資金證明業(yè)務試題與答案

1、資金證明業(yè)務試題及答案一、單擇題：1、驗資類詢證函數據如何采集（A ）A. 由 CCBS 資金證明交易自動采集原始數據，柜面人 工確認錄入B. 由柜面人工查詢賬戶余額、明細C. 向對應的業(yè)務主管部門采集獲取數據D. 以上都不正確2、資金證明業(yè)務文本、證明事項涉及向業(yè)務歸口部門 審查或采集數據的，業(yè)務部門應在（C ）個工作日內反饋意見。A. 2 B.3 C.1 D.53、“資金證明業(yè)務專用章”按照中國建設銀行會計 專用印章管理辦法（試行）管理，由經辦行（ B ）保管、 使用A. 復核崗 B.審批崗 C.受理崗 D.行長4、時段資金證明方式為“不低于”時，資金證明余額 由受理崗依據“資金證明余額不

2、高于證明時段實際存款余額 （D ）”的規(guī)則判斷并手工錄入A. 最后一天的余額B. 中位值C. 最 大值D. 最小值5、非標準格式資金證明文本提交（ A）審核。A. 法律合規(guī)部B. 公司業(yè)務部C. 資金結算部 D. 會計部6 、申請人要求將資金證明寄送會計師事務所等詢證機 構的，應將資金證明直接寄送指定機構，并在中國建設銀 行資金證明業(yè)務簽收登記簿 “簽收人簽字”欄位登記（ B ） 姓名。A. 客戶經辦人B.寄送經辦人C.簽收人D. 客戶經理7、資金證明證明內容無誤、打印有誤，應進行（D ）處理，A. 無需處理 B. 作廢證明及憑證C. 作廢證明D. 作廢憑證8、集團可出具資金證明總額等于同一時

3、點集團實際存 款余額扣減集團（ D ）；A. 應計余額B. 呈現余額C 賬戶余額D. 已出具資金證明總額9、集團式原則上不得出具（ A）A. 時段資金存款證明 B. 時點資金存款證明 C. 審 計類詢證函 D. 以上都不對10. 以下不是中國建設銀行標準格式資金證明的是（D ）A. 驗資類詢證函回函B. 審計類詢證函回函C. 時點資金存款證明D. 事務類資金證明11. 銀行詢證函出具系統(tǒng)操作步驟為（ A）A. 編號申請 - 數據導入維護 - 證明打印出具B. 數據導入維護 -編號申請 - 證明打印出具C. 證明打印出具 -編號申請 - 數據導入維護D. 編號申請 - 證明打印出具 -數據導入維

4、護12. 以下哪項業(yè)務，在辦理資金證明業(yè)務時，系統(tǒng)自動 對人工輸入的賬戶余額進行校驗。 （A ）A. 當前時點資金證明 B. 時段資金證明C .歷史時點資金證明D.集團式資金證明13. 當證明類型選擇“時段資金證明”時， “證明出具 方式”只能選擇（ B ）A. 等于 B. 不低于C. 不高于D. 以上都不對14. 選擇應計余額、 本級余額作為呈現余額的 CCBS 財 資管理模塊簽約成員賬戶應先通過“ 1138-7 ”集團式資金 證明交易打印輸出（A ）以此為依據對外出具。A. 集團式資金證明出具憑證B. 集團式資金證明C 集團總部資金證明D .集團成員資金證明15. 申請人一次申請出具多份內

5、容相同的資金證明的， 應遵循的規(guī)則，以下哪個是不正確的（ B）A. 申請人提交一套申請材料，受理崗應一次受理審查B. 受理崗通過 CCBS 資金證明交易一次性辦理， 打印多 份憑證，復核材料可共用一套；C. 審批崗逐份審批、簽章；D. 受理崗一次出具，申請人逐份簽收。16. 驗資類詢證函回函資金證明編號的前兩位為（ A）A. 01 B.02 C.03二、多選題1、資金證明業(yè)務管理遵循（A. 統(tǒng)一管理、各負其責C. 規(guī)范操作、防范風險2、資金證明按照用途可分為A. 驗資類銀行詢證函回函C. 時點類資金存款證明E. 事務類證明D. 04ABC ）的原則B. 如實出具、有據可查D. 崗位制約、章證分

6、離ABCDE ）B. 審計類銀行詢證函回函D. 時段類資金存款證明3 、資金存款證明按照證明時限可分為（ ABD ） A. 當前時點資金存款證明 B. 歷史時點資金存款證明 C. 當前時段資金存款證明 D. 歷 史 時 段 資 金 存 款 證明4 、資金證明按照文本格式可分為（ABC ）證明。A. 標準格式英文資金證明B. 標準格式中文資金證明C. 非標準格式資金證明D. 非標準格式中文資金證明5、資金證明按照申請人性質及使用現金管理產品不同， 可以分為 （ AC）證明。A.集團式資金證明B.財資類資金證明C. 普通資金證明D. 事務類資金證明6 、資金證明業(yè)務在經辦行需設置（ ABC ） 不

7、相容操作崗位A.受理崗 B.復核崗 C.審批崗 D.授權崗7. 資金證明出具應通過 CCBS 資金證明交易辦理， 證 明事項信息采集應遵循如下規(guī)則（ ABCD ）。A. 驗資類銀行詢證函回函由 CCBS 資金證明交易自動 采集原始數據，柜面人工確認錄入B. 當前時點資金存款證明由 CCBS 資金證明交易自動 采集原始數據，柜面人工確認錄入。C. 審計類銀行詢證函回函、歷史時點資金存款證明、時 段資金存款證明由柜面人工查詢賬戶余額、明細，或由柜面 向證明事項對應的業(yè)務主管部門采集獲取數據，手工錄入CCBS 。D. 事務類證明由柜面人工查詢賬戶余額、 明細，或由柜 面向證明事項對應的業(yè)務主管部門采

8、集獲取數據，手工錄入 CCBS 。8、 集團式資金證明原則上不得出具（ABC ）A. 驗資類詢證函回函B. 不得出具時段資金存款證明，C. 不得出具非標準格式資金證明D. 不得出具時點類資金存款證明9、對公一戶通簽約賬戶在辦理資金證明時，以下哪種是 正確的（ ACE ）A. 主賬戶可以對外出具資金證明B. 二級管理主賬戶可以單獨出具資金證明C. 二級管理主賬戶不得單獨出具資金證明D. 結算分賬戶、分賬戶可以單獨出具資金證明E. 結算分賬戶、分賬戶不得單獨出具資金證明，但可在 主賬戶資金證明文本上注明 “該賬戶內結算分戶余額為 XXX 元。”或“該賬戶內 XXX 分戶余額為 XXX 元?！钡茸謽?/p>

9、。10 、申請人一次申請出具多份內容相同的資金證明的，應遵循如下規(guī)則 （ABCDE）A. 申請人提交一套申請材料， 受理崗應一次受理審查；B. 受理崗通過 CCBS 資金證明交易逐份辦理，復核材 料可共用一套；C. 復核崗逐份復核，逐份授權受理崗打印輸出；D. 審批崗逐份審批、簽章；E. 受理崗一次出具，申請人逐份簽收。11 、 資金證明不得辦理的業(yè)務中 ，哪個說法正確 （ ABCDE ）A. 不得轉讓 B 不得用于質押C 不得代替存單（折、卡等）作為取款憑證D 不得用于載明用途之外的任何用途E 不得辦理掛失12 、驗資類銀行詢證函回函辦理時， 受理崗可依據申請 人提交的進賬單、現金交款單等原

10、始憑證修改賬戶明細中 （ AE ）等欄位信息，其余欄位信息不得修改。C. 金額 D. 賬號 E. 摘要13 、當前時點資金存款證明辦理時， 申請人可選擇 （A C） 兩種資金證明方式：A. 等于 B. 不高于 C. 不低于 D. 不大于14 、審批通過的，審批崗簽發(fā)對外出具其它非標準格式 資金證明的，應遵循以下原則 （ABCD） ：A. 以“中國建設銀行事務類證明”為依據，在對外出具 的非標準格式資金證明文本上填寫并加蓋“資金證明業(yè)務專 用章”及人名章；B. 在不對外出具的“中國建設銀行事務類證明”顯著位 置注明“未對外出具”；C. 在對外出具的非標準格式資金證明文本復印件上加 蓋人名章。D.

11、 其它非標準格式資金證明編號應與 “中國建設銀行事 務類證明”資金證明編號保持一致，內容應與歸口部門書面 回復內容保持一致；15、 對 CCBS 財資管理模塊簽約成員賬戶， 以及 CCBS 集團賬戶簽約成員賬戶出具資金證明，以下哪種說法正確 （ ACD ）A. 選擇賬戶余額（即賬戶余額為“ 0 ”）作為呈現余額 的，可直接對外出具余額為“ 0 ”的資金證明B. 選擇賬戶余額（即賬戶余額為“ 0 ”）作為呈現余額 的，不可以對外出具基于上存金額的資金證明，C. 選擇賬戶余額（即賬戶余額為“ 0 ”）作為呈現余額的，可以對外出具基于上存金額的資金證明，但應在資金證 明文本上注明“該余額為該賬戶被歸

12、集資金金額?！钡茸謽覦. 選擇應計余額、 本級余額作為呈現余額的 CCBS 財 資管理模塊簽約成員賬戶應先通過 CCBS 集團式資金證明 交易打印輸出“集團式資金證明出具憑證”，以此為依據對 外出具集團式資金證明。16 、資金證明撤銷僅限于哪兩種情況( AB )。 A . 對外出具前作廢憑證B.對外出具前撤銷證明C. 對外出具后作廢憑證D. 對外出具后撤銷證明17 、關于資金證明業(yè)務在辦理中，以下說法正確的有( ACD )A. 授權打印前發(fā)現證明事項錄入存在錯誤的“中國建 設銀行驗資類詢證函回函” ，可通過 CCBS 資金證明交易 “查 詢”功能對證明事項進行修改、刪除B. 證明內容有誤，對外

13、出具前應作撤銷憑證處理C. 集團式資金證明申請人不同意以“資金證明存款余 額”出具資金證明的，受理崗應將申請材料退還客戶D. “集團式資金證明出具憑證”不得對外出具三、判斷題1. 資金證明交易為非賬務性交易。 ( )T2.資金存款證明打印有誤的，可以將資金證明憑證作廢 后重新打印。 ( )F3. 證明類型為 “時點資金證明” , 證明方式只能選擇 “等 于”。（） F4. 對外出具 “中國建設銀行時段資金存款證明” （英文） 的，審批崗應以使用重空憑證打印輸出的“中國建設銀行時 段資金存款證明” （中文）為依據，脫機填寫“中國建設銀 行時段資金存款證明” （英文），并將“中國建設銀行時段資 金存款證明” （英文）對外出具。 （） F5. 一戶通分賬戶和 CCBS 財資管理模塊子賬戶均不得 單獨出具資金證明。 （） F6當前時點資金存款證明的資金狀態(tài)由系統(tǒng)自動反顯， 歷史時點、 時段證明的資金狀態(tài)由手工輸入， 系統(tǒng)不作校驗。 （）T7. 對外出具其它非標準格式資金證明的，受理崗應以 “中國建設銀行事務類證明”為依