示必須如此作出。如備用證并未說明，則提示應(yīng)與本規(guī)則-致，以使其相符。3.02提示的構(gòu)成收到備用證要求的并在該證下提示的單據(jù)即構(gòu)成了提示，應(yīng)審核它是否與備用證的條款相符，即使并非所有要求的單據(jù)都已被提示。3.03備用證的標明a.提示必須標明憑以提示的備用證。b.提

24、示可以通過以下方式標明備用證：注明備用證的完整號碼，以及開證人名稱和地點或附以備用證正本或副O(jiān)c.如開證人不能從收到單據(jù)的表面上判定是否根據(jù)某一備用證來處理該份單據(jù)，或不能確定與該單據(jù)有關(guān)的備用證，該提示就柿認為縣在吉普認簾的那一天性出的。3.04作出相符提示的地點和對象a.為使提示相符，提示必須在備用證中注明的或本規(guī)則規(guī)定的地點或場所作出。b.如果備用證沒有注明向開證人提示的地點，則提示必須在備用證開立的營業(yè)處所作出。c.如果備用證是保兌的，但在保兌書中沒有注明提示地點，向保兌人（和開證人）的索款提示必須在保兌人開出保兌書的營業(yè)處所或向開證人作出。d.如果沒有注明提示地點的具體場所（如：部門

25、、樓層、房間、郵遞立信箱或其它場所）,提示可以向以下場所或人作出：i .備用證中注明的一般郵政地址；ii .指定接受信函或單據(jù)的地點的任一場所；或iii .在提示地點實際上或表面看來被授權(quán)為接受提示的任何人。3.05何為及時提示a.如果提示是在開立備用證后、到期日之前作出，該提示即為及時的。b.如果提示是在提示地營業(yè)結(jié)束后作出的，應(yīng)視為是在下一個營業(yè)日作出的。3.06相符的提示載體a.為了相符，單據(jù)必須以備用證中注明的載體作出提示。b.如果沒有注明載體，為了相符，單據(jù)必須以紙化單據(jù)的形式提示，除非只要求提交索款要求。在后種情況下：i.屬于SWIF減員的受益人或銀行，通過SWIFT加押電傳或其它

26、類似經(jīng)證實的方式提出的索款要求，即為相符；否則ii.如該索款要求非以紙化單據(jù)的形式提出，則為不符，除非開證人自主決定允許使用該種形式。c.如果單據(jù)是通過電子方式傳送的，則不能被視為是以紙化單據(jù)的形式提示的，盡管開證人或指定人從中可以產(chǎn)生一份紙化單據(jù)。d.如果注明以電子載體的方式提示，單據(jù)必須以電子記錄的方式提示，并能為接收提示的開證人或指定人證實。3.07每次提示的單獨性a.無論備用證是否禁止部分或多次提款或提示。作出一次不符提示、收回一次提示、或未完成預(yù)定的或允許 的多次提示中的任何一次，都不影響或損害作出另一次及時提示或再提示的權(quán)利。b.對一次相符提示的錯誤拒付 ，并不構(gòu)成對該備用證下其它

27、提示的拒付或?qū)υ搨溆米C的否定。c.對一次不符提示的承付，不論有無不符點通知，并不意味著放棄該備用證對其它提示的要求。3.08部分提款和多次提示；提款金額a.提示可以少于可使用的全部金額（"部分提款"）。b.可以作出一次以上的提示（"多次提示"）。c."禁止部分提款”或類似表述表示提示必須是可使用的全部金額。d."禁止多次提款”或類似表述表示只能作出及承付一次提示，但是提示金額可以少于可使用的總金額。e.如果索款要求超過了備用證可使用的總金額，該項提款要求構(gòu)成不符；其它單據(jù)寫明的金額如超出索款要求的金額不構(gòu)成不符。f.使用"大

28、約"、"約"、"近似"，或相似意義的詞，允許這些詞所指的金額可以上下增減10%3.09展期或付款如受益人要求延展備用證的到期日，否則支付備用證下可使用的金額，則:a.它屬于在備用證下要求付款的提示，應(yīng)按本規(guī)則對其進行審核；及b.默示受益人：i .同意修改以展延到期日至所要求的日期；ii .要求開證人自主決定去征求申請人的同意，并開立這種修改；iii .在這種修改開立后將收回其索款要求：及iv .同意本規(guī)則規(guī)定的審核單據(jù)和發(fā)出拒付通知的最長時限。3.10 無需通知收到提示并不要求開證人通知申請人收到了備用證下的提示。3.11 開證人放棄和申請人同

29、意放棄提示規(guī)則除了備用證或本規(guī)則中的其它自主條款以外，開證人可以在沒有通知申請人或獲得申請人同意且不影響申請人對開證人的義務(wù)的情況下，依其獨立判斷，放棄：a.下列規(guī)則，以及備用證中注明的主要是為了開證人的利益或操作便利而設(shè)的任何類似條款：i .應(yīng)提示人要求將收到的單據(jù)當(dāng)作如同在較晚日期收到一樣對待（規(guī)則3.02）;ii .在提示中標明與其對應(yīng)的備用證（規(guī)則3.03（a）;iii .除了備用證中注明的提示行為所在國家外，對應(yīng)在何地和向誰提示的要求（規(guī)則3.04（b）,（c） 和（d）;iv .將營業(yè)結(jié)束后作出的提示如同該提示是在下一個營業(yè)日作出的一樣對待（規(guī)則3.05（b）。b.下列規(guī)則，但不包

30、括備用證中寫明的相似條款：i . 一份要求的單據(jù)，其簽發(fā)日期在寫明的提示日之后 （規(guī)則4.06）,或ii .受益人出具的單據(jù)與備用證語言一致的要求（規(guī)則4.04）。c.下列與備用證操作的完整性有關(guān)的規(guī)則，但前提是銀行實際上是與真實的受益人打交道：接受使用電子載體的索款要求（規(guī)則3.06（b）。保兌人放棄本條（b）項和（c）項所列要求時，須征得開證人同意。3.12 備用證正本丟失、遭竊、受損或毀壞a.如果一份備用證正本丟失、遭竊、受損或毀壞 ，開證人元需將其替換或放棄提示備用證正本的要求。b.如果開證人同意替換一份備用證正本或放棄提示正本的要求，它可以向受益人提供一份替本或副本，而不影響申請人向

31、開證人償付的義務(wù)；但是，如果開證人如此做，則它必須在該替本或副本上注明"替本"或"副本"字樣。開證人可以自主地決定從受益人處要求其認為足夠的擔(dān)保，以及從指定人處獲得關(guān)于付款尚未作出的確認。到期不營業(yè)3.13 到期日是非營業(yè)日a.如果備用證注明的提示的最后一天（無論注明的是到期日，還是必須收到單據(jù)的日期）,不是開證人或提示地點的指定人的營業(yè)日，那么，在隨后第一個營業(yè)日作出的提示將被認為是及時的。b.收到提示的指定人，必須將此情況通知開證人。3.14 在營業(yè)日的停業(yè)及授權(quán)在另一個合理地點作出提示a.如果在允許提示的最后一個營業(yè)日，備用證中注明的提示地點由于任

32、何原因停業(yè)，因此沒有及時地作出提示那么，除非備用證另有規(guī)定，允許提示的最后一天，自動延期到提示地點重新開業(yè)后的第30個日歷日。b.在提示地點停業(yè)或預(yù)計到停業(yè)時，開證人可以在備用證中或受益人收到的通知中授權(quán)在另一個合理地點提示。如果開證人如此行事，則：i .提示必須在該合理地點作出；以及ii .如果通知是在提示最后一天之前不足30個日歷日收到的，并且由于該原因而無法作出及時提示，那么提示的最后一天自動延展到原提示期限后的第30個日歷日。規(guī)則4：審核4.01對相符的審核a.備用證的索款要求必須與備用證的條款相符。b.提示是否相符，應(yīng)通過結(jié)合標準備用證慣例的內(nèi)容，按照本規(guī)則解釋和補充的備用證中的條款

33、，審核提示是否表面上符合備用證而確定n4.02多余單據(jù)的不審核非備用證要求提示的單據(jù)元需審核，并可在審核提示是否相符時不予考慮。它們可被退還提示人或隨著其它提示的單據(jù)一起轉(zhuǎn)交，開證人無需負任何責(zé)任。4.03是否一致的審核開證人或指定人只需在備用證的規(guī)定范圍內(nèi)審核單據(jù)之間是否一致n4.04單據(jù)的語言受益人出具的所有單據(jù)的語言應(yīng)是備用證中使用的語言4.05單據(jù)的出具者所有備用證要求的單據(jù)必須由受益人出具，除非備用證中注明單據(jù)由第三方出具，或按標準備用證慣例該單據(jù)屬由第三方出具的類型n4.06單據(jù)日期所要求單據(jù)的出具日期可以早于但不得遲于提示日期。4.07單據(jù)上要求的簽名a.要求的單據(jù)無需簽名，除非

34、備用證注明該單據(jù)必須簽名，或按標準備用證慣例屬需要簽名的類型。b.所要求的簽名可以任何方式為之，只要它適合用于該單據(jù)的載體。c.除非備用證中規(guī)定：i .必須簽名的人之姓名，否則任何簽名或證實都將被認為相符。ii .必須簽名的人之身份，否則不一定注明簽名人身份。d.如果在備用證中指明，簽名必須由：i. 一個具名的自然人為之，但不要求指明簽名人身份，則一個看起來是具名人的簽名即為相符。ii. 一個具名的法人或政府機構(gòu)為之，但沒有指明由誰代表其簽署或該人身份，則任何看來是代表具名的法人或政府機構(gòu)的簽名都是相符的；或者iii. 一位具名的自然人、法人或政府機構(gòu)為之，并要求注明簽名人身份，則一個注明身份

35、并看起來是該具名的自然人、法人或政府機構(gòu)的簽名是相符的。4.08默示要求的索款單據(jù)如果一份備用證沒有注明任何要求提交的單據(jù)，仍認為需要提交一份做成單據(jù)的索款要求。4.09同一的措詞及引號如果備用證要求：a. 一份沒有指定精確措詞的聲明，那么在提示的單據(jù)中的措詞必須看起來與備用證中要求的措詞表達的是同 一意思。b.使用通過引號、大寫、附樣或格式指定的措詞，那么，并不要求重復(fù)在拼寫、標點、空格或其它在上下文中讀起來明顯的打印錯誤；為數(shù)據(jù)而留的空行和空格，可以通過不與備用證矛盾的任何形式加以完整；或c.使用通過引號、大寫、附樣或格式指定的措詞并規(guī)定單據(jù)應(yīng)包含"完全一樣"或&quo

36、t;同一”的措詞，那么，提示的單據(jù)必須重復(fù)指定的措詞，包括拼寫、標點、間隔等打印錯誤，以及為數(shù)據(jù)而留的空行和空格。4.10 申請人的批準備用證中不應(yīng)該規(guī)定要求的單據(jù)須由申請人出具、簽署或會簽。然而，如果在備用證中包含了這種規(guī)定，開證人不可以放棄這種要求，也不對申請人扣留單據(jù)或拒不簽署負責(zé)。4.11 非單據(jù)條件a.備用證中的非單據(jù)條件必須不予考慮，不管其是否會影響開證人接受相符提示或承認備用證已開立、已修改或已終止的義務(wù)。b.如果備用證條款不要求提示單據(jù)證明其條款被履行，并且開證人根據(jù)其自己的記錄或在其自己正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)不能確定該條款被履行，則該條款為非單據(jù)條款。c.從開證人自己的記錄或在其正常

37、業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的審查，包括確定以下內(nèi)容：i .何時、何地、如何向開證人提示或以其它方式交付單據(jù)；ii .何時、何地、如何由開證人、受益人或任何指定人發(fā)送或接收有關(guān)備用證的文訊；iii .向開證人處開立的賬戶里轉(zhuǎn)進或從其轉(zhuǎn)出的金額；及“ 根據(jù)一個公布的指數(shù)可以確定的金額（例如：如果一份備用證規(guī)定根據(jù)公布的利率來確定產(chǎn)生的利息金額）。d.開證人無需根據(jù)備用證中注明或引用的公式，重新計算受益人的計算結(jié)果，除非備用證要求這樣做。4.12 單據(jù)中的聲明應(yīng)履行的手續(xù)a.所要求的聲明無需采用莊重式、正式或任何其它專門形式作出。b.如果備用證規(guī)定要求的聲明由聲明人以某種形式作出，但沒有指明何種形式或內(nèi)容 ，則如果

38、注明該聲明是經(jīng)證實的、經(jīng)宣誓的、經(jīng)確認的、經(jīng)證明的，或類似情況，該聲明即為相符。c.如果備用證要求一份由另外一個人作見證的聲明，但沒有指定形式或內(nèi)容，則若該份被見證的聲明看起來有一個不是受益人的簽名，并注明該人系作為見證人行事，該證明即為相符。d.如果備用證要求一個受益人之外的第三人以政府、司法、公司或其他的代表身份對聲明給予會簽、履行法律手續(xù)、簽證或類似的行為，但沒有規(guī)定形式和內(nèi)容，則若該聲明包含有一個非受益人的簽名，并且注明該人的代表身份C代表的組織，該聲明即為相符。4.13 無驗明受益人身份的責(zé)任除備用證要求提示電子記錄外 ，a.承付提示的人，對申請人沒有義務(wù)去查明作出提示的任彳S人或任

39、何款項受讓渡人的身份；b.向具名的受益人、受讓人、被確認的受讓渡人、依法產(chǎn)生的承繼人付款，或向備用證寫明或受益人或指定人發(fā)出的面函指示中注明的賬戶或賬號付款，即構(gòu)成備用證下付款義務(wù)的完成。4.14 被購并或合并的開證人或保兌人的名稱如果開證人或保兌人被重組、合并，或更換名稱，在提示的單據(jù)中要求提到開證人或保兌人名稱時，可以援引其原名或承繼人名稱。4.15 正本、副本及一式多份的單據(jù)a.提示的單據(jù)必須是正本。b.在允許或要求電子提示的情況下，提示的電子記錄即被認為是 "正本"。c. i.除非在表面上看起來是從正本復(fù)印的，則被提示的單據(jù)被認為是"正本"。ii

40、.如果簽名或證實看起來是原始的，則看起來是從正本復(fù)制的單據(jù)被認為是正本。d.備用證要求提示一"份（8 py）"單據(jù)的，可以或提示正本或提示副本，除非在備用證中注明只應(yīng)提示副本或注 明全部正本的其它去向。e.果要求多份的時據(jù)，懺份必須是正本，除非規(guī)定i .要求"兩份正本"或"多份正本",則全部都必須是正本；或ii .要求"兩份（2 copies）"," 兩張的（two fold）",或類似的情況下，則可以根據(jù)要求或都提示正本或都提示副O(jiān)備用證單據(jù)類型4.16 索款要求索款要求無需與受益人的聲明或其

41、它要求的單據(jù)分離開來。a.如果要求單獨的索款要求，它必須含有：i .受益人向開證人或指定人的索款要求；ii .提出該要求的日期；iii .索款金額；及iv .受益人的簽名。c.這種索款要求可以是匯票或其它指示、命令或付款請求。如果備用證要求提示"匯票",該匯票無需是可流通的形式，除非備用證這樣寫明。4.17 違約或其它提款事由的聲明如果備用證要求一份關(guān)于違約或其它提款事由的聲明、證明或其它陳述，但沒有指明內(nèi)容，則如果單據(jù)中包含以下內(nèi)容，該單據(jù)就是相符的：a.陳述：由于備用證中規(guī)定的提款事由已經(jīng)發(fā)生，應(yīng)該付款。b.單據(jù)出具日期；及c.受益人的簽名。4.18 可流通的單據(jù)如果備

42、用證要求提示一份通過背書和交付即可轉(zhuǎn)讓的單據(jù)，但未注明是否、如何或必須向誰作出背書，則該單據(jù)可以不加背書，或如果作了背書，可以是空白背書。無論如何，該單據(jù)都可在有或沒有追索權(quán)下開立或流通。4.19 法律或司法文件如果備用證要求提示政府出具的文件、法院命令、仲裁裁決書或類似的文件，則一份文件或其副本被認為是相符的，如果它看起來是：i .由政府機構(gòu)、法院、仲裁庭或類似機構(gòu)出具的；ii .有適當(dāng)?shù)姆Q號或名稱；iii .經(jīng)過簽署的；iv .注明日期；及v .經(jīng)政府機構(gòu)、法院、仲裁庭 ，或類似機構(gòu)的官員對該單據(jù)作出了原始證明或證實。4.20 其他單據(jù)a.如果備用證要求本規(guī)則中未規(guī)定的單據(jù)，而沒有指明其出

43、單人、數(shù)據(jù)內(nèi)容或措詞，則如果該單據(jù)看起來有合適的名稱，或起到了標準備用證慣例下該種單據(jù)的功能，該單據(jù)即為相符。b.備用證下提示的單據(jù)，應(yīng)該根據(jù)本規(guī)則下備用證慣例進行審核，盡管該單據(jù)類型（例如商業(yè)發(fā)票、運輸單據(jù)、保險單據(jù)，或類似的單據(jù)）在跟單信用證統(tǒng)一慣例中有詳細規(guī)定。的單獨承諾（無論是否在備用證中敘述了該承諾的內(nèi)容）,受益人僅取得備用證下的提款權(quán)利，即使開證人向受益人4.21 開立單獨承諾的要求如果備用證中要求該備用證的受益人向另一人開立其自身的單獨承諾（無論是否在備用證中敘述了該承諾的內(nèi)容），a.受益人僅取得備用證下的提款權(quán)利，即使開證人向受益人為開立這種單獨的承諾支付了費用；b.既不需要向

44、開證人提示該單獨承諾，也不需要提示該承諾下的任何單據(jù)；并且c.如果開證人收到該單獨承諾或其下單據(jù)的正本或副本（盡管沒有要求將其作為備用證承付的條件而提示）,i .開證人無需審核并在任何情況下都無需考慮它們是否與備用證、備用證下受益人的索款要求，或受益人的單獨承諾相符合或一致；及ii .開證人可以把它們退還給提示人，或與提示一起轉(zhuǎn)交給申請人，并不承擔(dān)責(zé)任。規(guī)則5:單據(jù)的通知、排除和處理5.01及時的拒付通知拒付通知，必須在單據(jù)提示以后一段并非不合理的時間內(nèi)發(fā)出。i .在三個營業(yè)日內(nèi)發(fā)出的通知被視為不是不合理的，超過七個營業(yè)日被認為是不合理的。ii .發(fā)出通知的時間是否不合理，并非取決于提示的最后

45、期限是否臨近。iii .計算必須發(fā)出拒付通知的時間，是始于提示日后的下一個營業(yè)日。iv .除非在備用證中明確規(guī)定將發(fā)出拒付通知的時間縮短，開證人沒有義務(wù)加速審核提示。b.i.如果有電訊手段，發(fā)出拒付通知的方式應(yīng)通過電訊手段；女日果沒有，可以通過達到迅捷通知目的的其它合理方式。ii.如果在允許發(fā)出通知的期限內(nèi)收到拒付通知，即認為該通知是通過迅捷的方式發(fā)出的。c.拒付通知必須發(fā)送給從其收到單據(jù)的人（不管是受益人、指定人，還是送交人以外的其他人 ），除非提示人有不同的要求。5.02拒付理由的聲明拒付通知應(yīng)注明憑以拒付的全部不符點。5.03沒有及時發(fā)出拒付通知a.如果沒有按照備用證或本規(guī)則指明的時間和

46、方式，在拒付通知中列明不符點，就不能再對包含該不符點的該單據(jù)（包括重新提交的同一單據(jù)）提出該不符點，但是并不影響針對同一份或其它備用證下的不同提示提出該不符 點°b.如果沒有通知拒付或承兌或承認延遲付款責(zé)任，則開證人在到期時有義務(wù)付款。5.04逾效期的通知沒有發(fā)出關(guān)于提示是在到期日以后作出的通知，并不影響因此而拒付。5.1 5開證人未經(jīng)提示人要求而請求申請人放棄不符點如果開證人認為提示不符，并且提示人沒有不同的指示 ，開證人可以自主決定請求申請人放棄該不符點，或者授權(quán)承付，但必須在本應(yīng)發(fā)出拒付通知的合理時間內(nèi)，并且不延長該期限。 獲得了申請人的放棄聲明，并不使開證人也有義務(wù)放棄該不符

47、點。5.2 6經(jīng)提示人要求，開證人請求申請人放棄不符點如果在收到拒付通知后，提示人要求將提示的單據(jù)轉(zhuǎn)交給開證人，或請求開證人向申請人尋求放棄不符點：a.有關(guān)人員并無義務(wù)轉(zhuǎn)交該不符的單據(jù)，或?qū)で笊暾埲朔艞壊环籦.向開證人的提示仍然受本規(guī)則約束，除非提示人明確同意可以離開本規(guī)則；及c.如果單據(jù)被轉(zhuǎn)交，或向申請人提出了放棄不符點的請求，則：i .提示人就不能拒絕開證人通知他的不符點；ii .開證人沒有被解除根據(jù)本規(guī)則審核提示的義務(wù)；iii .開證人沒有義務(wù)放棄不符點.盡管申請人做了放棄；及iv .開證人必須持有單據(jù)，直至收到申請人的答復(fù)，或應(yīng)提示人要求歸還單據(jù)。如果開證人在其拒付通知后的10個營業(yè)

48、日內(nèi)沒有收到這種答復(fù)或要求，可以把單據(jù)退還提示人。5.07單據(jù)的處置被拒付的單據(jù)必須按提示人的合理指示加以退還、持有或處置。在拒付通知中沒有表明單據(jù)處置情況，并不排除開證人用任何本可以主張的抗辯權(quán)來拒絕承付。5.08面函指示/發(fā)件函a.伴隨備用證下提示的指示，在不與備用證條款、索款要求或本規(guī)則相抵觸時可以作為依據(jù)。b.伴隨提示的由指定人作出的陳述，在不與備用證條款或本規(guī)則相抵觸時可以作為依據(jù)。c.盡管收到了指示，開證人或指定人仍可以直接向提示人付款、發(fā)出通知、歸還單據(jù)或進行其它事務(wù)。d.面函中對單據(jù)不符的聲明，不能解除開證人審核單證是否相符的責(zé)任。5.09申請人的異議通知a.申請人應(yīng)通過迅捷的

49、方式及時向開證人提出對承付不符提示的異議。b.如果申請人在收到單據(jù)后一段合理的時間內(nèi)向開證人發(fā)出通知，說明其拒絕的不符點，則認為申請人行為為及時。c.如沒有通過迅捷的方式及時發(fā)出異議通知，申請人就不能再對開證人就其收到的該單據(jù)提出任何不符點或其它單據(jù)表面可見之缺點，但不影響其對同一或不同備用證下的其它提示提出該不符點。規(guī)則6:轉(zhuǎn)讓、讓渡及因法律規(guī)定的轉(zhuǎn)讓提款權(quán)利的轉(zhuǎn)讓6.01請求轉(zhuǎn)讓提款權(quán)利當(dāng)受益人請求開證人或指定人向另外一個人承付，猶如該人是受益人時，適用本部分關(guān)于提款權(quán)利轉(zhuǎn)讓（簡稱"轉(zhuǎn)讓"）的規(guī)則。6.02提款權(quán)利何時可轉(zhuǎn)讓a.除非明確注明，否則備用證不可轉(zhuǎn)讓。b.如一

50、份備用證注明為可轉(zhuǎn)讓備用證，但未作進一步規(guī)定，則提款權(quán)利：i .其全部金額可以不止一次被轉(zhuǎn)讓；ii .不可以部分轉(zhuǎn)讓；及iii .不可以轉(zhuǎn)讓，除非開證人（包括保兌人）或在備用證中具體指定的人 ，同意并辦理受益人所要求的轉(zhuǎn)讓。6.03轉(zhuǎn)讓條件可轉(zhuǎn)讓備用證的開證人或指定人無需履行轉(zhuǎn)讓，除非a.它確信備用證正本的存在及其真實性；及b.受益人提交或履行：i .按開證人或指定人可接受的形式提出的請求 ，包括轉(zhuǎn)讓的有效日期，及受讓人的名稱和地址：ii .備用證正本；iii .代受益人簽署的人的簽名證實；iv .代受益人簽署的人的授權(quán)證實：V.支付轉(zhuǎn)讓費用；及vi .任何其它的合理要求。6.04轉(zhuǎn)讓對要求提

51、交的單據(jù)的影晌如為全部提款權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，a.匯票或索款要求必須由受讓受益人簽署；以及b.在任何其它要求的單據(jù)中，受讓受益人的名稱可以代替轉(zhuǎn)讓受益人的名稱。6.05轉(zhuǎn)讓付款的償付根據(jù)規(guī)則6.03(a),(b)(i) 和(b)(ii),進行轉(zhuǎn)讓付款后的開證人或指定人，有權(quán)獲得償付，猶如已向受益人作出了付款?？铐椬尪傻拇_認6.06款項讓渡若開證人或指定人被要求確認受益人關(guān)于將在備用證下受益人獲得的全部或部分款項支付給受讓渡人的請求適用本部分關(guān)于款項讓渡的規(guī)則，除非適用的法律另有要求。6.07請求確認a.除非適用的法律另有要求，開證人或指定人：i .在沒有對讓渡請求予以確認的情況下，沒有義務(wù)執(zhí)行款項讓渡

52、；及ii .沒有義務(wù)確認該讓渡請求。b.如果讓渡得到確認：i .該確認沒有賦予受讓渡人有關(guān)備用證的權(quán)利，該人只是對讓渡的款項享有權(quán)利，并且其權(quán)利可以由于備用證修改或取消而受到影響；及ii .受讓渡人的權(quán)利受制于：A.確認人確有應(yīng)當(dāng)付予受益人的凈款；B.指定人和受讓受益人的權(quán)利；C.其它被確認的受讓渡人的權(quán)利；及D.根據(jù)適用的法律享有優(yōu)先權(quán)的其它任何權(quán)益。6.08確認款項讓渡的條件開證人或指定人可以規(guī)定其確認以收到下述文件為條件：a.備用證正本以備審核或批注；b.代受益人簽署的人的簽名證實；c.代受益人簽署的人的授權(quán)證實；d.受益人簽署的不可撤銷的關(guān)于確認款項讓渡的請求，包括聲明、約定、認賠書，

53、以及開證人或指定人制訂的請求格式中可能包含的其它條款，如：i .如果備用證允許多次提款，所涉及的提款是哪一筆；ii .受益人和受讓渡人的全名、法律形式、地點及通訊地址；iii .影響備回證款項支付和交付的任何要求的細節(jié)；iv .部分讓渡的限制和連續(xù)讓渡的禁止；V.有關(guān)讓渡的合法性和相對優(yōu)先權(quán)的聲明；或vi .如果開證人或指定人原本享有對受益人的追回全部或部分款項的權(quán)利，則對受讓渡人以其收到的款項為限仍然享有的對應(yīng)的追回權(quán)利。e.支付確認費用；及f.履行其它合理要求。6.1 9對款項相互沖突的數(shù)項請求如果對款項有相互沖突的數(shù)項要求，則對被確認的受讓渡人的付款可以暫停，直至沖突解決。6.10 對讓

54、渡付款的償付，有權(quán)得到償付，猶如它已向受益人付款。根據(jù)規(guī)則6.08（a）和（b）對確認的讓渡請求進行付款的開證人或指定人 如果受益人是銀行，這種確認可以僅僅基于經(jīng)證實的函電。因法律規(guī)定而轉(zhuǎn)讓6.11 法律規(guī)定的受讓人當(dāng)那些聲明根據(jù)法律規(guī)定繼受受益人利益的繼承人、遺產(chǎn)代理人、清算人、受托人、破產(chǎn)財產(chǎn)管理人、承繼 的公司或類似的人，以其自身名義提示單據(jù)，猶如是受益人授權(quán)的受讓人時 ，適用本部分規(guī)則。6.12 以承繼人的名義提款需提交的額外單據(jù)對聲稱的承繼人，應(yīng)猶如它是受益人授權(quán)的有全部提款權(quán)利的受讓人一樣對待，只要它額外提示了看起來是由公職官員或代表（包括司法官員）簽發(fā)的文件，注明：a.該聲稱為承繼人的是由股份有限公司、有限責(zé)任公司或其它相似組織，經(jīng)合并、聯(lián)合或其它類似行為而產(chǎn)生的續(xù)存者；b.該聲稱的承繼人系在破產(chǎn)程序中，被授權(quán)或任命為代表指定的受益人或其財產(chǎn)行事的人；c.該聲稱的承繼人系由于受益人的死亡或喪失行為能力而被授權(quán)或被任命代表指定的受益人行事的人；d.受益人的名稱已被更換為該聲稱為承繼人的名稱。6.13 在承繼人提示時義務(wù)的暫停履行開證人或指定人在從聲稱的承繼人處收到提示后，如果該提示除了受益人的名稱