佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀

1、佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份章 程中國佛山順德第一章 總那么第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍第三章注冊資本和股份第一節(jié)股份發(fā)行第二節(jié)股份增減和回購第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押第四章 股東和股東大會第一節(jié) 股東第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定第三節(jié) 股東大會的召集第四節(jié)股東大會的提案和通知第五節(jié) 股東大會的召開第六節(jié) 股東大會的表決和決議第五章 董事會第一節(jié) 董事第二節(jié)獨立董事第三節(jié) 董事會第四節(jié) 董事會秘書第五節(jié) 董事會專門委員會第六章 行長及其他高級治理人員第七章 監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事第二節(jié) 外部監(jiān)事第三節(jié) 監(jiān)事會第四節(jié) 監(jiān)事會專門委員會第八章 財務會計制度、利潤分配和審計第一節(jié) 財務會計制度第二節(jié)內(nèi)部審計第三節(jié) 會

2、計師事務所的聘任第九章 通知和公告第十章 合并、分立、增資、減資、解散和清算第一節(jié) 合并、分立、增資和減資第二節(jié) 解散和清算第H一章修改章程第十二章附那么佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份章程第一章 總那么第一條為維護佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份以下簡稱“本行、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益,標準本行的組織和行為, 根據(jù)?中華人民共和國公司法?以下簡稱“?公司法?、?中華人 民共和國商業(yè)銀行法?以下簡稱“?商業(yè)銀行法?、?農(nóng)村商業(yè)銀 行治理暫行規(guī)定?和其他有關(guān)法律法規(guī),制定本章程.第二條 本行系依照?公司法?、?商業(yè)銀行法?和其他有關(guān)法 律法規(guī)成立的股份.本行經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)批準以發(fā)起方式設(shè)立；在佛山市工 商行

3、政治理局注冊登記,取得營業(yè)執(zhí)照.第三條本行中文名稱全稱：佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中文簡稱：順德農(nóng)村商業(yè)銀行英文全稱： Foshan Shunde Rural Commercial Bank Company Limited.英文簡稱：Shunde Rural Commercial Bank第四條 本行住所：廣東省佛山市順德區(qū)大良鳳山中路 38號.第五條本行為永久存續(xù)的股份.第六條董事長為本行的法定代表人.第七條本行是獨立的企業(yè)法人,享有由股東投資入股形成的全部法人財產(chǎn)權(quán),依法享有民事權(quán)利,并以全部法人財產(chǎn)獨立承當 民事責任,本行財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家有關(guān)法律法規(guī)保 護,任何單位和

4、個人不得侵犯和非法干預.本行股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇治理者等權(quán)利,并以認購的股份為限對本行承當責任.第八條 本行下設(shè)的分支機構(gòu)不具備法人資格,在本行授權(quán)范 圍內(nèi)依法開展業(yè)務,其民事責任由本行承當.第九條 本行章程自生效之日起,即成為標準本行的組織與行 為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務關(guān)系的具有法律約束力 的文件.第十條 本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī),執(zhí)行國家金融方針和政 策,依法接受銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)的監(jiān)督治理.第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍第十一條 本行的經(jīng)營宗旨是：堅持依法經(jīng)營,自主開展各項商 業(yè)銀行業(yè)務,積極參與金融市場競爭,積極支持“三農(nóng)經(jīng)濟和中 小企業(yè)開展,為廣闊城鄉(xiāng)居

5、民和經(jīng)濟開展提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服 務,為股東謀取最大利益,促進區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)開展.第十二條 本行以平安性、流動性、效益性為經(jīng)營原那么,實行自主經(jīng)營,自擔風險,自負盈虧,自我約束.第十三條本行業(yè)務經(jīng)營與治理應符合?商業(yè)銀行法?等法律法 規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)公布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定.第十四條 根據(jù)本區(qū)域經(jīng)濟開展現(xiàn)狀,由股東大會確定本行新增 貸款中用于發(fā)放支農(nóng)貸款的比例,并報銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)備案.第十五條 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會批準,并經(jīng)依法登記, 本行的經(jīng)營范圍為：（1） 吸收本外幣公眾存款；（2） 發(fā)放本外幣短期、中期和長期貸款；三辦理國內(nèi)外結(jié)算；（4） 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（5） 代理

6、發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（6） 買賣政府債券、金融債券；七從事本外幣同業(yè)拆借；（8） 從事銀行卡借記卡業(yè)務；（9） 代理收付款項及代理保險業(yè)務；十提供保管箱效勞；十一 結(jié)匯、售匯；十二 外匯匯款、外幣兌換；十三外匯資信調(diào)查、咨詢和見證業(yè)務；十四經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會批準的其他業(yè)務.第三章 注冊資本和股份第一節(jié) 股份發(fā)行第十六條 本行注冊資本為人民幣1,856,448,800.00元.第十七條本行全部資本劃分為等額股份,每股面值為人民幣 元.第十八條 本行的股份采取股票的形式. 本行簽發(fā)的股票是證實 股東所持本行股份的憑證.第十九條 本行股份的發(fā)行,實行公平、公正的原那么.本行股份 同

7、股同權(quán),同股同利,承當相同的義務.同次發(fā)行的同種類股票,每股的發(fā)行條件和價格應當相同；任 何單位或者個人所認購的股份,每股應當支付相同價額.第二十條 本行單個自然人投資入股比例、 職工自然人合計投資 入股比例,以及單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例 應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)的規(guī)定.第二十一條本行前10名法人股東名單如下：名稱法定代 表人住所持股金額 萬元持股 比例 衿佛山市順德區(qū)供水總公司陳毅鈞順德區(qū)大良街道鳳山西路 13號16371.208.82%美的集團何學健佛山市順德區(qū)北潛鎮(zhèn)蓬萊路工業(yè)大道12049.006.49%.東博意建筑設(shè)計院楊繼東順德區(qū)北窖鎮(zhèn)碧桂園居委會碧桂園

8、B商場7499.904.04%J東萬和集團啟限公司盧楚隆佛山市順德區(qū)容桂街道紅旗中路80號2560.001.38%佛山市順德區(qū)樂從供銷集團 勞松盛佛山市順德區(qū)樂從鎮(zhèn)躍進路A70號新世紀廣場四層1860.001.00%佛山市順德區(qū)城網(wǎng)建設(shè)投資蘇賢安順德區(qū)大良街道宜新路1號銀海大廈五樓1350.000.73%佛山市順德區(qū)德美投資有限公司何國英佛山市順德區(qū)容桂海尾居委會廣珠路邊1158.000.62%廣東聯(lián)豐投資開展梁排嬋佛山市順德區(qū)大良清暉路2號聯(lián)豐綜合樓2樓寫字樓1020.000.55%廣東東菱凱琴集團郭建強佛山市順德區(qū)勒流鎮(zhèn)銀城路924.900.50%廣東弘誠集團蔡偉斌佛山市順德區(qū)大良鳳山東路

9、6號德業(yè)大廈八樓871.700.47%本行前10名自然人股東名單如下:姓名持股金額萬元持股比例%梁慶德1168.000.63%李偉義244.500.13%蘇泉窩229.670.12%羅卓文207.370.11%陸意好154.390.08%黃健文149.900.08%李裕榮140.000.08%張杏芝139.350.08%顏永馨109.990.06%105.000.06%第二十二條本行股份總數(shù)為1,856,448,800.00股,全部為普通股.其中,1,308,992,800.00股為原佛山市順德區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián) 社社員將其股金折股認購,其余547,456,000.00股由發(fā)起人以貨幣資金認購.

10、第二十三條本行包括本行的分支機構(gòu) 或本行投資的其他金融機構(gòu)不得以贈與、墊資、擔保、補償或貸款等形式,對購置或 者擬購置本行股份的人就購置本行股份的行為提供任何資助.第二節(jié) 股份增減和回購第二十四條本行根據(jù)經(jīng)營和開展的需要, 依照法律法規(guī)的規(guī)定,經(jīng)股東大會決議并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)批準,可以采用以下 方式增加注冊資本：（1） 向社會募集新股；（2） 向現(xiàn)有股東派送紅股；（3） 以公積金轉(zhuǎn)增股本；（4） 法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管部門批準的其他方式.第二十五條本行可以減少注冊資本. 本行減少注冊資本,應當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)批準,并根據(jù)?公司法?、?商業(yè)銀行法?以及其他有關(guān)法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理

11、.第二十六條本行在以下情況下,可以依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定,收購本行的股份：（1） 減少本行注冊資本；（2） 與持有本行股份的其他公司合并；（3） 股東因?qū)蓶|大會作出的本行合并、分立決議持異議,要求本行收購其股份的；四法律法規(guī)及國家有關(guān)主管部門批準的其他情形.除上述情形外,本行不進行買賣本行股份的活動.第二十七條本行因本章程第二十六條第一項至第三項的原因收購本行股份的,應當經(jīng)股東大會決議.依法應經(jīng)銀行業(yè) 監(jiān)督治理機構(gòu)批準的,應報銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)批準前方可實施. 本行依照第二十六條規(guī)定收購本行股份后,屬于第一項情形的,應當自收購之日起10日內(nèi)注銷；屬于第二項、第三項情形 的,應當在6個月內(nèi)

12、轉(zhuǎn)讓或者注銷.第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押第二十八條本行股東所持的股份不得退股. 但經(jīng)本行同意可依法轉(zhuǎn)讓繼承和贈與.本行股份轉(zhuǎn)讓以后的持有人受讓人,股東資格及持股比例必 須符合銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)有關(guān)向農(nóng)村商業(yè)銀行入股的規(guī)定,其持 股總額、持股比例、持股方式等必須符合本章程的有關(guān)規(guī)定.第二十九條本行不接受本行的股票作為質(zhì)押權(quán)的標的.第三十條 發(fā)起人持有的本行股份,自本行注冊成立之日起1年 內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓.本行董事、監(jiān)事、高級治理人員應當向本行申報所持有的本行 的股份及其變動情況,上述人員在任職期間及離職后6個月內(nèi),不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份,在任職期間不得質(zhì)押其所持有的本行 股份.第四章 股東和股東大會第

13、一節(jié) 股東第三十一條本行股東為依法持有本行股份的自然人和法人.股東按其所持有的股份享有權(quán)利,承當義務.第三十二條本行置備股東名冊,股東名冊載明以下事項：（1） 股東的姓名或名稱、住所；（2） 股東所持股份數(shù)；（3） 股東所持股票的編號；（4） 股東取得股份的日期；五股權(quán)質(zhì)押情況；（6） 其他必要的股東信息.第三十三條本行股東享有以下權(quán)利：（1） 依照其所持股份的份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2） 依法請求召開、召集、主持、參加或者委派股東代理 人參加股東大會,并行使相應的表決權(quán)；（3） 對本行的經(jīng)營進行監(jiān)督,提出建議或者質(zhì)詢；（4） 依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所 持有的

14、股份；（5） 查閱本章程、股東名冊、本行公司債券存根、股東大 會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告；（6） 本行終止或者清算時,按其所持股份的份額參加本行剩余財產(chǎn)的分配；（7） 對股東大會作出的本行合并、分立決議持異議的股東, 要求本行收購其股份；（8） 法律法規(guī)或本章程規(guī)定的其他權(quán)利.第三十四條股東提出查閱第三十三條第 五項所述有關(guān)信息,應當向本行提供證實其持有本行股份以及持股數(shù)量的書面文件, 本行經(jīng)核實股東身份后根據(jù)股東的要求予以提供.第三十五條本行股東大會、董事會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的,股東有權(quán)請求人民法院認定無效.股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法

15、律、行政法規(guī)或者本章程,或者決議內(nèi)容違反本章程的,股東有權(quán)自決議作 出之日起60日內(nèi),請求人民法院撤銷.第三十六條 董事、高級治理人員執(zhí)行本行職務時違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定,給本行造成損失的,連續(xù) 180日以上 單獨或合計持有本行 1%以上股份的股東有權(quán)書面請求監(jiān)事會向人 民法院提起訴訟；監(jiān)事執(zhí)行本行職務時違反法律、行政法規(guī)或者本 章程的規(guī)定,給本行造成損失的,前述股東可以書面請求董事會向 人民法院提起訴訟.監(jiān)事會、董事會收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟,或者自收到請求之日起 30日內(nèi)未提起訴訟,或者情況緊急、不立即 提起訴訟將會使本行利益受到難以彌補的損害的,前款規(guī)定的股東

16、 有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟.他人侵犯本行合法權(quán)益,給本行造成損失的,本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟.第三十七條 董事、高級治理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定,損害股東利益的,股東可以向人民法院提起訴訟.第三十八條 本行股東承當以下義務：（1） 遵守法律法規(guī)和本章程；（2） 依其所認購的股份和入股方式繳納股款；（3） 除法律法規(guī)規(guī)定的情形外,不得退股；（4） 維護本行的利益和信譽,支持本行合法開展各項業(yè)務；（5） 不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨立地位和股東有限責任損害本行債權(quán)人的利益；（6） 本行資本

17、充足率低于法定標準或銀行業(yè)監(jiān)督治理機構(gòu)要求的最低資本充足率標準時,應支持董事會提出的提升資本充足率的舉措；（7） 本行可能出現(xiàn)流動性困難時,在本行有借款的股東應 立即歸還到期借款,未到期的借款應提前歸還；（8） 法律法規(guī)及本章程規(guī)定應當承當?shù)钠渌x務.本條第七項所述流動性困難應當根據(jù)法律法規(guī)確定,法律法規(guī)沒有規(guī)定的,由本行董事會決議確定.第三十九條本行股東以其持有的本行股份為自己或他人擔保的,應當事先告知董事會.第四十條 本行的控股股東、實際限制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損 害本行利益.違反規(guī)定,給本行造成損失的,應當承當賠償責任.第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定第四十一條股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),依法行

18、使以下職權(quán)：（1） 決定本行的經(jīng)營方針和投資方案；（2） 選舉和更換董事、非由職工代表擔任的監(jiān)事,決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；（3） 審議批準董事會的報告；（4） 審議批準監(jiān)事會的報告；（5） 審議批準本行的年度財務預算方案、決算方案；六審議批準本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；（7） 對本行增加或者減少注冊資本作出決議；（8） 對發(fā)行本行債券作出決議；（9） 對本行合并、分立、解散、清算或者變更本行公司形式作出決議；十修改本章程；十一審議批準本行在一年內(nèi)購置、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過本行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的事項；十二審議法律法規(guī)或本章程規(guī)定應當由股東大會決定的其他事項.第四十二

19、條 股東大會分為年度股東大會和臨時股東大會. 年 度股東大會每年召開1次,應當于上一會計年度結(jié)束后的 6個月內(nèi) 舉行.第四十三條有以下情形之一的,本行在事實發(fā)生之日起 2個月以內(nèi)召開臨時股東大會：（1） 董事人數(shù)缺乏本章程所定人數(shù)的 2/3時；（2） 本行未彌補的虧損達實收股本總額 1/3時；（3） 單獨或者合計持有本行10%以上股份的股東請求時；（4） 董事會認為必要時；五監(jiān)事會提議召開時；（6） 法律法規(guī)或本章程規(guī)定的其他情形.第四十四條本行股東大會設(shè)置會場,召開股東大會的地點為本行住所或股東大會通知中列明的其他地點.第四十五條 本行召開股東大會時應聘請律師對股東大會召 開程序、出席股東大

20、會的股東資格、股東大會的決議內(nèi)容等事項的 合法性發(fā)表意見.第三節(jié) 股東大會的召集第四十六條董事會應依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定召集股東大會.第四十七條1/2以上的獨立董事有權(quán)向董事會提議召開臨時股東大會,但當本行只有 2名獨立董事時,提請召開臨時股東大會 應經(jīng)2名獨立董事一致同意.對前述獨立董事要求召開臨時股東大 會的提議,董事會應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定,在收 到提議后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反應 意見.董事會同意召開臨時股東大會的,應在作出董事會決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知；董事會不同意召開臨時股東大會的, 應說明理由.第四十八條 監(jiān)事會有權(quán)向董事會提議召開臨時股東大會,并應當以書面形式向董事會提出.董事會應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和 本章程的規(guī)定,在收到提案后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時股 東大會的書面反應意見.董事會同意召開臨時股東大會的,應在作出董事會決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知,通知中對原提議的變更,應征得監(jiān) 事會的同意.董事會不同意召開臨時股東大會, 或者在收到提案后10日內(nèi)未 作出反應的,視為董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職 責,監(jiān)事會可以自行召集和主持.第四十九條 單獨或者合計持有本行 10%以上股份的股東有 權(quán)向董事會請求召開臨時股東大會,并應當以書面形式向董事會提