寧波奉化區(qū)國有企業(yè)融資及對外擔(dān)保治理暫行辦法VIP

1、寧波市奉化區(qū)國有企業(yè)融資及對外擔(dān)保治理暫行方法第一章總那么第一條 為依法履行出資人職責(zé)，標(biāo)準(zhǔn)區(qū)屬國有企業(yè)融資及 對外擔(dān)保行為，有效防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，依照公司法、企業(yè)國有 資產(chǎn)法等法律法規(guī)和寧波市奉化區(qū)企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督治理方 法、寧波市奉化區(qū)國有企業(yè)重大事項(xiàng)監(jiān)管暫行方法等有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本方法。第二條 本方法適用于奉化區(qū)區(qū)屬國有企業(yè)(以下簡稱區(qū)屬 企業(yè))自主經(jīng)營范圍內(nèi)的融資及對外擔(dān)?；顒?dòng)。第三條本方法所稱融資是指區(qū)屬企業(yè)為保障經(jīng)營活動(dòng)及 投資活動(dòng)有序開展而籌措資金的行為。第四條 本方法所稱擔(dān)保是指區(qū)屬企業(yè)以自身信譽(yù)或特定 財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)人債權(quán)實(shí)現(xiàn)的行為，但不包括專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保 行為。

2、第五條區(qū)屬企業(yè)是融資和對外擔(dān)保的責(zé)任主體，耍緊職責(zé) 為：(-)負(fù)責(zé)成立健全企業(yè)內(nèi)部融資和擔(dān)保決策程序、內(nèi)控風(fēng) 險(xiǎn)治理等制度，并報(bào)區(qū)國資治理中心備案。（二）負(fù)責(zé)融資和擔(dān)保項(xiàng)目的具體實(shí)施，并承擔(dān)相應(yīng)決策責(zé) 任和風(fēng)險(xiǎn)；（三）對所屬企業(yè)擔(dān)保事項(xiàng)履行監(jiān)管職責(zé)，及時(shí)向有關(guān)部門 報(bào)告擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及操縱情形；（四）承擔(dān)擔(dān)保項(xiàng)目匯總分析等治理活動(dòng)的具體實(shí)施；（五）按期向區(qū)國資治理中心報(bào)告企業(yè)年度融資、擔(dān)保和風(fēng) 險(xiǎn)管控情形。第六條區(qū)國資治理中心對區(qū)屬企業(yè)的融資和對外擔(dān)?；?動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督治理，指導(dǎo)區(qū)屬企業(yè)成立健全投融資及對外擔(dān)保決策 程序和治理制度。第二章融資治理第七條 區(qū)屬企業(yè)的融資行為應(yīng)遵循審慎原那么，決策時(shí)應(yīng) 充分

3、考慮融資渠道、融資規(guī)模、融資本錢、風(fēng)險(xiǎn)操縱、實(shí)施可行 性及自身財(cái)務(wù)狀況等因素，成立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，最大限度地 操縱融資風(fēng)險(xiǎn)。第八條 區(qū)屬企業(yè)融資事項(xiàng)由本企業(yè)董事會(huì)（未設(shè)董事會(huì)的 為總領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)，下同）自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第九條區(qū)國資治理中心對區(qū)屬企業(yè)融資事項(xiàng)實(shí)行實(shí)時(shí)跟 蹤，動(dòng)態(tài)監(jiān)管。（一）每一年11月前，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)將本企業(yè)經(jīng)董事會(huì)審議后 的下一年度債務(wù)打算報(bào)區(qū)國資治理中心備案。年度債務(wù)打算包括 新增舉債、借新還舊、存量債務(wù)消化、項(xiàng)目支付、分季度安排等 內(nèi)容及情形說明。（-）每季度末，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報(bào)送下一季度舉債實(shí)施方案。（三）每一個(gè)月3日前，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報(bào)送月度融資進(jìn)展、債務(wù)情形統(tǒng)計(jì)。（四）年度

4、終了時(shí)，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報(bào)送年度融資工作總結(jié)及分 析報(bào)告。第十條區(qū)屬企業(yè)應(yīng)切實(shí)履行債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的主體責(zé)任，成立債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，組織做好債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解和應(yīng)急處置工作。企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處預(yù)案報(bào)區(qū)國資治理中心備案，具體包括應(yīng)急組織、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察和預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急方法、善后 處置等內(nèi)容。第三章對外擔(dān)保治理第十一條 本方法所規(guī)定的對外擔(dān)保具體包括保證、抵押、 質(zhì)押、留置和定金等方式。第十二條 區(qū)屬企業(yè)董事會(huì)依規(guī)自主決定本企業(yè)及其所屬 企業(yè)之間的內(nèi)部擔(dān)保事項(xiàng)，以出資比例為限決定是不是為其所屬 控參股企業(yè)提供擔(dān)保。第十三條 區(qū)屬企業(yè)一樣不得以任何方式為自然人、非國有 企業(yè)和境外企業(yè)提供擔(dān)保（主營業(yè)務(wù)為擔(dān)保

5、、小額貸款等業(yè)務(wù)的 企業(yè)除外）。第十四條有以下情形之一的，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報(bào)區(qū)國資治理中 心核準(zhǔn)，或由其轉(zhuǎn)報(bào)區(qū)人民政府核準(zhǔn)：（-）區(qū)屬企業(yè)之間的擔(dān)保；（二）超出股權(quán)比例為所屬控參股企業(yè)提供擔(dān)保，或?yàn)樗鶎?控參股企業(yè)提供單筆金額在3000萬元以上的擔(dān)保；（三）為鎮(zhèn)（街道）所屬國有全資企業(yè)提供單筆金額在3000 萬元以上的擔(dān)保；（四）為區(qū)外企業(yè)和區(qū)內(nèi)非國有企業(yè)提供擔(dān)保；（五）為所屬境外企業(yè)提供擔(dān)保。第十五條 區(qū)屬企業(yè)為所屬控參股企業(yè)提供超比例擔(dān)保的， 應(yīng)當(dāng)要求其他未承擔(dān)擔(dān)保義務(wù)的股東向承擔(dān)超比例擔(dān)保的股東 提供反擔(dān)保。區(qū)屬企業(yè)為區(qū)外企業(yè)和區(qū)內(nèi)非國有企業(yè)提供擔(dān)保 的，應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人或者第三人向其提供合法

6、、有效的反擔(dān)保。 反擔(dān)保方法未落實(shí)的，原那么上不得給予擔(dān)保。第十六條除區(qū)屬企業(yè)之間的互保外，對納入核準(zhǔn)范圍的擔(dān) 保事項(xiàng)，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)另行報(bào)送以下資料：（-）擔(dān)保申請報(bào)告，具體說明企業(yè)擔(dān)保事項(xiàng)的緣故、擔(dān)保期限和擔(dān)保協(xié)議的要緊條款、時(shí)刻、金額等相關(guān)情形；（二）企業(yè)董事會(huì)同意提供擔(dān)保的有關(guān)決議；（三）被擔(dān)保人上年度財(cái)務(wù)報(bào)告和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告，和近 期企業(yè)營運(yùn)情形分析；（四）被擔(dān)保人的還款打算、方式及資金來源；（五）被擔(dān)保人關(guān)于貸款資金利用的書面說明；（六）其他需要提供的資料。第十七條有以下情形之一的，區(qū)屬企業(yè)必需依照本方法規(guī) 定程序從頭申報(bào)核準(zhǔn)：（-）經(jīng)核準(zhǔn)的擔(dān)保事項(xiàng)自批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)未實(shí)施，需

7、順延的；（二）擔(dān)保期間，需修改擔(dān)保合同中擔(dān)保范圍、責(zé)任和期限 等要緊條款的；（三）在保事項(xiàng)如需續(xù)保的。第十八條區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)擔(dān)保治理，成立健全標(biāo)準(zhǔn)企業(yè) 擔(dān)保行為的各項(xiàng)制度。（一）成立擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬，按期對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行分類整理歸 檔和統(tǒng)計(jì)分析；（二）成立跟蹤和監(jiān)操縱度，發(fā)覺問題及時(shí)處置；（三）成立匯總分析制度，對上年度擔(dān)保事項(xiàng)（包括被擔(dān)保人、擔(dān)保項(xiàng)目、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限等情形）和因擔(dān)保事項(xiàng)承擔(dān) 連帶履約責(zé)任而發(fā)生民事訴訟的情形進(jìn)行總結(jié)，并向區(qū)國資治理 中心作出書面報(bào)告。第十九條 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)擔(dān)保項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)治理。重 點(diǎn)關(guān)注被擔(dān)保人的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、對外擔(dān)保和其他欠債情 形，和歸并、分立

8、、法定代表人變更、對外商譽(yù)的轉(zhuǎn)變等情形； 被擔(dān)保事項(xiàng)的實(shí)施情形；反擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的平安與完整狀況。假設(shè)發(fā) 覺有證據(jù)證明被擔(dān)保人或者提供反擔(dān)保的第三人或有可能喪失 履行債務(wù)能力時(shí)，應(yīng)及時(shí)向區(qū)國資治理中心報(bào)告。區(qū)國資治理中 心實(shí)行跟蹤監(jiān)督治理，催促企業(yè)及時(shí)采取必要管控方法，有效操 縱風(fēng)險(xiǎn)。第四章 監(jiān)督檢查與責(zé)任追究第二十條區(qū)屬企業(yè)執(zhí)行本方法的情形、區(qū)國資治理中心對 企業(yè)融資擔(dān)保活動(dòng)檢查結(jié)果和企業(yè)整改結(jié)果等，作為考核指標(biāo)納 入企業(yè)年度經(jīng)營業(yè)績考核和領(lǐng)導(dǎo)人員評判范圍。第二十一條區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)對融資擔(dān)保事項(xiàng)上報(bào)資料的真 實(shí)性負(fù)責(zé)。企業(yè)以謊報(bào)隱瞞情形、提供虛假資料等不合法手腕取 得核準(zhǔn)文件的，由區(qū)國資治理中心撤銷或提請撤銷對該事項(xiàng)的核 準(zhǔn)，并追究相關(guān)人員責(zé)任。第二十二條區(qū)屬企業(yè)未按規(guī)定履行決策及報(bào)審報(bào)備程序，對已實(shí)施的融資擔(dān)保事項(xiàng)不跟蹤、顯現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)又不及時(shí)報(bào)告，或存 在違背本方法規(guī)定的其他行為，未造成國有資產(chǎn)損失的，區(qū)國資 治理中心可通報(bào)批評并責(zé)令其限期糾正；造成國有資產(chǎn)損失或其 他嚴(yán)峻后果的，依照相關(guān)規(guī)定予以處置。第五章附那么第二十三條 區(qū)屬企業(yè)中已產(chǎn)權(quán)多元化的國有控股企業(yè)依 照本