合規(guī)文化建設(shè)方案

1、合規(guī)性評價管理制度合規(guī)文化建設(shè)方案為進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識 培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化 提高風(fēng)險管理能力，推動案件 專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進 根據(jù)三明銀監(jiān)分局制定的三明市銀 行業(yè)建設(shè) 合規(guī)文化年 活動實施方案，結(jié)合我行正開展的合規(guī)文化教育活動，制 定本實施細(xì)則一、指導(dǎo)原則開展建設(shè) 合規(guī)文化年 活動 是當(dāng)前農(nóng)業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀(jì)違規(guī)問題和防 范案件發(fā)生 加強合規(guī)管理 全面防范風(fēng)險 提升經(jīng)營管理水平的需要。活動要以教育入腦、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴(yán)為主題，堅持 監(jiān)管機構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會積極配合，銀行業(yè)機構(gòu)組織落實 原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。二、活動目標(biāo)合規(guī)

2、文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機構(gòu)實施風(fēng)險為本管理重要載體，是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要 抓手。要通過開展 合規(guī)文化年 建設(shè)活動，進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想 增強合規(guī)經(jīng)營 意識 控制風(fēng)險 穩(wěn)健經(jīng)營 實現(xiàn)四個確保：員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強， 確保各項監(jiān)督問責(zé)機制有效落實，確保各機構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強化， 確保整體風(fēng)險防范能力明顯提高，形成人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立 合規(guī)操作是崗位工作的第一要義 的理念，促進 監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動。三、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè) 合規(guī)文化年 活動在全行各部門、網(wǎng)點和全體員工中進行?；顒訒r間自 年 月開始至年底結(jié)束。縣支行成立建設(shè)合

3、規(guī)文化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組由林建斌同志任組長 章曦光同志任副組長 程應(yīng)湘、張則明、周延選、高見廣、范佳載、肖玉珍、林 建東、林瑞均、鄭蘭姐為成員 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室 辦公室由鄭蘭姐負(fù)責(zé) 主要負(fù)責(zé) 活動的組織協(xié)調(diào)工作。四、主要內(nèi)容（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育， 促進員工樹立 內(nèi)控管理無小事 觀念。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，警鐘長鳴， 舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展 狀況，分析研究本部門、本網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)及流程。二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：

4、（）銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國人民銀行法、商業(yè)銀行法及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（）中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范指引、中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引、中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引；（）與員工崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法與規(guī)章制度。 通過學(xué)習(xí)，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)協(xié)會將通過 組織知識競賽或從業(yè)人員資格考試，請各位員工認(rèn)真做好準(zhǔn)備。三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀， 堅持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效 益與長期效益的關(guān)系、競爭與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，高度重視銀 行風(fēng)險出現(xiàn)的新

5、特點。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標(biāo)，把風(fēng)險 及內(nèi)控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經(jīng)營和管理。四是加強員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強化合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、開放及誠實面對監(jiān)管部門 等合規(guī)文化。（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動。結(jié)合案件專項治理回頭看 檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題如該制度或操作辦法屬于本級行

6、制定的應(yīng)立即進行修訂完善如該制度或操作辦法屬于上級行制定的應(yīng)向上報告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空 現(xiàn)象的出現(xiàn)。二是開展內(nèi)控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。三是強化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項治理回頭看檢查和重點治理工作，加強對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工八小時之內(nèi) 和 八小時之外 的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調(diào)整。要堅持 輪崗制度、干部交流制度和強制休假制度 ： 進一步加強對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實

7、員工行為排查制度，對參與 黃、 賭、毒 活動的員工要依法依紀(jì)嚴(yán)肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工 要予以密切實注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。（三）抓責(zé)任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責(zé)防線。一是建立完善責(zé)任追究力度。要建立合規(guī)責(zé)任體系，進一步落實 一把手 的合規(guī)管 理責(zé)任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級管一級、一級抓一 級、一級對一級負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要落實 五問責(zé) 制度, 包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。二是加強對已發(fā)案件的處理。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員 的責(zé)任。對問題嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、

8、影響較大的案件，堅決追究發(fā)案單位負(fù)責(zé)人、職能 部門負(fù)責(zé)人及其上級機構(gòu)負(fù)責(zé)人、職能部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。確定支行營業(yè)部潘才斌、巖中分理處李華聰、南大街分理處鄭新麗、東街口詹明芳、東門分理處黃長福、上京營業(yè)所詹振團、廣平營業(yè)所吳元珠為合規(guī)監(jiān)督員，負(fù)責(zé)監(jiān)督依法合規(guī)經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主 動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，加強合規(guī)風(fēng)險提示。四是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機構(gòu)扁平化的趨勢， 科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險報告線路。進一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向 上層管理機構(gòu)反映基層負(fù)責(zé)人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā) 現(xiàn)

9、和處理。五、活動步驟頁腳內(nèi)容合規(guī)性評價管理制度建設(shè)合規(guī)文化年活動主要分五個階段進行：第一階段：宣傳發(fā)動階段（月至 月上旬）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)三明銀監(jiān)分局的實施方案，將活動精神傳達(dá)到每一位員工，充分認(rèn)識開展 合規(guī)文化年 建設(shè)活動的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。成立由行長擔(dān)任組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確牽頭組織部門，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)三 明銀監(jiān)分局實施方案和市分行實施細(xì)則，結(jié)合本行實際，研究制定具體實施細(xì)則。第二階段：集中學(xué)習(xí)教育階段（ 月上旬至 月底）結(jié)合總行部署的合規(guī)文化教育活動，把握不同層次人員，各有側(cè)重地認(rèn)真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進行 領(lǐng)導(dǎo)干部要帶

10、頭學(xué)習(xí)。集中學(xué)習(xí)時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導(dǎo)、觀看錄像、分組討論 等靈活多樣的形式，并做好學(xué)習(xí)記錄。部門主要負(fù)責(zé)人為學(xué)習(xí)第一責(zé)任人，要結(jié)合本 部門業(yè)務(wù)工作實際，認(rèn)真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)期 間 上級行要組織統(tǒng)一測試 對學(xué)習(xí)成效進行檢驗 參加測試面必須達(dá)到在職員工的。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實際，撰寫一篇字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會，支行班子成員的學(xué)習(xí)心得于 月 日前上交市分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，其他員工 的心得交縣支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第三階段 查找問題和檢查排查階段 月至月一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進行 一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全

11、行員工要對照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思查找是否存在違規(guī)違紀(jì)問題 二是要對規(guī)章制度進行梳理 查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則與實際工頁腳內(nèi)容作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點召開 對照檢查分析會，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進意見。對查找出來的一般問 題 要組織整改 對查找出來違規(guī)違紀(jì)的問題 要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進行糾正和處 理 對查找出來制度方面的問題 如該制度或操作辦法屬于本級行制定的 應(yīng)立即進行 修訂完善如該制度或操作辦法屬于上級行制定的應(yīng)逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學(xué)習(xí)、認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上 主管部門負(fù)責(zé)人與分管行

12、長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之 間都要簽訂合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書做到責(zé)任落實到人。二是要按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步開展案件專項治理工作的通知 精神和縣支行案件專項治理回頭看和重點治理工作實施方案要求，認(rèn)真開展對重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點部門的治理檢查，促進各項規(guī)章制度落到實處。 支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進行抽查。三是開展員工行為排查。縣支行將對員工行為排查制度加以充實和完善， 將于 月份組 織一次全面的員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題， 對不適宜在重要崗位的人員及時予以調(diào)整輪換。第四階段：整改落實階段（月至月）要對重點治理檢查及當(dāng)年監(jiān)管部門、上

13、級行和本行檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題進行認(rèn)真分析， 落實責(zé)任人，加大責(zé)任追究力度。同時要針對問題發(fā)生的不同原因，制定切實可行的 整改措施，逐條加以整改落實，防止屢查屢犯問題。第五階段：內(nèi)控評價和總結(jié)報告階段（ 月至 月）按照總行即將修訂的內(nèi)控綜合評價辦法和操作規(guī)程，由審計部門牽頭組織開展年頁腳內(nèi)容度內(nèi)控綜合評價工作。月份，要對建設(shè) 合規(guī)文化年 活動進行認(rèn)真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規(guī)文化建設(shè)的意見?？偨Y(jié)報告要于月 日前報市分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。六、活動要求一建立內(nèi)控風(fēng)險例會制度。內(nèi)控風(fēng)險例會可與案件分析會結(jié)合，定期總結(jié)分析合規(guī)風(fēng) 險情況、內(nèi)控監(jiān)督的隱患和缺失、通

14、報違規(guī)違法案件，著力加強對內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查 的重點和方式、方法進行研究，提高內(nèi)控管理水平。（二）建立高管責(zé)任制度。三明銀監(jiān)分局提出，對領(lǐng)導(dǎo)不重視，活動組織實施不力的 機構(gòu)，分局將根據(jù)情況約見高管人員談話；對發(fā)生案件的，要嚴(yán)肅處理有關(guān)責(zé)任人； 對案情嚴(yán)重、案件多發(fā)的機構(gòu)要上追兩級管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并把發(fā)案數(shù)量、涉案 金額、發(fā)案率等納入各機構(gòu)內(nèi)控評價、評級的重要內(nèi)容。三明銀監(jiān)分局還將組織對高 管人員進行以合規(guī)知識為重要內(nèi)容的任職資格考核，作為高管任職的依據(jù)。（三）建立舉報獎勵制度。三明銀監(jiān)分局將在各個銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點顯目位置 張貼舉報電話、地址、電子郵箱等聯(lián)系方式，方便群眾的監(jiān)督舉報，并依法對舉報內(nèi) 容進行核查，對舉報屬實的給予適當(dāng)獎勵。（四）抓好結(jié)合，統(tǒng)籌安排。建設(shè)合規(guī)文化年 活動要與當(dāng)前正在開展案件專項治理 回頭看 檢查與重點治理工作、合規(guī)文化教育活動、治理商業(yè)賄賂專項工作有機 結(jié)合，既把握好各自側(cè)重點，又通盤考慮、統(tǒng)籌兼顧、合理安排、共同推進。要正確 處理好活動開展與業(yè)務(wù)經(jīng)