信用社會計專柜自查報告

1、信用社會計專柜自查報告xxB用社會計專柜？合規(guī)執(zhí)行年？自查階段總結(jié)報告我們用社會計根據(jù) x派村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí) 行年活動實施方案的要求，在第一階段學習培訓的基礎(chǔ) 上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本單 位從制度設(shè)計到業(yè)務(wù)運營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操 作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總 結(jié)如下：1 . *信用社會計專柜分工明確，工作規(guī)則完善，無存在 缺位缺位錯位等現(xiàn)象。2 .內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有 部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執(zhí) 行？四項制度？。3 .經(jīng)營情況

2、方面：各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標 真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀 私違規(guī)違紀發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違 反財務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè) 務(wù)三個領(lǐng)域的風險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點排查。4 .我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù),不漏一名員工，不漏一個崗位。對由現(xiàn)的問題, 就地解決。堅持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的 在要求時間內(nèi)完成收回任務(wù)。xxB用社會計專柜二O 20xx年x月x日第二篇：信用社會計自查報告2800字信用社會計自查報告為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于 加強防范操作風險

3、，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，根 據(jù)東信聯(lián)發(fā)20xx192號文件的要求，結(jié)合我社的實際情況， 我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職 工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作 有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為 契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守 規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng) 村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行 規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反 規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導的組織下，我利用工余時間, 再次認真地學習了我社制定的*夫市夫*農(nóng)村信用社

4、會 計、由納員與復核員崗位職責暫行辦法 、*夫市*信用 社會計由納人員違規(guī)處罰實施細則、*夫市* *農(nóng)村信用 合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細則、*夫市*農(nóng)村信用 社經(jīng)營管理指標百分制考核辦法、夫夫市*農(nóng)村信用社 會計由納人員操作規(guī)程、*夫市夫*農(nóng)村信用社 20xx年 度財務(wù)費用管理實施辦法、*夫市*農(nóng)村信用社干部職 工勞動管理與違規(guī)處罰實施細則等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對 照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進 行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于 及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工 作學習和生活進行一

5、次全方位的自查。一、業(yè)務(wù)方面1、一年多來，本人擔任* *農(nóng)村信用社主辦會計一職， 在社主任的領(lǐng)導下，負責本單位的會計、由納工作，協(xié)調(diào)、 理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會 計、由納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不 夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的 會計、由納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的 業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜 的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、由納人員集中對業(yè)務(wù)進行培 訓。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人 各自學習，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)

6、務(wù)操作方面理解不 一致，會由現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二 級稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā) 現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能 堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存 在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提由整改意見，督促當事人積極 采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題， 取得領(lǐng)導的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時 因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點 的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制 度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年 終依據(jù)評

7、分情況進行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計由納做好本職 工作。3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務(wù)收入，嚴格 成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果， 為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重 要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、由庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的 帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免由現(xiàn)遺失。5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網(wǎng)點的傳票、 會計檔案的收集、登記、 保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳， 督促會計做好內(nèi)外帳戶、

8、總分帳、 往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進行詳細的 分析，便于主任的經(jīng)營決策。6、能夠嚴格執(zhí)行會計、由納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、由納操作規(guī)程，堅持會計工作的十六項基本規(guī)定 " 保證會計核算達到 五無"、六相符”。7、能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。 按照有關(guān)規(guī)定， 能加強固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有 報批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但 是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或

9、處理，比如位于火 夫新坪的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微 機、終端設(shè)備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠 參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)?際需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進行調(diào)劑后，不能做到及時 登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。8、能夠嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度，一切開支按照 標準實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復后才由帳 列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴格按會計制度進行， 保證會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅 持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經(jīng)紀律。9、隨

10、著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提 高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才 能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學習，不斷提高自己的業(yè) 務(wù)水平；熟悉各項會計、由納等制度；適時學習相關(guān)的電腦 知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時登 記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導的批示進行相關(guān)的處 理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會 議，認真聽取責任信貸員的相關(guān)介紹，及時提由自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于 書面的材料上，不能

11、真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判 斷。二、三防一?！狈矫孀鰹橐幻鹑诠ぷ髡?，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除 了能經(jīng)常閱讀有關(guān) 三防一?！钡奈募猓€時常關(guān)注社會上 的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓，安全防范意識也逐年增強。 不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴峻的 治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節(jié)， 消除殘留的麻痹思想。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜 臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能 用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服 務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后， 鎖定門窗，并

12、且確認無異常情況后方才離開。在人員安排由現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款 箱的押運工作。并能按照要求做好記錄， 手持安全防衛(wèi)器械， 全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方 才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。通過認真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我 檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存 在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中 發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整 改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同 時請身邊的同志們幫助我我生未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提由寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)

13、導和 同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習 中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能 力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位 制定的各項規(guī)章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰第三篇：銀行合規(guī)風險自查報告1400字銀行合規(guī)風險自查報告為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意 識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了 嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法， 認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)

14、操守，組織學習了本崗位和基層 營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風 險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價 單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù) 核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、桂失及提前支取等業(yè)務(wù)操 作的合規(guī)性進行自查，找由了存在問題的原因，糾錯整改, 使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在 此基礎(chǔ)上，我們都作曲了承諾。承諾真實、全面地對工作崗 位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時 地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組

15、檢查，保證不再由 現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)” 執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及 本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形 象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平， 真正實現(xiàn) 含規(guī)管理，風 險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧， 綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障 皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精 神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學 習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識

16、。同時， 把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn) 代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了 我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照 皆規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措 并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作 效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系 ”做足準備。 四.整改措施 及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育， 深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫 穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度， 嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與 生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活 動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習 SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸 管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各 項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、 落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先 和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教 育，規(guī)范員工言行，