財務主管年度工作總結與計劃

1、財務主管年度工作總結與計劃一年來計劃財務部以聯(lián)社計劃財務工作為指導思想，緊 緊圍繞聯(lián)社業(yè)務經營中心為前提，以提高經濟效益為目標， 狠抓會計業(yè)務基礎工作，強化財務管理，化解會計風險，提 高會計核算水平。積極做好XX年度轄內資金使用、統(tǒng)計、財務收支、非現(xiàn)場監(jiān)管、反洗錢、賬戶管理、票據兌付跟蹤 考核及非信貸資產風險五級分類，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線會計核 算等方面的工作?，F(xiàn)將本年度的具體工作情況，簡要的工作 總結如下：一、做好轄內資金使用工作。為了防止發(fā)生支付風險，計劃財務部負責轄內信用社資 金使用工作，實現(xiàn)了全轄平穩(wěn)支付，穩(wěn)健經營。二、認真做好上級行、辦事處及銀監(jiān)局和政府部門統(tǒng)計 報表的報送工作。財務部各

2、種報表較多，上報時間要求嚴格，加上監(jiān)管部 門、人民銀行、地方政府的各項報表、 材料、統(tǒng)計數據等等， 工作任務較為繁重，但是我們克服了時間緊任務重的困難， 精心安排，認真統(tǒng)算，加班加點，保質保量的完成了上級部 門下達的各項工作任務。三、強化對會計工作的管理和監(jiān)督以及各項規(guī)范工作的落實加強對會計工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可 依，根據聯(lián)社各項會計法規(guī)及管理制度、辦法進行了檢查。 發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正，確保了各項基本制度、崗位責任制 和各項會計財務法規(guī)制度的貫徹落實。我們每季度對全轄進 行了一次格式化、作業(yè)式會計工作檢查，5月份聯(lián)社組織人員對轄內基層信用社現(xiàn)金、空白重要憑證進行了全面檢查。

3、6月份又對全轄的大額支現(xiàn)情況進行了檢查，使會計帳務有 了進一步的規(guī)范和提高。四、做好會計核算的指導、監(jiān)督，嚴格控制各項財務指 標，確保各項經營指標的完成。年初，我們按照市辦下達的經營計劃，對各社制定了全 年經營計劃。并按月、按季進行認真的測算和分析，更好完 成今年市辦下達的各項經營指標。五、及時上報銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)數據報送工作，嚴 控各項風險指標，化解經營風險。非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)是銀監(jiān)局對農村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管的 重要途徑，我們財務部按照銀監(jiān)局 “以防為主”的監(jiān)管理念， 組織各社學習對預警指標的計算和通過吸收存款，嚴控大額 貸款，按月結息收息等控制預警指標和化解風險的手段。使 各信用社在資本充足

4、率、備付金比例、不良貸款比例、最大 一戶貸款比例等資本充足率指標、流動性指標，安全性指標，效益性指標較上年有了很大的提高。六、時刻做好反洗錢的宣傳防范工作，抓好信用社大額 現(xiàn)金備案及上報工作。為提高反洗錢工作水平，規(guī)范反洗錢業(yè)務操作，遼寧省 農村信用社大額數據業(yè)務上報系統(tǒng)開始應用，我們專門組織 各信用社反洗錢領導小組，反洗錢崗位人員，多次召開專門 會議和培訓，了解國際、國內反洗錢工作形勢，國家有關反 洗錢的政策和法規(guī)，學習反洗錢的識別、上報工作，我們財 務部每天對轄內基層信用社反洗錢數據進行錄入、審核、匯 總及上報。確保操作無風險。七、按人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的要求，嚴格審核開戶手 續(xù)。嚴把開戶

5、審核關，對于手續(xù)完備的，經審核后錄入到賬 戶管理系統(tǒng)中，再由市人民銀行進行審核核準開戶。八、認真做好專項央行票據考核兌付的跟蹤考核工作。我們財務部負責對票據考核兌付后的各項數據的具體 測算工作。票據考核工作政策性強，我們每月每季末都要對 資本充足率、不良貸款比例等項指標進行詳細的計劃和測 算。盡管考核時間與月末結賬發(fā)生沖突，但我們還是做好了 各項考核達標工作。九、認真做好中和系統(tǒng)上線前的準備和上線后的會計核 算工作。為了做好綜合系統(tǒng)數據移植工作，我們通過聯(lián)社精心安 排，加班加點，較好的完成了移植工作。 因為我們理解有限，具體的核算工作還需要我們積極探索。十、XX年度工作計劃1、繼續(xù)完成財務、會

6、計、統(tǒng)計、非信貸五級分類、財政快報、反洗錢、結算、改革及監(jiān)測、本級1004等各類報表的填報、匯總及上報工作，同時按月監(jiān)測各項經營指標、績效考核完成情況，按季進行財務會計檢查。2、計劃在1月末之前，完成賬戶聯(lián)網核查工作 ；在3月份進行一次“銀行卡”業(yè)務培訓，6、9月份搞兩次會計培訓及賽帳活動并按季做好格式化檢查工作。3、積極配合網絡中心完成“金信工程”各項工作。4、根據“準確分類-提足撥備-做實利潤-資本充足率達 標”的監(jiān)管要求，針對信貸五級分類單軌運行的情況，做好 來年呆賬準備、應付利息、其他資產減值準備的提取計劃， 并按季度列賬，以逐步達到準備金提取的標準。5、做好呆賬核銷工作。一是要積極配合風險管理部門 加大呆賬貸款核銷；二是按照規(guī)章制度進行操作并對已核銷 貸款做好相關賬務務處理工作。6、積極協(xié)調市區(qū)級財政對 XX年年度風險準備金政策的 落實工作，力爭補貼按時足額到位。7、與國、地稅部門溝通協(xié)調各項稅費減免、納稅申報等相關事宜。明年我們除了一如繼往的做好上述工作外，將全力以赴 做好綜合系統(tǒng)的會計核算工作，以提高會計核算質