證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案0324-15

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題及答案 0324-151、可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有（）I . 【組合型選擇題】A. I、n、B.n、m、IV2c.m、D.I、n、m、V正確答案 :B 答案解析 : 2、下列選項中，屬于中國證監(jiān)會在履行自己職責(zé)時，有權(quán)采取的措施的是（）I .查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的資金賬戶n .查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個人的銀行賬戶 m .對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結(jié)或者查封該財產(chǎn)V.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后，可凍結(jié)該財產(chǎn)或者查封【組合型選擇題】A. I、B. I、

2、 c.n、D.n、 正確答案 :A 答案解析：選項A正確：中國證券業(yè)協(xié)會要求，考試教材中涉及證券法相關(guān)內(nèi)容，以最新修訂的證券法（2019 年修訂）為準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)證券法依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施： 3、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括（）I.股票 n.可轉(zhuǎn)換債券 山.剩余期限超過365天低于397天的債券IV .信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【組合型選擇題】A. n、B.I、n、VC.I、n、m、vD.m、正確答案 :B答案解析 :選項B正確：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:1）股票；（I正確）2)可轉(zhuǎn)換債券；（n正確）3)剩余期限超過 397 天的

3、債券；4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（V正確）5)6)流通受限的證券；7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;4、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,將若干種（）和（）相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品?！具x擇題】A.金融期貨商品,金融期權(quán)商品B.基礎(chǔ)金融商品,金融期貨商品C基礎(chǔ)金融商品,金融衍生商品D.現(xiàn)貨商品，期貨商品5正確答案 :C 答案解析：選項C正確：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和金融衍生商品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。5、（）是成熟股票市場普

4、遍采用的一種發(fā)行制度。選擇題】A.注冊制B. 審批制C核準(zhǔn)制D.報備制正確答案 ：A答案解析：選項A正確：注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管 部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。發(fā)行人申請發(fā)行股票時， 必須依法將公開的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機構(gòu)申報。 證券監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)是對申報文件的真實性、 準(zhǔn)確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機構(gòu)來判斷和決定。這種股票發(fā)行制度對發(fā)行人、證券中介機構(gòu)和投資者的要求都比較高。6、目前，證券公司可以發(fā)行的債券品種包括（）?！窘M合型選擇題】A. I、n、

5、m、wB. n、m、IVC.I、m、D.I、正確答案 ：A 答案解析 ：選項 A 正確：證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括證券公司普通債券、證券公司短期融資券、 證券公司次級債券、 證券公司次級債務(wù)。 目前，中國證監(jiān)會指定的 證券公司債務(wù)融資工具管理暫行規(guī)定 尚在征求意見階段，根據(jù)該征求意見稿的思路，證券公司除上述幾類債券外，還可發(fā)行收益憑證。中國證 監(jiān)會擬將證券公司債券、次級債和收益憑證歸入證券公司債務(wù)融資工具這一大類統(tǒng)一監(jiān)管。一行三會”是對四家金融管理和監(jiān)督部門的簡稱，其中包括（）I.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 n .中國證券監(jiān)督管理委員會 m.中國銀行IV .中國人民銀行組合型選擇題】A.

6、I、n、B.I、m、C.I、n、D.I、n、m、V正確答案 :A答案解析選項A正確：“一行三會”是對中國人民銀行（V項正確）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（I項正確）、中國證券監(jiān)督管理委員會 （n項正確）、中國保險監(jiān)督管理委員會這四家金融管理和監(jiān)督部門的簡稱， 它們構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。8、 歐洲貨幣市場是指非居民之間以（）為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場?！具x擇題】A.銀行B.保險公司C基金公司D券商 正確答案 :A 答案解析 :選項 A 正確：歐洲貨幣市場是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨 幣借貸的市場，又可以稱為離岸金融市場。9、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是（）?！具x擇題】A.網(wǎng)上委托B.當(dāng)面口頭委托C. 電話自動委托D. 傳真委托 正確答案 :B選擇題】答案解析 :選項 B 正確：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托（書面形式）和非柜臺委托兩類，非柜 臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。10、 2008年 12月16 日，（）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。A.中