淺談如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

1、淺談如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)多年來，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽(yù)和 社會形象帶來了不利影響。大部分案件都暴露出的共同問題 是“十案九違規(guī)”。血的教訓(xùn)帶給我們的啟示是： 不是沒有完善 的規(guī)章制度， 而往往是許多員工有章不循、 內(nèi)控執(zhí)行力不強(qiáng)， 對待工作麻痹大意，對待風(fēng)險掉以輕心造成的。很多案例告訴我們：十年的安全經(jīng)營，經(jīng)不起一朝的安 全事故發(fā)生。出一個案件，一切業(yè)績都會歸零，甚至好幾年 翻不過身來。所以說案件風(fēng)險是最大的風(fēng)險。目前，一些合 規(guī)、制度、責(zé)任、風(fēng)險、自我保護(hù)等意識不強(qiáng)的員工確實存 在，精神不振、進(jìn)取心不強(qiáng)、職業(yè)素養(yǎng)不高、價值取向變異 等現(xiàn)象也時有表露。由此可見，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

2、，建立起 案件防范的長效機(jī)制，顯得尤為重要。 所謂合規(guī)文化，顧名思義就是凡事合乎規(guī)則和常理，是指所 有人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性 與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義（一）是我行應(yīng)適應(yīng)外部監(jiān)管要求的需要 近年來，我行依法治理的進(jìn)程明顯加快，上級行、銀監(jiān) 局等部門對我行監(jiān)管日趨規(guī)范、全面、嚴(yán)格。這對我行業(yè)合 規(guī)經(jīng)營提出了更高的要求。 特別是最兩年銀監(jiān)局開展的“合規(guī) 建設(shè)年”“合規(guī)管理年”活動實踐表明，合規(guī)管理內(nèi)容已納入監(jiān) 管機(jī)構(gòu)議事日程。這就要求我們建立一整套有效管理各類風(fēng) 險的職業(yè)行為規(guī)范和辦法，自覺在本行內(nèi)形成濃厚的合規(guī)文 化。（二）是銀行提高制度

3、執(zhí)行力的核心所在 提高制度執(zhí)行力不外乎兩點：一是加大違規(guī)處理力度， 形成對違規(guī)行為嚴(yán)厲打擊的高壓態(tài)勢;二是培育合規(guī)文化， 通 過合規(guī)文化的形成，使員工從被動合規(guī)走向主動合規(guī)，營造 人人合規(guī)的良好氛圍。從這兩條途徑的效果來看，第一條是 治標(biāo)之策，而第二條才是治本之策。因此，我們應(yīng)努力培育 合規(guī)文化。（三）是保障員工切身利益的有力武器 在一些網(wǎng)點檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總有人認(rèn)為微不足道，對 處罰有抵觸情緒和逆反心理。其實這是對大家的一種善意保 護(hù)，因為驚天大案的炮制，不在違規(guī)大小而在人情和習(xí)慣。 少數(shù)員工為貪欲違章操作，鋃鐺入獄，不僅自己身敗名裂， 還給同事和家人帶來無盡的痛苦，給銀行和國家造成巨大損

4、失。他們悔不當(dāng)初的同時， 也責(zé)怪“當(dāng)初怎么就沒人拉自己一 把?”如果大家都按章辦事了，悲劇就不會發(fā)生。二、如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，率先垂范領(lǐng)導(dǎo)做出表率，合規(guī)才最為有效。領(lǐng)導(dǎo)者的良好示范能帶動和影響員工自覺遵守各項制度，領(lǐng)導(dǎo)如缺乏合規(guī)意識， 執(zhí)行制度不力，就會放任甚至助長違規(guī)操作的風(fēng)氣。此外， 還要關(guān)心員工的工作和生活，幫助解決實際困難，使其對合 規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感，自覺樹立主人翁責(zé)任感。領(lǐng)導(dǎo)只 有對自己從嚴(yán)、對工作從嚴(yán)，才得到群眾的擁護(hù)，真正做出 成績。（二）全員參與，人人有責(zé)銀行是高風(fēng)險的行業(yè)，風(fēng)險分布于所有業(yè)務(wù)流程和工作 環(huán)節(jié)，與全體員工都息息相關(guān)。因此，只有讓合規(guī)的觀念和

5、 意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，把 堅持合規(guī)操作和管理當(dāng)作每個部門、每位員工日常工作的神 圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，才能有 效控制風(fēng)險，確保銀行經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最 大化。（三）灌輸理念，營造氛圍可通過多種寓教于樂的形式， 使“違規(guī)就是風(fēng)險”、“合規(guī)操 作是崗位第一要務(wù)” 、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“事事合規(guī)、時時合規(guī)”、 “主動合規(guī)、尊重他人、 保護(hù)自己”、“合規(guī)無小事、違規(guī)則大事”、 “以合規(guī)為榮、以違規(guī)為恥”等理念和文化深入人心， 使大家 領(lǐng)悟“千里之堤， 毀于蟻穴”、 “漠視制度比案件、事故更可怕”、 “合規(guī)是嚴(yán)肅的愛”的道理，自覺從思想上

6、筑起不違規(guī)、不違 紀(jì)的“防火墻?！保ㄋ模┡嘤?xùn)學(xué)習(xí)，知規(guī)懂規(guī) 如果不能充分理解制度的規(guī)范要求，就有可能“糊里糊 涂”違了規(guī)還不自知。 因此全行人員一定要加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)， 對 規(guī)章制度和本崗位的操作流程， 做到熟知、 熟會、 熟練操作， 特別是關(guān)鍵風(fēng)險點要了如指掌。 在清晰了解自己在合規(guī)管理 中的職責(zé)后， 就知道“做什么”、“怎么做、 ”“做到什么程度”， 合規(guī) 就真正成為員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，成為一種潛移默化 的習(xí)慣和文化。（五）嚴(yán)格問責(zé)，獎罰分明 為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提 職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或 對舉報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者，要給予保護(hù)、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己 的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止。 只有在教化上觸及心靈， 在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的 合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。總之，合規(guī)文化建設(shè)只有起點沒有終點，是一個長期、 漸進(jìn)的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員 工都要從細(xì)微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊 人，