全國信托公司合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)研討會課件

1、CBRC Shanghai Office1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)機(jī)制建設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)機(jī)制建設(shè)2006年3月10日CBRC Shanghai Office2合規(guī)的定義合規(guī)的定義n合規(guī)合規(guī)是一個廣義的概念。它是指，使一家銀行是一個廣義的概念。它是指，使一家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、內(nèi)部行為要求、市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、內(nèi)部行為準(zhǔn)則相一致。準(zhǔn)則相一致。n合規(guī)合規(guī)是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的組成部分，是銀是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的組成部分，是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部一項(xiàng)核心風(fēng)險管理活動，更是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部一項(xiàng)核心風(fēng)險管理活動，更

2、是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作CBRC Shanghai Office3合規(guī)風(fēng)險的定義合規(guī)風(fēng)險的定義n合規(guī)風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險是指，公司因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于公司自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。CBRC Shanghai Office4銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理失效的原因銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理失效的原因n銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理失效的主要原因銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理失效的主要原因公司的內(nèi)部制度不好,不具有執(zhí)行力 修訂制度員工(包括管理人員)缺乏誠信與正直的道德標(biāo)準(zhǔn)而不愿意

3、執(zhí)行制度 懲戒措施n倡導(dǎo)誠信與正直的價值觀念與制訂一套好的制度同等重要 CBRC Shanghai Office5合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制n合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是指，機(jī)構(gòu)有效避免違規(guī)事件發(fā)生,主動識別已發(fā)生的違規(guī)事件，主動采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)政策和詳盡描述良好做法的崗位手冊或程序，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。CBRC Shanghai Office6什么是合規(guī)風(fēng)險管理什么是合規(guī)風(fēng)險管理？主動避免違規(guī)事件發(fā)生主動避免違規(guī)事件發(fā)生 主動發(fā)現(xiàn)和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件并采取適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?持續(xù)修訂相關(guān)政策和詳盡描述良好做法的崗位手冊或程序周而復(fù)始的

4、周而復(fù)始的循環(huán)過程循環(huán)過程CBRC Shanghai Office7國際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理的最新發(fā)展國際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理的最新發(fā)展n20世紀(jì)90年代開始起步n以風(fēng)險管理的方法來管理合規(guī)，而且合規(guī)被視為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心風(fēng)險管理活動n作為一門獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù)，合規(guī)有其獨(dú)特的風(fēng)險管理方法n專業(yè)從事合規(guī)工作的職業(yè)階層開始崛起n專業(yè)合規(guī)崗位的專業(yè)技能和素質(zhì)要求較高n具有豐富經(jīng)驗(yàn)的高素質(zhì)合規(guī)員匱乏n專職合規(guī)員的比例不斷上升CBRC Shanghai Office8合規(guī)機(jī)制建設(shè)合規(guī)機(jī)制建設(shè)百分百合規(guī)培育合規(guī)文化系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)制 政策、程序合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引后評價機(jī)制組建合規(guī)部門制訂和核準(zhǔn)

5、合規(guī)政策建立合規(guī)風(fēng)險管理框架CBRC Shanghai Office9合規(guī)文化合規(guī)文化 n公司應(yīng)倡導(dǎo)和培育自身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分n合規(guī)應(yīng)從公司高層做起(Compliance starts at the top)，通過完善公司治理來強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理n公司高層的言行應(yīng)與公司的宗旨和價值觀念相一致n公司高層應(yīng)設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)，倡導(dǎo)并在公司上下推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價值觀念，努力培育公司所有員工的合規(guī)意識，強(qiáng)化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。n破除“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化的桎梏，確

6、立“零容忍”理念，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實(shí)難的狀況，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力CBRC Shanghai Office10樹立合規(guī)人人有責(zé)的觀念樹立合規(guī)人人有責(zé)的觀念n合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)員的職責(zé)合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)員的職責(zé),更是公司每一位員工的責(zé)任更是公司每一位員工的責(zé)任n只有合規(guī)成為公司每一位員工的行為準(zhǔn)則，成只有合規(guī)成為公司每一位員工的行為準(zhǔn)則，成為各崗位人員日常的自覺行動，才能共同保證為各崗位人員日常的自覺行動，才能共同保證合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及其精神得到遵循和貫合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)徹落實(shí)n只有當(dāng)公司員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，只有當(dāng)公

7、司員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，做到人人都能履行自身的合規(guī)責(zé)任，公司的合做到人人都能履行自身的合規(guī)責(zé)任，公司的合規(guī)風(fēng)險管理才會有效規(guī)風(fēng)險管理才會有效CBRC Shanghai Office11培養(yǎng)員工的合規(guī)意識培養(yǎng)員工的合規(guī)意識n合規(guī)意識是合規(guī)文化的一個核心要素，是公司合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制得以有效運(yùn)行的重要基礎(chǔ)n公司員工能夠主動尋求合規(guī)部門或合規(guī)員的合規(guī)建議，欣然接受合規(guī)培訓(xùn)n各業(yè)務(wù)部門能夠準(zhǔn)確識別重大合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)問題，及時向合規(guī)部門或合規(guī)負(fù)責(zé)人報告和咨詢，主動進(jìn)行動態(tài)的合規(guī)回顧n合規(guī)部門積極主動地識別、監(jiān)測、評估和測試合規(guī)風(fēng)險,樂于為各業(yè)務(wù)部門及其員工提供合規(guī)咨詢和建議，主動向管理層報告，并持

8、續(xù)跟蹤合規(guī)風(fēng)險的變化情況CBRC Shanghai Office12設(shè)定主動合規(guī)的基調(diào)設(shè)定主動合規(guī)的基調(diào)n倡導(dǎo)主動識別和主動報告合規(guī)風(fēng)險隱患或問題倡導(dǎo)主動識別和主動報告合規(guī)風(fēng)險隱患或問題及時主動報告合規(guī)風(fēng)險或隱患的，減輕處罰或免責(zé)n主動改進(jìn)業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序主動改進(jìn)業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序通過制度改進(jìn)，有效傳承合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗(yàn)和做法，以避免任何類似違規(guī)事件的再次發(fā)生n主動對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施主動對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施外部查實(shí)的違規(guī)問題，懲罰更加嚴(yán)厲CBRC Shanghai Office13強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價值的理念強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價值的理念n通過合規(guī)活動，避免業(yè)務(wù)活

9、動受到限制，增加參與市場競爭與實(shí)現(xiàn)贏利的機(jī)會n密切關(guān)注和跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，代表本公司利益及時提出相關(guān)意見和建議，爭取有利于未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境n有利于在公司上下形成誠信文化和合規(guī)意識n有利于形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的程序性制度通過制度的持續(xù)修訂將公司日積月累的各種好做法沉淀下來，并清晰地界定實(shí)際工作的盡職、問責(zé)和免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)CBRC Shanghai Office14強(qiáng)調(diào)有效互動的合規(guī)文化強(qiáng)調(diào)有效互動的合規(guī)文化n形成有利于有效互動、精誠合作的合規(guī)文化，而非“貓鼠游戲貓鼠游戲”與“零和博弈零和博弈”銀行業(yè)機(jī)構(gòu)與監(jiān)管者之間銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部上下級之間管理層與員工之間CBRC

10、 Shanghai Office15董事會的合規(guī)職責(zé)董事會的合規(guī)職責(zé) n董事會是公司合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任的最終承擔(dān)者，負(fù)責(zé)監(jiān)督公司的合規(guī)風(fēng)險管理，包括但不限于以包括但不限于以下職責(zé)：下職責(zé)：核準(zhǔn)公司的合規(guī)政策確保公司戰(zhàn)略、產(chǎn)品發(fā)展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨(dú)立的評審確保公司制定適當(dāng)?shù)恼咭杂行Ч芾砗弦?guī)風(fēng)險監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改定期接收有關(guān)公司合規(guī)方案和合規(guī)問題的報告每年至少一次評估公司有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度 CBRC Shanghai Office16 高級管理層的合規(guī)職責(zé)高級管理層的合規(guī)職責(zé) n高級管理層是公司合規(guī)風(fēng)險的管理者，負(fù)責(zé)公司合規(guī)風(fēng)險的有效管理，包

11、括但不限于以下職責(zé)包括但不限于以下職責(zé)：負(fù)責(zé)制定公司的合規(guī)政策，并報董事會核準(zhǔn)率先垂范，切實(shí)傳達(dá)和貫徹公司的合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，并有責(zé)任確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救方法或懲戒措施負(fù)責(zé)組建一個常設(shè)和有效的內(nèi)部合規(guī)部門每年至少一次識別和評估公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些風(fēng)險問題的計劃每年至少一次就公司合規(guī)風(fēng)險管理向董事會報告，報告應(yīng)有助于董事會就公司有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度進(jìn)行有充分依據(jù)的判斷及時向董事會報告任何重大違規(guī)情況 CBRC Shanghai Office17合規(guī)責(zé)任合規(guī)責(zé)任 n公司的每一位員工都應(yīng)對合規(guī)負(fù)責(zé)n各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對合規(guī)負(fù)有直接的責(zé)任n高級管理層對公司

12、有效管理合規(guī)風(fēng)險負(fù)責(zé)n董事會對公司合規(guī)經(jīng)營負(fù)有最終的責(zé)任n合規(guī)部門是支持和協(xié)助公司高級管理層做好合規(guī)風(fēng)險管理的獨(dú)立職能部門，承擔(dān)盡職責(zé)任CBRC Shanghai Office18合規(guī)考核合規(guī)考核 n績效考核應(yīng)體現(xiàn)鼓勵合規(guī)與懲處違規(guī)的公司價值觀念，以有利于公司形成合規(guī)文化n績效考核應(yīng)平衡業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險管理，糾正“重經(jīng)營業(yè)績、輕內(nèi)控管理”，重視對“優(yōu)秀員工”的行為約束n建立公司內(nèi)部的合規(guī)評價制度，考核評價公司各業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)險的管理能力時，應(yīng)征詢合規(guī)負(fù)責(zé)人的意見CBRC Shanghai Office19合規(guī)問責(zé)合規(guī)問責(zé) n問責(zé)制是公司合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵n公司不僅要獎勵好的道

13、德行為和良好合規(guī)做法，更要懲罰不道德的行為和違規(guī)行為，并將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職員工的激勵上n公司對違規(guī)的容忍度，對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果，對違規(guī)行為的糾正態(tài)度和懲戒措施，應(yīng)體現(xiàn)公司高層對合規(guī)的價值觀念n對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題而隱瞞不報者，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實(shí)，應(yīng)給予嚴(yán)厲處罰n對于主動報告合規(guī)風(fēng)險或隱患的，視情況減輕處罰，免責(zé)，甚至還要給予獎勵CBRC Shanghai Office20合規(guī)部門的獨(dú)立性合規(guī)部門的獨(dú)立性 n合規(guī)部門的組織架構(gòu)應(yīng)與公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相吻合，但應(yīng)確保合規(guī)部門的獨(dú)立性n在各業(yè)務(wù)部門合規(guī)員的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所

14、承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突CBRC Shanghai Office21 合規(guī)部門的職責(zé)合規(guī)部門的職責(zé) n收集、監(jiān)測和報告公司已識別的合規(guī)風(fēng)險信息n組織各部門梳理、整合公司的規(guī)章制度，按照“一個崗位對應(yīng)一本崗位手冊、一條業(yè)務(wù)線對應(yīng)一套操作規(guī)程”的原則，適時修訂公司的程序性合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操作指引，使公司的規(guī)程制度和操作規(guī)程具有較強(qiáng)的執(zhí)行力n組織合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，成為公司員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門n關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展n準(zhǔn)確理解適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，正確把握適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司的影響n持續(xù)參與公司的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造n

15、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)作為公司新產(chǎn)品委員會或新產(chǎn)品開發(fā)小組的成員之一 ，提供必要的合規(guī)測試和合規(guī)支持CBRC Shanghai Office22梳理和制訂一套強(qiáng)執(zhí)行力的好制度梳理和制訂一套強(qiáng)執(zhí)行力的好制度n崗位手冊按照金融企業(yè)通行做法，制定可供每個崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，明確和細(xì)化相應(yīng)的責(zé)任，清楚地界定包括管理人員在內(nèi)的每一位員工的盡職、問責(zé)和免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)n統(tǒng)一規(guī)范規(guī)章制度和操作規(guī)程的制定，應(yīng)首先明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，對新制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險管理的制度基礎(chǔ)n操作性強(qiáng)規(guī)章制度和操作規(guī)程制定時，應(yīng)重視對相關(guān)穩(wěn)健做法的詳盡描述，要有針對性，具體化，

16、操作性要強(qiáng)，讓員工清楚自己的行為操守n持續(xù)改進(jìn)按照合規(guī)風(fēng)險管理的要求，適時進(jìn)行制度的后評價，不斷修訂內(nèi)部制度CBRC Shanghai Office23合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)或信息來源合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)或信息來源n本公司或其他公司曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和違規(guī)案件n業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或隱患n合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所收集到的已識別的主要合規(guī)風(fēng)險或問題n內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息n監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險提示對于各個合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，合規(guī)部門應(yīng)深入分析合規(guī)風(fēng)險的形成原因，同時系統(tǒng)地提出相應(yīng)的彌補(bǔ)措施和糾正建議，包括制定合規(guī)手冊、修訂業(yè)務(wù)政策和

17、操作程序等CBRC Shanghai Office24合規(guī)部門的地位合規(guī)部門的地位 n合規(guī)部門為履行其職責(zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，在提供這些信息方面公司職員有給予合作的責(zé)任n公司高層應(yīng)確保公司員工有暢通的渠道反映公司存在的道德和合規(guī)問題，并且保護(hù)反映問題者免遭報復(fù)n對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門應(yīng)隨時向管理層和上級合規(guī)部門報告，而不用擔(dān)心來自管理層或其他員工的報復(fù)或冷遇 CBRC Shanghai Office25合規(guī)部門的資源合規(guī)部門的資源 n高級管理層應(yīng)給予合規(guī)部門足夠的資源支持，重視并依賴合規(guī)部門協(xié)助其管理公司的合規(guī)風(fēng)險n合規(guī)人員應(yīng)具有關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

18、的最新發(fā)展,正確把握適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及其對公司的影響等能力CBRC Shanghai Office26合規(guī)風(fēng)險的報告路線合規(guī)風(fēng)險的報告路線 n公司應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告的清晰路線，包括：其他部門向合規(guī)部門報告合規(guī)風(fēng)險的路線合規(guī)部門向高級管理層的報告路線高級管理層向董事會的報告路線n公司應(yīng)明確報告路線所涉每一位人員的職責(zé)和報告范式明確報告人的報告方式、格式和頻率等被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求 CBRC Shanghai Office27合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系 n合規(guī)部門應(yīng)與審計部門分離，并受審計部門定期和獨(dú)立的檢查n合規(guī)部門應(yīng)負(fù)責(zé)公司合規(guī)風(fēng)險的識別、量化

19、、評估、監(jiān)測、測試和報告；內(nèi)審部門應(yīng)負(fù)責(zé)公司的合規(guī)檢查n合規(guī)部門與內(nèi)審部門之間應(yīng)建立明確的合作機(jī)制合規(guī)部門的工作應(yīng)為內(nèi)審部門的合規(guī)檢查提供方向內(nèi)審部門在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送給合規(guī)部門，為合規(guī)部門識別、收集和跟蹤合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)提供信息來源和依據(jù) CBRC Shanghai Office28合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系 n各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助；主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn),并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；主動對相關(guān)的規(guī)章制度與操作規(guī)程提出改進(jìn)意見和建議n合規(guī)部門應(yīng)樂于為各業(yè)務(wù)部門和公司員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提

20、供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為公司業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。CBRC Shanghai Office29合規(guī)部門與其他風(fēng)險管理部門的關(guān)系合規(guī)部門與其他風(fēng)險管理部門的關(guān)系 n合規(guī)部門與其他風(fēng)險管理部門都是管理公司風(fēng)險的具體職能部門，分別側(cè)重于公司某一特定風(fēng)險的管理n公司應(yīng)建立合規(guī)部門與其他風(fēng)險管理部門之間在合規(guī)事務(wù)方面密切合作的機(jī)制CBRC Shanghai Office30內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動（一）內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動（一） n公司應(yīng)通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與與外部監(jiān)管之間的有效互動n合規(guī)部門作為公司銜接監(jiān)管部門的樞紐合規(guī)部門應(yīng)負(fù)責(zé)監(jiān)管部門發(fā)給公司的所有監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件的分解，并應(yīng)從合規(guī)的專業(yè)角度，向管理層系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見和建議，給予公司員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在公司內(nèi)部的執(zhí)行情況，合規(guī)部門應(yīng)在日常工作中，就公司的合規(guī)問題隨時向管理層報告公司向監(jiān)管部門報送的資料和信息，如合規(guī)部門認(rèn)為有必要，應(yīng)經(jīng)其審核后報送合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)參加公司與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動，以準(zhǔn)確理解監(jiān)管