2017年10月金融理論與實務(最新自考真題)

1、2017年10月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務試卷課程代碼：00150一、單項選擇題（每小題1分）1.世界上最早的貨幣是（）A.實物貨幣B.金屬貨幣C.紙幣D.銀行券答案：A2.市政債券屬于（）A.商業(yè)信用B.銀行信用C.國家信用D.消費信用答案：C3.商業(yè)票據(jù)有效性的依據(jù)是（）A.商業(yè)活動內(nèi)容B.取得票據(jù)的過程C.交易規(guī)模D.票據(jù)的真實性答案：D4.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是（）A.實際利率B.差別利率C.基準利率D.行業(yè)利率答案：C5.絕對購買力平價理論的理論基礎是（）A.馬歇爾一勒納條件B.J曲線效應C.蒙代爾分配原則D.一價定律答案：D6.貸款承諾降低了商

2、業(yè)票據(jù)發(fā)行人的（）A.信用風險B.流動性風險C.利率風險D.系統(tǒng)性風險答案：B7.按照出價的高低順序，購買者用不同的價格依次購得國庫券，直到售完為止，這種國庫券發(fā)行方式被稱為（）A.荷蘭式招標B.美國式招標C.英國式招標D.德國式招標答案：B8.份額總數(shù)可變且投資者可在每個營業(yè)日申購或贖回基金份額的是（）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.封閉式基金答案：C9.公司股票的初始發(fā)行價為8元，若該股票某日的收盤價為10元，每股盈利為0.5元，則該股票的市盈率為（）A.4 B.6 C.16 D.20 答案：D10.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標，主要投資于分紅高的質(zhì)優(yōu)藍籌股和公司債券等的

3、基金類型是（）A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.成長型基金D.貨幣型基金答案：A11.期貨合約的特點不包括（）A.在交易所內(nèi)交易B.流動性強C.采取盯市原則D.保證金額高答案：D12.投資者預期某種金融資產(chǎn)價格將要下跌時通常會買入（）A.美式期權B.歐式期權C.看跌期權D.看漲期權答案：C13.下列關于金融遠期合約表述正確的是（）A.每日結算B.流動性強C.競價確定交易價格D.標準化程度低答案：D14.商業(yè)銀行附屬資本中不包括（）A.股本B.未公開儲備C.重估儲備D.長期次級債務答案：A15.銀行卡業(yè)務屬于商業(yè)銀行的（）A.負債業(yè)務B.資產(chǎn)業(yè)務C.表外業(yè)務D.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務答案：C16.銀行內(nèi)

4、部風險管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量被稱為（）A.權益資本B.監(jiān)管資本C.核心資本D.經(jīng)濟資本答案：D17.商業(yè)銀行貸款五級分類中，不良貸款包括（）A.關注貸款、次級貸款B.次級貸款、可疑貸款、損失貸款C.關注貸款、次級貸款、可疑貸款D.關注貸款、可疑貸款、損失貸款答案：B18.20世紀60年代我國銀行工作者得出的“1：8”經(jīng)驗式的具體含義是（）A.每8元零售商品供應需要1元人民幣實現(xiàn)其流通B.每8元工業(yè)增加值需要1元人民幣實現(xiàn)其流通C.每8元人民幣對應1元零售商品供應D.每8元人民幣對應1元工業(yè)增加值答案：A19.“一定時期的利率水平降低到極低的水平，貨幣需

5、求彈性變得無限大”，這種現(xiàn)象被稱為（）A.流動性陷阱B.通貨恐慌C.通貨膨脹D.貨幣幻覺答案：A20.下列治理通貨膨脹的措施中不恰當?shù)氖牵ǎ〢.縮減政府開支B.降低利率水平C.提高法定存款準備金率D.控制貨幣供應量的過快增長答案：B二、多項選擇題（每小題2分）21.下列屬于消費信用的有（）A.工商企業(yè)以賒銷方式向消費者個人銷售商品B.銀行貸款給消費者個人購買消費品C.銀行貸款給生產(chǎn)消費品的企業(yè)進行生產(chǎn)D.銀行為消費者個人提供信用卡用于商品購買E.銀行為消費者個人辦理支票業(yè)務答案：ABD22.根據(jù)制定匯率的方法不同，匯率分為（）A.即期匯率B.遠期匯率C.基準匯率D.套算匯率E.實際匯率答案：C

6、D23.優(yōu)先股股東具有的優(yōu)先權表現(xiàn)在（）A.股息的優(yōu)先分配權B.決策的優(yōu)先投票權C.剩余資產(chǎn)的優(yōu)先求償權D.新股的優(yōu)先認購權E.職位的優(yōu)先選舉權答案：AC24.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務的有（）A.貸款B.向中央銀行借款C.證券投資D.發(fā)行金融債券E.現(xiàn)金資產(chǎn)答案：ACE25.下列關于貨幣均衡的描述正確的有（）A.通貨緊縮是貨幣均衡的一種外在體現(xiàn)B.貨幣均衡是市場供求均衡的一種反映C.貨幣均衡的實現(xiàn)離不開利率的調(diào)節(jié)D.貨幣均衡決定市場供求均衡E.貨幣均衡要求貨幣供給量與需求量完全相等答案：BC三、名詞解釋題（每小題3分）26.經(jīng)濟范疇的信用答案：經(jīng)濟范疇中的信用是指以償還本金和支付利息為條件的借

7、貸行為。27.直接標價法答案：直接標價法是指以一定單位（100或1000）的外國貨幣作為標準，折算成若干單位的本國貨幣來表示匯率。28.場內(nèi)交易方式答案：場內(nèi)交易方式也叫交易所交易方式。交易所由金融管理部門批準建立，為金融工具的集中交易提供固定場所和有關設施，制定各項規(guī)則，監(jiān)督市場交易活動，管理和公布市場信息。29.競價交易制度答案：競價交易制度也稱委托驅動制度，買賣雙方直接進行交易或將委托通過各自的經(jīng)紀商送到交易中心，由交易中心進行撮合成交。30.利率互換答案：利率互換是指交易雙方對兩筆幣種與金額相同，期限一樣但付息方法不同的資金進行互相交換利率的一種預約業(yè)務。四、計算題（每小題6分）31.

8、中國人民銀行于2016年9月18日以利率招標方式開展了正回購操作。若回購期限為180天，回購利率為6%，中國人民銀行以99元的價格售出面值為100元的國債，請計算中國人民銀行回購該國債的價格。（每年按360天計） 答案：回購利率= （回購價格-售出價格）÷售出價格 ×（360÷距到期日天數(shù)）×100%即：6%= （回購價格-99）÷99 ×（360÷180）×100%計算得：回購價格=101.97（元）32.*請依據(jù)2009年上半年中國國際收支平衡表（見下表），計算貿(mào)易賬戶差額、經(jīng)常賬戶差額和國際收支總差額。200

9、9年上半年中國國際收支平衡表項目差額（出口額進口額）（單位：百萬美元）一、經(jīng)常項目A貨物和服務a貨物118977b服務-16657B收益16936C經(jīng)常轉移15204二、資本和金融項目60995三、儲備資產(chǎn)四、凈差錯與遺漏-9513答案：貿(mào)易賬戶差額=118977-16657=102320（百萬美元）經(jīng)常賬戶差額=118977-16657+16936+15204=134460（百萬美元）國際收支總差額=134460+60995-9513=185942（百萬美元）五、簡答題（每小題6分）33.簡述布雷頓森林體系的主要內(nèi)容。答案：（1）以黃金為基礎，以美元為最主要的國際儲備貨幣，實行“雙掛鉤”的國

10、際貨幣體系；（2）實行固定匯率制；（3）建立一個永久性的國際金融機構，即IMF。34.簡述利率發(fā)揮作用的條件。答案：（1）微觀經(jīng)濟主體對利率的變動比較敏感；（2）由市場上資金供求的狀況決定利率水平的升降；（3）建立一個合理、聯(lián)動的利率結構體系。35.簡述國際貨幣基金組織的宗旨。答案：（1）通過成員國共同研討和協(xié)商國際貨幣問題，促進國際貨幣合作；（2）促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源；（3）促進匯率穩(wěn)定和成員國有條件的匯率安排，避免競爭性的貨幣貶值；（4）協(xié)助成員國建立多邊支付制度，消除妨礙世界貿(mào)易增大的外匯管制；（5）協(xié)助成員國克服國際收支困難。36.簡述投資銀行的主要業(yè)務。

11、答案：（1）證券承銷業(yè)務：代銷、包銷；（2）證券交易與經(jīng)濟業(yè)務；（3）并購業(yè)務；（4）資產(chǎn)管理業(yè)務；（5）財務顧問與咨詢業(yè)務：重組并購顧問、投資咨詢業(yè)務、管理咨詢服務；（6）風險投資業(yè)務。37.簡述基礎貨幣的含義及構成。答案：（1）基礎貨幣又稱強力貨幣或高能貨幣，指這種貨幣是整個銀行體系內(nèi)存款擴張、貨幣創(chuàng)造的基礎，其數(shù)額大小對貨幣供給總量具有決定性的作用。（2）基礎貨幣由流通中現(xiàn)金和商業(yè)銀行等金融機構持有的存款準備金構成。六、論述題（每小題13分）38.試述中央銀行可采用的貨幣政策工具類型及其主要內(nèi)容。答案：（1）中央銀行可采用的貨幣政策工具類型通常有：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和

12、其他貨幣政策工具。（2）一般性貨幣政策工具是指中央銀行經(jīng)常使用的且能夠對社會的貨幣信用總量進行調(diào)節(jié)的工具，主要包括法定存款準備金、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務。法定存款準備金率：規(guī)定金融機構只要經(jīng)營存款業(yè)務，就必須繳存法定存款準備金。金融機構按規(guī)定向中央銀行繳存的存款準備金占其存款總額的比例就是法定存款準備金率。再貼現(xiàn)政策：是指商業(yè)銀行等金融機構為了取得資金，將已貼現(xiàn)的未到期票據(jù)再以貼現(xiàn)方式向中央銀行進行轉讓的票據(jù)行為。公開市場業(yè)務：是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，吞吐基礎貨幣，用以改變商業(yè)銀行等金融機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策工具。（3）選擇性貨幣政策工具是中央銀行采取的旨在影響銀行資金運用方向和信貸資金利率