營(yíng)銷費(fèi)用分析報(bào)告參考

1、營(yíng)銷費(fèi)用分析報(bào)告參考根據(jù)省公司關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本分析說 明的通知文件要求，結(jié)合省公司下發(fā)的 5 月個(gè)險(xiǎn)渠道短 期險(xiǎn)直接銷售成本反饋表 ，我公司個(gè)險(xiǎn)渠道對(duì)本單位的短 期險(xiǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：截止到 201*年 5月末，我公司個(gè)險(xiǎn)渠道共收取短期險(xiǎn)保 費(fèi) 2273 、86 萬元，完成全年預(yù)算目標(biāo)的 45、94%。其中短期 意外險(xiǎn)保費(fèi) 1682、 76 萬元，完成全年預(yù)算目標(biāo)的 52、 92%； 短期健康險(xiǎn)保費(fèi) 591、10 萬元，完成全年預(yù)算指標(biāo)的 33、40%。 意外險(xiǎn)占比 74%，與上個(gè)月意外險(xiǎn)占比 79、22%有所降低。截止到 201*年 5月末，我公司個(gè)險(xiǎn)渠

2、道短期意外險(xiǎn)直接 銷售成本支出 288、 13 萬元，實(shí)際支出率 17、12%，與省公 司批復(fù)預(yù)算 370、 21 萬元相比節(jié)余了 82、 08 萬元；短期健 康險(xiǎn)直接銷售成本支出 82、 06 萬元，實(shí)際支出率 13、 88%， 與省公司批復(fù)預(yù)算 94、58 萬元相比節(jié)余了 12、52萬元。整 個(gè)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本一共節(jié)余94、 60 萬元，與截止到 4 月末節(jié)余的 99、 55 萬元相比降低了 4、 95 萬元。經(jīng)過認(rèn)真分析，節(jié)余具體原因有以下幾點(diǎn)： 系統(tǒng)維護(hù)比例原因 短期險(xiǎn)直接銷售成本實(shí)際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的 直接傭金支出，還涉及到分?jǐn)偟幕局贫戎С觥Ｊ」九鷱?fù) 我公司的短期意外

3、險(xiǎn)直接銷售成本比例是22%，短期健康險(xiǎn)直接銷售成本比例是 16%。201* 年 1-3 月份我公司在系統(tǒng)中 維護(hù)的短期險(xiǎn)直接傭金率是10%，從 4 月份開始將短期意外險(xiǎn)直接傭金率由 10%提高到 15%。 1-3 月份短期意外險(xiǎn)保費(fèi) 914、 17 萬元，因系統(tǒng)維護(hù)比例原因直接傭金支出就節(jié)余了 45、 71 萬元，同時(shí)分?jǐn)偟幕局贫戎С鲆蚕鄳?yīng)減少?？傊?系統(tǒng)維護(hù)比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。賬務(wù)處理錯(cuò)誤原因經(jīng)查，月份長(zhǎng)安支公司有 12、22 萬元的短期險(xiǎn)直接銷 5 售成本誤記入團(tuán)險(xiǎn)渠道，導(dǎo)致個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本 多節(jié)余了 12、 22 萬元。部分團(tuán)單不能計(jì)入考核原因 因系統(tǒng)原因，短期險(xiǎn)團(tuán)單直接

4、傭金支出可以計(jì)入直接銷 售成本，但是團(tuán)單不能參與考核，也就是說其不能參與計(jì)算 基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除國(guó)壽綜合意外傷害 外團(tuán)單保費(fèi)收入 438、70 萬元，其中意外險(xiǎn)為 220、68 萬元， 健康險(xiǎn)為 218、02 萬元。這樣也會(huì)存在一小部分節(jié)余。保費(fèi)收入數(shù)據(jù)計(jì)算區(qū)間原因2 短期險(xiǎn)保費(fèi)收入是根據(jù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)按照自然月提取的， 即取數(shù)區(qū)間為 201*年1月1日至 201*年5月31日；而短期 險(xiǎn)直接銷售成本支出是根據(jù)AMIS 和 SZIS 系統(tǒng)提取的，計(jì)算保費(fèi)收入?yún)^(qū)間為 XX年12月21日至201*年5月20日。據(jù)統(tǒng) 計(jì)，我公司在 201*年5月 21 日至 5月 31 日期間短期險(xiǎn)

5、保費(fèi) 收入116、22萬元，XX年12月21日至XX年12月31日期 間短期險(xiǎn)保費(fèi)收入為 121、 75萬元，相差 5、 53萬元。在計(jì) 算短期險(xiǎn)直接銷售成本預(yù)算時(shí)少計(jì)了 0、 79 萬元，對(duì)節(jié)余影 響不大。直接銷售成本數(shù)據(jù)提取原因現(xiàn)在 5 月個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn) 直接銷售成本反饋表中的直接銷售成本支出反映的是 1-4 月份的實(shí)付數(shù)據(jù)和 5 月份的計(jì)提數(shù)據(jù)。既然 5 月份當(dāng)月的直 接銷售成本是計(jì)提的，肯定會(huì)與實(shí)際支出存在一定的差異。針對(duì)前三個(gè)月短期險(xiǎn)直接銷售成本節(jié)余很多的情況，我 公司采取了一定措施。首先，我公司從 4 月份起將短期意外 險(xiǎn)直接傭金率由 10%提高到 15%，考慮到省公司批復(fù)比例及 賠付率問題，短期健康險(xiǎn)直接傭金率仍維護(hù)為10%；其次，高度關(guān)注短期險(xiǎn)的直接每月對(duì)短期險(xiǎn)直接銷售成本進(jìn)行監(jiān) 控，銷售成本的使用情況，認(rèn)真進(jìn)行分析，查找直接銷售成 本節(jié)余和超支的原因；最后，我公司爭(zhēng)取把短期險(xiǎn)直接銷售 成本用 3 足、用活、用好，做到銷售成本與促銷獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的 科學(xué)統(tǒng)籌，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與費(fèi)用有效投入的雙贏。同時(shí)，建議省公司在技術(shù)上給予支持，將 AMIS 和