理財人員管理辦法

1、威海市臨港區(qū)匯豐源民間融資登記服務(wù)有限公司理財人員管理辦法實施細(xì)則第一章理財人員的范圍、錄用條件及工作職責(zé)第一條 理財人員的范圍包括專職員工、兼職員工以及代辦員工第二條 理財員工的錄用條件1、代辦員以及兼職員工的聘任必須具備下列條件（1）熱愛匯豐源的事業(yè)，遵紀(jì)守法，按章辦事，勤奮廉潔。（2）工作責(zé)任心和展業(yè)意識強(qiáng)，有良好的思想品德，誠實的工作作風(fēng)和較高的工作能力。（3）年齡在30周歲以上至60周歲以下，具有初中以上文化程度的學(xué)歷，書寫工整，言談流利，舉止得體。（4）代辦員以及兼職員工需經(jīng)培訓(xùn)后上崗。（5）培訓(xùn)合格后，應(yīng)簽訂統(tǒng)一的聘任合同。（6）合同內(nèi)容包括甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。（7）兼職員工需

2、每周至少一次到公司匯報一周的工作情況，學(xué)習(xí)公司最新的政策法規(guī)。2、專職理財員工的錄用條件（1）熱愛匯豐源的事業(yè)，遵紀(jì)守法，按章辦事，勤奮廉潔（2）年齡25周歲以上50周歲以下；（3）大?；蛞陨蠈W(xué)歷；（4）一年以上銷售經(jīng)驗，有金融工作經(jīng)驗者優(yōu)先；（ 5）具有良好的心理素質(zhì)，溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行能力強(qiáng)，有責(zé)任感和敬業(yè)精神；(6)具有良好的個人征信；（7）威海當(dāng)?shù)爻Ｗ∪丝?；第三條 理財員工的工作職責(zé)代辦員的職責(zé)按照匯豐源業(yè)務(wù)代辦員管理制度以及所簽訂的合同執(zhí)行。專職員工以及兼職員工按照以下崗位職責(zé)執(zhí)行?！纠碡攲T的崗位職責(zé)】1、對理財產(chǎn)品進(jìn)行市場營銷，尋找目標(biāo)客戶群體。完成部門下達(dá)的理財任務(wù)。2、參與研

3、究、開發(fā)理財業(yè)務(wù)的新品種，提出設(shè)想，草擬方案，呈報部門經(jīng)理。3、對理財客戶逐戶建冊，做好客戶的維護(hù)工作。4、對已經(jīng)成功進(jìn)行資金對接的客戶進(jìn)行回訪；對已經(jīng)登記的客戶進(jìn)行溝通，為其制定適合的理財產(chǎn)品；對有意向的客戶及時跟進(jìn)。5、對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計、分析、檔案整理。6、實施理財和信息咨詢業(yè)務(wù)。8、協(xié)助部門經(jīng)理做好本部門的工作?！纠碡攬F(tuán)隊經(jīng)理的崗位職責(zé)】1、市場開拓與服務(wù)推廣（1）負(fù)責(zé)團(tuán)隊的理財業(yè)務(wù)規(guī)劃并擬定團(tuán)隊營銷計劃，組織行業(yè)、市場及客戶群調(diào)研分析，挖掘目標(biāo)客戶群；（2）根據(jù)部門發(fā)展戰(zhàn)略，制定團(tuán)隊短期，中長期規(guī)劃（3）主導(dǎo)針對目標(biāo)客戶群的理財業(yè)務(wù)市場推廣活動，負(fù)責(zé)市場策劃、組織市場推廣活動的實施、

4、參與重點客戶公關(guān)，挖掘理財業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群，擴(kuò)大本公司理財客戶的市場占有率；2、客戶理財咨詢（1）負(fù)責(zé)團(tuán)隊的重點客戶（或涉及到復(fù)雜交易）的理財咨詢，通過專業(yè)化訪談及其他方式的客戶分析，掌握客戶理財需求；（2）收集、整理、記錄客戶信息，建立并維護(hù)詳細(xì)的業(yè)務(wù)檔案；（3）通過面談、郵件、電話等多種方式為客戶提供基于需求的專業(yè)理財規(guī)劃建議，定期為客戶提供豐富及時的理財資訊和信息服務(wù)；3、產(chǎn)品營銷（1）向客戶詳細(xì)介紹本公司各種服務(wù)渠道與特色金融產(chǎn)品的申請與使用方法，恰當(dāng)?shù)赝茝V本公司的業(yè)務(wù)品種和金融服務(wù)，做好產(chǎn)品組合設(shè)計與客戶溝通解釋工作；（2）引見有關(guān)部門處理客戶需求，完成或協(xié)助完成金融產(chǎn)品的交叉銷售；4

5、、負(fù)責(zé)理財團(tuán)隊內(nèi)部的組織管理（1）負(fù)責(zé)團(tuán)隊員工隊伍建設(shè)，提出對下屬人員的調(diào)配、培訓(xùn)、考核意見（2）協(xié)助部門經(jīng)理制定并完善理財制度，檢查團(tuán)隊執(zhí)行情況（3）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)下屬業(yè)務(wù)員之間、本團(tuán)隊與相關(guān)團(tuán)隊之間關(guān)系（4）監(jiān)督團(tuán)隊的工作目標(biāo)和經(jīng)費預(yù)算的執(zhí)行情況，及時給予指導(dǎo)5、專業(yè)研究與業(yè)務(wù)支持（1）督促并組織團(tuán)隊理財專員進(jìn)行金融服務(wù)及產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí)，組織金融市場、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、客戶群理財習(xí)慣趨勢動態(tài)的調(diào)研分析工作，促進(jìn)內(nèi)部知識分享（2）支持理財專員及其他部門的客戶開發(fā)、行業(yè)開發(fā)、產(chǎn)品開發(fā)方案的設(shè)計與實施，為業(yè)務(wù)團(tuán)隊提供基于理財服務(wù)的專業(yè)化支持6、團(tuán)隊經(jīng)理的權(quán)利對公司理財戰(zhàn)略方向有建議權(quán)；對下級工作有檢查權(quán)

6、；對下級在工作中的爭議有裁判權(quán)；在權(quán)限范圍內(nèi)，有代表企業(yè)對外聯(lián)絡(luò)的權(quán)力；有對團(tuán)隊各項費用開支的監(jiān)督檢查權(quán)；有對直接下級崗位調(diào)配的建議權(quán)；任命的提名權(quán)和獎懲建議權(quán)；對所屬下級的管理水平；業(yè)務(wù)水平和業(yè)績有考核評價權(quán)。第二章 考核及薪資待遇第一節(jié) 客戶經(jīng)理薪資及晉升考核標(biāo)準(zhǔn)匯豐源的理財員工分代辦員、見習(xí)理財專員、兼職理財專員、全職理財專員、團(tuán)隊經(jīng)理、部門經(jīng)理。見習(xí)理財專員以及兼職理財專員只有基本工資以及提獎，無績效工資。第四條 代辦員工資代辦員無基礎(chǔ)工資，只有提成，提成辦法詳見匯豐源業(yè)務(wù)代辦員管理制度第五條 見習(xí)理財專員考核1、 試用期限：2個月2、 考核標(biāo)準(zhǔn)A 當(dāng)月業(yè)績?yōu)榱?，發(fā)放500元生活費，辭

7、退；B 5萬當(dāng)月業(yè)績20萬，發(fā)放基本工資2000元，無績效考核，有提獎；C 當(dāng)月業(yè)績20萬，當(dāng)月轉(zhuǎn)正，按照理財專員待遇發(fā)放；D 2個月累計30萬，次月轉(zhuǎn)正，按照理財專員待遇發(fā)放。第六條 兼職理財專員考核A. 5萬當(dāng)月業(yè)績10萬，發(fā)放基本工資500元，有提獎；B. 10萬當(dāng)月業(yè)績20萬，發(fā)放基本工資1000元，有提獎；C.20萬當(dāng)月業(yè)績30萬，發(fā)放基本工資1500元，有提獎；D.30萬當(dāng)月業(yè)績40萬，發(fā)放基本工資2000元，有提獎；E.業(yè)績金額與基本工資成正比，依此類推；F.當(dāng)月達(dá)不到工資檔位的，當(dāng)月不發(fā)放基本工資。3個月累計達(dá)到工資檔位的，可以補(bǔ)發(fā)前兩個月的基本工資。第七條 專職理財專員考核

8、專職理財專員的薪資：基本工資+績效工資+提獎（詳見業(yè)務(wù)人員提成獎勵辦法）+餐補(bǔ)+話補(bǔ)，按照當(dāng)月業(yè)績金額發(fā)放相應(yīng)等級工資，其中基本工資：績效工資=6:4A. 0萬當(dāng)月業(yè)績20萬，發(fā)放一級工資2000元，有提獎；B. 20萬當(dāng)月業(yè)績40萬，發(fā)放二級工資3000元，有提獎；C.40萬當(dāng)月業(yè)績60萬，發(fā)放三級工資4000元，有提獎；D.60萬當(dāng)月業(yè)績80萬，發(fā)放四級工資5000元，有提獎；E.業(yè)績金額與基本工資成正比，依此類推；第八條 理財團(tuán)隊經(jīng)理考核團(tuán)隊經(jīng)理的薪資：基本工資+績效工資+提獎（詳見業(yè)務(wù)人員提成獎勵辦法）+餐補(bǔ)+話補(bǔ)，按照當(dāng)月業(yè)績金額發(fā)放相應(yīng)等級工資，其中基本工資：績效工資=4:6A.

9、40萬團(tuán)隊當(dāng)月平均業(yè)績60萬，發(fā)放一級工資5000元；無提獎B. 60萬元團(tuán)隊當(dāng)月平均業(yè)績80萬，發(fā)放二級工資6000元；無提獎C. 80萬元團(tuán)隊當(dāng)月平均業(yè)績100萬，發(fā)放二級工資7000元；無提獎D.100萬元團(tuán)隊當(dāng)月平均業(yè)績120萬，發(fā)放二級工資8000元；無提獎E.業(yè)績金額與基本工資成正比，依此類推；注：個人有理財業(yè)績可提獎。第九條 理財專員考核說明1、 理財專員入職日在15 號（含）之前，則考核期從當(dāng)月1 號開始計算；如入職日在15 號之后，則考核期從次月1 號開始計算，考核標(biāo)準(zhǔn)不變。 2、 理財專員維持考核標(biāo)準(zhǔn)：每月業(yè)績20萬以上理財專員未達(dá)成考核，當(dāng)月按照見習(xí)理財專員待遇考核。連續(xù)

10、兩個月掛零，解除勞動合同。3、 理財專員晉升考核A入職滿6個月且績效考核連續(xù)優(yōu)秀者，可提出晉升申請，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審批通過。B考核期：3個月；C晉升標(biāo)準(zhǔn)：1.入職滿6個月；2.單月對接額達(dá)到100萬，當(dāng)月晉升為團(tuán)隊經(jīng)理，享受團(tuán)隊經(jīng)理待遇考核；3.累計2個月對接額達(dá)到180萬，次月晉升為團(tuán)隊經(jīng)理，享受團(tuán)隊經(jīng)理待遇考核；4. 累計3個月對接額達(dá)到250萬，次月晉升為團(tuán)隊經(jīng)理，享受團(tuán)隊經(jīng)理待遇；第三章 品質(zhì)管理第六條 品質(zhì)管理內(nèi)容一、業(yè)務(wù)人員必須向客戶全面、正確宣傳產(chǎn)品特點，不得做出夸大性承諾。 二、業(yè)務(wù)人員必須保證客戶資料完整性，保證客戶通信地址、電話信息的準(zhǔn)確性。嚴(yán)禁替代客戶簽名。三、業(yè)務(wù)人員必

11、須對客戶簽訂合同后，客戶填寫的資料必須在規(guī)定時間內(nèi)送公司統(tǒng)一管理。四、必須嚴(yán)格實行100%電話回訪；回訪成功率要求達(dá)到90%以上。第四章 人才引薦第七條 為了公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，奠定人力基礎(chǔ)，制定本方案：一、方案目標(biāo)：理財業(yè)務(wù)人員人力達(dá)到 30人二、方案對象：全體員工三、方案時間：2016.1.12016.3.31四、方案內(nèi)容：1、推薦一名理財專員，轉(zhuǎn)正達(dá)標(biāo)（20萬）在職一年內(nèi)，每個達(dá)標(biāo)月獎勵推薦人人民幣300元，共獎勵三次。2、推薦一名代辦員或兼職，達(dá)標(biāo)（20萬）在職一年內(nèi)，每個達(dá)標(biāo)月獎勵推薦人人民幣300元，共獎勵三次。3、推薦一名團(tuán)隊經(jīng)理，獎勵按照團(tuán)隊經(jīng)理育成獎計提。每月計提育成或引進(jìn)的達(dá)標(biāo)

12、團(tuán)隊經(jīng)理月度實發(fā)基本工資的10%，月度發(fā)放。發(fā)放期限為育成或引進(jìn)的團(tuán)隊經(jīng)理達(dá)標(biāo)轉(zhuǎn)正一年內(nèi)。五、特別說明： 1、新聘團(tuán)隊經(jīng)理團(tuán)隊人力達(dá)到4人以上的人力享受該方案。 2、本次方案達(dá)到目標(biāo)即停止，特別優(yōu)秀的人員可向總經(jīng)理申請批復(fù)。附則1、本辦法規(guī)定當(dāng)月業(yè)績?yōu)閷嶋H理財折標(biāo)額。2、本辦法解釋權(quán)歸威海市臨港區(qū)匯豐源民間融資登記服務(wù)有限公司。附：匯豐源業(yè)務(wù)代辦員管理制度 一、總則1、為了加強(qiáng)對匯豐源業(yè)務(wù)代辦員的管理，明確代辦員的工作職責(zé)，規(guī)范代辦員的工作行為，充分發(fā)揮其發(fā)展理財客戶、方便群眾的作用，根據(jù)公司的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。2、代辦員是接受匯豐源的委托，代辦匯豐源的理財業(yè)務(wù)的人員，無獨立法人資格，是一

13、種非獨立核算的工作行為。3、代辦員從事委托業(yè)務(wù)之外的其他個人事項，與匯豐源無關(guān)。4、代辦員一般按行政村、小區(qū)設(shè)立。代辦員的業(yè)務(wù)工作不得違反國家的方針政策、法令法規(guī)，不得違反匯豐源的各項規(guī)章制度。5、代辦員必須接受匯豐源的管理、培訓(xùn)、監(jiān)督和檢查。二、人員管理1、代辦員的聘任必須具備下列條件（1）熱愛匯豐源的事業(yè)，遵紀(jì)守法，按章辦事，勤奮廉潔。（2）工作責(zé)任心和展業(yè)意識強(qiáng)，有良好的思想品德，誠實的工作作風(fēng)和較高的工作能力。（3）年齡在30周歲以上至60周歲以下，具有初中以上文化程度的學(xué)歷，書寫工整，言談流利，舉止得體。2、代辦員需經(jīng)培訓(xùn)后上崗。3、培訓(xùn)合格后，應(yīng)簽訂統(tǒng)一的聘任合同。4、合同內(nèi)容包括

14、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。三、理財代辦手續(xù)費理財代辦員的績效一律以手續(xù)費的形式支付。具體比例分情況：理財資金利率在公司規(guī)定的利率范圍以內(nèi)，即不超過年利率12%的，按照理財金額的1%（年化利率），折標(biāo)后支付。理財資金年利率超過12%的一戶一議，視利率情況另行確定。 匯豐源聘任代辦員的合同甲方： 威海市臨港區(qū)匯豐源民間融資登記服務(wù)有限公司 乙方：為大力拓展匯豐源理財業(yè)務(wù)，為居民提供合理的理財融資平臺，經(jīng)雙方共同協(xié)商一致，簽訂以下協(xié)議：一、甲方同意聘用乙方為威海市臨港區(qū)匯豐源民間融資登記服務(wù)有限公司的代辦員，委托乙方為甲方辦理理財?shù)怯洏I(yè)務(wù)。二、甲方的權(quán)利：1、有權(quán)根據(jù)國家和威海市臨港區(qū)匯豐源民

15、間融資登記服務(wù)有限公司的規(guī)定對乙方進(jìn)行指導(dǎo)和管理；2、有權(quán)對乙方違反規(guī)定的行為進(jìn)行批評、通報、罰款等處理，并責(zé)令乙方限期改正；3、有權(quán)對乙方辦理的全部業(yè)務(wù)行為進(jìn)行定期和不定期的檢查、監(jiān)督。三、甲方的義務(wù)：1、對乙方進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；2、按照約定支付乙方代辦業(yè)務(wù)手續(xù)費。四、乙方的權(quán)利：1、有權(quán)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)合法、合規(guī)開展理財業(yè)務(wù)登記；2、有權(quán)取得按照甲方規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計付的代辦業(yè)務(wù)手續(xù)費；3、有權(quán)享受甲方規(guī)定的榮譽(yù)、獎勵和福利待遇；4、有權(quán)接收甲方的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；5、有權(quán)向甲方介紹、推薦本轄區(qū)符合條件的個人融資和企業(yè)融資；6、有權(quán)對甲方提出合理化建議。六、乙方的義務(wù)：1、服從甲方的領(lǐng)導(dǎo)、管理、檢查、監(jiān)督和處罰；2、嚴(yán)格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，不得違法、違規(guī)辦理任何業(yè)務(wù)；3、乙方應(yīng)對甲方委托的業(yè)務(wù)專職負(fù)責(zé)，不經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自交給他人辦理；4、不得吸收存款，不得擅自發(fā)展融資業(yè)務(wù)；5、不得有任何損害甲方經(jīng)濟(jì)利益和社會聲譽(yù)的行為；6、嚴(yán)格保守工作中所知悉的甲方