內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動總結(jié)

1、1 / 5 內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動總結(jié) 根據(jù)建行內(nèi)控文化宣傳活動實(shí)施方案內(nèi)控主題教育 活動的精神，在二級分行行相關(guān)部門的宣傳、 組織和動員下， 我支行認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教 育活動，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀 念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和 重要性；進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要 性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，更 加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。下面是在學(xué)習(xí) 相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會： 一、 加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要 開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違

2、法違紀(jì) 和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，統(tǒng)一各級 領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建 設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn) 真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、 經(jīng)濟(jì)金融、 法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素 質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前 立場堅定、頭腦清醒。同時，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增 強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌 道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。 二、 提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識，增強(qiáng)依法合規(guī) 經(jīng)營的理念 加強(qiáng)個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育， 這是從源2

3、 / 5 頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。 加強(qiáng)對銀行員 工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng) 營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把 風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各 項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除 以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜 自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險 防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案 件的發(fā)生。 三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng) 營理念 從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看， “十個案件九違 章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不

4、力，實(shí)屬重要根 源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定 的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子， 從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應(yīng)該吸 取教訓(xùn)， 不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng) 險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制 的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范 的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以 保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。 工作中的不足 力口強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。 一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任 制，堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離

5、，重要空白 憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會計核算相分離， 呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相3 / 5 分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分 離的準(zhǔn)則，按照會計制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置 記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限， 并相互制衡。嚴(yán)禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工 作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。 二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上 參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操 作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作 責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名 業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合 把關(guān)和全過程的檢查

6、，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一一 業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。 健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利 性。 一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防 止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風(fēng)險不易控制。另一方面狠抓內(nèi) 部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會計內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制，主管會計的 副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計工作；會計主管對主管 行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項(xiàng)會計工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制 度的落實(shí)，處理重要會計事項(xiàng)，定期抽查重要會計業(yè)務(wù)，發(fā) 現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作，但不參與具體 事務(wù)；一般會計人員對會計主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會計制度和 操作規(guī)程，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接

7、受 總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。 交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一 個基本措4 / 5 施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本 出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換 制和員工年假制等，使銀行每個人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、 被檢查范圍之內(nèi)。 下一步的工作措施 是將合規(guī)文化建設(shè)與各級機(jī)構(gòu)和員工自身利益掛鉤，強(qiáng) 化組織體系控制，探索建立正向激勵機(jī)制，強(qiáng)化崗位責(zé)任約 束，讓員工不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。內(nèi)控合規(guī)是可持續(xù)發(fā)展的 基石，內(nèi)控合規(guī)是全過程控制，內(nèi)控合規(guī)重在持續(xù)改進(jìn)以及 內(nèi)控合規(guī)需要全員共同實(shí)施全面落實(shí)企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī) 范推

8、動內(nèi)部控制體系建設(shè)；正式啟動合規(guī)文化建設(shè)活動， 培育良 整改提高，我行要求各單位對照“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度 執(zhí)行年”活動要求，認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問題和 薄弱環(huán)節(jié)。即要查思想認(rèn)識問題，又要查操作層面執(zhí)行力不 強(qiáng)的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規(guī)章制度問 題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方 法，力求做到及時發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理 者及全行員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。 強(qiáng)化措施執(zhí)行，打造合規(guī)支行。 一是以理念轉(zhuǎn)變提升合規(guī)文化建設(shè)。從思想上引導(dǎo)全行 員工樹立正確的合規(guī)理念，即樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念、 樹立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念、樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。 二是以輿論引導(dǎo)促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。 以“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng) 合規(guī)文化”為主題，突出“學(xué)、講、論”；開展合規(guī)文化建設(shè)宣 講活5 / 5 動，利用內(nèi)部網(wǎng)站開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄，